保理業(yè)務流程梳理[成熟版]-全文預覽
【正文】 了解基礎交易情況。 風控部門審批后，將提交信審委員會審批（信審委員會包括總經(jīng)理、業(yè)務部總經(jīng)理、風控部門總經(jīng)理、信審員、計劃財務部總經(jīng)理，采取多數(shù)通過制，總經(jīng)理對報審項目擁有一票否決權(quán)）； 提交實業(yè)風控部及主管領導審核； 業(yè)務部門代表公司簽署簽署《保理業(yè)務主協(xié)議》。3 合規(guī)風險 保理違反國家規(guī)定和當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)的要求，導致被處罰。 部門越權(quán)審批，造成不當保理的風險。2 財務目標 保證保理業(yè)務的真實、完整和準確，滿足信息披露的需要。業(yè)務部門對賣方按月進行檢查，填寫《保理業(yè)務客戶調(diào)查情況反饋表》給風控部門，并由后者簽署管理意見計劃財務部、業(yè)務部、風險控制部 5保理業(yè)務客戶調(diào)查情況反饋表 業(yè)務部門定期對買方進行調(diào)查，出具《買方客戶調(diào)查報告》給風控部門，并由風控部門簽署管理意見業(yè)務部、風險控制部 5 經(jīng)營風險：對發(fā)貨的跟蹤可以確保買賣雙方貿(mào)易背景的真實性。 賣方提供《應收賬款轉(zhuǎn)讓申請書》，并連同轉(zhuǎn)讓的發(fā)票、運輸憑證、合同及轉(zhuǎn)讓通知給計財部門，計財部門審核無誤后記錄應收賬款的變動情況計劃財務部 20應收賬款轉(zhuǎn)讓申請書 經(jīng)營風險：嚴格審核合同、發(fā)票、運輸單據(jù) 向賣方核發(fā)《應收賬款轉(zhuǎn)讓申請核準書》風險控制部 20應收賬款轉(zhuǎn)讓申請核準書 經(jīng)營風險：需要取得買方的《應收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認書》 向買方核發(fā)《應收賬款轉(zhuǎn)讓通知書》，并取得買方提供的《應收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認書》計劃財務部 20應收賬款轉(zhuǎn)讓通知書、應收賬款轉(zhuǎn)讓通知確認書 5. 貸后管理 財務風險：對各賬戶余額變動的財務處理?！顿u方整體情況調(diào)查報告》和賣方的財務報表（包括資產(chǎn)負債表、損益表和現(xiàn)金流量表）及對買方客戶的付款記錄調(diào)查情況提交風控部門審批風險控制部 5賣方整體情況調(diào)查報告；需求分析與保理業(yè)務品種選擇報告；賣方客戶清單 經(jīng)營風險：保理依據(jù)不足，影響決策。，調(diào)查報告應包括賣方企業(yè)的《保理業(yè)務額度申請書》、基本信息，客戶結(jié)構(gòu)、企業(yè)財務情況分析業(yè)務部 6賣方
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