【正文】 ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? ││ ││ ? │└───────────────────────────────────┘│ ? └─────────────────────────────────────┘ ? [幫助 ] [必輸項 ] ? 功能鍵 : ^ ^ ^ ^ 14 二、說明字段： ：列表選擇 102 中國工商銀行 313 城市商業(yè)銀行 103 中國農(nóng)業(yè)銀行 319 徽商銀行 104 中國銀行 401 城市信用社 105 中國建設(shè)銀行 402 農(nóng)村信用社 301 交通銀行 000 電子聯(lián)行轉(zhuǎn)換中心 302 中信實業(yè)銀行 001 中國人民銀行會計營業(yè)部門 303 中國光大銀行 011 中國人民銀行國家金庫 304 華夏銀行 012 支付系統(tǒng)收費專戶 305 中國民生銀行 901 中央國債登記清算結(jié)算有限公司 306 廣東發(fā)展銀行 902 人民銀行公開市場操作室 307 深圳發(fā)展銀行 903 外匯交易中心 308 招商銀行 904 城市商業(yè)銀行匯票處理中心 309 興業(yè)銀行 OTH 其他銀行 （ 金融機構(gòu) ） 15 OTH 其他銀行（金融機構(gòu)）注：沒有以上行別代碼的從他銀行查詢，如郵儲銀行等 ，輸入太 郵 ：非必輸項；（不能模糊查詢） ：非必輸項，但行號和行名必須選擇一項輸入；可輸入行名中的任意漢字 中間可加空格輸入，系統(tǒng)進行模糊查詢； :必輸項 :必輸項 三、業(yè)務(wù)說明： 本交易用于查詢參與支付系統(tǒng)的各銀行行名、行號和以及與該行號有關(guān)的其他信息 (如電話號碼、地址等 ) 16 第二章 往賬處理 ? 8001貸記往賬錄入 (即發(fā)送往賬 ) ? 一、交易界面： 8001貸記往賬錄入 ? 機構(gòu)號 :3402050515 安 徽 省 農(nóng) 村 合 作 金 融 交易日期 :20220729 ? 柜 員 :051505 綜 合 業(yè) 務(wù) 系 統(tǒng) 終 端 號 : ? ┌─────────────────────────────────────┐ ? │┌───────────────────────────────────┐│ ? │◆ 8001 貸記往賬錄入 (提交準(zhǔn)備 ) ││ ? ││ ││ ? ││ 支付標(biāo)志 0! 大額 報文類型 ││ ? ││ 業(yè)務(wù)種類 優(yōu)先級別 ! ││ ? ││ 資金來源 ! 待銷賬序號 ││ ? ││ 付款人賬號 ││ ? ││ 付款人名稱 ││ ? ││ 付款人地址 ││ ? ││ 接收行行號 ││ ? ││ 收款人賬號 ││ ? ││ 收款人名稱 ││ ? ││ 收款人地址 ││ ? ││ 幣種 01! 人民幣 金額 ││ ? ││ 支付條件 ! 憑證號碼 ││ ? ││ 手續(xù)費方式 手續(xù)費 密碼 ││ ? ││ 附言 ││ ? │└───────────────────────────────────┘│ ? └─────────────────────────────────────┘ ? [幫助 ] [必輸項 ] ? 功能鍵 : ^ ^ ^ ^ 17 二、字段說明： ? ：選擇項 0大額 1小額 ? 02．報文類型：必輸。主要包括規(guī)定金額以下的匯兌、托收承付劃回、委托收款劃回、其他貸記業(yè)務(wù)、國庫資金貸記劃撥、繳費、繳稅、非稅收入等 主動劃款業(yè)務(wù) 。如：03489102 ? 報單序號：對本行發(fā)送和接收的支付業(yè)務(wù)，按支付交易種類 (大額業(yè)務(wù)或小額業(yè)務(wù) )和清算行號順序編號 ,共十二位 : 機構(gòu)號后 4位 +1位大小額標(biāo)志 +1位往來標(biāo)志 +1位報文類型 +5位順序號，如：245901161383 大額來賬， 245911164670小額來賬 ? 撤消、退回申請?zhí)枺喊l(fā)起撤消、退回時順序編號。 8 第一章 交易說明 序號 交易碼 交易名稱 說明 業(yè)務(wù)處理 8001 貸記往賬錄入 8003 往賬撤銷申請 8008 來賬掛賬處理 可入賬、退匯 查詢打印 8010 往來賬查詢 8045 查詢查復(fù)自由格式書查詢 輔助功能 8035 行名行號查詢 8037 往來賬憑證打印 8038 客戶回單打印 8039 當(dāng)日業(yè)務(wù)檢查 查詢查復(fù) 8040 查詢書錄入發(fā)送 8041 查復(fù)書錄入發(fā)送 8042 自由格式書錄入發(fā)送 8043 銀行承兌匯票查詢書 8044 銀行承兌匯票查復(fù)書 9 名詞定義 ? CNAPS：中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)。查詢查復(fù)的處理要按照“ 有疑必查，有查必復(fù)，查必徹底，復(fù)必詳盡 ”的原則辦理。 ? 原則 不可撤銷性原則：小額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)一經(jīng)軋差即具有支付最終性，不可撤銷。 操作簡便 ―― 客戶只須在商業(yè)銀行任何一個網(wǎng)點（參與支付系統(tǒng)的網(wǎng)點）開立賬戶或者交存現(xiàn)金，就可享受上述服務(wù) 覆蓋面廣 ―― 商業(yè)銀行所有網(wǎng)點都可使用實時清算系統(tǒng)為客戶辦理異地結(jié)算業(yè)務(wù)。1 現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù) 清算中心 二 0一一年十一月十日 2 培訓(xùn)提綱 ? 現(xiàn)代支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度 ? 第一章 交易說明 ? 第二章 往賬處理 ? 第三章 來賬處理 ? 第四章 查詢查復(fù) ? 第五章 公共應(yīng)用 ? 第六章 農(nóng)信銀匯兌業(yè)務(wù) 3 現(xiàn)代支付系統(tǒng)規(guī)章制度 ? 現(xiàn)代化支付系統(tǒng)由 大額支付系統(tǒng) 和 小額批量支付系統(tǒng) 組成，大額支付系統(tǒng)采取逐筆實時方式處理支付業(yè)務(wù)，全額資金清算；小額批量支付系統(tǒng)采取批量發(fā)送支付指令，軋差凈額清算資金。 費用低廉 ―― 手續(xù)費及郵電費按人民銀行統(tǒng)一規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)收取。支付指令實行 定時批量 發(fā)送，凈額清算資金。 6 大小額支付系統(tǒng)操作流程 ? 簽到，支付系統(tǒng)簽到 ? 錄入，根據(jù)客戶提供的憑證資料進行錄入 ? 復(fù)核發(fā)送，由復(fù)核員根據(jù)錄入員提交的匯款原始憑證進行復(fù)核，復(fù)核無誤后便可發(fā)送 ? 查詢查復(fù)業(yè)務(wù)，主要用來對不確或有疑問的支付交易業(yè)務(wù)進行核實。 ? 4）因為支付系統(tǒng)多是跨行業(yè)務(wù)，資金的流轉(zhuǎn)復(fù)雜，金額大，因此需謹(jǐn)慎為之。 10 系統(tǒng)內(nèi)名詞定義 ? 支付交易序號：錄入支付業(yè)務(wù)時，按支付交易種類 (大額業(yè)務(wù)或小額業(yè)務(wù) )，順序編號。 11 系統(tǒng)約定 ? 普通貸記業(yè)務(wù) 定義： 是指付款行向收款行主動發(fā)起的付款業(yè)務(wù)。 ? 查詢查復(fù)