【正文】 立、運營或管理進行出資安排；o法人或法律安排的設立、運營或管理，以及經(jīng)營性實體買賣。所采取的反制措施應有效并與風險相適應。19．高風險國家（原建議21）*應FATF呼吁，各國應當要求金融機構(gòu)在與特定國家的自然人、法人、金融機構(gòu)建立業(yè)務關系或交易時，采取強化的客戶盡職調(diào)查措施。(a)依托第三方的金融機構(gòu)應可以立即獲得建議1 0中(a)至(b)項措施取得的必要信息；(b)金融機構(gòu)應當采取適當措施，確信可在需要時立即獲得第三方實施客戶盡職調(diào)查時取得的身份證明和其他資料復印件；(c)金融機構(gòu)應當確信第三方機構(gòu)受到監(jiān)督、管理或監(jiān)測，并根據(jù)建議10和11的要求，在客戶盡職調(diào)查和資料保存方面采取措施；(d)當決定哪些國家的第三方機構(gòu)可依托時，各國應當參考可以獲得的國家風險等級等信息。各國應當確保金融機構(gòu)對電匯進行監(jiān)控，以發(fā)現(xiàn)電匯交易中是否缺乏匯款人和受益人信息，并采取適當?shù)拇胧?。在資金或價值轉(zhuǎn)移服務提供商及其代理商開展業(yè)務的國家，任何作為資金或價值轉(zhuǎn)移服務代理商的自然人、法人必須獲得主管部門的許可或登記注冊；資金或價值轉(zhuǎn)移服務提供商必須保存一份可以隨時被相關主管機構(gòu)獲得的代理商名單。各國應當禁止金融機構(gòu)與空殼銀行建立或維持代理行關系。金融機構(gòu)應當采取合理措施，確定客戶或受益所有人是否為本國的政治公眾人物，或者在國際組織擔任或曾經(jīng)擔任重要公職的人員。各國應當要求金融機構(gòu)在業(yè)務關系終止后，或者一次性交易之日起至少五年內(nèi)，繼續(xù)保留通過客戶盡職調(diào)查措施獲得的所有記錄（如護照、身份證、駕駛執(zhí)照等官方身份證明文件或類似文件的副本或記錄），賬戶檔案和業(yè)務往來信函，以及分析結(jié)論（如關于復雜的異常大額交易的背景和目的的調(diào)查函）。如果金融機構(gòu)不能遵循上述(a)至(b)項規(guī)定的措施（根據(jù)風險為本的方法調(diào)整所采取措施的程度），則不應當開立賬戶、建立業(yè)務關系或進行交易；或者應當終止業(yè)務關系；并應當考慮提交相關客戶的可疑交易報告。對于法人和法律安排，金融機構(gòu)應當了解其所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)；(c)了解并在適當情形下獲取關于業(yè)務關系目的和意圖的信息；(d)對業(yè)務關系采取持續(xù)的盡職調(diào)查，對整個業(yè)務關系存續(xù)期間發(fā)生的交易進行詳細審查，以確保進行的交易符合金融機構(gòu)對客戶及其業(yè)務、風險狀況（必要時，包括資金來源）等方面的認識。各國應當要求金融機構(gòu)在出現(xiàn)下列情形時，采取客戶盡職調(diào)查( CDD)措施：(i)建立業(yè)務關系；(ii)進行一次性交易：(1)超過適用的規(guī)定限額(15，0 00美元／歐元)；或者(2)建議1 6釋義規(guī)定的特定情況下的電匯；(iii)有洗錢或恐怖融資嫌疑；或者(iv)金融機構(gòu)懷疑先前獲得的客戶身份數(shù)據(jù)的真實性或完整性。8．非營利性組織（原特別建議VIII）*對于可能被恐怖融資濫用的實體，各國應當審查有關法律法規(guī)是否完備。這些決議要求各國毫不遲延地凍結(jié)被指定個人或?qū)嶓w的資金或其他資產(chǎn)，并確保沒有任何資金或其他資產(chǎn)，直接或間接地提供給被指定的個人或?qū)嶓w，或者使其受益，包括：(i)根據(jù)《聯(lián)合國憲章》第七章，由聯(lián)合國安理會指定，或者由其授權(quán)指定的個人或?qū)嶓w，包括第1267(1999)號決議及其后續(xù)決議；(ii)根據(jù)第1373(2001)號決議由該國指定的個人或?qū)嶓w。各國應當考慮采取措施，允許不經(jīng)過刑事定罪判決即可沒收此類財產(chǎn)或工具（不以刑事判決為基礎的沒收），或者在符合本國法律原則的范圍內(nèi)，要求違法者證明應被沒收財產(chǎn)的合法來源。B．洗錢與沒收3．洗錢犯罪（原建議2）*各國應當根據(jù)《維也納公約》、《巴勒莫公約》，將洗錢行為規(guī)定為犯罪。如發(fā)現(xiàn)風險較低，各國可以決定在特定情況下，允許對某些FATF建議采取簡化的措施。A．反洗錢與反恐怖融資的政策和協(xié)調(diào)1．評估風險與適用風險為本的方法（新建議）*各國應當識別、評估和了解本國的洗錢與恐怖融資風險，并采取相應措施，包括指定某一部門或建立相關機制協(xié)調(diào)行動以評估風險，配置資源，確保有效降低風險。FATF致力于與私營部門、社會團體及其它感興趣各方保持密切的、建設性的對話，他們是維護金融體系完整的重要伙伴。舉例無意包羅萬象，盡管可作為參考指標，但并非適用所有情況。FATF標準包括建議本身、釋義以及術(shù)語表中的定義。但是，在FATF建議第C節(jié)，還是規(guī)定了一些專門針對恐怖融資的建議。各國首先應識別、評估、了解面臨的洗錢及恐怖融資風險，然后制定降低風險的適當措施。2003年，F(xiàn)ATF建議進行了第二次修訂，這些建議共同組成了國際公認的反洗錢與反恐怖融資國際標準，得到全球180多個國家的認可。FATF建議規(guī)定了各國應當建立的基本措施：*識別風險、制定政策和國內(nèi)協(xié)調(diào)；*打擊洗錢、恐怖融資及擴散融資；*在金融領域和其他特定領域?qū)嵤╊A防措施；*規(guī)定主管部門（如：調(diào)查、執(zhí)法和監(jiān)管部門）的權(quán)力與職責范圍，及其他制度性措施；*提高法人和法律安排的受益所有權(quán)信息的透明度和可獲得性；*推動國際合作。FATF還與其他國際利益相關方密切合作，識別國家層面的薄弱環(huán)節(jié)，保護國際金融體系免遭濫用。FATF的主要任務是制定國際標準，促進有關法律、監(jiān)管、行政措施的有效實施，以打擊洗錢、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器擴散融資（擴散融資）等危害國際金融體系的活動。因此，各國應當根據(jù)本國國情，制定相應措施執(zhí)行FATF建議。2001年10月，F(xiàn)ATF進一步將其職責擴大到打擊恐怖融資領域，并制定了反恐怖融資8項特別建議（之后擴充為9項）。FATF標準也進行了相應修訂，以加強對高風險情況的要求，允許各國對高風險領域采取更加有針對性的措施，或強化有關標準的實施。有效的反洗錢與反恐怖融資體系對于打擊恐怖融資十分重要，之前針對恐怖融資的大多數(shù)措施已經(jīng)在建議中進行了整合，不再需要專門制定特別建議。為應對這一威脅， FATF通過了一條新建議（建議7），旨在確保有效實施定向金融制裁，與聯(lián)合國安理會有關要求保持一致。這些舉例不是強制性要求，只起到指引作用。FATF現(xiàn)行指引最佳實踐文件含在FATF建議附錄里，也可在FATF網(wǎng)站上查詢。FATF呼吁各成員采取有效措施，執(zhí)行打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資的新建議。如發(fā)現(xiàn)風險較高，各國應確保其反洗錢與反恐怖融資體系能充分解決這些風險。各國應當確保政策制定者、金融情報中心、執(zhí)法機關、監(jiān)管機構(gòu)和其他相關主管部門，在政策制定和執(zhí)行層面，建立有效機制，加強合作和必要的協(xié)調(diào)，打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資。這些措施應當包括授權(quán)有關部門：(a)識別、追查和評估應予沒收的財產(chǎn)；(b)采