【正文】 各國(guó)政府的一項(xiàng)重要職責(zé)，各類國(guó)際性組織和區(qū)域性合作組織的作用亦愈來(lái)愈重要。政府作為一個(gè)經(jīng)濟(jì)部門在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位不斷提高。國(guó)家或政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)，集中地反映在下述兩方面：(1)政府作為一個(gè)部門，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的地位不斷提高。由于科技的發(fā)展、通訊技術(shù)的完善以及各種金融工具的創(chuàng)新，各國(guó)的金融市場(chǎng)已與國(guó)際金融市場(chǎng)緊密地聯(lián)系在一起，銀行及其顧客在世界所有的金融中心都可以進(jìn)行各種傳統(tǒng)的和創(chuàng)新的金融交易。金融國(guó)際化主要表現(xiàn)為：（1）跨越國(guó)界的金融業(yè)務(wù)已占據(jù)很大比重。因此，金融已成為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融的發(fā)展?fàn)顩r成為經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要影響因素。從世界范圍來(lái)看，盡管各個(gè)國(guó)家的發(fā)達(dá)程度差異很大，但有一點(diǎn)是相同的即金融已經(jīng)與各國(guó)的經(jīng)濟(jì)及其運(yùn)行密不可分，現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)基本上已不存在沒(méi)有金融參與其中的純實(shí)物經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，金融已滲透到經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面并且金融的影響力越來(lái)越大。6. 中央銀行與財(cái)政的關(guān)系。通過(guò)對(duì)本章的學(xué)習(xí)，要求同學(xué)們?cè)诹私庵醒脬y行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位與作用的基礎(chǔ)上重點(diǎn)掌握中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的內(nèi)涵與意義，重點(diǎn)探索我國(guó)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性中存在的問(wèn)題及其原因，探索我國(guó)中央銀行相對(duì)獨(dú)立性發(fā)展的方向和對(duì)策知識(shí)要點(diǎn)1. 中央銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行中的地位與作用。中國(guó)人民銀行的基層機(jī)構(gòu)目前基本上是按照行政區(qū)劃設(shè)置的，急需加以調(diào)整與改革，不斷完善分支機(jī)構(gòu)的職能。中央銀行的類型是多種多樣的，多數(shù)國(guó)家采取單一制中央銀行制度。走按“經(jīng)濟(jì)原則”與“行政原則”相結(jié)合的建設(shè)分支機(jī)構(gòu)的道路；壓縮不必要的分支機(jī)構(gòu)，逐漸撤消大部分地區(qū)的縣級(jí)機(jī)構(gòu)，只保留貧困地區(qū)，交通通訊不發(fā)達(dá)地區(qū)的基層機(jī)構(gòu)。王霸蛋”六、人民銀行分機(jī)構(gòu)改革與發(fā)展的方向人民銀行分支機(jī)構(gòu)改革是我國(guó)中央銀行改革的一個(gè)重要方面，經(jīng)過(guò)近十年的調(diào)整與改革，仍然存在許多問(wèn)題，急需深化改革，以適應(yīng)人民銀行職能轉(zhuǎn)換與強(qiáng)化的要求。5，1998年大區(qū)分行改革有其成功之處：地方政府對(duì)貨幣政策的干預(yù)明顯減少，初步有了按經(jīng)濟(jì)區(qū)劃設(shè)置中央銀行分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)念，是一種有意的失敗嘗試。如德國(guó)中央銀行，意大利的中央銀行分支機(jī)構(gòu)就是按這一原則設(shè)置的。聯(lián)邦公開(kāi)市場(chǎng)委員會(huì)的職責(zé)是指導(dǎo)公開(kāi)市場(chǎng)操作，這是最重要的貨幣政策工具。聯(lián)儲(chǔ)銀行的分支銀行一般有本質(zhì)區(qū)別名或7名董事，他們大多數(shù)由所屬聯(lián)儲(chǔ)銀行的董事任命，其余則由美聯(lián)儲(chǔ)董事局任命。聯(lián)儲(chǔ)銀行九名董事中有3名A類董事、3名B類董事、3名C類董事。董事局主席經(jīng)常與總統(tǒng)和財(cái)政部長(zhǎng)會(huì)見(jiàn)，董事局董事們則要經(jīng)常在國(guó)會(huì)作證；B，設(shè)定存款準(zhǔn)備金比率以及批準(zhǔn)由各聯(lián)儲(chǔ)銀行董事們提出的貼現(xiàn)率；C，制定和執(zhí)行金融安全、健康以及消費(fèi)者的有關(guān)規(guī)定；D，檢查聯(lián)儲(chǔ)銀行的服務(wù)、監(jiān)管和會(huì)計(jì)程序，批準(zhǔn)各聯(lián)儲(chǔ)銀行的預(yù)算。美聯(lián)儲(chǔ)的組織結(jié)構(gòu)是根據(jù)《美國(guó)聯(lián)幫儲(chǔ)備法》按照不同地區(qū)在私營(yíng)企業(yè)和政府部門之間，以及在銀行、商人和社會(huì)公眾之間分權(quán)的要求而形成的，主要包括聯(lián)儲(chǔ)銀行、美聯(lián)儲(chǔ)董事局、聯(lián)邦公開(kāi)市場(chǎng)委員會(huì)、聯(lián)邦顧問(wèn)委員會(huì)以及3000多家商業(yè)銀行。（）美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系組織機(jī)構(gòu)圖聯(lián)邦儲(chǔ)備委員會(huì)聯(lián)邦咨詢委員會(huì)聯(lián)邦公開(kāi)市場(chǎng)委員會(huì)波士頓聯(lián)邦 紐約聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行 儲(chǔ)備銀行法律部消費(fèi)者及社會(huì)事務(wù)部費(fèi)城聯(lián)邦儲(chǔ) 克利夫蘭聯(lián)備銀行 邦儲(chǔ)備銀行理事會(huì)辦公室秘書(shū)室銀行監(jiān)督管理部里士滿聯(lián)邦 圣路易斯聯(lián)儲(chǔ)備銀行 邦儲(chǔ)備銀行貨幣金融政策主任辦主任辦公室研究統(tǒng)計(jì)部芝加哥聯(lián)邦 堪薩斯城聯(lián)儲(chǔ)備銀行 邦儲(chǔ)備銀行銀行管理主任辦公室明尼阿波利斯 亞特蘭大聯(lián)聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行 邦儲(chǔ)備銀行國(guó)際金融部審計(jì)官辦公室聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行活動(dòng)主任辦公室數(shù)據(jù)分理部達(dá)拉斯聯(lián)邦 舊金山聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行 儲(chǔ)備銀行服務(wù)部聯(lián)邦儲(chǔ)備銀行業(yè)務(wù)部人事部美國(guó)的中央銀行——美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備局（美聯(lián)儲(chǔ)）與許多國(guó)家不同的是，在某種意義上是一個(gè)分散的中央銀行。主要是因?yàn)橹卮蟮臎Q策與政策都是總行作出的,許多業(yè)務(wù)活動(dòng)也集中在總行。如日本的中央銀行日本銀行設(shè)有18個(gè)局，室，擁有職工3000多人，占日本銀行全部職工的40%多。從中央銀行注重調(diào)查研究，信息分析，統(tǒng)計(jì)和計(jì)劃等工作特點(diǎn)出發(fā)設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)。中央銀行理事會(huì)的組成一般要堅(jiān)持以下幾個(gè)原則：第一，理事會(huì)成員必須是本國(guó)公民；第二，在政府擔(dān)任要職的人員不能參加理事會(huì)；第三，理事會(huì)成員應(yīng)是某一方面的專家；第四，限制政府或總統(tǒng)直接任免理事的數(shù)量。因此，世界各國(guó)在選擇中央銀行總裁時(shí)一般要考慮兩個(gè)條件：一是他必須同情或支持國(guó)家的政策，至少要保持超然的立場(chǎng)而不能是反對(duì)派；二是他必須精通金融理論與業(yè)務(wù)，在金融理論上有一定的造詣，在金融實(shí)業(yè)界有極高的威望。金融政策決策權(quán)和執(zhí)行權(quán)集于一身，其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是董事會(huì)或理事會(huì)，英，美等國(guó)的中央銀行實(shí)行的即是這種組織形式；金融政策決策機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分設(shè)，各自行使權(quán)利，屬于這一類組織形式的有日本，德國(guó)，意大利等國(guó)的中央銀行。（如早期的中央銀行，1983年前的人民銀行，1990年前的蘇聯(lián)和東歐國(guó)家的中央銀行等。如英國(guó)，日本，法國(guó)，印度等）二元式中央銀行制度。(一) 單一式中央銀行制度單一式中央銀行制度是指國(guó)家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)，使之全面形勢(shì)中央銀行職能的中央銀行制度。通過(guò)對(duì)本章的學(xué)習(xí)，要求同學(xué)們了解中央銀行的主要類型與組織結(jié)構(gòu)，把握中央銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置的一般遠(yuǎn)則，重點(diǎn)探索我國(guó)中央銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置中的主要問(wèn)題及其改革與發(fā)展的方向與對(duì)策。自測(cè)題如何理解“中央銀行是一國(guó)貨幣信用的樞紐”？如何理解“中央銀行是一國(guó)金融體系的核心”？為什么中央銀行不能以贏利為木的？為什么中央銀行一般不對(duì)其存款付息？中央銀行與商業(yè)銀行有何差別？財(cái)政向中央銀行借款和透支有和異同？人民銀行宏觀調(diào)控與金融監(jiān)督管理分離的原因。這些都是中央銀行的基本特征。補(bǔ)充：按照新〈〈中國(guó)人民銀行法〉〉的規(guī)定，今后中國(guó)人民銀行在履行職責(zé)方面最大的變化集中體現(xiàn)在“一個(gè)強(qiáng)化，一個(gè)轉(zhuǎn)化和兩個(gè)增加”?！f(xié)調(diào)好人民銀行與銀行監(jiān)督委員會(huì)的關(guān)系，全面推進(jìn)兩項(xiàng)工作的順利開(kāi)展。　專門成立銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，從事銀行業(yè)的監(jiān)督與管理，提高銀行業(yè)監(jiān)督管理的效果。(二) 作為政府的銀行存在的問(wèn)題我國(guó)財(cái)政向人民銀行透支的問(wèn)題；大量信貸資金財(cái)政化的問(wèn)題；基層金融機(jī)構(gòu)為各級(jí)財(cái)政墊付資金的問(wèn)題。2， 新《中國(guó)人民銀行法》對(duì)中國(guó)人民銀行的職責(zé)進(jìn)行了重新調(diào)整，將中國(guó)人民銀行的職責(zé)調(diào)整為制定和執(zhí)行貨幣政策；維護(hù)金融穩(wěn)定和提供金融服務(wù)。作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)。持有，管理，經(jīng)營(yíng)，國(guó)家外匯儲(chǔ)備，黃金儲(chǔ)備。發(fā)行人民幣，管理人民幣流通?！≈袊?guó)人民銀行在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和實(shí)施貨幣政策，對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理。但必須是有條件的，有限度的?！≡趯W(xué)習(xí)和理解中央銀行職能時(shí)要注意以下幾點(diǎn)：　(1)中央銀行是政府的銀行并不是指中央銀行的資本全部歸國(guó)家政府所有?！?2)調(diào)控的職能：包括壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，通過(guò)調(diào)控基礎(chǔ)貨幣，管理貨幣流通；制定與執(zhí)行貨幣政策，穩(wěn)定物價(jià)；管理國(guó)際收支，穩(wěn)定匯價(jià)等。) (6)中央銀行既獨(dú)立于政府又受政府的制約。三、中央銀行的基本特征中央銀行的性質(zhì)與宗旨決定了中央銀行的業(yè)務(wù)特征，這些特征也是相對(duì)與商業(yè)銀行和其它金融機(jī)構(gòu)而言的，是發(fā)展變化的。中央銀行是一國(guó)金融體系的核心；中央銀行是一國(guó)貨幣信用制度的樞紐；中央銀行是高于普通銀行和其它非銀行金融機(jī)構(gòu)的特殊法人。中國(guó)人民銀行的性質(zhì)，宗旨，職能。通過(guò)對(duì)這一章的學(xué)習(xí)要求同學(xué)們?cè)诶斫庵醒脬y行的基本性質(zhì)的基礎(chǔ)上，把握中央銀行的宗旨，中央銀行的基本特征；重點(diǎn)分析我國(guó)中央銀行在行使其職能過(guò)程中的主要問(wèn)題及其原因；重點(diǎn)研究我國(guó)中央銀行職能轉(zhuǎn)換與強(qiáng)化的方向與措施。自測(cè)題試論中央銀行產(chǎn)生和發(fā)展的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。從中央銀行產(chǎn)生發(fā)展的歷史過(guò)程來(lái)看，中央銀行制度建立和發(fā)展的社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件主要是：商品經(jīng)濟(jì)和信用制度的發(fā)展；新的貨幣制度的建立；國(guó)家干預(yù)和調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)理論的出現(xiàn)。本章小結(jié)這一章主要講述了中央銀行制度產(chǎn)生與發(fā)展的基本歷史過(guò)程。加強(qiáng)宏觀控制和搞活微觀經(jīng)濟(jì)的客觀要求。中央銀行商業(yè)銀行體制時(shí)期1994年至2003年(1)建立“國(guó)有商業(yè)銀行為主體”的體制；(2)深化商業(yè)銀行改革；(3)清理整頓金融秩序；(4)轉(zhuǎn)換和強(qiáng)化人民銀行的中央銀行職能；(5)規(guī)范和整頓金融市場(chǎng)。（二）中國(guó)人民銀行成立以來(lái)的主要?dú)v程與發(fā)展變化（）人民銀行成立以來(lái)金融改革與發(fā)展的幾個(gè)主要階段階段名稱大概時(shí)間界限主要工作及改革與發(fā)展的主要內(nèi)容新民主主義金融體系建立時(shí)期至1956(1)統(tǒng)一人民幣發(fā)行，發(fā)行新版人民幣；(2)取消在華外資銀行特權(quán)(僅保留匯豐與渣打)；(3)清理整頓私營(yíng)、官僚金融業(yè)；(4)建立新中國(guó)、新民主主義金融體系。如何加強(qiáng)與改善國(guó)家的宏觀調(diào)控,協(xié)調(diào)配合好各項(xiàng)宏觀調(diào)控政策?！癒EYNES revlution”后，宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)運(yùn)而生，中央銀行宏觀控制與監(jiān)督管理職能特別是制定執(zhí)行貨幣政策的職能逐步推廣和加強(qiáng)。四、現(xiàn)代中央銀行制度發(fā)展的背景與基礎(chǔ)針對(duì)“29——33”年的世界性經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)，國(guó)家干預(yù)與調(diào)控職能逐步加強(qiáng)，中央銀行的社會(huì)地位和政治地位大大提高，中央銀行的作用開(kāi)始顯現(xiàn)并引起重視。（這里還應(yīng)深入研究中央銀行“國(guó)有化”趨勢(shì)的表現(xiàn)與原因）中央銀行逐步成為國(guó)家宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理的重要工具。兼營(yíng)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。三、早期和現(xiàn)代中央銀行的特征首先，我們應(yīng)知道早期和現(xiàn)代中央銀行階段劃分的標(biāo)準(zhǔn)。(3)政府融資便利的需要。(1)資本實(shí)力雄厚；(2)社會(huì)信譽(yù)卓著；(3)與政府有特殊關(guān)系(股份關(guān)系、人事關(guān)系等)；二、中央銀行制度建立與發(fā)展的兩個(gè)途徑與三個(gè)階段(一) 中央銀行建立的兩個(gè)途徑通過(guò)緩慢的演變過(guò)程：由商業(yè)銀行慢慢的演變成為中央銀行（1913年以前）。代理國(guó)庫(kù)和政府融資的主觀需要。統(tǒng)一貨幣發(fā)行的客觀需要?，F(xiàn)代中央銀行制度發(fā)展的背景與基礎(chǔ)。 第一章 中央銀行制度的產(chǎn)生與發(fā)展學(xué)習(xí)目的和要求通過(guò)第一章的學(xué)習(xí)主要要求同學(xué)們了解中央銀行制度產(chǎn)生和發(fā)展的歷史過(guò)程和主要背景與原因，深刻認(rèn)識(shí)到中央銀行是商品貨幣經(jīng)濟(jì)，信用制度以及金融業(yè)發(fā)展到一定階段的必然產(chǎn)物，全面把握1984年中國(guó)人民銀行單獨(dú)行使中央銀行職能的客觀必然性。四單元有三章，主要講述中央銀行的服務(wù)職能，包括中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)，資產(chǎn)業(yè)務(wù)，會(huì)計(jì)與統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)，對(duì)外金融關(guān)系協(xié)調(diào)與服務(wù)。“洋為中用”，借鑒外國(guó)中央銀行的操作經(jīng)驗(yàn)，吸收外國(guó)中央銀行有益的地方，探討我國(guó)中央銀行的制度建設(shè)，運(yùn)行機(jī)制，調(diào)控和管理方法。 四、學(xué)習(xí)《中央銀行學(xué)》的方法 以馬克思列寧主義為指導(dǎo)，運(yùn)用辯證唯物主義和歷史唯物主義的觀點(diǎn)，方法回顧歷史，分析現(xiàn)實(shí)，預(yù)測(cè)未來(lái)。 研究中央銀行的運(yùn)行機(jī)制及其調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)的一般原理和規(guī)律。 《現(xiàn)代中央銀行學(xué)》電子課件 西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院 曾志耕 課程概貌 一、《中央銀行學(xué)》課程的性質(zhì) 是金融專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)理論課。 二、《中央銀行學(xué)》課程的研究對(duì)象 研究不同的社會(huì)制度下，中央銀行的起源，發(fā)展，性質(zhì)，職能。 培養(yǎng)分析和解決我國(guó)中央宏觀調(diào)控和監(jiān)督管理中的理論和實(shí)際問(wèn)題的能力。 對(duì)比研究的方法。 二單元有四章，主要講述中央銀行的宏觀調(diào)控，包括貨幣政策概述，貨幣政策目標(biāo)，貨幣政策工具，貨幣政策中間目標(biāo)。 《中央銀行學(xué)》的學(xué)習(xí)對(duì)象廣泛，因?yàn)橹醒脬y行是金融和經(jīng)濟(jì)的核心，各類財(cái)經(jīng)人才都應(yīng)學(xué)好她。早期和現(xiàn)代中央銀行的特征。具體地說(shuō)：其歷史必然性體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。加強(qiáng)金融監(jiān)督與管理的客觀需要。商 業(yè) 銀 行(1)為了解決財(cái)政虧空；(2)通過(guò)央行調(diào)控經(jīng)濟(jì)；(3)通過(guò)央行監(jiān)管金融業(yè)；(4)通過(guò)央行發(fā)行貨幣、維護(hù)支付穩(wěn)定；(5)通過(guò)央行協(xié)調(diào)對(duì)外金融關(guān)系等。(2)客觀上主要是本國(guó)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的必然產(chǎn)物。(1)民族獨(dú)立，國(guó)家獨(dú)立的要求；(2)經(jīng)濟(jì)、金融獨(dú)立的要求；(3)借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展成功的經(jīng)驗(yàn)，借鑒發(fā)達(dá)國(guó)家的金融發(fā)展之模式。逐步擁有到全部壟斷貨幣發(fā)行權(quán)。(二) 現(xiàn)代中央銀行制度的特征呈現(xiàn)出“國(guó)有化”的趨勢(shì)。中央銀行宏觀調(diào)控與監(jiān)督管理能力大大提高。信用貨幣制度的建立和推廣，使極具彈性的信用貨幣（存款貨幣）取代了傳統(tǒng)的硬幣和銀行卷（代用貨幣）等實(shí)物貨幣，使貨幣不再僅僅是流通中的支付工具，而成為了貨幣政策的調(diào)節(jié)工具。B,Keynes與傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)家們相比,對(duì)資本主義經(jīng)濟(jì)采取了比較實(shí)際和現(xiàn)實(shí)的態(tài)度與政策,他首先肯定了資本主義經(jīng)濟(jì)危機(jī)不可避免,著力分析經(jīng)濟(jì)危機(jī)產(chǎn)生的原因,尋求調(diào)控的手段,其目的雖然是為了拯救資本主義世界,但他在分析與研究過(guò)程中所提出的某些具體概念,觀念和方法,觸及到了某些重要的實(shí)際經(jīng)濟(jì)問(wèn)題,設(shè)想的一些調(diào)控手段與政策是值得我們學(xué)習(xí)與借鑒的.C,在大力發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的今天,如何應(yīng)對(duì)市場(chǎng)失衡,社會(huì)總需求不足。1949年2月中國(guó)人民銀行總行遷入北平，各解放區(qū)銀行先后改為中國(guó)人民銀行的分行。中央銀行專業(yè)銀行體制時(shí)期1984年至1994年(1)建立“專業(yè)銀行體制”、發(fā)展業(yè)務(wù)，擴(kuò)充機(jī)構(gòu)；(2)開(kāi)始企業(yè)化經(jīng)營(yíng)和承包試點(diǎn)；(3)組建地方，股份制商業(yè)銀行及其它金融機(jī)構(gòu)；(4)人民銀行開(kāi)始履行央行職能，但問(wèn)題較多；(5)發(fā)展并擴(kuò)大了金融市場(chǎng)。1984年1月1日起，中國(guó)人民銀行與中國(guó)工商銀行分家，工商銀行從人民銀行中獨(dú)立出去，人民銀行單獨(dú)行使我國(guó)中央銀行職能，這一銀行制度的改革與變化是有其客觀必要性的，具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：社會(huì)主義商品經(jīng)濟(jì)逐步發(fā)展的客觀要求。建立和發(fā)展對(duì)外經(jīng)濟(jì)金融關(guān)系的客觀要求。二十世紀(jì)三十年代以后，中央銀行制度得以不斷發(fā)展和完善，出現(xiàn)了“國(guó)有化