xxxx村鎮(zhèn)銀行個人銀行賬戶分類管理辦法-全文預覽
【正文】 以及委托書原件等，有條件的可留存開戶過程的音頻或視頻等。 （二）代理開戶業(yè)務管理。他人代理開立個人銀行賬戶 的， 我 行應要求代理人出具代理人、被代理人的有效身份證件以及合法的委托書等。我行發(fā)現(xiàn)或 者收到被冒用身份的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應立即停止相關個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入久懸未取專戶管理。 （四）建立健全個人銀行賬戶數據庫。我行可利用政府部門數據庫、本銀行數據庫、商業(yè)化數據庫、其他銀行賬戶信息等，采取多種手段對開戶申請人身份信息進行多重交叉驗證，全方位構建安全可靠的身份信息核驗機制。 公民為外國居民身份證、使領館人員身份證件或者機動車駕駛證等其他帶有照片的身 份證件。 輔助身份證明材料包括但不限于： 、護照、機動車駕駛證、居住證、社會保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作證。銀行為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，應要求其提供本人有效身份證件，并對身份證件的真實性、有效性和合規(guī)性進行認真審查。對于Ⅲ類戶，我行可按規(guī)定對存款人身份信息進行進一步核驗后，將其轉為Ⅰ類戶或Ⅱ類戶。已開立Ⅰ類戶再申請在同一銀行開立Ⅲ類戶的，銀行可在Ⅰ類戶實體介質上加載Ⅲ類賬戶功能。Ⅱ類戶與綁定賬戶的資金劃轉限額由銀行與存款人協(xié)商確定；銀行應根據自身風險管理水平和存款人風險等級，與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過 10000 元。通過遠程視頻柜員機和智能柜員機等自助機具受理銀行賬戶開戶申請， 我 行工作人員現(xiàn)場核驗開戶申請人身份信息，可為其開立Ⅰ類戶；工作人員未現(xiàn)場核驗開戶申請人身份信息的，可為其開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。 第十四條 我 行不得通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務，不得為Ⅱ類戶和Ⅲ類戶發(fā)放實體介質。 我行 根據自身風險管理水平和存款人風險等級，與存款人約定辦理消費和繳費支付的單日累計支付限額，但最高額度不超過 10000 元 。銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務的，開戶申請人只能持居民身份證辦理。 第十一條 我行現(xiàn)有銀行卡賬號組成規(guī)則： 6 位卡 bin+4 位卡別+8 位憑證號 +1 位校驗位。 第八條 通過智能機具等自助機具受理銀行賬戶開戶申請，我行工作人員未現(xiàn)場核驗開戶申請人身份信息的
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