中小金融機構(gòu)案件風險防控實務試題-全文預覽
【正文】 、業(yè)務無關的文件、材料。D．如涉及到上年度損益增減變化的，通過“以前年度損益調(diào)整”科目進行調(diào)整，不得更改上年度決算報表。C．超過自身權(quán)限，由主管根據(jù)業(yè)務權(quán)限和規(guī)定授權(quán)后辦理。A．錢賬分管制度量 B．“四雙”制度 C．交接制度 D．查庫制度31．系統(tǒng)中的尾箱按尾箱屬性分為:（ABCD）A．聯(lián)社庫 B．機構(gòu)庫 C．主尾箱 D．普通尾箱32．尾箱進行管理，具體包括（ABCD）A．查詢 B．增加 C．刪除 D．屬性修改等操作33．柜員辦理抹賬、錯賬沖正業(yè)務必須經(jīng)（AB）簽字審批。A．存款人只能在金融機構(gòu)開立一個基本存款賬戶B．一般存款賬戶只能發(fā)生轉(zhuǎn)賬業(yè)務，不允許發(fā)生現(xiàn)金業(yè)務C．單位銀行卡可以發(fā)生現(xiàn)金存取業(yè)務D．注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間只收不付27．根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定，下列各項中，可以開立基本存款賬戶的有（ABC）。 D、交回原舊印鑒卡。A．開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B．基本存款賬戶開戶許可證 C．主管部門批文 D．財政部門證明，正確的做法有（ ABCD ）。A．填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、支票 B．轉(zhuǎn)賬支票 C．已承兌的商業(yè)匯票 D．出票人記載“不得轉(zhuǎn)讓”的匯票、本票20．需經(jīng)人民銀行核準的賬戶除基本存款賬戶外，還有（ ABD ）。A、現(xiàn)金收人，先收款后記賬 B、現(xiàn)金付出，先記賬后付款 C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務，先記貸后記借D、代收他行票據(jù)，收妥抵用16．下列哪幾項是管庫“五同”規(guī)定內(nèi)容（ABDE）。D．以上均對。，不提供開戶人有效身份信息或故意提供虛假信息，銀行（信用社）經(jīng)辦人員沒有進行逐人查驗，開立虛假賬戶。（信用社）經(jīng)辦人員對客戶提前支取的存單，支付客戶本息后，不進行賬務處理或賬務處理完畢后抹賬，待存單到期后再實際辦理支付，套取銀行（信用社）利息。 C．會計主管或出納 D單位負責人或儲蓄會計 “四項制度”是指：（ABCD） 5．由于管理不善，導致檔案丟失，給犯罪分子可乘之機，或利用未銷毀的憑證進行作案。A．信用社 B．客戶 C．柜員 D．以上均不對49．儲戶掛失超過（B）天未辦理解掛手續(xù)的，掛失手續(xù)失效。A．信貸員 B．會計 C．柜員自己 D．其他任何人45．強制扣劃必須在凍結(jié)（A）扣劃。A．二成新 B．三成新 C．五成新 D．七成新38．信用社在收繳假幣過程中，一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣（C）以上，應當立即報告當?shù)毓矙C關，提供有關線索。A．50元 B．1000元 C．5000元 D．10000元34．單位向信用社存入定期存款時，信用社應填制（C）元。 A、個人名章 B、公章 C、現(xiàn)金收訖章 D、現(xiàn)金付訖章 、個人存款進行（ABC）。A、三月 B、六月 C、一年 D、二年（C）單位無權(quán)同時對存款人銀行結(jié)算賬戶進行查詢、凍結(jié)、扣劃。 19.（A）是指辦理信貸業(yè)務、簽訂貸款合同時所使用的印章。 D. 15（B），注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱一致。但注冊驗資的臨時存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和因借款轉(zhuǎn)存開立的一般存款賬戶除外。（B）A. 經(jīng)營查詢系統(tǒng) B. 公民身份信息系統(tǒng) ，要向客戶出具(D) D. 假幣收繳憑證(A)管理。A. 人離章收 B. 交接清楚 C. 四雙制度 （信用社）經(jīng)辦人員對客戶所持身份證件，須通過“公民身份信息系統(tǒng)”進行身份核對，識別證件信息真?zhèn)巍? 7. 存款人開立單位銀行結(jié)算賬戶，自正式開立之日起（D）個工作日后，方可辦理付款業(yè)務。 （C）年
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