【正文】 訪問等記錄；日志信息應定期查看和分析。重要生產(chǎn)系統(tǒng)、網(wǎng)絡設備的超級用戶應制作密碼信封交由專人管理，進行交接和封存登記，密碼信封應加蓋騎縫章；各類生產(chǎn)系統(tǒng)密碼信封應按系統(tǒng)按用戶分類封存；確保密碼信封的物理安全；在使用時應有明確的授權機制。制定針對使用最高權限系統(tǒng)賬戶的審批、驗證和監(jiān)控流程，并確保最高權限用戶的操作日志被記錄和監(jiān)察。 機構所有設備和終端使用總行統(tǒng)一下發(fā)的McaFee防病毒產(chǎn)品并自動及時升級防病毒代碼庫；應指定專人每天定時監(jiān)控防病毒情況，每月生成防病毒月報，針對發(fā)現(xiàn)病毒爆發(fā)的情況應制定相應的處理跟蹤和預警流程。備份數(shù)據(jù)的邏輯安全：備份數(shù)據(jù)應確保邏輯網(wǎng)絡訪問安全；禁止權限不明和未授權的訪問、拷貝、篡改和刪除；應建立明確的網(wǎng)絡訪問控制和賬戶控制策略。備份策略指明備份數(shù)據(jù)的放置場所、文件命名規(guī)則、介質(zhì)替換頻率和數(shù)據(jù)離站運輸方法。涉及系統(tǒng)升級等比較復雜的生產(chǎn)變更必須制定詳細的變更方案和操作流程，確保系統(tǒng)安全。生產(chǎn)系統(tǒng)的變更是指各類生產(chǎn)系統(tǒng)、生產(chǎn)環(huán)境的各種變動，包括生產(chǎn)系統(tǒng)、生產(chǎn)環(huán)境涉及到的所有的硬件設備、系統(tǒng)軟件、應用軟件（包括應用執(zhí)行程序）、工具軟件、網(wǎng)絡設備、安全設備和機房設備等。 其目標是在系統(tǒng)運行過程中，通過系統(tǒng)監(jiān)控，及時發(fā)現(xiàn)可能存在的問題，確保生產(chǎn)系統(tǒng)的穩(wěn)定和安全。做好生產(chǎn)系統(tǒng)的運行和維護工作，確保系統(tǒng)的正常運行。（8）必須做好系統(tǒng)數(shù)據(jù)和業(yè)務數(shù)據(jù)的常規(guī)清理方案，并按方案嚴格執(zhí)行。（4）對生產(chǎn)系統(tǒng)進行維護之前，必須有詳細的維護操作方案、步驟和維護目標。值班人員應把所有可疑故障和實際發(fā)生的事故記錄下來，并同時記錄處理過程、處理人、處理時間、影響業(yè)務時間。網(wǎng)點錄像監(jiān)控設備的日常管理和調(diào)閱應由專人負責和授權，應覆蓋重要區(qū)域，監(jiān)控數(shù)據(jù)應保存達到一個月以上。建立設備維修授權表，只有得到授權的維護人員才能夠對設備進行維修和保養(yǎng)。A、B、C類機房的監(jiān)控信息必須到達保衛(wèi)部門的監(jiān)控室。錄像記錄方式為24小時實時錄像。中心機房、電池室等空調(diào)區(qū)域應配備防漏水裝置并確保漏水報警裝置的有效性；機房內(nèi)地面、天花板和墻面應杜絕滲漏水隱患。機房消防系統(tǒng)的滅火介質(zhì)應符合機房要求，定期檢測消防報警系統(tǒng)各檢測點和噴淋介質(zhì)（如鋼瓶壓力等）的有效性；消防開關應設置為手動狀態(tài)；火災報警系統(tǒng)和自動滅火系統(tǒng)應與門禁系統(tǒng)聯(lián)動；中心機房應配備專用空氣呼吸器或氧氣呼吸器。總行、省直分行中心機房、電池室應配備機房專用精密空調(diào)，省轄行應配備精密機房專用空調(diào)，或能24運行、自啟動的商用空調(diào)；機房空調(diào)四周應設置防水隔離壩，并采取足夠的防護措施以保證防空調(diào)漏水的發(fā)生和及時報警；A類、B類機房精密空調(diào)控制模塊配置應為N+1冗余方式。各類監(jiān)控報警設備、消防設備、值班照明、應急照明等應與機房設備采用不同UPS供電。中心機房配電系統(tǒng)應為雙路供電，并設置防雷擊保護裝置。機房出入應安排專人負責，控制、鑒別和記錄進入的人員；需進入機房的來訪人員應經(jīng)過申請和審批流程，并限制和監(jiān)控其活動范圍；應對機房劃分區(qū)域進行管理，區(qū)域和區(qū)域之間設置物理隔離裝置，在重要區(qū)域前設置交付或安裝等過渡區(qū)域；重要區(qū)域應配置電子門禁系統(tǒng)，控制、鑒別和記錄進入的人員；機房出入口應配置電子門禁系統(tǒng)，重要區(qū)域應配置第二道電子門禁系統(tǒng)。分行中心計算機機房建造完工后，應通過有資質(zhì)的質(zhì)檢部門和消防部門以及上級行的科技部門、審計部門、保衛(wèi)部門等有關部門的檢查，并出具檢查報告。 機房物理環(huán)境安全審計計算機機房包括：總行數(shù)據(jù)中心機房、總行各類生產(chǎn)設備機房、省分行、直屬分行、省轄行中心機房。應建立合適的操作流程來保護計算機介質(zhì)（磁帶、軟盤、盒式磁帶）、輸入/輸出數(shù)據(jù)和系統(tǒng)文件免受損壞、盜用和未授權的訪問。涉及機密資源的設備、介質(zhì)等應統(tǒng)一編號，并標明備份日期、密級以及保密期限。信息資產(chǎn)分級標準級別取值參考標準描述保密性Confidentiality完整性Integrity可用性Availability一般資產(chǎn)人員/服務一般資產(chǎn)人員/服務一般資產(chǎn)人員/服務5核心商密：包含組織最重要的秘密，關系組織未來發(fā)展和前途命運，對組織根本利益有著決定性的影響，如果泄露會造成災難性的損害可以接觸/存取核心商密的人員或服務完整性價值極高，未經(jīng)授權的修改或破壞會對組織造成重大的或無法接受的影響，對業(yè)務沖擊重大，并可能造成嚴重的業(yè)務中斷，難以彌補該人員或服務所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展特別重要可用性價值非常高，%以上，或系統(tǒng)一次中斷時間小于10分鐘該類人員或服務的響應要求特別高（要求7*24現(xiàn)場工作）4重要商密：包含組織的重要秘密，其泄露會使組織的安全和利益受到嚴重損害可以接觸/存取重要商密的人員或服務完整性價值較高，未經(jīng)授權的修改或破壞會對組織造成重大影響，對業(yè)務沖擊嚴重，較難彌補該人員或服務所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展非常重要可用性價值較高，%以上，或系統(tǒng)一次中斷時間小于30分鐘該類人員或服務的響應要求非常高（要求7*24電話待命，并能在10分鐘內(nèi)趕到現(xiàn)場）3一般商密：包含組織的一般性秘密，其泄露會使組織的安全和利益受到損害可以接觸/存取一般商密的人員或服務完整性價值中等，未經(jīng)授權的修改或破壞會對組織造成影響，對業(yè)務沖擊明顯，但可以彌補該人員或服務所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展比較重要可用性價值中等，合法使用者對信息及信息系統(tǒng)的可用度達到99%以上，或系統(tǒng)一次中斷時間小于60分鐘該類人員或服務的響應要求比較高（要求7*24電話待命，并能在1小時內(nèi)趕到現(xiàn)場）2內(nèi)部使用：僅包含能在組織內(nèi)部或在組織內(nèi)某一部門內(nèi)公開的信息，向外擴散有可能對組織的利益造成輕微損害可以接觸/存取內(nèi)部信息的人員或服務完整性價值較低，未經(jīng)授權的修改或破壞會對組織造成輕微影響，對業(yè)務沖擊輕微，容易彌補該人員或服務所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展作用一般可用性價值一般該類人員或服務的響應要求一般（要求7*24電話支持，要求2天內(nèi)趕到現(xiàn)場）1公開：可對社會公開的信息，公用的信息處理設備和系統(tǒng)資源等不能接觸/存取任何涉密信息的人員或服務完整性價值非常低，未經(jīng)授權的修改或破壞會對組織造成的影響可以忽略，對業(yè)務沖擊可以忽略該人員或服務所擁有的知識、能力或經(jīng)驗對我行運營及發(fā)展可以忽略可用性價值可以忽略該類人員或服務的響應要求較低交行常用信息資產(chǎn)涉密分級參考：（1）公開信息：交行宣傳材料、公開的行務信息、公開的財務報告；（2）內(nèi)部信息：工作動態(tài)、行務信息、操作信息、一般工作人員聯(lián)系方法；（3）一般商密：交行規(guī)劃、計劃、系統(tǒng)維護文檔、應急預案、審計報告；（4）重要商密：開發(fā)文檔資料、客戶個人信息、客戶帳務信息、交易流水、訪問口令、網(wǎng)絡配置信息、系統(tǒng)日志、維護日志；（5）核心商密：交行經(jīng)營策略、信息安全方案、網(wǎng)絡拓撲、加解密算法及程序、密鑰。實物資產(chǎn)指與信息處理相關的各類固定資產(chǎn)，如計算機、網(wǎng)絡通信設備、存儲設備、機房及機房設施等?？傂行畔⒓夹g管理部是全行信息資產(chǎn)的信息安全歸口管理部門，負責制定信息資產(chǎn)的安全保護策略，監(jiān)控信息資產(chǎn)安全管理的有效性；定期匯總分析全行信息資產(chǎn)保護情況，向總行信息安全保障領導小組、總行風險管理委員會和上級監(jiān)管部門報告交行信息安全管理狀況。確需外協(xié)單位人員參與產(chǎn)品開發(fā)工作的，必須有交行工作人員全程陪同，并限定外協(xié)單位人員的訪問權限，嚴禁外協(xié)單位開發(fā)人員在無人陪同的情況下進入開發(fā)或生產(chǎn)環(huán)境。對需要外協(xié)單位提供技術支持的部分，原則上應該抽象為相對獨立的產(chǎn)品，由外協(xié)單位提供產(chǎn)品服務。 保密協(xié)議：重要崗位人員應與銀行簽訂保密協(xié)議，或在合同中注明保密條款。 人員安全包含安全責任、人員錄用、保密協(xié)議等方面內(nèi)容員工工作職責：對信息技術人員應有明確的工作職責和崗位操作規(guī)程；應將有關重要工作進行職責分離（如：開發(fā)人員與生產(chǎn)維護人員分開，系統(tǒng)管理人員與網(wǎng)絡管理人員分開），相互制約。各級行應定期組織對本行信息安全員的技術培訓、管理培訓和考核。科技人員配置：加強信息科技專業(yè)隊伍的建設。 明確信息安全相關崗位的角色和職責，其目標是降低由于信息安全的角色和責任混亂導致的人為錯誤、盜竊、詐騙或設備誤用等產(chǎn)生的風險。信息安全保障領導小組的工作職責是：領導全行信息安全保障工作，研究信息安全保障的形勢和策略，部署信息安全保障任務，審查信息安全保障規(guī)劃和信息安全保障重大項目方案，檢查重要業(yè)務應用系統(tǒng)、核心網(wǎng)絡系統(tǒng)的應急預案及落實情況，處理重大信息安全事件，定期召開工作例會，聽取關于信息安全方面的情況報告。 組織與人員審計組織與人員審計其目標就是保證安全工作的人力資源要求。信息安全檢查：信息技術部門及安全員應定期進行安全檢查（包含省轄行，分行技術部，各網(wǎng)點），應有詳細的檢查報告；對安全檢查的結果應進行后續(xù)風險評估，建立問題跟蹤和后評估機制，相關文檔資料應齊全詳細。各機構和各崗位人員應嚴格遵從信息安全策略、規(guī)范、操作流程等各項規(guī)章制度。 安全策略的制定IT安全策略制定：制定全面、詳細、完整的信息安全策略和規(guī)范；信息安全策略應涉及以下領域：安全制度管理、信息安全組織管理、資產(chǎn)管理、人員安全管理、物理與環(huán)境安全管理、通信與運營管理、訪問控制管理、系統(tǒng)開發(fā)與維護管理、信息安全事故管理、業(yè)務連續(xù)性管理、合規(guī)性管理。根據(jù)每次審計要求與被審計對象情況，可以選擇全部或部分內(nèi)容作為本次審計內(nèi)容。 .2 IT審計方式 審計方式有多重形式，根據(jù)現(xiàn)場審計情況的不同，采取不同的審計方式，一般IT審計方式包括：與分行相關人員會談溝通、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、資料查證、現(xiàn)場檢查等多種方式進行。完成審計方案和審計通知后，按照發(fā)文程序報總經(jīng)理批準，并發(fā)送審計通知。 審計準備會 在現(xiàn)場審計方案草擬后，分管總經(jīng)理組織審計小組成員，召開審計準備會。 現(xiàn)場審計進場前準備工作主要由主審人負責 資料收集審計前需收集被審計單位相關資料如下：（1）收集被審計單位的信息科技和電子渠道業(yè)務相關的管理制度、規(guī)定； （2）信息系統(tǒng)安全管理和電子渠道業(yè)務組織架構及其人員名單。對于風險級別較高的問題，形成專項報告，以審計情況等專報形式提交給總行高管層,同時抄送總行相關管理部門。 IT審計流程 IT審計工作程序可劃分四個階段：審計準備階段、審計實施階段、審計總結階段和審計追蹤階段。檢查企業(yè)網(wǎng)上銀行、個人網(wǎng)上銀行和網(wǎng)上支付業(yè)務操作流程、崗位制約等風險控制情況。檢查信息系統(tǒng)的設計、運行、使用和管理等方面是否符合現(xiàn)行的法律規(guī)定以及合同約定的安全要求。檢查應用系統(tǒng)開發(fā)的立項、安全需求、測試、系統(tǒng)文件安全、開發(fā)控制等方面的安全情況。檢查系統(tǒng)運行、監(jiān)控、故障處理以及數(shù)據(jù)備份等方面的安全管理。檢查相應的管理辦法和管理流程。檢查安全機構工作的有效性。檢查網(wǎng)絡、系統(tǒng)、應用、環(huán)境設施和電子渠道業(yè)務等方面的管理制度制訂及執(zhí)行情況。（9）負責審計支持系統(tǒng)管理、運行維護工作。計算機應用的方式也從過去的單點單機處理方式逐步提高為全國大集中、24小時自助銀行、核心業(yè)務系統(tǒng)處理的方式。目前我行計算機應用幾乎涵蓋了所有的銀行業(yè)務，并依靠計算機技術的支持，不斷創(chuàng)新銀行業(yè)務。（5）對地區(qū)和省直分行所在地城市審計部，信息系統(tǒng)安全審計工作進行指導，并對其報送的信息系統(tǒng)專項審計報告進行審閱，提出意見；（6）組織和實施全行性的信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務審計；（7）負責省直分行及部分省轄行IT業(yè)務及電子渠道業(yè)務現(xiàn)場審計；（8）收集、分析、歸納、匯總IT業(yè)務和電子渠道業(yè)務審計信息，撰寫IT業(yè)務和電子渠道業(yè)務審計分析報告和工作總結等。 IT審計范圍按照商業(yè)銀行風險導向審計原則，IT審計包含科技應用和電子渠道業(yè)務相關風險控制內(nèi)容，其審計范圍如下： （1）信息安全策略與制度。檢查信息安全機構和人員配置、職責及工作情況。檢查信息資產(chǎn)的使用與管理。（5）通信與運營管理。（7）系統(tǒng)的開發(fā)與維護。（9）符合性。（11）網(wǎng)上銀行業(yè)務風險管理。（13）太平洋卡制作和使用管理情況。審計總結階段工作主要包含：根據(jù)審計標準程式，對審計對象進行評分，并作總體評價；召開審計分析會，對發(fā)現(xiàn)的問題進行剖析，并對確定問題的風險級別；撰寫審計報告，經(jīng)二級部高級經(jīng)理審核，并經(jīng)審計部領導審批后發(fā)送分行?，F(xiàn)場審計準備工作主要包含：收集分析與現(xiàn)場審計范圍相關的各類資料和數(shù)據(jù)，查找審計的可疑點，確定審計重點，制定審計方案，召開審計前準備會議，審計方案審批，發(fā)出審計通知書等。附表2人員崗位及職責分工表被調(diào)查單位： 填表日期：200 年 月 日 填表人：序號姓名崗位管理的內(nèi)容備注主管內(nèi)容兼管內(nèi)容 填表說明：該表包含電腦部門所有人員，每人信息填寫一行。擬寫審計通知書，審計通知書包括：審計小組人員、審計時間、審計范圍和審計主要內(nèi)容，以及需被審計單位提供的資料清單。 .1 IT審計依據(jù)審計依據(jù)包括：年度審計部工作計劃，《交通銀行內(nèi)部控制評價辦法》，《交通銀行審計標準程式》的附件7《信息系統(tǒng)安全》，電子渠道業(yè)務審計要點，國家相關部門制訂的有關信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務的法規(guī)、管理制度、規(guī)定、辦法和指引，交通銀行制訂的信息系統(tǒng)和電子渠道業(yè)務的各項規(guī)章制度。 電子渠道業(yè)務審計內(nèi)容包括：組織與制度建設、電子渠道風險管理、企業(yè)網(wǎng)上銀行、個人網(wǎng)上銀行、自助銀行、POS系統(tǒng)、電話銀行、第三方服務管理、業(yè)務應急管理、數(shù)據(jù)備份管理等方面。信息安全的方針策略是在