【正文】 各國政府的一項重要職責(zé)，各類國際性組織和區(qū)域性合作組織的作用亦愈來愈重要。政府作為一個經(jīng)濟(jì)部門在國民經(jīng)濟(jì)中的地位不斷提高。國家或政府對經(jīng)濟(jì)的干預(yù)，集中地反映在下述兩方面：(1)政府作為一個部門，在國民經(jīng)濟(jì)活動中的地位不斷提高。由于科技的發(fā)展、通訊技術(shù)的完善以及各種金融工具的創(chuàng)新，各國的金融市場已與國際金融市場緊密地聯(lián)系在一起，銀行及其顧客在世界所有的金融中心都可以進(jìn)行各種傳統(tǒng)的和創(chuàng)新的金融交易。金融國際化主要表現(xiàn)為：（1）跨越國界的金融業(yè)務(wù)已占據(jù)很大比重。因此，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融的發(fā)展?fàn)顩r成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要影響因素。從世界范圍來看，盡管各個國家的發(fā)達(dá)程度差異很大，但有一點(diǎn)是相同的即金融已經(jīng)與各國的經(jīng)濟(jì)及其運(yùn)行密不可分，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)基本上已不存在沒有金融參與其中的純實物經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，金融已滲透到經(jīng)濟(jì)活動的各個方面并且金融的影響力越來越大。6. 中央銀行與財政的關(guān)系。通過對本章的學(xué)習(xí)，要求同學(xué)們在了解中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位與作用的基礎(chǔ)上重點(diǎn)掌握中央銀行相對獨(dú)立性的內(nèi)涵與意義，重點(diǎn)探索我國中央銀行相對獨(dú)立性中存在的問題及其原因，探索我國中央銀行相對獨(dú)立性發(fā)展的方向和對策知識要點(diǎn)1. 中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位與作用。中國人民銀行的基層機(jī)構(gòu)目前基本上是按照行政區(qū)劃設(shè)置的，急需加以調(diào)整與改革，不斷完善分支機(jī)構(gòu)的職能。中央銀行的類型是多種多樣的，多數(shù)國家采取單一制中央銀行制度。走按“經(jīng)濟(jì)原則”與“行政原則”相結(jié)合的建設(shè)分支機(jī)構(gòu)的道路；壓縮不必要的分支機(jī)構(gòu)，逐漸撤消大部分地區(qū)的縣級機(jī)構(gòu)，只保留貧困地區(qū)，交通通訊不發(fā)達(dá)地區(qū)的基層機(jī)構(gòu)。王霸蛋”六、人民銀行分機(jī)構(gòu)改革與發(fā)展的方向人民銀行分支機(jī)構(gòu)改革是我國中央銀行改革的一個重要方面，經(jīng)過近十年的調(diào)整與改革，仍然存在許多問題，急需深化改革，以適應(yīng)人民銀行職能轉(zhuǎn)換與強(qiáng)化的要求。5，1998年大區(qū)分行改革有其成功之處：地方政府對貨幣政策的干預(yù)明顯減少，初步有了按經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)置中央銀行分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)念，是一種有意的失敗嘗試。如德國中央銀行，意大利的中央銀行分支機(jī)構(gòu)就是按這一原則設(shè)置的。聯(lián)邦公開市場委員會的職責(zé)是指導(dǎo)公開市場操作，這是最重要的貨幣政策工具。聯(lián)儲銀行的分支銀行一般有本質(zhì)區(qū)別名或7名董事，他們大多數(shù)由所屬聯(lián)儲銀行的董事任命，其余則由美聯(lián)儲董事局任命。聯(lián)儲銀行九名董事中有3名A類董事、3名B類董事、3名C類董事。董事局主席經(jīng)常與總統(tǒng)和財政部長會見，董事局董事們則要經(jīng)常在國會作證；B，設(shè)定存款準(zhǔn)備金比率以及批準(zhǔn)由各聯(lián)儲銀行董事們提出的貼現(xiàn)率；C，制定和執(zhí)行金融安全、健康以及消費(fèi)者的有關(guān)規(guī)定；D，檢查聯(lián)儲銀行的服務(wù)、監(jiān)管和會計程序，批準(zhǔn)各聯(lián)儲銀行的預(yù)算。美聯(lián)儲的組織結(jié)構(gòu)是根據(jù)《美國聯(lián)幫儲備法》按照不同地區(qū)在私營企業(yè)和政府部門之間，以及在銀行、商人和社會公眾之間分權(quán)的要求而形成的，主要包括聯(lián)儲銀行、美聯(lián)儲董事局、聯(lián)邦公開市場委員會、聯(lián)邦顧問委員會以及3000多家商業(yè)銀行。（）美國聯(lián)邦儲備體系組織機(jī)構(gòu)圖聯(lián)邦儲備委員會聯(lián)邦咨詢委員會聯(lián)邦公開市場委員會波士頓聯(lián)邦 紐約聯(lián)邦儲備銀行 儲備銀行法律部消費(fèi)者及社會事務(wù)部費(fèi)城聯(lián)邦儲 克利夫蘭聯(lián)備銀行 邦儲備銀行理事會辦公室秘書室銀行監(jiān)督管理部里士滿聯(lián)邦 圣路易斯聯(lián)儲備銀行 邦儲備銀行貨幣金融政策主任辦主任辦公室研究統(tǒng)計部芝加哥聯(lián)邦 堪薩斯城聯(lián)儲備銀行 邦儲備銀行銀行管理主任辦公室明尼阿波利斯 亞特蘭大聯(lián)聯(lián)邦儲備銀行 邦儲備銀行國際金融部審計官辦公室聯(lián)邦儲備銀行活動主任辦公室數(shù)據(jù)分理部達(dá)拉斯聯(lián)邦 舊金山聯(lián)邦儲備銀行 儲備銀行服務(wù)部聯(lián)邦儲備銀行業(yè)務(wù)部人事部美國的中央銀行——美國聯(lián)邦儲備局（美聯(lián)儲）與許多國家不同的是，在某種意義上是一個分散的中央銀行。主要是因為重大的決策與政策都是總行作出的,許多業(yè)務(wù)活動也集中在總行。如日本的中央銀行日本銀行設(shè)有18個局，室，擁有職工3000多人，占日本銀行全部職工的40%多。從中央銀行注重調(diào)查研究，信息分析，統(tǒng)計和計劃等工作特點(diǎn)出發(fā)設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)。中央銀行理事會的組成一般要堅持以下幾個原則：第一，理事會成員必須是本國公民；第二，在政府擔(dān)任要職的人員不能參加理事會；第三，理事會成員應(yīng)是某一方面的專家；第四，限制政府或總統(tǒng)直接任免理事的數(shù)量。因此，世界各國在選擇中央銀行總裁時一般要考慮兩個條件：一是他必須同情或支持國家的政策，至少要保持超然的立場而不能是反對派；二是他必須精通金融理論與業(yè)務(wù)，在金融理論上有一定的造詣，在金融實業(yè)界有極高的威望。金融政策決策權(quán)和執(zhí)行權(quán)集于一身，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會或理事會，英，美等國的中央銀行實行的即是這種組織形式；金融政策決策機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分設(shè)，各自行使權(quán)利，屬于這一類組織形式的有日本，德國，意大利等國的中央銀行。（如早期的中央銀行，1983年前的人民銀行，1990年前的蘇聯(lián)和東歐國家的中央銀行等。如英國，日本，法國，印度等）二元式中央銀行制度。(一) 單一式中央銀行制度單一式中央銀行制度是指國家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面形勢中央銀行職能的中央銀行制度。通過對本章的學(xué)習(xí)，要求同學(xué)們了解中央銀行的主要類型與組織結(jié)構(gòu)，把握中央銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置的一般遠(yuǎn)則，重點(diǎn)探索我國中央銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置中的主要問題及其改革與發(fā)展的方向與對策。自測題如何理解“中央銀行是一國貨幣信用的樞紐”？如何理解“中央銀行是一國金融體系的核心”？為什么中央銀行不能以贏利為木的？為什么中央銀行一般不對其存款付息？中央銀行與商業(yè)銀行有何差別？財政向中央銀行借款和透支有和異同？人民銀行宏觀調(diào)控與金融監(jiān)督管理分離的原因。這些都是中央銀行的基本特征。補(bǔ)充：按照新〈〈中國人民銀行法〉〉的規(guī)定，今后中國人民銀行在履行職責(zé)方面最大的變化集中體現(xiàn)在“一個強(qiáng)化，一個轉(zhuǎn)化和兩個增加”?！f(xié)調(diào)好人民銀行與銀行監(jiān)督委員會的關(guān)系，全面推進(jìn)兩項工作的順利開展。　專門成立銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會，從事銀行業(yè)的監(jiān)督與管理，提高銀行業(yè)監(jiān)督管理的效果。(二) 作為政府的銀行存在的問題我國財政向人民銀行透支的問題；大量信貸資金財政化的問題；基層金融機(jī)構(gòu)為各級財政墊付資金的問題。2， 新《中國人民銀行法》對中國人民銀行的職責(zé)進(jìn)行了重新調(diào)整，將中國人民銀行的職責(zé)調(diào)整為制定和執(zhí)行貨幣政策；維護(hù)金融穩(wěn)定和提供金融服務(wù)。作為國家的中央銀行，從事有關(guān)的國際金融活動。持有，管理，經(jīng)營，國家外匯儲備，黃金儲備。發(fā)行人民幣，管理人民幣流通?！≈袊嗣胥y行在國務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實施貨幣政策，對金融業(yè)實施監(jiān)督管理。但必須是有條件的，有限度的?！≡趯W(xué)習(xí)和理解中央銀行職能時要注意以下幾點(diǎn)：　(1)中央銀行是政府的銀行并不是指中央銀行的資本全部歸國家政府所有?！?2)調(diào)控的職能：包括壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，通過調(diào)控基礎(chǔ)貨幣，管理貨幣流通；制定與執(zhí)行貨幣政策，穩(wěn)定物價；管理國際收支，穩(wěn)定匯價等。) (6)中央銀行既獨(dú)立于政府又受政府的制約。三、中央銀行的基本特征中央銀行的性質(zhì)與宗旨決定了中央銀行的業(yè)務(wù)特征，這些特征也是相對與商業(yè)銀行和其它金融機(jī)構(gòu)而言的，是發(fā)展變化的。中央銀行是一國金融體系的核心；中央銀行是一國貨幣信用制度的樞紐；中央銀行是高于普通銀行和其它非銀行金融機(jī)構(gòu)的特殊法人。中國人民銀行的性質(zhì)，宗旨，職能。通過對這一章的學(xué)習(xí)要求同學(xué)們在理解中央銀行的基本性質(zhì)的基礎(chǔ)上，把握中央銀行的宗旨，中央銀行的基本特征；重點(diǎn)分析我國中央銀行在行使其職能過程中的主要問題及其原因；重點(diǎn)研究我國中央銀行職能轉(zhuǎn)換與強(qiáng)化的方向與措施。自測題試論中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。從中央銀行產(chǎn)生發(fā)展的歷史過程來看，中央銀行制度建立和發(fā)展的社會經(jīng)濟(jì)條件主要是：商品經(jīng)濟(jì)和信用制度的發(fā)展；新的貨幣制度的建立；國家干預(yù)和調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)理論的出現(xiàn)。本章小結(jié)這一章主要講述了中央銀行制度產(chǎn)生與發(fā)展的基本歷史過程。加強(qiáng)宏觀控制和搞活微觀經(jīng)濟(jì)的客觀要求。中央銀行商業(yè)銀行體制時期1994年至2003年(1)建立“國有商業(yè)銀行為主體”的體制；(2)深化商業(yè)銀行改革；(3)清理整頓金融秩序；(4)轉(zhuǎn)換和強(qiáng)化人民銀行的中央銀行職能；(5)規(guī)范和整頓金融市場。（二）中國人民銀行成立以來的主要?dú)v程與發(fā)展變化（）人民銀行成立以來金融改革與發(fā)展的幾個主要階段階段名稱大概時間界限主要工作及改革與發(fā)展的主要內(nèi)容新民主主義金融體系建立時期至1956(1)統(tǒng)一人民幣發(fā)行，發(fā)行新版人民幣；(2)取消在華外資銀行特權(quán)(僅保留匯豐與渣打)；(3)清理整頓私營、官僚金融業(yè)；(4)建立新中國、新民主主義金融體系。如何加強(qiáng)與改善國家的宏觀調(diào)控,協(xié)調(diào)配合好各項宏觀調(diào)控政策?！癒EYNES revlution”后，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)運(yùn)而生，中央銀行宏觀控制與監(jiān)督管理職能特別是制定執(zhí)行貨幣政策的職能逐步推廣和加強(qiáng)。四、現(xiàn)代中央銀行制度發(fā)展的背景與基礎(chǔ)針對“29——33”年的世界性經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)，國家干預(yù)與調(diào)控職能逐步加強(qiáng)，中央銀行的社會地位和政治地位大大提高，中央銀行的作用開始顯現(xiàn)并引起重視。（這里還應(yīng)深入研究中央銀行“國有化”趨勢的表現(xiàn)與原因）中央銀行逐步成為國家宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理的重要工具。兼營商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。三、早期和現(xiàn)代中央銀行的特征首先，我們應(yīng)知道早期和現(xiàn)代中央銀行階段劃分的標(biāo)準(zhǔn)。(3)政府融資便利的需要。(1)資本實力雄厚；(2)社會信譽(yù)卓著；(3)與政府有特殊關(guān)系(股份關(guān)系、人事關(guān)系等)；二、中央銀行制度建立與發(fā)展的兩個途徑與三個階段(一) 中央銀行建立的兩個途徑通過緩慢的演變過程：由商業(yè)銀行慢慢的演變成為中央銀行（1913年以前）。代理國庫和政府融資的主觀需要。統(tǒng)一貨幣發(fā)行的客觀需要?，F(xiàn)代中央銀行制度發(fā)展的背景與基礎(chǔ)。 第一章 中央銀行制度的產(chǎn)生與發(fā)展學(xué)習(xí)目的和要求通過第一章的學(xué)習(xí)主要要求同學(xué)們了解中央銀行制度產(chǎn)生和發(fā)展的歷史過程和主要背景與原因，深刻認(rèn)識到中央銀行是商品貨幣經(jīng)濟(jì)，信用制度以及金融業(yè)發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，全面把握1984年中國人民銀行單獨(dú)行使中央銀行職能的客觀必然性。四單元有三章，主要講述中央銀行的服務(wù)職能，包括中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，資產(chǎn)業(yè)務(wù)，會計與統(tǒng)計業(yè)務(wù)，對外金融關(guān)系協(xié)調(diào)與服務(wù)?！把鬄橹杏谩?，借鑒外國中央銀行的操作經(jīng)驗，吸收外國中央銀行有益的地方，探討我國中央銀行的制度建設(shè)，運(yùn)行機(jī)制，調(diào)控和管理方法。 四、學(xué)習(xí)《中央銀行學(xué)》的方法 以馬克思列寧主義為指導(dǎo)，運(yùn)用辯證唯物主義和歷史唯物主義的觀點(diǎn)，方法回顧歷史，分析現(xiàn)實，預(yù)測未來。 研究中央銀行的運(yùn)行機(jī)制及其調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的一般原理和規(guī)律。 《現(xiàn)代中央銀行學(xué)》電子課件 西南財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 曾志耕 課程概貌 一、《中央銀行學(xué)》課程的性質(zhì) 是金融專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)理論課。 二、《中央銀行學(xué)》課程的研究對象 研究不同的社會制度下，中央銀行的起源，發(fā)展，性質(zhì)，職能。 培養(yǎng)分析和解決我國中央宏觀調(diào)控和監(jiān)督管理中的理論和實際問題的能力。 對比研究的方法。 二單元有四章，主要講述中央銀行的宏觀調(diào)控，包括貨幣政策概述，貨幣政策目標(biāo)，貨幣政策工具，貨幣政策中間目標(biāo)。 《中央銀行學(xué)》的學(xué)習(xí)對象廣泛，因為中央銀行是金融和經(jīng)濟(jì)的核心，各類財經(jīng)人才都應(yīng)學(xué)好她。早期和現(xiàn)代中央銀行的特征。具體地說：其歷史必然性體現(xiàn)在以下幾個方面。加強(qiáng)金融監(jiān)督與管理的客觀需要。商 業(yè) 銀 行(1)為了解決財政虧空；(2)通過央行調(diào)控經(jīng)濟(jì)；(3)通過央行監(jiān)管金融業(yè)；(4)通過央行發(fā)行貨幣、維護(hù)支付穩(wěn)定；(5)通過央行協(xié)調(diào)對外金融關(guān)系等。(2)客觀上主要是本國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的必然產(chǎn)物。(1)民族獨(dú)立，國家獨(dú)立的要求；(2)經(jīng)濟(jì)、金融獨(dú)立的要求；(3)借鑒發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展成功的經(jīng)驗，借鑒發(fā)達(dá)國家的金融發(fā)展之模式。逐步擁有到全部壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。(二) 現(xiàn)代中央銀行制度的特征呈現(xiàn)出“國有化”的趨勢。中央銀行宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理能力大大提高。信用貨幣制度的建立和推廣，使極具彈性的信用貨幣（存款貨幣）取代了傳統(tǒng)的硬幣和銀行卷（代用貨幣）等實物貨幣，使貨幣不再僅僅是流通中的支付工具，而成為了貨幣政策的調(diào)節(jié)工具。B,Keynes與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們相比,對資本主義經(jīng)濟(jì)采取了比較實際和現(xiàn)實的態(tài)度與政策,他首先肯定了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)不可避免,著力分析經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的原因,尋求調(diào)控的手段,其目的雖然是為了拯救資本主義世界,但他在分析與研究過程中所提出的某些具體概念,觀念和方法,觸及到了某些重要的實際經(jīng)濟(jì)問題,設(shè)想的一些調(diào)控手段與政策是值得我們學(xué)習(xí)與借鑒的.C,在大力發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟(jì)的今天,如何應(yīng)對市場失衡,社會總需求不足。1949年2月中國人民銀行總行遷入北平，各解放區(qū)銀行先后改為中國人民銀行的分行。中央銀行專業(yè)銀行體制時期1984年至1994年(1)建立“專業(yè)銀行體制”、發(fā)展業(yè)務(wù)，擴(kuò)充機(jī)構(gòu)；(2)開始企業(yè)化經(jīng)營和承包試點(diǎn)；(3)組建地方，股份制商業(yè)銀行及其它金融機(jī)構(gòu)；(4)人民銀行開始履行央行職能，但問題較多；(5)發(fā)展并擴(kuò)大了金融市場。1984年1月1日起，中國人民銀行與中國工商銀行分家，工商銀行從人民銀行中獨(dú)立出去，人民銀行單獨(dú)行使我國中央銀行職能，這一銀行制度的改革與變化是有其客觀必要性的，具體表現(xiàn)在以下幾個方面：社會主義商品經(jīng)濟(jì)逐步發(fā)展的客觀要求。建立和發(fā)展對外經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系的客觀要求。二十世紀(jì)三十年代以后，中央銀行制度得以不斷發(fā)展和完善，出現(xiàn)了“國有化