《堅(jiān)持投資者教育》ppt課件-全文預(yù)覽
【正文】 、廣闊市場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? ? 因人施教：分別針對(duì)青少年、老年人的投資者教育 由于青少年和老年人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金實(shí)力、投資目 標(biāo)、投資習(xí)慣等存在很大差異，信息接觸習(xí)慣也不盡相同 ，比如青少年經(jīng)常接觸的媒體是網(wǎng)絡(luò)、戶外媒體，老年人 則更多接觸的是電視、報(bào)刊等。比如，舉行“我的投資故事”評(píng)比活動(dòng)，獲獎(jiǎng)的 10個(gè)故事在電臺(tái)的老年人節(jié)目中播出 等。 26 四 、廣闊市場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? 香港特別行政區(qū) ? 香港特別行政區(qū)統(tǒng)計(jì)局統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至 2022年 7月，香港 65歲以上的老年人口比重為 %。 ? 美國(guó)投資者教育的重要理念是“良好的投資者教育是對(duì)投資者權(quán)益的最好保護(hù)，投資者教育是投資者權(quán)益保護(hù)的內(nèi)容和重要途徑”。 投資基金作為資產(chǎn)保值、增值的理財(cái)手段已經(jīng)為廣大 民眾所接受。 （來(lái)源：波士頓咨詢公司） 22 四 、廣闊市場(chǎng)前景下投資教育大有可為 ? ? 全球通脹背景下基金將走進(jìn)每個(gè)家庭 （ 1）物價(jià) 普遍上漲 ， 11月份 CPI創(chuàng)下 %的新高，出現(xiàn)了“ 蒜你狠 ”“ 豆你玩 ” “ 姜你軍 ” 等現(xiàn)象 （ CPI走勢(shì)見(jiàn)下圖） （ 2） 隨著全球?qū)捤韶泿耪叩难永m(xù)，通貨膨脹將 長(zhǎng)期存在。 （ 2） 中國(guó)僅占全球財(cái)富的 5%，小于 其 占全球 GDP份額 (7%)。 ? 水平和專業(yè)性不統(tǒng)一 ： 在缺乏統(tǒng)一組織的情況下各公司開展投資者教育工作的水準(zhǔn)得不到保障。 （ 3）以華夏基金為例，由于公司多年來(lái)一直倡導(dǎo)長(zhǎng)期投資的理念，華夏基金的投資者平均投資年限明顯高于行業(yè)平均。 17 三、投資者教育工作任重而道遠(yuǎn) ? ? 基金投資者：保護(hù)其利益的需要 （ 1） 大多數(shù)投資者 在 0 07年 入市，投資時(shí)間在 3年左右 （見(jiàn)下圖） （ 2）月收入 5千以下的工薪階層占 7成， 抵御風(fēng)險(xiǎn)能力較弱 ； （ 3） 不理性行為 使得 投資者遭受了 不同程度的 損失 ； （ 4）調(diào)查顯示 69%的 投資者需要投資者教育 。 ? 投資者教育工作時(shí)間不長(zhǎng)、經(jīng)驗(yàn)不多、遇到一些實(shí)際的困難和問(wèn)題 。 14 二、 基金投資者教育取得了初步成果 ? 投資者教育工作 案例分享 ? “尋找興華基金持有人”活動(dòng) （ 1）尋找自 1998年基金興華成立之日起一直持有該基金到2022年 10月 31日的基金持有人； （ 2）旨在鼓勵(lì)投資人樹立長(zhǎng)期投資的理念； （ 3）從 30多萬(wàn)的持有人中，找到了 6萬(wàn)多人是原始投資人。形式多樣，投資人參與踴躍。 ? 參展博覽會(huì) ：多次參加北京、上海的金融理財(cái)展、深圳理財(cái)博覽會(huì)及中部博覽會(huì)等，發(fā)放投資者教育書刊、開設(shè)理財(cái)講座、解答投資人的各類問(wèn)題， 12 二、 基金投資者教育取得了初步成果 ? 投資者教育工作開展情況 ? 出版書刊 ： （ 1） 公司早在 1999年就出版了《證券投資基金常識(shí)》 。 ? 巡回講座 ：將理財(cái)講堂開在投資人身邊。 9 二、 基金投資者教育取得了初步成果 ? 在行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí) ,基金業(yè)積極開展投資者教育工作 ,取得了初步成效。機(jī)構(gòu)投資者的壯大，對(duì)穩(wěn)定股票市場(chǎng)起到了重要的作用。 ? 華夏基金已獲得基金行業(yè)全部業(yè)務(wù)牌照，是業(yè)務(wù)領(lǐng)域最廣泛的基金管理
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