【正文】 他機(jī)制負(fù)責(zé)該政策的實(shí)施。釋義及術(shù)語表中的定義包括如何實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的舉例。1996年，為應(yīng)對(duì)不斷變化更新的洗錢趨勢(shì)和手段，F(xiàn)ATF第一次對(duì)建議進(jìn)行了修訂，將打擊范圍擴(kuò)大到清洗毒資外的其它犯罪領(lǐng)域。FATF最初的4 0項(xiàng)建議頒布于199 0年，旨在打擊濫用金融體系清洗毒品資金。所有FATF成員及區(qū)域性反洗錢組織成員必須執(zhí)行FATF標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的措施，并按照FATF通用的評(píng)估方法，通過FATF互評(píng)估程序或國際貨幣基金組織和世界銀行的評(píng)估程序，對(duì)各成員的執(zhí)行情況進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估。各國應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)和特定非金融行業(yè)與職業(yè)，識(shí)別、評(píng)估，并采取有效措施降低洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。非營利性組織尤其容易被濫用，各國應(yīng)當(dāng)確保非營利性組織不會(huì)以下列方式被濫用：(a)恐怖組織利用非營利性組織的合法身份；(b)利用合法實(shí)體作為恐怖融資的渠道，包括以逃避資產(chǎn)凍結(jié)措施為目的；以及(c)利用非營利性組織，將合法用途的資金秘密轉(zhuǎn)移至恐怖組織予以掩飾或混淆。法律應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)保存交易記錄和通過客戶盡職調(diào)查措施獲取的信息記錄。各國應(yīng)當(dāng)確保金融機(jī)構(gòu)在處理電匯過程中，按照聯(lián)合國安理會(huì)第1267(1999)號(hào)決議及其后續(xù)決議，和第1373(2001)號(hào)決議中有關(guān)防范、打擊恐怖主義和恐怖融資的規(guī)定，采取凍結(jié)措施，禁止與指定個(gè)人和實(shí)體進(jìn)行交易。(e)信托和公司服務(wù)提供商——在為客戶準(zhǔn)備或?qū)嵤┡c下列活動(dòng)相關(guān)的交易時(shí)：o擔(dān)任法人設(shè)立的代理人；o擔(dān)任（或安排其他人擔(dān)任）公司董事、董事會(huì)秘書、合伙人或其他法人單位中同級(jí)別的職務(wù)時(shí)；o為公司、合伙或其他法人或法律安排提供注冊(cè)地址、公司地址或辦公場(chǎng)所、通信方式或辦公地址的；o擔(dān)任（或安排他人擔(dān)任）書面信托的受托人或在其他法律安排中承擔(dān)同樣職能的；o擔(dān)任（或安排他人擔(dān)任）他人的名義持股人。各國應(yīng)當(dāng)對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行許可、登記注冊(cè)和充分管理，要考慮本行業(yè)的洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)而進(jìn)行監(jiān)管。各國還應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)利用專門從事金融或資產(chǎn)調(diào)查的常設(shè)或臨時(shí)性多領(lǐng)域?qū)＜倚〗M來開展調(diào)查。處罰35．處罰（原建議17）各國應(yīng)當(dāng)確保對(duì)建議6和建議823中涵蓋的、未能遵守反洗錢與反恐怖融資要求的自然人和法人，實(shí)施一系列有效、適當(dāng)和勸誡性的刑事、民事或行政處罰。如果一國將雙重犯罪作為提供協(xié)助的必要條件，則不論兩國是否將此犯罪納入同一類罪，或規(guī)定為同一罪名，只要兩國均將該行為規(guī)定為犯罪，即可視為滿足該條件。(c)不應(yīng)當(dāng)對(duì)引渡請(qǐng)求設(shè)置不合理或過分嚴(yán)格的條件；(d)應(yīng)當(dāng)確保建立實(shí)施引渡的充分法律框架。應(yīng)當(dāng)制定明確有效的程序，優(yōu)先并及時(shí)處理協(xié)助請(qǐng)求，以及保護(hù)所接收的信息。39．引渡（原建議39以及特別建議1部分內(nèi)容）各國應(yīng)當(dāng)無不當(dāng)延遲、有效和富有建設(shè)性地處理與洗錢和恐怖融資相關(guān)的引渡請(qǐng)求。(e)對(duì)收到的司法協(xié)助請(qǐng)求及其所包含的信息，應(yīng)當(dāng)按照本國法律基本原則的要求進(jìn)行保密，以保護(hù)調(diào)查不受干擾。對(duì)查處的與恐怖融資、洗錢或上游犯罪有關(guān)的現(xiàn)金或不記名可轉(zhuǎn)讓金融工具，各國應(yīng)當(dāng)采取措施，包括建議4規(guī)定的法律措施，沒收相關(guān)現(xiàn)金或不記名可轉(zhuǎn)讓金融工具。30．執(zhí)法和調(diào)查部門職責(zé)（原建議27）*各國應(yīng)當(dāng)確保賦予指定的執(zhí)法部門在國家反洗錢與反恐怖融資政策框架內(nèi)調(diào)查洗錢和恐怖融資的職責(zé)。主管部門或金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取必要的法律或監(jiān)管措施，防止犯罪分子或其同伙持有金融機(jī)構(gòu)的重要或多數(shù)股權(quán)，或成為金融機(jī)構(gòu)重要或多數(shù)股權(quán)的受益所有人，或掌握金融機(jī)構(gòu)實(shí)際管理權(quán)?？梢山灰讏?bào)告20．可疑交易報(bào)告（原建議13和特別建議IV）如果金融機(jī)構(gòu)懷疑或有合理理由懷疑資金為犯罪收益，或與恐怖融資有關(guān)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律要求，立即向金融情報(bào)中心報(bào)告。各國應(yīng)當(dāng)采取措施，確保資金或價(jià)值轉(zhuǎn)移服務(wù)提供商將其代理商納入自身反洗錢與反恐怖融資計(jì)劃，并對(duì)其合規(guī)情況進(jìn)行監(jiān)測(cè)。這些要求應(yīng)當(dāng)適用于所有新客戶，但金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)根據(jù)重要性和風(fēng)險(xiǎn)程度，將本建議適用于現(xiàn)有客戶，并在適當(dāng)時(shí)候?qū)ΜF(xiàn)有業(yè)務(wù)關(guān)系開展盡職調(diào)查。7．與擴(kuò)散融資相關(guān)的定向金融制裁（新建議）*各國應(yīng)當(dāng)執(zhí)行定向金融制裁，以遵守聯(lián)合國安理會(huì)關(guān)于防范、制止、瓦解大規(guī)模殺傷性武器擴(kuò)散及擴(kuò)散融資的決議。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，各國應(yīng)適用風(fēng)險(xiǎn)為本的方法，確保防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的措施與已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。這些建議包括：建議5（恐怖融資刑罰化）、建議6（與恐怖主義及恐怖融資相關(guān)的定向金融制裁），建議8（防止濫用非營利性組織的相關(guān)措施）。FATF建議為各國打擊洗錢、恐怖融資和擴(kuò)散融資設(shè)定了全面、完整的措施框架。修訂后的建議在保持穩(wěn)定和嚴(yán)謹(jǐn)?shù)耐瑫r(shí)，致力于應(yīng)對(duì)新出現(xiàn)的威脅，也明確并強(qiáng)化了許多現(xiàn)有義務(wù)。但上述文件并不是評(píng)估一國標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行情況的強(qiáng)制性依據(jù)，僅供各國在考慮如何有效執(zhí)行FATF標(biāo)準(zhǔn)時(shí)參考。4．沒收與臨時(shí)措施（原建議3）*各國應(yīng)當(dāng)采取類似于《維也納公約》、《巴勒莫公約》和《反恐怖融資公約》規(guī)定的措施，包括立法，使主管部門能夠在不損害無過錯(cuò)第三方合法權(quán)益的情況下，凍結(jié)、扣押或沒收以下財(cái)產(chǎn)：(a)被清洗的財(cái)產(chǎn)；(b)來自洗錢或上游犯罪的收益，用于或企圖用于洗錢或上游犯罪的工具；(c)屬于犯罪收益的財(cái)產(chǎn)，或用于、企圖用于、調(diào)撥用于資助恐怖主義、恐怖行為、恐怖組織的財(cái)產(chǎn)；或者(d)同等價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。各國可以決定如何通過法律或強(qiáng)制性措施設(shè)定具體的客戶盡職調(diào)查義務(wù)。對(duì)所有類型的政治公眾人物的要求，也應(yīng)當(dāng)適用于其家庭成員或關(guān)系密切的人。18．內(nèi)部控制、境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)（原建議1 5和2 2）*各國應(yīng)當(dāng)要求金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資措施，同時(shí)，各國應(yīng)當(dāng)要求金融集團(tuán)在集團(tuán)層面執(zhí)行反洗錢與反恐怖融資措施，包括在集團(tuán)內(nèi)部共享反洗錢與反恐怖融資信息的政策和程序。E：透明度、法人和法人安排的受益所有權(quán)24．透明度和法人的受益所有權(quán)（原建議33）*各國應(yīng)當(dāng)采取措施防止法人被洗錢和恐怖融資活動(dòng)濫用，應(yīng)當(dāng)確保主管部門可以及時(shí)掌握或獲取法人受益所有權(quán)和控制權(quán)的完整準(zhǔn)確信息。28．對(duì)特定非金融行業(yè)和職業(yè)的監(jiān)管（原建議24）*對(duì)特定非金融行業(yè)和職業(yè)，應(yīng)當(dāng)采取下列監(jiān)督管理措施：(a)對(duì)賭博業(yè)應(yīng)當(dāng)采取全面的監(jiān)督管理制度，確保其有效實(shí)施必要的反洗錢與反恐怖融資措施。這些調(diào)查方法包括：臥底行動(dòng)、通訊竊聽、侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和控制下交付。各國還應(yīng)當(dāng)具備充分的法律基礎(chǔ)以提供協(xié)助，并在適當(dāng)情況下，簽訂公約、協(xié)定或其他機(jī)制強(qiáng)化合作。如有緊急需求，應(yīng)當(dāng)通過快捷方式發(fā)送請(qǐng)求。