【正文】 費**.**萬元。⑴、*月**日我社訴訟**太平洋人壽保險公司的案件第一次開庭，作為債權(quán)方，我社勝訴的可能性較大，我社將積極通過法律手段收回資金。⑸、在成本中列支投資損失，清理提留的應(yīng)收利息計**.*萬元。⑴、通過債券置換，將原托管在申銀萬國證券公司的****年記賬式(**期)國債****萬元，委托省聯(lián)社購入銀行間市場****期國債，同時為了增加資金收益，共計購入****期國債*****萬元。根據(jù)銀監(jiān)部門規(guī)范農(nóng)村信用社投資業(yè)務(wù)的要求，我社對投資業(yè)務(wù)進(jìn)行了清查，****年做了以下工作：保險投資****.**萬元，為太平洋保險公司****萬元，人壽保險公司****萬元，應(yīng)收利息**.**萬元。②樸席信用社：樸席二席廠房屋，抵債金額**.*萬元。XX年，我社收回抵債資產(chǎn)**.**萬元，核銷抵債資產(chǎn)***.**萬元，到年末，待處理抵債資產(chǎn)金額為***.**萬元。(12)、能認(rèn)真貫徹中央宏觀調(diào)控政策，對熱點行業(yè)的貸款嚴(yán)格控制投放，無發(fā)放關(guān)系人貸款現(xiàn)象。(10)、呆賬核銷。兩項指標(biāo)均符合規(guī)定，對最大一戶貸款比例為**.**%，對最大十戶貸款比例為**.**%。按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審查票據(jù)的真?zhèn)巍⑸唐方灰椎膯螕?jù)，無承兌匯票質(zhì)押貸款。(6)、貸款利率。(4)、貸款期限。②擔(dān)保、抵押貸款方面，能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》的要求，認(rèn)真辦理，并積極落實好有關(guān)手續(xù)。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。這主要有兩個方面：一是集中在聯(lián)社營業(yè)部，占**%。⑦**社發(fā)放村委會貸款*筆*.**萬元。③**社發(fā)放村委會貸款*筆**.*萬元。(1)、貸款對象。貸款管理狀況及風(fēng)險檢查支農(nóng)工作中主要存在的問題是：部分營業(yè)網(wǎng)點未能按年開展農(nóng)村貸款需求調(diào)查，農(nóng)業(yè)貸款增長計劃和任務(wù)分解不明確。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實行不同優(yōu)惠利率標(biāo)準(zhǔn)，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進(jìn)行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決?？傮w情況：我社始終堅持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本客戶。㈣、支農(nóng)服務(wù)方面：我社股本金中存在零散股金(即以前年度募集的未達(dá)到資格股金額的股金) **.**萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于XX年*月份已開始對這部零散股金的以累計轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股****萬元，占**%，符合不超過股本金總額**%的規(guī)定。XX年末，我社股本金余額為****.**萬元，盈余公積余額為****.**萬元，所有者權(quán)益合計為*****.**萬元，具體為：㈢、資本金和所有者權(quán)益方面：營業(yè)網(wǎng)點共有**名正、副主任。高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員***人，大專以上學(xué)歷的有***人，占**%。作為**地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場化運作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運作和管理制度開展工作，社會代表大會、理事會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會、主任室、監(jiān)事會各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。㈠、法人治理結(jié)構(gòu)方面：三、自查結(jié)果辦公室配合財會部對固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報告。聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財務(wù)會計部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查。二、分工明確，責(zé)任到人接到**銀監(jiān)分局對我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識到位為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)**銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于XX年*月**日至*月**日，對全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面檢查自查報告同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。監(jiān)審部對稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查。*月**日至**日，聯(lián)社資金營運部、財務(wù)會計部按抽查面不低**%的要求，對部分網(wǎng)點進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書面報告。但各營業(yè)網(wǎng)點行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“**市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個網(wǎng)點原由人民銀行**中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)**銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會影響各網(wǎng)點主體資格，現(xiàn)計劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時對相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規(guī)范。機(jī)關(guān)部室共有*名正、副經(jīng)理(主任)。機(jī)關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點的負(fù)責(zé)人的任用都采取競聘上崗的方式，通過公開報名、資格審查、文化專業(yè)知識考試、公開面試、民主測評、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。****年我社累計增擴(kuò)股金****萬元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點在XX年*月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。對支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，?？顚Ｓ?。全社建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案*.*萬戶，評定信用戶*萬戶，分占有效農(nóng)戶的***%和**%，核發(fā)“信用戶證”*.*萬本，目前全市有***個信用村，*個信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))?，F(xiàn)金管理XX年