【正文】 報(bào)表編制與分析二、分析家庭的財(cái)務(wù)狀況第三節(jié) 制定理財(cái)規(guī)劃方案一、確定家庭理財(cái)目標(biāo)二、制定具體規(guī)劃方案三、交付理財(cái)規(guī)劃方案第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施與監(jiān)控一、理財(cái)規(guī)劃方案的實(shí)施二、理財(cái)規(guī)劃方案的監(jiān)控附錄參考文獻(xiàn)后記《保險(xiǎn)理財(cái)實(shí)務(wù)操作》（“保險(xiǎn)理財(cái)師”系列教材三）目錄李嵐、許捷、羅安定、譚新蘭 編著上篇 實(shí)務(wù)操作操作一 客戶關(guān)系的建立和管理第一節(jié)、 客戶關(guān)系的建立一、與客戶的溝通（一）溝通前的準(zhǔn)備（二）與客戶的溝通二、確定客戶關(guān)系（一）理財(cái)規(guī)劃委托服務(wù)合同簽訂的基本程序（二）理財(cái)規(guī)劃委托服務(wù)合同文本（三）保密合同的簽署第二節(jié)、客戶關(guān)系管理一、客戶分類管理（一）客戶分類（二）家庭理財(cái)客戶歷史價(jià)值分析二、客戶信息管理（一）客戶信息的基本內(nèi)容（二）客戶信息的收集（三）客戶信息分析與評(píng)價(jià)三、客戶關(guān)系維護(hù)（一）客戶關(guān)系維護(hù)的重要性（二）家庭理財(cái)客戶關(guān)系維持策略綜合案例操作二 家庭財(cái)務(wù)診斷第一節(jié)、編制客戶財(cái)務(wù)報(bào)表一、編制資產(chǎn)負(fù)債表（一）家庭資產(chǎn)負(fù)債表的格式（二）資產(chǎn)負(fù)債表的編制依據(jù)（三）主要資產(chǎn)負(fù)債項(xiàng)目的金額計(jì)算二、編制家庭收支表（一）家庭收支表的格式（二）家庭收支表的編制依據(jù)第二節(jié)、分析客戶的財(cái)務(wù)狀況一、資產(chǎn)負(fù)債表分析（一）資產(chǎn)項(xiàng)目分析（二）負(fù)債項(xiàng)目分析（三）資產(chǎn)負(fù)債匹配分析二、收入支出表分析（一）收入平衡點(diǎn)收入分析（二）支出比率分析（三）結(jié)余分析三、客戶家庭財(cái)務(wù)綜合分析（一）償債能力分析（二）支出保障能力分析綜合案例操作三 理財(cái)方案的設(shè)計(jì)第一節(jié) 確定理財(cái)目標(biāo)一、確定理財(cái)目標(biāo)的依據(jù) 二、理財(cái)目標(biāo)的選擇三、理財(cái)目標(biāo)的確定（一）理財(cái)目標(biāo)評(píng)價(jià)（二）理財(cái)目標(biāo)調(diào)整第二節(jié) 撰寫理財(cái)建議書一、封面和前言的制定二、家庭理財(cái)規(guī)劃方案摘要的撰寫三、理財(cái)方案的假設(shè)前提四、對(duì)客戶家庭狀況和理財(cái)目標(biāo)的介紹和分析五、理財(cái)規(guī)劃策略和建議六、理財(cái)規(guī)劃預(yù)測(cè)第三節(jié) 編制理財(cái)方案一、專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃的設(shè)計(jì)（一）現(xiàn)金規(guī)劃（二）消費(fèi)支出規(guī)劃（三）保險(xiǎn)規(guī)劃（四）教育規(guī)劃（五）投資規(guī)劃（六）退休養(yǎng)老規(guī)劃（七）財(cái)產(chǎn)傳承和遺產(chǎn)規(guī)劃二、交付理財(cái)規(guī)劃方案（一）準(zhǔn)備工作（二）實(shí)際呈遞三、理財(cái)方案的修改（一）客觀因素引起的修改要求（二）客戶不滿引起的修改要求綜合案例操作四 理財(cái)方案的實(shí)施與監(jiān)控第一節(jié) 實(shí)施理財(cái)方案 一、實(shí)施理財(cái)方案前的準(zhǔn)備工作（一）取得客戶授權(quán)（二）客戶聲明二、具體實(shí)施理財(cái)方案三、文件存檔管理四、理財(cái)方案實(shí)施中的爭(zhēng)端處理第二節(jié) 監(jiān)控理財(cái)方案一、理財(cái)方案的效果評(píng)估二、理財(cái)方案的調(diào)整（一）關(guān)注并分析相關(guān)的變化因素（二）與客戶溝通理財(cái)方案的修改建議（三）理財(cái)新方案的確定（四）修訂理財(cái)方案執(zhí)行計(jì)劃下篇 案例分析第一章 單身期理財(cái)規(guī)劃案例案例11 單身女白領(lǐng)投資理財(cái)案例第二章 家庭形成期理財(cái)規(guī)劃案例案例21 形成期中高收入家庭理財(cái)案例案例22 形成期中低收入家庭理財(cái)規(guī)劃案例23 形成期特殊家庭理財(cái)規(guī)劃第三章 家庭成熟穩(wěn)定期理財(cái)規(guī)劃案例案例31 中低收入成熟家庭理財(cái)規(guī)劃案例案例32 中高收入成熟家庭理財(cái)規(guī)劃案例案例33 單親成熟家庭理財(cái)規(guī)劃案例第四章 退休前期理財(cái)規(guī)劃案例案例41 中低收入退休前家庭理財(cái)規(guī)劃案例42 中高收入退休前家庭理財(cái)規(guī)劃第五章 退休期理財(cái)規(guī)劃案例案例51 老年家庭的退休規(guī)劃案例附件7：〈財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)〉編寫內(nèi)容簡(jiǎn)介財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)主編：李 嵐副主編：楊曉萍 易 麟 吳英姿內(nèi) 容 簡(jiǎn) 介《財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)》課程是會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)管理等財(cái)會(huì)類專業(yè)的一門核心專業(yè)課程，也是其他財(cái)經(jīng)類專業(yè)的專業(yè)基礎(chǔ)課或選修課程。2008年開始主持了中國(guó)保險(xiǎn)大學(xué)和保監(jiān)會(huì)聯(lián)合開發(fā)的《保險(xiǎn)理財(cái)師》職業(yè)資格認(rèn)證課題，現(xiàn)已交稿，專著今年5月正式出版。 2007年開始受到湖南省資格證考試培訓(xùn)教育航母——新東方集團(tuán)的青睞，為參加勞動(dòng)和社會(huì)保障部的《理財(cái)規(guī)劃師》、《助理理財(cái)規(guī)劃師》考生進(jìn)行輔導(dǎo)，博得全體學(xué)生的熱烈掌聲。三是其教案、視頻教學(xué)在校園網(wǎng)上公布，實(shí)現(xiàn)資源共享。進(jìn)入2003年，先后在《華商》、湖南省民族事務(wù)委員會(huì)主辦的全國(guó)核心期刊《民族論壇》及香港中華基礎(chǔ)教育研究會(huì)主辦的《中華基礎(chǔ)教育》等期刊上發(fā)表了《保險(xiǎn)市場(chǎng)低迷的成因探討》、《保險(xiǎn)業(yè)離“價(jià)格戰(zhàn)”還遠(yuǎn)嗎》、《無(wú)形資產(chǎn)流失的原因及對(duì)策分析》、《保險(xiǎn)資金能否借股市突圍》、《利率調(diào)整與保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的相關(guān)性研究》、《淺析商譽(yù)的確認(rèn)與計(jì)量》、《非貨幣性交易準(zhǔn)則在上市公司會(huì)計(jì)處理中的運(yùn)用剖析》等論文。軟件中，電子信箱一并填在“通訊地址”一欄。 申報(bào)單位：保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院 2009年4月1日附件4：2009年度評(píng)估遴選文件審閱通過(guò)項(xiàng)目名單湖南省職業(yè)教育“十一五”省級(jí)重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目2009年度評(píng)估遴選文件審閱通過(guò)項(xiàng)目名單省級(jí)帶頭人（高職）5：新世紀(jì)百千萬(wàn)人才工程國(guó)家級(jí)人選候選人資料新世紀(jì)百千萬(wàn)人才工程國(guó)家級(jí)人選候選人情況登記表 姓 名： 李 嵐 單 位： 保險(xiǎn)職業(yè)學(xué)院 專業(yè)及組別： 管理學(xué)組 推 薦 部 門： 保險(xiǎn)管理系 中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部印制（本表復(fù)印有效）填 表 須 知填寫內(nèi)容要求真實(shí)詳細(xì)。包括：“會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)”、“保險(xiǎn)公司高管人員財(cái)經(jīng)法規(guī)素養(yǎng)訓(xùn)練”、“財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)”、“理財(cái)案例分析”等主題。每學(xué)年為校內(nèi)外本專業(yè)教師開展專業(yè)教學(xué)、教研教改、本專業(yè)最新成果專題輔導(dǎo)報(bào)告、講座4次以上。進(jìn)入2003年，先后在湖南省歸國(guó)華僑聯(lián)合國(guó)會(huì)主辦的全球華人商業(yè)月刊《華商》、湖南省民族事務(wù)委員會(huì)主辦的全國(guó)核心期刊《民族論壇》及香港中華基礎(chǔ)教育研究會(huì)主辦的《中華基礎(chǔ)教育》等期刊上發(fā)表了《保險(xiǎn)市場(chǎng)低迷的成因探討》、《保險(xiǎn)業(yè)離“價(jià)格戰(zhàn)”還遠(yuǎn)嗎》、《無(wú)形資產(chǎn)流失的原因及對(duì)策分析》、《保險(xiǎn)資金能否借股市突圍》和《傘型基金能否撐起保險(xiǎn)業(yè)》、《利率調(diào)整與保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理的相關(guān)性研究》、《淺析商譽(yù)的確認(rèn)與計(jì)量》、《非貨幣性交易準(zhǔn)則在上市公司會(huì)計(jì)處理中的運(yùn)用剖析》等論文；此外，李老師在完成繁重的教學(xué)科研任務(wù)的同時(shí)，還主編了由清華大學(xué)出版社出版的?？?、本科適用教材《財(cái)務(wù)管理實(shí)務(wù)》，并擔(dān)任了復(fù)旦大學(xué)出版社出版的《保險(xiǎn)公司會(huì)計(jì)》和清華大學(xué)出版社出版的《會(huì)計(jì)學(xué)基礎(chǔ)》等教材的副主編。教研教改方面：李嵐自2003年起以骨干教師、教研室主任、院級(jí)專業(yè)帶頭人和部門負(fù)責(zé)人等身份參與和主持組織多項(xiàng)院級(jí)、集團(tuán)級(jí)教研教改重大項(xiàng)目攻關(guān)工作，如精品項(xiàng)目的申報(bào)與建設(shè)維護(hù)、專業(yè)設(shè)置與調(diào)整、教學(xué)計(jì)劃的制訂與修訂、校本教材的規(guī)劃與開發(fā)等，工作業(yè)績(jī)突出，并在人才培養(yǎng)模式、專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法和手段等方面開展了教學(xué)研究。李嵐具有較高的專業(yè)教學(xué)和教研教改水平。李嵐具有較高的專業(yè)水準(zhǔn)。（六）實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目詳細(xì)列示了課程中全部實(shí)訓(xùn)的操作環(huán)節(jié)，相當(dāng)于給學(xué)生在課外隨時(shí)配備了一名實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)老師，有效的提高了操作方法和操作技能的教學(xué)效果。強(qiáng)調(diào)知識(shí)的應(yīng)用性、具有鮮明工學(xué)結(jié)合特色。通過(guò)調(diào)查顯示，學(xué)生較強(qiáng)的動(dòng)手能力以及突出的上崗能力被用人單位認(rèn)為是我專業(yè)學(xué)生的最大優(yōu)勢(shì)。另外，我專業(yè)于2007年7月，2008年1月舉辦了兩屆全國(guó)高職高專會(huì)計(jì)仿真綜合實(shí)訓(xùn)模式的師資培訓(xùn)班。五、 實(shí)踐條件 我專業(yè)現(xiàn)已建立一個(gè)校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室和多個(gè)校外實(shí)訓(xùn)基地，本課程主要使用的是用友財(cái)務(wù)軟件公司、金蝶軟件公司合作建設(shè)的校內(nèi)實(shí)訓(xùn)室，該實(shí)訓(xùn)室按企業(yè)會(huì)計(jì)部門進(jìn)行布置配備會(huì)計(jì)部門，以及教學(xué)需要的各類軟硬件。也可以通過(guò)校外站點(diǎn)登陸，為教師的教學(xué)參考和學(xué)生的自主學(xué)習(xí)提供了極大的便利條件。通過(guò)以上教學(xué)方法的綜合運(yùn)用，使得本課程一直保持著令人滿意的教學(xué)效果。4. 角色體驗(yàn)法如在會(huì)計(jì)憑證傳遞、日常業(yè)務(wù)處理流程中，讓同學(xué)扮演業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、制單會(huì)計(jì)，審核會(huì)計(jì)，精算會(huì)計(jì)，出納等角色。通過(guò)以上教學(xué)模式的設(shè)置，我們成功的將會(huì)計(jì)崗位搬進(jìn)了課堂，今天的課堂教學(xué)就是將來(lái)的實(shí)際工作，教學(xué)與實(shí)踐保持著高度的一致性。另外，課程實(shí)踐活動(dòng)均按實(shí)際工作方式展開，還會(huì)計(jì)工作的真實(shí)原貌。3. 課程實(shí)踐高度仿真教學(xué)實(shí)踐與實(shí)際工作零距離對(duì)接。三、 教學(xué)方法與手段（一） 教學(xué)設(shè)計(jì)《實(shí)用會(huì)計(jì)基礎(chǔ)》課程的教學(xué)緊扣職業(yè)能力需求，推行以會(huì)計(jì)工作步驟為主線，以模擬企業(yè)為依托，以實(shí)際會(huì)計(jì)工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，以教學(xué)實(shí)踐為理念，將知識(shí)、方法和技能有機(jī)融合。項(xiàng)目展示可以形象的分解展示會(huì)計(jì)的整體工作框架，同時(shí)學(xué)生還可以通過(guò)選擇具體的工作步驟，查詢相關(guān)的實(shí)訓(xùn)內(nèi)容的操作方法。6. 實(shí)踐項(xiàng)目展示資料庫(kù)為了彌補(bǔ)教材局限于靜態(tài)，課件局限于部分的不足，我們建立了實(shí)踐項(xiàng)目展示資料庫(kù)，通過(guò)多種方式形象動(dòng)態(tài)的展示了課程實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目的全過(guò)程，并上報(bào)教學(xué)網(wǎng)站，相當(dāng)于為學(xué)生提供一個(gè)課外時(shí)時(shí)實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)老師，同時(shí)也給同行提供了相關(guān)的教學(xué)參考。5. 電子課件實(shí)用會(huì)計(jì)基礎(chǔ)的電子課件是由課程負(fù)責(zé)人組織集中編寫，我們的電子課件具有以下特點(diǎn)：(1) 仿真性，在實(shí)際會(huì)計(jì)工作中有大量的單、證、帳、表，我們采用拍攝、掃描、電子表格制作等多種方法，成功的將其在課件中再現(xiàn)，將抽象描述轉(zhuǎn)變?yōu)樾蜗蟮奶崾尽?. 期末處理首先介紹期末處理的內(nèi)容和程序，指導(dǎo)學(xué)生根據(jù)模擬企業(yè)的資料以及前期數(shù)據(jù)處理的結(jié)果分析判斷并完成期末的賬務(wù)處理，然后介紹期末對(duì)賬的內(nèi)容和方法，在帳實(shí)核對(duì)環(huán)節(jié)我們引入財(cái)產(chǎn)清查的相關(guān)知識(shí)，指導(dǎo)學(xué)生對(duì)模擬企業(yè)的各項(xiàng)會(huì)計(jì)資料進(jìn)行對(duì)賬，接著介紹各類會(huì)計(jì)賬簿期末結(jié)賬的內(nèi)容和方法，指導(dǎo)學(xué)生前期完成的各類賬簿進(jìn)行結(jié)賬工作， 最后介紹財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告編制的方法，指導(dǎo)學(xué)生根據(jù)前期賬務(wù)處理的資料編制會(huì)計(jì)報(bào)表，并對(duì)相關(guān)的會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行整理，提交最終的會(huì)計(jì)產(chǎn)品。 （二） 內(nèi)容的組織與安排以實(shí)際會(huì)計(jì)工作過(guò)程為主線，以完成實(shí)際工作任務(wù)的邏輯順序來(lái)組織教學(xué)內(nèi)容是我們的課程特色。5. 考核中突出了職業(yè)能力的評(píng)價(jià) 在課程中我們建立了以崗位能力評(píng)價(jià)為核心的成績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，課程考試中引入了實(shí)務(wù)考核的內(nèi)容，采用真實(shí)的帳證資料涵蓋了會(huì)計(jì)循環(huán)中各個(gè)工作步驟的內(nèi)容和操作方法，既能夠?qū)W(xué)生對(duì)會(huì)計(jì)工作崗位所需的基