12現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)簡介-全文預(yù)覽
【正文】 不知香積寺，數(shù)里入云峰。 2023年 3月 上午 5時 40分 :40March 11, 2023 ? 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 05:40:3305:40:3305:403/11/2023 5:40:33 AM ? 1越是沒有本領(lǐng)的就越加自命不凡。 :40:3305:40:33March 11, 2023 ? 1意志堅強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 上午 5時 40分 33秒 上午 5時 40分 05:40: MOMODA POWERPOINT Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Fusce id urna blandit, eleifend nulla ac, fringilla purus. Nulla iaculis tempor felis ut cursus. 感 謝 您 的 下 載 觀 看 專家告訴 。 2023年 3月 上午 5時 40分 :40March 11, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 05:40:3305:40:3305:40Saturday, March 11, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 上午 5時 40分 33秒 上午 5時 40分 05:40: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 11日星期六 上午 5時 40分 33秒 05:40: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 05:40:3305:40:3305:403/11/2023 5:40:33 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 2023年 3月 上午 5時 40分 :40March 11, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 05:40:3305:40:3305:40Saturday, March 11, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 財務(wù)公司類客戶現(xiàn)金管理方案設(shè)計思路 ? 同業(yè)競爭形勢分析 –建行方案優(yōu)勢明顯 –目前僅有工行、招商銀行提供此類方案 財務(wù)公司類客戶現(xiàn)金管理方案設(shè)計思路 ? 風(fēng)險要點(diǎn)提示 – 政策風(fēng)險： “虛”賬戶開立使用面臨政策風(fēng)險，人民銀行原則上持贊同態(tài)度，在報經(jīng)人民銀行許可的基礎(chǔ)上，細(xì)化賬戶開立、報備等流程，確保合規(guī)辦理。 財務(wù)公司類客戶現(xiàn)金管理方案設(shè)計思路 ? 方案使用的核心資金結(jié)算產(chǎn)品 – CCBS集團(tuán)賬戶 – 收支一條線、收支兩條線 ? 方案評級 – ★★★★★ – 系統(tǒng)自動處理能力強(qiáng)，資金實(shí)時歸集，可充分滿足客戶需求，對廣大財務(wù)公司類客戶有廣泛的適用性 財務(wù)公司類客戶現(xiàn)金管理方案設(shè)計思路 ? 方案內(nèi)涵 – 單位客戶 ：滿足需求、自動化程度高 – 客戶經(jīng)理 ：建行競爭優(yōu)勢、資金利用率高、慎用 – 網(wǎng)點(diǎn)柜員：自動化處理、開戶、印鑒預(yù)留、簽約、收款環(huán)節(jié)略有不同 – 產(chǎn)品經(jīng)理：推廣性強(qiáng)、微調(diào)方案可實(shí)現(xiàn)代理付款 財務(wù)公司類客戶現(xiàn)金管理方案設(shè)計思路 ? 財務(wù)公司代理付款 –對于財務(wù)公司類客戶，一般付款都由分子公司通過內(nèi)部 ERP系統(tǒng)發(fā)起支付申請，由財務(wù)公司代理支付，但向收款人出具的回單所載付款人應(yīng)體現(xiàn)分子公司名稱。 成員單位 財務(wù)公司 賬戶 1 賬戶 2 成員單位 。 ? 建設(shè)銀行：分散化管理，現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)收入尚無準(zhǔn)確的統(tǒng)計數(shù)據(jù) , 占總收入的比重小。 2023年、 2023年被《亞洲貨幣》授予“最佳人民幣現(xiàn)金管理行”的稱號 能為重點(diǎn)客戶提供一對一的服務(wù)。銀行的全球資金管理服務(wù)源于客戶對日常現(xiàn)金控制、銀行賬戶資金、收付款、短期投資與貸款等資金管理的需求。其目的是幫助客戶在全球或區(qū)域性范圍內(nèi)控制資金的流動和風(fēng)險，對資金和相關(guān)資源進(jìn)行有效的計劃、管理和監(jiān)控，從而最大限度降低成本、增加回報。 商業(yè)銀行開展現(xiàn)金管理服務(wù)的市場環(huán)境分析 從國際范圍來看：現(xiàn)金管理是國際銀行界一項比較成熟的金融服務(wù)業(yè)務(wù) 成為歐美地區(qū)銀行面向優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶主打業(yè)務(wù) 是國際先進(jìn)銀行中間業(yè)務(wù)的支柱型綜合服務(wù) 花旗、匯豐、德意志、渣打及荷蘭銀行排名最靠前 國內(nèi)銀行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)領(lǐng)先的銀行 工行、建行、招行、交行 全球資金管理主要銀行 ? 全球范圍 : – Bank of America – HSBC – Citibank – ABN Amro – Deutsche Bank – Standard Chartered – JP Man Chase 國外同業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)成果 設(shè)有獨(dú)立的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)單元（平臺） 花旗銀行、匯豐銀行、渣打銀行、德國商業(yè)銀行、蒙特利爾銀行、摩根大通銀行、美國銀行等全功能銀行，為有效地開展業(yè)務(wù)提供了保障 這些銀行的非利息收入的貢獻(xiàn)度多在 40%以上 巴克萊銀行則高達(dá) 70% BOA 商業(yè) ? 169 sales officers ? 158 sales analysts ? 36 sales managers ? 30, 619 relationships ? $ total revenues 大型企業(yè) ? 48 sales officers ? 47 sales analysts ? 7 sales managers ? 1546 relationships ? $746 mm total revenues 國際業(yè)務(wù) ? 87 sales officers ? 41 sales analysts ? 13 sales mgrs ? 4990 relationships ? $436 mm total revenues 中小企業(yè) ? 13 sales officers ? 14 sales analysts ? 2 sales managers ? 962 relationships ? $139 mm total revenues 同業(yè)往來 ? 36 sales officers ? 34 sales analysts ? 4 sales managers ? relationships N/A ? $830mm total revenues 房地產(chǎn)業(yè)務(wù) ? 17 sales officers ? 18 sales analysts ?
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