【正文】 報表編制與分析二、分析家庭的財務(wù)狀況第三節(jié) 制定理財規(guī)劃方案一、確定家庭理財目標(biāo)二、制定具體規(guī)劃方案三、交付理財規(guī)劃方案第四節(jié) 理財規(guī)劃方案的實施與監(jiān)控一、理財規(guī)劃方案的實施二、理財規(guī)劃方案的監(jiān)控附錄參考文獻后記《保險理財實務(wù)操作》（“保險理財師”系列教材三）目錄李嵐、許捷、羅安定、譚新蘭 編著上篇 實務(wù)操作操作一 客戶關(guān)系的建立和管理第一節(jié)、 客戶關(guān)系的建立一、與客戶的溝通（一）溝通前的準(zhǔn)備（二）與客戶的溝通二、確定客戶關(guān)系（一）理財規(guī)劃委托服務(wù)合同簽訂的基本程序（二）理財規(guī)劃委托服務(wù)合同文本（三）保密合同的簽署第二節(jié)、客戶關(guān)系管理一、客戶分類管理（一）客戶分類（二）家庭理財客戶歷史價值分析二、客戶信息管理（一）客戶信息的基本內(nèi)容（二）客戶信息的收集（三）客戶信息分析與評價三、客戶關(guān)系維護（一）客戶關(guān)系維護的重要性（二）家庭理財客戶關(guān)系維持策略綜合案例操作二 家庭財務(wù)診斷第一節(jié)、編制客戶財務(wù)報表一、編制資產(chǎn)負(fù)債表（一）家庭資產(chǎn)負(fù)債表的格式（二）資產(chǎn)負(fù)債表的編制依據(jù)（三）主要資產(chǎn)負(fù)債項目的金額計算二、編制家庭收支表（一）家庭收支表的格式（二）家庭收支表的編制依據(jù)第二節(jié)、分析客戶的財務(wù)狀況一、資產(chǎn)負(fù)債表分析（一）資產(chǎn)項目分析（二）負(fù)債項目分析（三）資產(chǎn)負(fù)債匹配分析二、收入支出表分析（一）收入平衡點收入分析（二）支出比率分析（三）結(jié)余分析三、客戶家庭財務(wù)綜合分析（一）償債能力分析（二）支出保障能力分析綜合案例操作三 理財方案的設(shè)計第一節(jié) 確定理財目標(biāo)一、確定理財目標(biāo)的依據(jù) 二、理財目標(biāo)的選擇三、理財目標(biāo)的確定（一）理財目標(biāo)評價（二）理財目標(biāo)調(diào)整第二節(jié) 撰寫理財建議書一、封面和前言的制定二、家庭理財規(guī)劃方案摘要的撰寫三、理財方案的假設(shè)前提四、對客戶家庭狀況和理財目標(biāo)的介紹和分析五、理財規(guī)劃策略和建議六、理財規(guī)劃預(yù)測第三節(jié) 編制理財方案一、專項理財規(guī)劃的設(shè)計（一）現(xiàn)金規(guī)劃（二）消費支出規(guī)劃（三）保險規(guī)劃（四）教育規(guī)劃（五）投資規(guī)劃（六）退休養(yǎng)老規(guī)劃（七）財產(chǎn)傳承和遺產(chǎn)規(guī)劃二、交付理財規(guī)劃方案（一）準(zhǔn)備工作（二）實際呈遞三、理財方案的修改（一）客觀因素引起的修改要求（二）客戶不滿引起的修改要求綜合案例操作四 理財方案的實施與監(jiān)控第一節(jié) 實施理財方案 一、實施理財方案前的準(zhǔn)備工作（一）取得客戶授權(quán)（二）客戶聲明二、具體實施理財方案三、文件存檔管理四、理財方案實施中的爭端處理第二節(jié) 監(jiān)控理財方案一、理財方案的效果評估二、理財方案的調(diào)整（一）關(guān)注并分析相關(guān)的變化因素（二）與客戶溝通理財方案的修改建議（三）理財新方案的確定（四）修訂理財方案執(zhí)行計劃下篇 案例分析第一章 單身期理財規(guī)劃案例案例11 單身女白領(lǐng)投資理財案例第二章 家庭形成期理財規(guī)劃案例案例21 形成期中高收入家庭理財案例案例22 形成期中低收入家庭理財規(guī)劃案例23 形成期特殊家庭理財規(guī)劃第三章 家庭成熟穩(wěn)定期理財規(guī)劃案例案例31 中低收入成熟家庭理財規(guī)劃案例案例32 中高收入成熟家庭理財規(guī)劃案例案例33 單親成熟家庭理財規(guī)劃案例第四章 退休前期理財規(guī)劃案例案例41 中低收入退休前家庭理財規(guī)劃案例42 中高收入退休前家庭理財規(guī)劃第五章 退休期理財規(guī)劃案例案例51 老年家庭的退休規(guī)劃案例附件7：〈財務(wù)管理實務(wù)〉編寫內(nèi)容簡介財務(wù)管理實務(wù)主編：李 嵐副主編：楊曉萍 易 麟 吳英姿內(nèi) 容 簡 介《財務(wù)管理實務(wù)》課程是會計和財務(wù)管理等財會類專業(yè)的一門核心專業(yè)課程，也是其他財經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課或選修課程。2008年開始主持了中國保險大學(xué)和保監(jiān)會聯(lián)合開發(fā)的《保險理財師》職業(yè)資格認(rèn)證課題，現(xiàn)已交稿，專著今年5月正式出版。 2007年開始受到湖南省資格證考試培訓(xùn)教育航母——新東方集團的青睞，為參加勞動和社會保障部的《理財規(guī)劃師》、《助理理財規(guī)劃師》考生進行輔導(dǎo)，博得全體學(xué)生的熱烈掌聲。三是其教案、視頻教學(xué)在校園網(wǎng)上公布，實現(xiàn)資源共享。進入2003年，先后在《華商》、湖南省民族事務(wù)委員會主辦的全國核心期刊《民族論壇》及香港中華基礎(chǔ)教育研究會主辦的《中華基礎(chǔ)教育》等期刊上發(fā)表了《保險市場低迷的成因探討》、《保險業(yè)離“價格戰(zhàn)”還遠(yuǎn)嗎》、《無形資產(chǎn)流失的原因及對策分析》、《保險資金能否借股市突圍》、《利率調(diào)整與保險公司資產(chǎn)管理的相關(guān)性研究》、《淺析商譽的確認(rèn)與計量》、《非貨幣性交易準(zhǔn)則在上市公司會計處理中的運用剖析》等論文。軟件中，電子信箱一并填在“通訊地址”一欄。 申報單位：保險職業(yè)學(xué)院 2009年4月1日附件4：2009年度評估遴選文件審閱通過項目名單湖南省職業(yè)教育“十一五”省級重點建設(shè)項目2009年度評估遴選文件審閱通過項目名單省級帶頭人（高職）5：新世紀(jì)百千萬人才工程國家級人選候選人資料新世紀(jì)百千萬人才工程國家級人選候選人情況登記表 姓 名： 李 嵐 單 位： 保險職業(yè)學(xué)院 專業(yè)及組別： 管理學(xué)組 推 薦 部 門： 保險管理系 中華人民共和國人力資源和社會保障部印制（本表復(fù)印有效）填 表 須 知填寫內(nèi)容要求真實詳細(xì)。包括：“會計學(xué)基礎(chǔ)”、“保險公司高管人員財經(jīng)法規(guī)素養(yǎng)訓(xùn)練”、“財務(wù)管理實務(wù)”、“理財案例分析”等主題。每學(xué)年為校內(nèi)外本專業(yè)教師開展專業(yè)教學(xué)、教研教改、本專業(yè)最新成果專題輔導(dǎo)報告、講座4次以上。進入2003年，先后在湖南省歸國華僑聯(lián)合國會主辦的全球華人商業(yè)月刊《華商》、湖南省民族事務(wù)委員會主辦的全國核心期刊《民族論壇》及香港中華基礎(chǔ)教育研究會主辦的《中華基礎(chǔ)教育》等期刊上發(fā)表了《保險市場低迷的成因探討》、《保險業(yè)離“價格戰(zhàn)”還遠(yuǎn)嗎》、《無形資產(chǎn)流失的原因及對策分析》、《保險資金能否借股市突圍》和《傘型基金能否撐起保險業(yè)》、《利率調(diào)整與保險公司資產(chǎn)管理的相關(guān)性研究》、《淺析商譽的確認(rèn)與計量》、《非貨幣性交易準(zhǔn)則在上市公司會計處理中的運用剖析》等論文；此外，李老師在完成繁重的教學(xué)科研任務(wù)的同時，還主編了由清華大學(xué)出版社出版的?？啤⒈究七m用教材《財務(wù)管理實務(wù)》，并擔(dān)任了復(fù)旦大學(xué)出版社出版的《保險公司會計》和清華大學(xué)出版社出版的《會計學(xué)基礎(chǔ)》等教材的副主編。教研教改方面：李嵐自2003年起以骨干教師、教研室主任、院級專業(yè)帶頭人和部門負(fù)責(zé)人等身份參與和主持組織多項院級、集團級教研教改重大項目攻關(guān)工作，如精品項目的申報與建設(shè)維護、專業(yè)設(shè)置與調(diào)整、教學(xué)計劃的制訂與修訂、校本教材的規(guī)劃與開發(fā)等，工作業(yè)績突出，并在人才培養(yǎng)模式、專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和手段等方面開展了教學(xué)研究。李嵐具有較高的專業(yè)教學(xué)和教研教改水平。李嵐具有較高的專業(yè)水準(zhǔn)。（六）實訓(xùn)項目詳細(xì)列示了課程中全部實訓(xùn)的操作環(huán)節(jié)，相當(dāng)于給學(xué)生在課外隨時配備了一名實訓(xùn)指導(dǎo)老師，有效的提高了操作方法和操作技能的教學(xué)效果。強調(diào)知識的應(yīng)用性、具有鮮明工學(xué)結(jié)合特色。通過調(diào)查顯示，學(xué)生較強的動手能力以及突出的上崗能力被用人單位認(rèn)為是我專業(yè)學(xué)生的最大優(yōu)勢。另外，我專業(yè)于2007年7月，2008年1月舉辦了兩屆全國高職高專會計仿真綜合實訓(xùn)模式的師資培訓(xùn)班。五、 實踐條件 我專業(yè)現(xiàn)已建立一個校內(nèi)實訓(xùn)室和多個校外實訓(xùn)基地，本課程主要使用的是用友財務(wù)軟件公司、金蝶軟件公司合作建設(shè)的校內(nèi)實訓(xùn)室，該實訓(xùn)室按企業(yè)會計部門進行布置配備會計部門，以及教學(xué)需要的各類軟硬件。也可以通過校外站點登陸，為教師的教學(xué)參考和學(xué)生的自主學(xué)習(xí)提供了極大的便利條件。通過以上教學(xué)方法的綜合運用，使得本課程一直保持著令人滿意的教學(xué)效果。4. 角色體驗法如在會計憑證傳遞、日常業(yè)務(wù)處理流程中，讓同學(xué)扮演業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、制單會計，審核會計，精算會計，出納等角色。通過以上教學(xué)模式的設(shè)置，我們成功的將會計崗位搬進了課堂，今天的課堂教學(xué)就是將來的實際工作，教學(xué)與實踐保持著高度的一致性。另外，課程實踐活動均按實際工作方式展開，還會計工作的真實原貌。3. 課程實踐高度仿真教學(xué)實踐與實際工作零距離對接。三、 教學(xué)方法與手段（一） 教學(xué)設(shè)計《實用會計基礎(chǔ)》課程的教學(xué)緊扣職業(yè)能力需求，推行以會計工作步驟為主線，以模擬企業(yè)為依托，以實際會計工作任務(wù)為驅(qū)動，以教學(xué)實踐為理念，將知識、方法和技能有機融合。項目展示可以形象的分解展示會計的整體工作框架，同時學(xué)生還可以通過選擇具體的工作步驟，查詢相關(guān)的實訓(xùn)內(nèi)容的操作方法。6. 實踐項目展示資料庫為了彌補教材局限于靜態(tài)，課件局限于部分的不足，我們建立了實踐項目展示資料庫，通過多種方式形象動態(tài)的展示了課程實訓(xùn)項目的全過程，并上報教學(xué)網(wǎng)站，相當(dāng)于為學(xué)生提供一個課外時時實訓(xùn)指導(dǎo)老師，同時也給同行提供了相關(guān)的教學(xué)參考。5. 電子課件實用會計基礎(chǔ)的電子課件是由課程負(fù)責(zé)人組織集中編寫，我們的電子課件具有以下特點：(1) 仿真性，在實際會計工作中有大量的單、證、帳、表，我們采用拍攝、掃描、電子表格制作等多種方法，成功的將其在課件中再現(xiàn)，將抽象描述轉(zhuǎn)變?yōu)樾蜗蟮奶崾尽?. 期末處理首先介紹期末處理的內(nèi)容和程序，指導(dǎo)學(xué)生根據(jù)模擬企業(yè)的資料以及前期數(shù)據(jù)處理的結(jié)果分析判斷并完成期末的賬務(wù)處理，然后介紹期末對賬的內(nèi)容和方法，在帳實核對環(huán)節(jié)我們引入財產(chǎn)清查的相關(guān)知識，指導(dǎo)學(xué)生對模擬企業(yè)的各項會計資料進行對賬，接著介紹各類會計賬簿期末結(jié)賬的內(nèi)容和方法，指導(dǎo)學(xué)生前期完成的各類賬簿進行結(jié)賬工作， 最后介紹財務(wù)會計報告編制的方法，指導(dǎo)學(xué)生根據(jù)前期賬務(wù)處理的資料編制會計報表，并對相關(guān)的會計檔案進行整理，提交最終的會計產(chǎn)品。 （二） 內(nèi)容的組織與安排以實際會計工作過程為主線，以完成實際工作任務(wù)的邏輯順序來組織教學(xué)內(nèi)容是我們的課程特色。5. 考核中突出了職業(yè)能力的評價 在課程中我們建立了以崗位能力評價為核心的成績評價體系，課程考試中引入了實務(wù)考核的內(nèi)容，采用真實的帳證資料涵蓋了會計循環(huán)中各個工作步驟的內(nèi)容和操作方法，既能夠?qū)W(xué)生對會計工作崗位所需的基