【正文】 十五條　系統(tǒng)日終時自動將本日發(fā)生的紙質(zhì)商業(yè)匯票業(yè)務(wù)信息登記人行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)。操作員審核相關(guān)資料無誤后，進(jìn)入“庫房管理—出庫”交易，入庫種類選擇“托管出庫”。操作員進(jìn)入“庫房管理—入庫”交易，如果是匯票單筆登記，則僅能單張票入庫；如果是匯票批量登記，則可以全部做完托管交易后，批量入庫。第七十二條　經(jīng)辦行受理商業(yè)匯票托管業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定審查審批，并進(jìn)行真?zhèn)螌忩?。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。經(jīng)辦人員從貼入方取回匯票，按相關(guān)規(guī)定對取回票據(jù)進(jìn)行審驗無誤后交經(jīng)辦行，操作員分別作以下處理：（一）票據(jù)登記。交易成功后，根據(jù)是否正常贖回及是否系統(tǒng)內(nèi)業(yè)務(wù)分別作以下處理：（一）對于系統(tǒng)內(nèi)賣出回購式轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)正常贖回業(yè)務(wù)，打印一式二份記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份經(jīng)運營主管審批后交ABIS操作員，由ABIS操作員通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項，對外付款。第七十條　到期贖回回購到期日，經(jīng)主管審批后，操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出—回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出贖回，輸入票據(jù)包號后點擊“查詢”，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管；同時在《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》加蓋有關(guān)業(yè)務(wù)印章后由業(yè)務(wù)部門歸檔保管。核對貼出信息無誤后點擊提交。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼出交易實行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。將貼出票據(jù)交與貼入方，按“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定辦理。如果票據(jù)按到期時間分成多個封包，則必須多次進(jìn)行“選票”及“票據(jù)打包”交易。第六十六條　業(yè)務(wù)處理。第六十五條　業(yè)務(wù)審批。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。審驗無誤后，操作員分別作以下處理：（一）轉(zhuǎn)貼退回登記。2．復(fù)核信息。1．錄入信息。將貼出票據(jù)交與貼入方，按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度規(guī)定辦理。操作員依據(jù)《轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)申請審批表》及“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)票據(jù)清單”，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中做“出庫”交易，出庫類型為“賣斷出庫”，實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定辦理出庫。受理、審查和審批。對于系統(tǒng)內(nèi)回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入提前贖回業(yè)務(wù)及系統(tǒng)外回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回業(yè)務(wù)，下載交易清單，在ABIS中通過資產(chǎn)子系統(tǒng)作回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。（四）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入—回購式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入贖回，輸入票據(jù)包號后點擊“查詢”，系統(tǒng)反顯票據(jù)包信息。實物票據(jù)由管庫員按照相關(guān)規(guī)定辦理出庫。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。交易成功后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入業(yè)務(wù)融出資金記入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”，打印一式二份記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份經(jīng)運營主管審批后交ABIS操作員，由ABIS操作員通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)或大、小額支付系統(tǒng)，或同城票據(jù)交換等方式從“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”劃付款項，對外付款。輸入完畢后點擊提交。實行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。（二）匯票批量登記。確認(rèn)受理買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)申請的，由操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中作匯票登記處理。第二節(jié)　買入返售式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)（目錄）第五十四條　到期收款。具體操作按照相應(yīng)系統(tǒng)的規(guī)定辦理。錄入操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的待處理業(yè)務(wù)中根據(jù)業(yè)務(wù)編號點擊買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入經(jīng)辦待處理業(yè)務(wù)，錄入C3生成的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號，核對信息無誤后提交交易。業(yè)務(wù)部門根據(jù)清單與轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證核對一致，并審核收款單位名稱及預(yù)留印章無誤并注明C3的轉(zhuǎn)貼現(xiàn)合同號，并經(jīng)有權(quán)審批人審批后，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)憑證交操作員。（二）操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊“（轉(zhuǎn)/再）貼現(xiàn)—轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入—買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入”，輸入票據(jù)號碼，系統(tǒng)反顯票據(jù)信息，輸入買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)貼入申請信息后點擊提交。第一節(jié)　買斷式轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)（目錄）其中“到期日”為該筆票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的到期日，信息輸入無誤后提交交易。第五十一條　轉(zhuǎn)逾期。經(jīng)辦行操作員在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中依次點擊匯票管理—匯票登記—匯票單筆登記，將收到退回的商業(yè)匯票逐張辦理登記，相關(guān)操作比照第三十一條辦理。記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。交易成功后，打印記賬憑證記賬憑證2。“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”收到資金的，需在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)做“（轉(zhuǎn)）貼現(xiàn)歸還”交易。操作員選擇“到期處理”菜單中“委托收款/托收”交易，“委托收款/托收”項選擇“托收”，交易要素中的托收行賬號為“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”的賬號，輸入信息檢查無誤提交交易。交易成功后，打印記賬憑證、一式兩份出入庫清單。在系統(tǒng)列示信息中勾選托收的票據(jù)后分別點擊“添加到賣出選票清單”和“導(dǎo)出excel”，系統(tǒng)生成選票清單同時將選票清單導(dǎo)出，生成excel文件。第四十九條　發(fā)出托收?！顿N現(xiàn)合同》由客戶部門按規(guī)定保管，“商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單”、“批復(fù)通知”等文檔資料按相關(guān)規(guī)定專夾保管。交易成功后，分別打印記賬憑證、客戶回單。交易成功后，錄入操作員將相關(guān)文檔資料傳遞給復(fù)核操作員進(jìn)行貼現(xiàn)復(fù)核。錄入操作員選擇待處理業(yè)務(wù)的貼現(xiàn)經(jīng)辦交易，依據(jù)文檔資料檢索列示信息，選擇客戶部門已發(fā)送貼現(xiàn)申請的對應(yīng)記錄，核對貼現(xiàn)票據(jù)信息與文檔資料相符，“C3貼現(xiàn)合同編號”要素項輸入《貼現(xiàn)合同》上的17位編號，導(dǎo)入C3貼現(xiàn)借據(jù)號，試算并檢查系統(tǒng)計算的利率、利息及應(yīng)付金額等是否準(zhǔn)確。第四十五條　貼現(xiàn)經(jīng)C3審批通過，并完成憑證生效處理后，將《商業(yè)匯票貼現(xiàn)合同》（以下簡稱《貼現(xiàn)合同》）復(fù)印件、“商業(yè)匯票貼現(xiàn)清單”（以下簡稱“貼現(xiàn)清單”）、C3打印的“批復(fù)通知”等（《貼現(xiàn)合同》、“貼現(xiàn)清單”、“批復(fù)通知”以下統(tǒng)稱為“文檔資料”）等移交操作員，并按規(guī)定辦理登記、簽收。對已托管票據(jù)，則做出庫處理。第四十二條　業(yè)務(wù)受理、審查和審批。（四）收回墊款處理。操作員核對信息無誤后，提交交易。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管。操作員核對匯票記載信息與顯示信息，按系統(tǒng)提示補錄相關(guān)信息。核對商業(yè)匯票的記載信息與系統(tǒng)記錄信息相符，補充輸入最后持票人名稱和拒絕付款理由無誤后提交交易。操作員核對商業(yè)匯票的記載信息與系統(tǒng)記錄信息相符，補充輸入最后持票人名稱后提交交易。對于銀行承兌匯票，經(jīng)辦行柜員根據(jù)業(yè)務(wù)實際需要，通過網(wǎng)內(nèi)往來或大、小額支付系統(tǒng)，或使用同城票據(jù)交換方式向收款人劃付款項，具體操作執(zhí)行相關(guān)系統(tǒng)的規(guī)定。（一）商業(yè)匯票登記。3．匯票出庫。1．匯票登記。（一）委托收款銷記1．匯票登記。操作員選擇“到期處理”菜單中的“委托收款/托收銷記”交易，依據(jù)原專夾保管的托收憑證第二聯(lián)輸入票據(jù)號碼，系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。發(fā)出的商業(yè)匯票委托收款獲付款的，由經(jīng)辦行操作員按先收款、后銷記的流程處理。（三）憑證處理。（二）交易處理。第三十七條　發(fā)出委托收款。第三十六條　其他資料保管。操作員收到《銀行承兌匯票注銷申請書》后，審核是否經(jīng)有權(quán)部門審查和有權(quán)審批人審批，核對無誤后方可辦理匯票注銷。第三十四條　業(yè)務(wù)受理、審查和審批。操作員核對票據(jù)記載信息與系統(tǒng)顯示信息相符，輸入解質(zhì)押日期、解質(zhì)押人的組織機構(gòu)代碼、解質(zhì)押人名稱后點擊提交。（一）解質(zhì)押出庫。比照第三十一條的第（四）項處理。記賬憑證、一份出入庫清單加蓋業(yè)務(wù)印章和一份“抵（質(zhì)）押物出/入庫清單”附當(dāng)日ABIS傳票后保管。第三十二條　已托管匯票質(zhì)押（一）匯票出庫。操作員核對票據(jù)記載信息與系統(tǒng)顯示信息相符后，入庫類型選擇“質(zhì)押入庫”后點擊提交。操作員核對票據(jù)記載信息與系統(tǒng)顯示信息相符，補充輸入質(zhì)押人名稱等信息無誤后提交。由錄入操作員重新錄入。交易成功后，系統(tǒng)將自動生成“匯票批量登記復(fù)核”待處理業(yè)務(wù)，錄入操作員將質(zhì)押的商業(yè)匯票傳遞給復(fù)核操作員進(jìn)行復(fù)核。1．錄入信息。如核對信息無誤的，選擇復(fù)核“通過”后點擊提交。交易成功后，將質(zhì)押商業(yè)匯票傳遞給復(fù)核操作員進(jìn)行復(fù)核。匯票單筆登記實行錄入、復(fù)核雙人操作的模式。以商業(yè)匯票為質(zhì)押物的，操作員收到“《質(zhì)押憑證止付通知書》抵（質(zhì)）押物出/入庫清單”及質(zhì)押商業(yè)匯票時，核對清單記錄與質(zhì)押商業(yè)匯票相符，質(zhì)押商業(yè)匯票已按規(guī)定經(jīng)過真?zhèn)魏蓑灢⑥k理查詢查復(fù)，背書記載“質(zhì)押”字樣且簽章無誤，經(jīng)有關(guān)主管審批后通過紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)作質(zhì)押處理。掛失止付失效之日，經(jīng)運營主管審批后，操作員應(yīng)按以上（二）的規(guī)定對掛失失效的匯票作解掛處理。（三）解掛資料保管。經(jīng)辦行收到客戶提交的《解除掛失止付申請書》（以《掛失止付通知書》代）、交回的《掛失止付通知書》第一聯(lián)或人民法院出具的《解除停止支付通知書》，檢查填寫內(nèi)容及相關(guān)手續(xù)符合規(guī)定，審查掛失申請人或經(jīng)辦人身份真實，《解除掛失止付申請書》與專夾保管的第二聯(lián)《掛失止付通知書》核對無誤，經(jīng)運營主管審批后進(jìn)行解掛交易處理。掛失止付業(yè)務(wù)的收費操作，按照上述第二十六條的規(guī)定辦理?，F(xiàn)金繳費的，先將款項轉(zhuǎn)入“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”，掛失手續(xù)收費賬號填寫“貿(mào)易通資金劃撥中間戶”賬號。操作員選擇匯票管理菜單中“掛失”中的“掛失止付”交易，輸入票據(jù)號碼后系統(tǒng)顯示票據(jù)信息。掛失止付由原辦理承兌業(yè)務(wù)的經(jīng)辦行在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理。將匯票第一聯(lián)及“承兌合同”、“承兌清單”、“批復(fù)通知”等文檔資料按相關(guān)規(guī)定專夾保管。交易成功后，使用A4紙打印一式兩份收費單，加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章，一份附當(dāng)日ABIS傳票后保管，一份交作收費回單交客戶。減免或廢除收費的，必須符合相關(guān)規(guī)定要求、有據(jù)可依，且必須經(jīng)運營主管審批后方可辦理。第二十五條　交付。2．核對信息有誤的，選擇復(fù)核“不通過”，填寫拒絕理由后點擊提交。（二）復(fù)核。紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)承兌交易實行錄入、復(fù)核的雙人操作模式。貿(mào)易通操作員（以下簡稱“操作員”）根據(jù)“承兌合同”、“商業(yè)匯票銀行承兌清單”（以下簡稱“承兌清單”）、C3打印的“批復(fù)通知”等（“承兌合同”、“承兌清單”、“批復(fù)通知”以下統(tǒng)稱為“文檔資料”），在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)中選擇匯票管理菜單下“申請出票”交易，輸入C3生成的承兌憑證編號，點擊“導(dǎo)入CMS承兌信息”，認(rèn)真核對從C3提取的電子流數(shù)據(jù)和文檔資料。第二十一條　領(lǐng)用空白銀行承兌匯票?？蛻羯暾堔k理銀行承兌匯票承兌業(yè)務(wù)的受理、審查和審批按照“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等相關(guān)制度辦理。第十八條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作時，有雙控和單控兩種模式選擇。紙質(zhì)商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)等業(yè)務(wù)處理功能的開通，由業(yè)務(wù)主管部門確定。第十六條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)生成、打印的記賬憑證、業(yè)務(wù)清單等，附當(dāng)日ABIS傳票后裝訂保管。第十二條　客戶因辦理票據(jù)的質(zhì)押、背書等業(yè)務(wù)申請向人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)查詢信息的，應(yīng)提供真實有效的紙質(zhì)商業(yè)匯票，并填寫相應(yīng)憑證。登記票據(jù)信息有誤，應(yīng)在知悉登記有誤的當(dāng)日予以更正。經(jīng)復(fù)核無誤后，方可向申請出票人交付票據(jù)，不得交由他人轉(zhuǎn)交。第二章　基本規(guī)定（目錄）授權(quán)應(yīng)用：各級行機構(gòu)、用戶的業(yè)務(wù)范圍和應(yīng)用權(quán)限須經(jīng)業(yè)務(wù)主管部門批準(zhǔn)后進(jìn)行維護(hù)。第二條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)是紙質(zhì)銀行承兌匯票和紙質(zhì)商業(yè)承兌匯票（以下簡稱紙質(zhì)商業(yè)匯票）業(yè)務(wù)管理和處理的應(yīng)用系統(tǒng)。附件：1．中國農(nóng)業(yè)銀行紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程2．中國農(nóng)業(yè)銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程二○一○年十一月三日主題詞：支付結(jié)算　商業(yè)匯票　操作規(guī)程　通知農(nóng)銀規(guī)章〔2010〕165號關(guān)于印發(fā)《中國農(nóng)業(yè)銀行紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》和《中國農(nóng)業(yè)銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知實施中如遇問題，請及時報告總行（結(jié)算與現(xiàn)金管理部）。第一條　為加強紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理，規(guī)范紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作，根據(jù)人民銀行《紙質(zhì)商業(yè)匯票登記查詢管理辦法》及行內(nèi)相關(guān)制度，制定本規(guī)程。分級負(fù)責(zé)：總行管理部門負(fù)責(zé)全行，一級分行、二級分行、支行對口管理部門負(fù)責(zé)本行相關(guān)業(yè)務(wù)的管理，上下銜接、各司其職。第七條　紙質(zhì)銀行承兌匯票的記載信息與文檔資料記載信息及系統(tǒng)記錄信息應(yīng)一致。第十條　辦理紙質(zhì)商業(yè)匯票登記人民銀行電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)（以下簡稱“登記業(yè)務(wù)”）時，系統(tǒng)記錄信息與票據(jù)記載信息必須一致。客戶辦理掛失止付、止付解除、公示催告等業(yè)務(wù)的登記時，應(yīng)提供相關(guān)證明材料并填寫相應(yīng)憑證。第十五條　紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)使用的業(yè)務(wù)憑證包括進(jìn)賬單、記賬憑證、業(yè)務(wù)回執(zhí)等，其中使用空白客戶回執(zhí)代替業(yè)務(wù)回執(zhí)。（一）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)機構(gòu)、用戶及崗位管理按照貿(mào)易通平臺管理的相關(guān)制度執(zhí)行。（三）紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)的所有操作，視為系統(tǒng)記錄的注冊用戶所為，用戶對系統(tǒng)記錄的本人操作負(fù)責(zé)。其他業(yè)務(wù)需要設(shè)置雙控而本規(guī)程按照單控模式規(guī)定的，可參照本規(guī)程要點進(jìn)行操作。第十九條　受理、審查和審批。保證金或質(zhì)押物在ABIS核算并按相關(guān)制度管理。中國農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)群（三期）（以下簡稱“C3”）審批通過，并完成憑證生效處理后。第二十三條　承兌交易處理。交易成功后，操作員將上述文檔資料傳遞給復(fù)核操作員據(jù)以做復(fù)核處理。交易成功后，打印記賬憑證，記賬憑證加蓋相關(guān)業(yè)務(wù)印章附當(dāng)日ABIS傳票后保管?？瞻足y行承兌匯票按《支付結(jié)算辦法》及“商業(yè)匯票相關(guān)制度”等規(guī)定記載票據(jù)信息。操作員在“公共操作”模塊中選擇“費用收取”菜單的“待處理收費單”交易，輸入相關(guān)查詢條件，根據(jù)記賬憑證上的業(yè)務(wù)編號檢索列示信息，選擇相應(yīng)的待處理收費單，辦理承兌業(yè)務(wù)費用的“收費”。（二）辦理收費且為并筆收費的，勾選多筆對應(yīng)的待處理收費單（同一客戶組織機構(gòu)代碼下）后點擊“收費”；核對收費信息無誤后點擊提交。第二十七條　資料保管。第二十八條　掛失止付。（二）掛失交易處理。補充輸入掛失手續(xù)收費賬號（掛失申請人的結(jié)算賬戶賬號）及其他信息無誤后提交交易。（四）掛失費用收取。（一）解掛業(yè)務(wù)受理。操作員核對申請解掛的票據(jù)信息與系統(tǒng)顯示信息相符，按系統(tǒng)提示輸入其他信息無誤后提交交易。匯票在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)辦理掛失止付的，自收到掛失止付通知書之日起12日內(nèi)沒有收到人民法院止付通知書的，自第13日起原掛失止付通知書失效。第三十條　質(zhì)押。以單張商業(yè)匯票質(zhì)押的，在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)通過匯票單筆登記交易對質(zhì)押匯票進(jìn)行登記。如質(zhì)押的商業(yè)匯票信息已在紙質(zhì)商業(yè)匯票系統(tǒng)記錄的，輸入票據(jù)號碼后系統(tǒng)顯