【正文】 戶/變更和集團資金歸集業(yè)務(wù)申請，則每個成員的《集團及賬戶授權(quán)書》可以合并填寫。 （二）如果客戶不滿足上述申請條件，集團本部和各成員可以參照本規(guī)程第二章和第三章的規(guī)定進行企業(yè)客戶開戶/變更申請和處理。 第二十九條 集團資金歸集交易的后臺處理 （一）客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺定義集團資金歸集計劃后產(chǎn)生的批量劃撥交易，以及在線發(fā)起的主動劃撥交易的后臺處理規(guī)則同行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。 （三）分支行營業(yè)部收到集團資金管理變更申請后，參照本規(guī)程第二十六條的要求對申請材料進行嚴(yán)格審核。 （五）對未通過審批的，應(yīng)將全部申請材料退還集團客戶。 （三）交易完成后通過憑證打印交易并打印集團開戶憑證或集團維護憑證（A4紙），一式兩份。 第二十六條 受理審核 （一）分支行營業(yè)部收到客戶遞交的申請材料，應(yīng)對以下內(nèi)容進行審查： 客戶提交的各項申請材料是否齊全，填寫務(wù)必清晰、不得涂改，內(nèi)容真實完整； 集團資金歸集功能中的賬戶必須是集團各成員在現(xiàn)金管理平臺中開通的人民幣賬戶； 審核客戶填寫的賬號戶名一致； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實有效。 第二十五條 申請材料提交 客戶申請辦理集團資金歸集業(yè)務(wù)的，由集團本部向其開戶的分支行提出申請，提交以下申請材料： （一）集團本部填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺－集團資金歸集業(yè)務(wù)申請表》（以下簡稱“《集團資金歸集申請表》”，見附件8）一式兩份，加蓋客戶公章和法人章。 （二）分支行外匯業(yè)務(wù)操作員可在簽約平臺下載申請書的電子文本格式，可將其中條款內(nèi)容手工復(fù)制至T24系統(tǒng)信用證開立交易的相關(guān)字段。 （四）客戶提交匯款申請后，可實時查詢交易狀態(tài)，按照交易進度，狀態(tài)分為“等待銀行處理”、“銀行已退回”、“銀行正在處理”、“已完成”或“失敗”。審單網(wǎng)點在收到電子及書面申請后，加以審核。分支行應(yīng)定期通過簽約平臺“現(xiàn)金管理收費報表”查詢客戶歷次批量扣收情況，若客戶持續(xù)90天未繳清欠費，分支行有權(quán)暫停提供相關(guān)業(yè)務(wù)功能。 第二十一條 批量收費 （一）批量收費是客戶申請開通企業(yè)現(xiàn)金管理平臺功能或發(fā)生各類轉(zhuǎn)賬交易后，系統(tǒng)根據(jù)不同的收費項目和收費頻率，在收費周期屆滿日向收費賬號批量扣收的處理。 （三）若跨行匯款交易可疑指令處理結(jié)果為交易成功的，柜員還需同時進行發(fā)送報文處理。 （一）若交易失敗，表示客戶賬戶扣款未成功，則客戶可以重新發(fā)起付款。 （五）批量憑證及報表 T24核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)次日在借方賬戶開戶網(wǎng)點生成《企業(yè)現(xiàn)金管理跨行匯款聯(lián)機交易報表》和《企業(yè)現(xiàn)金管理跨行匯款抹賬交易報表》。 （二）目前企業(yè)現(xiàn)金管理平臺的跨行匯款功能，實現(xiàn)了大額對外實時支付。 第十八條 跨行交換 （一）跨行交換是客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺發(fā)起的同城跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)（即參加同城交換的業(yè)務(wù)）。 （二）系統(tǒng)自動賬務(wù)處理 客戶通過企業(yè)現(xiàn)金管理平臺發(fā)起的行內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，T4核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的賬務(wù)處理規(guī)則同行內(nèi)通存通兌業(yè)務(wù)。 對未通過審批的，應(yīng)將全部申請材料退還集團客戶。 交易完成后通過憑證打印交易并打印集團變更憑證（A4紙），一式兩份。 （二）申請材料提交 客戶申請辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺集團客戶變更，需向集團開戶行提交以下材料： 《集團申請表》一式兩份，須加蓋客戶公章和法人章； 若集團客戶新增成員單位或新增賬戶委托，須提供《集團及賬戶授權(quán)書》，并加蓋客戶公章。 （五）申請材料的處理 開戶完成后，分支行將《企業(yè)變更申請表》（一份）、企業(yè)維護憑證（一份）、收費維護憑證（一份，或有）交客戶。 分支行在系統(tǒng)中進行“企業(yè)客戶維護－操作員證書申請”交易操作后，向客戶頒發(fā)新USBkey，并辦理好簽收記錄。 第十五條 變更操作 （一）系統(tǒng)操作 審核/審批通過后，分支行根據(jù)申請表格內(nèi)容，在簽約平臺進行如下變更操作： 若申請變更基本信息，進行“企業(yè)客戶維護－基本信息維護”交易操作； 若申請變更下掛賬戶，進行“企業(yè)客戶維護－下掛賬戶維護”交易操作； 若申請變更授權(quán)模式，進行“企業(yè)客戶維護－授權(quán)模式維護”交易操作； 若申請變更開通業(yè)務(wù)，進行“企業(yè)客戶維護－開通業(yè)務(wù)維護”交易操作； 若申請新增、變更、凍結(jié)/解凍企業(yè)操作員，進行“企業(yè)客戶維護－企業(yè)操作員維護”交易操作； 若申請重置操作員密碼，進行“企業(yè)客戶維護－操作員密碼重置”交易操作； 若申請企業(yè)操作員USBKey更換及數(shù)字證書更新，進行“企業(yè)客戶維護－操作員證書申請”交易操作； 若申請變更收費標(biāo)準(zhǔn)的，進行“企業(yè)客戶開戶－企業(yè)收費維護”交易操作。若由于數(shù)字證書已經(jīng)過期等原因,則僅需申請更新數(shù)字證書。 （二）如客戶申請新增操作員，須提供操作員身份證復(fù)印件。余下的《集團申請表》（一份）、《集團及賬戶授權(quán)書》、集團開戶憑證（一份）一并留存。 （五）集團開戶操作 分支行營業(yè)部根據(jù)申請表內(nèi)容在簽約平臺進行企業(yè)集團開戶操作。 （二）在進行集團開戶前，集團本部和集團內(nèi)各成員單位必須已經(jīng)是上海銀行現(xiàn)金管理平臺的客戶。登錄成功后，客戶應(yīng)及時更改登錄密碼和證書密碼。 （四）申請材料的處理 開戶完成后，分支行將《企業(yè)開戶申請書》（一份）、《企業(yè)開戶申請表附表》（一份，如有）、《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺服務(wù)協(xié)議書》（一份）、開戶憑證（一份）和收費設(shè)置憑證（一份）、《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺客戶使用手冊》（一份，見附件17）交客戶。 （二）頒發(fā)USBkey 完成系統(tǒng)開戶后，向客戶頒發(fā)USBkey，每個企業(yè)操作員一個USBkey，辦理好簽收記錄。 第九條 開戶操作 （一）系統(tǒng)開戶 協(xié)議簽訂后，分支行營業(yè)部根據(jù)申請表格內(nèi)容，按照《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺銀行操作員使用手冊》(見附件18)在簽約平臺進行如下開戶操作： 進行“企業(yè)客戶開戶”交易操作； 進行“企業(yè)收費維護”交易操作； 進行“企業(yè)客戶維護－操作員證書申請”交易操作； 進入“未簽約賬戶維護”交易查詢有無未簽約成功賬戶，若有重新發(fā)起簽約。 （三）材料審核無誤，受理分支行在《企業(yè)開戶申請表》及《企業(yè)開戶申請表附表》（如有）上加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章?？蛻粜杼峤蝗缦虏牧希? 《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶及數(shù)字證書申請表》（以下簡稱“《企業(yè)開戶申請表》”，見附件1），一式兩份，須加蓋客戶公章和法人章； 若申請賬號或操作員較多導(dǎo)致《企業(yè)開戶申請表》不夠填寫的，可填寫《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺開戶及數(shù)字證書申請表－附表》（以下簡稱“《企業(yè)開戶申請表－附表》”，見附件2），須加蓋客戶公章和法人章； 企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（加蓋公章）； 企業(yè)代碼證復(fù)印件（加蓋公章）； 如《企業(yè)開戶申請表》中“功能模式”選擇為“有操作員”的，須提供操作員身份證復(fù)印件（每個操作員一份）。 原則上，客戶應(yīng)向其結(jié)算賬戶開戶網(wǎng)點所屬的分支行申請辦理企業(yè)現(xiàn)金管理平臺業(yè)務(wù)。 （三）流動性管理 包括資金歸集、集團內(nèi)部資金計價、集團頭寸共享、虛擬分戶核算等多種產(chǎn)品模型。 第四條 主要業(yè)務(wù)功能 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺主要業(yè)務(wù)功能包括： （一）賬戶管理 提供直觀清晰的單個客戶或集團客戶的賬戶管理架構(gòu)、靈活的自定義賬戶分組。 （二）簽約平臺。 第三條 系統(tǒng)架構(gòu) 企業(yè)現(xiàn)金管理平臺由企業(yè)現(xiàn)金管理平臺企業(yè)端（以下簡稱“企業(yè)端”）、統(tǒng)一簽約平臺系統(tǒng)（以下簡稱“簽約平臺”）組成。上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)操作規(guī)程【擬稿部門】產(chǎn)品開發(fā)部【簽發(fā)日期】2008年10月21日【發(fā)布文號】上海銀行產(chǎn)品〔2008〕3號【印發(fā)日期】2008年10月30日【生效日期】2008年10月30日【備案批準(zhǔn)】否【規(guī)章層級】操作規(guī)章【匯編定位】產(chǎn)品開發(fā)－企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)第一章 總 則 第一條 宗旨 為規(guī)范開展企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)，統(tǒng)一操作流程，有效防范風(fēng)險，根據(jù)《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)管理辦法》（上海銀行公金〔2008〕28號）及相關(guān)規(guī)章制度，特制定本操作規(guī)程。 （二）企業(yè)現(xiàn)金管理平臺是指利用Internet網(wǎng)絡(luò)，為企業(yè)客戶提供自助、安全、實時的企業(yè)現(xiàn)金管理服務(wù)的電子化金融服務(wù)系統(tǒng)。是提供給企業(yè)客戶使用的，由客戶通過Internet網(wǎng)絡(luò)訪問并自助操作各類企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的系統(tǒng)平臺。處理客戶從企業(yè)端發(fā)起的交易賬務(wù)，同時生成憑證和報表數(shù)據(jù)。同時，還向客戶提供了批量付款、預(yù)約付款、集團賬戶委托查詢和轉(zhuǎn)賬、支票直通車等增值服務(wù)功能。 第五條 業(yè)務(wù)開辦網(wǎng)點 企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的開辦機構(gòu)為總行營業(yè)部、各分行、各區(qū)支行本部（以下簡稱“分支行”）。 （二）分支行將相關(guān)申請材料打印后提供客戶填寫，或客戶直接在現(xiàn)金管理網(wǎng)站上下載后打印填寫。對于不允許客戶查詢、轉(zhuǎn)賬的賬號，必須用紅線劃銷，同時劃銷表中空格欄； 若《企業(yè)開戶申請表》中填寫了“其他企業(yè)授權(quán)賬戶”（即下掛非本企業(yè)客戶賬戶），則申請人需提供每個授權(quán)賬戶所屬企業(yè)的授權(quán)書，授權(quán)書同本操作規(guī)程第十一條中規(guī)定的《集團及賬戶授權(quán)書》； 參照《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理收費標(biāo)準(zhǔn)》（以下簡稱“《收費標(biāo)準(zhǔn)》”，見附件3）與客戶協(xié)商確認收費項目和收費金額，并填寫在《企業(yè)開戶申請表》中的收費欄位； 審核收費賬戶是否為“開通賬號－本企業(yè)賬號”中的賬號； 客戶公章、法人章是否清晰齊全、真實有效。 第八條 簽訂協(xié)議 客戶開戶申請審核（或?qū)徟┩ㄟ^，分支行與客戶簽訂《上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺服務(wù)協(xié)議書》（見附件4），一式兩份，客戶和分支行分別加蓋公章和法人章。憑證上需加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和業(yè)務(wù)章，如分頁打印的憑證上無內(nèi)容，需加蓋“本頁無內(nèi)容”章。數(shù)字證書由客戶自行下載安裝，數(shù)字證書密碼初始設(shè)定為962888。 第十條 客戶使用 （一）客戶操作員登陸現(xiàn)金管理平臺網(wǎng)站，自行下載客戶端安裝成功后，再下載數(shù)字證書，完成后登陸現(xiàn)金管理平臺進行交易。 第十一條 集團開戶 （一）上海銀行企業(yè)現(xiàn)金管理平臺集團開戶包含兩部分內(nèi)容，分別為集團關(guān)系設(shè)置和賬戶委托查詢轉(zhuǎn)賬。 材料審核無誤，受理分支行在《集團申請表》上用紅線劃銷空格欄，并加蓋經(jīng)辦、復(fù)核人名章和分支行公章。 集團開戶完成后，分支行將《集團申請表》（一份）、集團開戶憑證（一份）交客戶。 第十三條 申請材料提交 客戶申請辦