【正文】 商品品種，以鄭商所為例，一號(hào)棉、菜籽、菜粕最高折價(jià)率為70%；普麥、強(qiáng)麥、菜油、早秈稻、晚秈稻、粳稻、甲醇（MA）、硅鐵、錳硅白糖、PTA、甲醇（ME）、玻璃、動(dòng)力煤最高折價(jià)率為80%；具體參照交易所制定的交割月份各品種期貨合約的交易保證金。第6章 期限、費(fèi)率、折價(jià)率及監(jiān)控指標(biāo)單筆標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)的期限最長(zhǎng)為半年（含半年），不得展期，且不得超過標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單有效期或最后交割期。即還款日之前，根據(jù)協(xié)議或融資人提出請(qǐng)求，與我方貿(mào)易公司協(xié)商，雙方同意后以轉(zhuǎn)讓或交割處置標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，并以處置所得資金歸還借款；（二）在借款期間出現(xiàn)融資人違約情形時(shí)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處置，違約情形包括未按時(shí)足額付息和未按照《跌價(jià)補(bǔ)償通知書》及時(shí)足額補(bǔ)償?shù)?；（三）還款日之后的違約處置，違約情形包括未按時(shí)足額歸還借款等。第5章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處置我方貿(mào)易公司開展標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)，若我方貿(mào)易公司與融資人提前約定或融資人違約，則涉及到標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的處置，處置方式包括轉(zhuǎn)讓、交割、注銷等。買賣雙方各自負(fù)擔(dān)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單期轉(zhuǎn)現(xiàn)中倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)的手續(xù)費(fèi)。（五）非標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的期轉(zhuǎn)現(xiàn)，貨款劃轉(zhuǎn)方式由雙方協(xié)商確定。，交易所為平倉(cāng)成功的期轉(zhuǎn)現(xiàn)買賣雙方辦理倉(cāng)單過戶。同時(shí)雙方按達(dá)成的現(xiàn)貨買賣協(xié)議進(jìn)行與期貨合約標(biāo)的物種類相同、數(shù)量相當(dāng)?shù)默F(xiàn)貨交換。對(duì)發(fā)票的傳遞、余款的結(jié)算，會(huì)員均應(yīng)按本細(xì)則規(guī)定辦理。交割日：標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割結(jié)算流程規(guī)定如下：（一）通知日后的下一交易日（即交割日）上午9 時(shí)之前，買方會(huì)員應(yīng)當(dāng)將尚欠貨款劃入交易所賬戶，賣方會(huì)員應(yīng)當(dāng)持有可流通的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。車（船）板交割的，賣方交易保證金不予釋放。（二）買方會(huì)員在會(huì)員服務(wù)系統(tǒng)響應(yīng)賣方會(huì)員的交割申請(qǐng)；未得到買方會(huì)員響應(yīng)的，賣方會(huì)員可于申請(qǐng)當(dāng)日下午2 時(shí)30 分之前撤銷交割申請(qǐng)，沒有撤銷的，由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)判為作廢；買方會(huì)員響應(yīng)的，即視為確認(rèn)，買賣雙方均不得撤銷。（三）當(dāng)日下午1 時(shí)30 分到2 時(shí)30 分，買方根據(jù)賣方提交的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單信息或車（船）板交割的貨物信息，自主選擇并確認(rèn)。其他未平倉(cāng)合約，一律視為交割合約。未得到買方會(huì)員響應(yīng)的，賣方會(huì)員可于申請(qǐng)當(dāng)日下午2 時(shí)30 分之前撤銷交割申請(qǐng)；沒有撤銷的，由計(jì)算機(jī)系統(tǒng)判為作廢。賣方提出標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單信息；賣方提出車（船）板交割申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交相應(yīng)的擬交割貨物信息。集中交割是指交割配對(duì)在最后交易日閉市后集中進(jìn)行的交割模式。交割計(jì)價(jià)點(diǎn)是指車（船）板交割時(shí)由交易所指定的用于計(jì)算雙方各自應(yīng)承擔(dān)交割費(fèi)用的地點(diǎn)。交易所上市期貨品種采用倉(cāng)庫(kù)交割、廠庫(kù)交割、車（船）板交割等交割方式。倉(cāng)轉(zhuǎn)通過交易所和期貨公司結(jié)算的，需對(duì)雙方均收取倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓手續(xù)費(fèi)。鄭商所分通過交易所期貨公司結(jié)算和客戶雙方自行結(jié)算。本章內(nèi)容以鄭商品所為例。我方貿(mào)易公司在期貨公司開立法人賬戶，利用期貨公司的客戶端軟件獲取。具體見下表：企業(yè)名稱：序號(hào)資料名稱資料情況備注1業(yè)務(wù)申請(qǐng)表□有； □沒有； □不適用提供電子文檔2當(dāng)年年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件□有； □沒有； □不適用3當(dāng)年年檢的組織機(jī)構(gòu)代碼證正副本復(fù)印件□有； □沒有； □不適用4稅務(wù)登記證正副本復(fù)印件□有； □沒有； □不適用5信用機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件□有； □沒有； □不適用6行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件□有； □沒有； □不適用7貸款卡正反面復(fù)印件□有； □沒有； □不適用8公司簡(jiǎn)介□有； □沒有； □不適用提供電子文檔9公司章程、驗(yàn)資報(bào)告（最近一年驗(yàn)資報(bào)告）□有； □沒有； □不適用10法定代表人及股東身份證復(fù)印件□有； □沒有； □不適用11法人、實(shí)際控制人、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)等個(gè)人簡(jiǎn)歷（主要工作經(jīng)歷）□有； □沒有； □不適用提供電子文檔12近三年財(cái)務(wù)報(bào)表或?qū)徲?jì)報(bào)告（不足三年提供自成立起的年報(bào)）、最近月份財(cái)務(wù)報(bào)表□有； □沒有； □不適用提供電子文檔13最近月份財(cái)務(wù)報(bào)表的主要科目明細(xì)：應(yīng)收賬款、其他應(yīng)收款、預(yù)付賬款、存貨、短期借款、應(yīng)付票據(jù)、應(yīng)付賬款、預(yù)收賬款、其他應(yīng)付款等。（一）期貨公司須是依照《公司法》和《期貨交易管理?xiàng)l例》等法律法規(guī)合法設(shè)立，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并在公司登記機(jī)關(guān)（工商局）登記注冊(cè)的期貨公司；且須是交易所會(huì)員，有中國(guó)證監(jiān)會(huì)核發(fā)的《期貨業(yè)務(wù)許可證》，并按照規(guī)定通過了中國(guó)證監(jiān)會(huì)的年檢；成立時(shí)間原則上為3年以上。（二）經(jīng)營(yíng)管理：產(chǎn)品有市場(chǎng)、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有效益；從事與標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單商品品種相關(guān)聯(lián)的生產(chǎn)、加工和貿(mào)易活動(dòng)；已建立現(xiàn)代企業(yè)制度，法人治理結(jié)構(gòu)完善；借款人的經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)制度健全。當(dāng)日無成交價(jià)格的,以上一交易日的結(jié)算價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)。（八）期貨商品，是指可以在交易所上市交易的商品品種。（五）套期保值，是指融資人和我方貿(mào)易公司協(xié)商同意，通過期貨公司在交易所內(nèi)賣出業(yè)務(wù)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單對(duì)應(yīng)的期貨合約，且在還款前不得平倉(cāng)，到期交割所得貨款歸還借款。簡(jiǎn)單來說，就是標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的表現(xiàn)形式和有形載體。（三）安全有保障。（三）融資期限、融資額度、還款方式靈活。（三）標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單收購(gòu)業(yè)務(wù)，是指融資人缺少資金，想融資購(gòu)買標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，融資人支付我方貿(mào)易公司一定資金，我方貿(mào)易公司幫助其融資并代收所融款項(xiàng)后，我方貿(mào)易公司通過轉(zhuǎn)讓或交割購(gòu)買標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，到期融資人歸還借款后我方貿(mào)易公司轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單給融資人。互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)手冊(cè)投資銀行事業(yè)部33 / 37目錄第1章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)描述 1 1 2 2 2 2第2章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)準(zhǔn)入規(guī)定 4 4 4 6第3章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)所需資料 7 7 7 7 8第4章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單的轉(zhuǎn)讓、交割、注冊(cè) 9 9 10 10 14 15第5章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單處置 16 16 16第6章 期限、費(fèi)率、折價(jià)率及監(jiān)控指標(biāo) 17 17 17 17 18第7章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析 19 19 19 20 20第8章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制措施 20 21 22 22 22第9章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)操作流程 23 23 23 23 25 25 25 27 27 27 28 28 29第10章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)線上產(chǎn)品顯示事項(xiàng) 30第11章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)相關(guān)文本、合同附件 31第1章 標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)描述標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)按是否已持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單分為已持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)和擬持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)兩種，已持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)分為標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單銷售業(yè)務(wù)和標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)兩種，擬持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單業(yè)務(wù)分為標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單收購(gòu)業(yè)務(wù)和標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單注冊(cè)業(yè)務(wù)兩種。（二）標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單回購(gòu)業(yè)務(wù)，是指融資人持有標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，不打算交割掉標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單，只打算用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資，可以委托我方貿(mào)易公司幫助其利用標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單融資，同時(shí)把標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單轉(zhuǎn)讓給我方貿(mào)易公司，到期融資人歸還借款后我方貿(mào)易公司轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單給融資人。（二）審批易通過，流程較簡(jiǎn)單，辦理期限短。（二）收益穩(wěn)定。（三）標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單持有憑證，是交易所開具的代表標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單所有權(quán)的有效憑證，是在交易所辦理標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單交割、轉(zhuǎn)讓、充抵、注銷、拍賣的憑證，受法律保護(hù)。交易所若無特別指明，均包含全部三家期貨（商品）交易所。（七）期貨合約，僅指商品期貨合約，不包括金融期貨合約，是指由交易所統(tǒng)一制定的、規(guī)定在將來某一特定時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量商品的標(biāo)準(zhǔn)化合約。（十一）結(jié)算價(jià)，是指某一期貨合約當(dāng)日成交價(jià)格按照成交量的加權(quán)平均價(jià)。（一）企業(yè)資質(zhì)：經(jīng)工商行政管理部門核準(zhǔn)注冊(cè)，并按規(guī)定辦理納稅登記和年檢手續(xù)的企業(yè)法人；成立時(shí)間在2年（含）以上，從事期貨交易時(shí)間在1年（含）以上，沒有發(fā)生過較大的交易失誤；融資人與期貨公司不得存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。（五）還款能力：無重大不良信用記錄；原應(yīng)付貸