《劉凱理財方案》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 性別 女 職業(yè) 國家公務(wù)員 職業(yè) 已退休 劉凱離異，兒子由前妻撫養(yǎng) （二）風(fēng)險屬性 風(fēng)險承受能力評分表 年齡 10分 8分 6分 4分 2分 2分 50 總分 50分， 25歲以下者 50分，每多一歲少 1分， 75歲以上者0分 25 就業(yè)狀況 公教人員 上班族 傭金收入 者 自營事業(yè) 者 失業(yè) 10 家庭負擔(dān) 未婚 雙薪無子 女 雙薪有子 女 單薪有子 女 單薪養(yǎng)三 代 6 置產(chǎn)狀況 投資不動 產(chǎn) 自宅無房 貸 房貸 50％ 房貸 50％ 無自宅 6 投資經(jīng)驗 10年以上 6～ 10年 2～ 5年 1年以內(nèi) 無 6 投資知識 有專業(yè)證 照 財金科系 畢 自修有心 得 懂一些 一片空白 6 總分 59 風(fēng)險態(tài)度評分表 忍受虧損 % 10分 8分 6分 4分 2分 客戶得分 3 不能容忍任何損失 0分，每增加 1%加 2分，可容忍 25％得 50分 20 首要考慮 賺短現(xiàn)差價 長期利得 年現(xiàn)金收益 抗通膨保值 保本保息 6 認賠動作 默認停損點 事后停損 部分認賠 持有待回升 加碼攤平 6 賠錢心理 學(xué)習(xí)經(jīng)驗 照常過日子 影響情緒小 影響情緒大 難以成眠 4 關(guān)心行情 幾乎不看 每月看月報 每周看一次 每天收盤價 實時看盤 6 投資成敗 可完全掌控 可部分掌控 依賴專家 隨機靠運氣 無橫財運 8 總分 50 風(fēng)險承受類型 風(fēng)險能力 低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力 分值 019分 2039分 4059分 6079分 80100分 風(fēng)險態(tài)度 低態(tài)度 中低態(tài)度 中態(tài)度 中高態(tài)度 高態(tài)度 分值 019分 2039分 4059分 6079分 80100分 ? 由此可見，您有一定的風(fēng)險承受能力，風(fēng)險態(tài)度也適中，在做家庭資產(chǎn)配置時，我們將適當(dāng)增加債券基金與無風(fēng)險資產(chǎn)的配比，以求在穩(wěn)健的基礎(chǔ)上得到增值。 2022年，劉先生又與同齡的郭亞芬女士再婚，二人婚后就住在這套三居室里面，沒有支付租金。 從客戶資產(chǎn)的風(fēng)險抵御能力分析 ? 收入來源單一。 第三部分 ? 理財目標(biāo) 一、理財目標(biāo) 短期目標(biāo)，制定目標(biāo)日期： 2022/04/26 理財目標(biāo)描述 重要順序 預(yù)計狀況描述 兒子上大學(xué) 1 今年兒子上大學(xué)，每年 1萬元 買新房 1 買
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