【正文】 理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金利益向基金管理人追償，由此發(fā)生的相關(guān)費(fèi)用由管理人承擔(dān)；（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。根據(jù)《基金法》 、 《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章以及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求來(lái)決定是否凍結(jié)。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料。十六、基金的非交易過(guò)戶非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。十四、轉(zhuǎn)托管本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每?jī)芍苤辽僦貜?fù)刊登暫停公告一次。同時(shí)以郵寄、傳真或《招募說(shuō)明書》規(guī)定的其他方式通知基金份額持有人，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。對(duì)于單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占當(dāng)日申請(qǐng)贖回總份額的比例，確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額；投資者未能贖回部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷外，延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。十一、巨額贖回的情形及處理方式（一）巨額贖回的認(rèn)定本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一日基金總份額的 10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。同時(shí)，在出現(xiàn)上述第（三）款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò) 20 個(gè)工作日，并在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告。發(fā)生上述（一）到（四）項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在至少一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站刊登暫停申購(gòu)公告。投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊(cè)登記手續(xù)。本基金基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后 3 位，小數(shù)點(diǎn)后第 4 位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。（五）基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根據(jù)市場(chǎng)情況制定基金促銷計(jì)劃，針對(duì)以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）進(jìn)行基金交易的投資者定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。本基金的贖回費(fèi)用在投資者贖回本基金份額時(shí)收取，扣除用于市場(chǎng)推廣、注冊(cè)登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金財(cái)產(chǎn)，贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例不得低于 25%。具體規(guī)定請(qǐng)參見《招募說(shuō)明書》 ；（四）基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對(duì)申購(gòu)的金額和贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定至少在一家指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。在發(fā)生巨額贖回的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照《基金合同》的有關(guān)條款處理。基金發(fā)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)申請(qǐng)?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體及基金管理人網(wǎng)站公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。申購(gòu)和贖回的開放日為證券交易所交易日（基金管理人公告暫停申購(gòu)或贖回時(shí)除外） ，投資者應(yīng)當(dāng)在開放日辦理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)。14 / 123第五部分 基金份額的申購(gòu)與贖回一、申購(gòu)與贖回場(chǎng)所本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的代銷機(jī)構(gòu)?！痘鸷贤飞r(shí)，認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折合成基金份額歸投資者所有。12 / 123第四部分 基金備案一、基金備案的條件本基金自基金份額發(fā)售之日起 3 個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于 2 億份，基金募集金額不少于 2 億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)戶數(shù)不少于 200 戶的條件下，基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書可以決定停止基金發(fā)售，并在 10 日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起 10 日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。（二）認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額以基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。四、發(fā)售方式和銷售渠道本基金將通過(guò)基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售。一、募集期自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò) 3 個(gè)月，具體發(fā)售時(shí)間見《招募說(shuō)明書》及《發(fā)售公告》 。五、基金的最低募集份額總額本基金的最低募集份額總額為 2 億份。4 / 123釋 義《基金合同》中除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)具有如下含義：本合同、 《基金合同》 《金元比聯(lián)消費(fèi)主題股票型證券投資基金基金合同》及對(duì)本合同的任何有效的修訂和補(bǔ)充中國(guó) 中華人民共和國(guó)(僅為《基金合同》目的不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū))法律法規(guī) 中國(guó)現(xiàn)時(shí)有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及規(guī)范性文件《基金法》 《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》《銷售辦法》 《證券投資基金銷售管理辦法》《運(yùn)作辦法》 《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》《信息披露辦法》 《證券投資基金信息披露管理辦法》元 中國(guó)法定貨幣人民幣元基金或本基金 依據(jù)《基金合同》所募集的金元比聯(lián)消費(fèi)主題股票型證券投資基金招募說(shuō)明書 《金元比聯(lián)消費(fèi)主題股票型證券投資基金招募說(shuō)明書》 ，即用于公開披露本基金的基金管理人及基金托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金的募集、基金合同的生效、基金份額的交易、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金的投資、基金的業(yè)績(jī)、基金的財(cái)產(chǎn)、基金資產(chǎn)的估值、基金收益與分配、基金的費(fèi)用與稅收、基金的信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、基金的終止與清算、基金合同的內(nèi)容摘要、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)、其他應(yīng)披露事項(xiàng)、招募說(shuō)明書的存放及查閱方式、備查文件等涉及本基金的信息，供基金投資者選擇并決定是否提出基金認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)申請(qǐng)的要約邀請(qǐng)文5 / 123件，及其定期的更新托管協(xié)議 基金管理人與基金托管人簽訂的《金元比聯(lián)消費(fèi)主題股票型證券投資基金托管協(xié)議》及其任何有效修訂和補(bǔ)充發(fā)售公告 《金元比聯(lián)消費(fèi)主題股票型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》《業(yè)務(wù)規(guī)則》 《金元比聯(lián)基金管理有限公司開放式基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)規(guī)則》中國(guó)證監(jiān)會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu) 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的機(jī)構(gòu)基金管理人 金元比聯(lián)基金管理有限公司基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司基金份額持有人 根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者基金代銷機(jī)構(gòu) 符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格，并與基金管理人簽訂基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理本基金發(fā)售、申購(gòu)、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)銷售機(jī)構(gòu) 基金管理人及基金代銷機(jī)構(gòu)基金銷售網(wǎng)點(diǎn) 基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及基金代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)注冊(cè)登記業(yè)務(wù) 基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者基金賬戶管理、基金份額注冊(cè)登記、清算及基金交易確認(rèn)、發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)等基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu) 金元比聯(lián)基金管理有限公司或其委托的其他符合條件的辦理基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)《基金合同》當(dāng)事人 受《基金合同》約束，根據(jù)《基金合同》享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基6 / 123金托管人和基金份額持有人個(gè)人投資者 符合法律法規(guī)規(guī)定的條件可以投資開放式證券投資基金的自然人機(jī)構(gòu)投資者 符合法律法規(guī)規(guī)定可以投資開放式證券投資基金的在中國(guó)合法注冊(cè)登記并存續(xù)或經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)設(shè)立的并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體和其他組織合格境外機(jī)構(gòu)投資者 符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可投資于中國(guó)境內(nèi)合法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的基金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)投資者 個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買開放式證券投資基金的其他投資者的總稱基金合同生效日 基金募集達(dá)到法律規(guī)定及《基金合同》約定的條件，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金備案手續(xù)，獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日募集期 自基金份額發(fā)售之日起不超過(guò) 3 個(gè)月的期限基金存續(xù)期 《基金合同》生效后合法存續(xù)的不定期之期間日/天 公歷日月 公歷月工作日 上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日開放日 銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金份額申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的工作日T 日 申購(gòu)、贖回或辦理其他基金業(yè)務(wù)的申請(qǐng)日T+n 日 自 T 日起第 n 個(gè)工作日（不包含 T 日）認(rèn)購(gòu) 在本基金募集期內(nèi)投資者購(gòu)買本基金基金份額的行為發(fā)售 在本基金募集期內(nèi)，銷售機(jī)構(gòu)向投資者銷售本基金份額的行為7 / 123申購(gòu) 基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購(gòu)買基金份額的行為。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金募集的核準(zhǔn)并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。 《基金合同》的當(dāng)事人包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?！痘鸷贤肥且?guī)定《基金合同》當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及《基金合同》當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以本合同為準(zhǔn)。本基金由基金管理人按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定募集，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?！痘鸷贤窇?yīng)當(dāng)適用《基金法》及相應(yīng)法律法規(guī)之規(guī)定，若因法律法規(guī)的修改或更新導(dǎo)致《基金合同》的內(nèi)容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，及時(shí)作出相應(yīng)的變更和調(diào)整，同時(shí)就3 / 123該等變更或調(diào)整進(jìn)行公告。基金資產(chǎn)總值 基金所擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和本基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和基金資產(chǎn)凈值 基金資產(chǎn)總值扣除負(fù)債后的凈資產(chǎn)值基金資產(chǎn)估值 計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值的過(guò)程貨幣市場(chǎng)工具 現(xiàn)金；一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券；期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的金融工具指定媒體 中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站不可抗力 本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件9 / 123第二部分 基金的基本情況一、基金名稱金元比聯(lián)消費(fèi)主題股票型證券投資基金二、基金的類別股票型證券投資基金三、基金的運(yùn)作方式契約型開放式四、基金的投資目標(biāo)在正確認(rèn)識(shí)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)投資于消費(fèi)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)過(guò)程中充分受益的消費(fèi)主題行業(yè)及其中的優(yōu)勢(shì)企業(yè)，致力于分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)及增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變帶來(lái)的投資機(jī)會(huì)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的中長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。七、基金存續(xù)期限不定期10 / 123第三部分 基金份額的發(fā)售本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣 元，按發(fā)售面值發(fā)售?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)募集時(shí)的市場(chǎng)情況設(shè)定募集規(guī)模上限，具體限制請(qǐng)參見《招募說(shuō)明書》或相關(guān)公告?；鸢l(fā)售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表發(fā)售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。六、募集期利息的處理方式《基金合同》生效前，投資者的認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)只能存入專門賬戶，不得動(dòng)用。計(jì)算公式為：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+ 認(rèn)購(gòu)費(fèi)率） ；認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額凈認(rèn)購(gòu)金額；認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+ 認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值。八、基金份額的認(rèn)購(gòu)和持有限額基金管理人可以對(duì)每個(gè)賬戶的認(rèn)購(gòu)和持有基金份額進(jìn)行限制，具體限制請(qǐng)參見《招募說(shuō)明書》或相關(guān)公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。13 / 123法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。二、申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間本基金的申購(gòu)、贖回自《基金合同》生效后不超過(guò) 3 個(gè)月的時(shí)間內(nèi)開始辦理，基金管理人應(yīng)在開始辦理申購(gòu)贖回的具體日期前 2 日在至少一家指定媒體及基金管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（下簡(jiǎn)稱“網(wǎng)站” ）公告。三、申購(gòu)與贖回的原則（一） “未知價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；（二） “金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；（三）贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；（四）當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；（五）基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不影響基金份額持有人15 / 123實(shí)質(zhì)利益的前提下調(diào)整上述原則。（二）申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)T 日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，正常情況下，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在 T+1 日內(nèi)為投資者對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在 T+2