【正文】 017339。 A．《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 B．《中華人民共和國商業(yè)銀行法》 C．《中華人民共和國行政許可法》 D．其他有關(guān)法律法規(guī) 39。B39。 017139。 39。D39。 016939。 ， ， ， ， 100039。B39。 016739。 39。C39。)。當(dāng)涉及損失金 額可能超過商業(yè)銀行資本凈額（ ）的操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時(shí)，應(yīng)充分考慮操作風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制的要求，保證（ ）參與各項(xiàng)重要的程序、控制措施和政策的審批，以確保與操作風(fēng)險(xiǎn)管理總體政策的一致性。B39。商業(yè)銀行應(yīng)指定部門專門負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立和實(shí)施。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)監(jiān)控操作風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任，其中主要職責(zé)之一是確保本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系接受（ ）的有效審查與監(jiān)督。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。未設(shè)董事會(huì)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由其（ ）履行董事會(huì)的有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。對(duì)于發(fā)生 ( )而未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告的重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件有 :（ ）。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。商業(yè)銀行應(yīng)按照規(guī)定向（ ）報(bào)送與操作風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的報(bào)告。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。自人民法院受理破產(chǎn)申請(qǐng)的裁定送 達(dá)債務(wù)人之日起至破產(chǎn)程序終結(jié)之日，債務(wù)人的有關(guān)人員應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有（）。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（ ）關(guān)于商業(yè)銀行資本充足率管理的要求，為所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)提取充足的資本。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與（ ）有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤头?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》 ,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立并逐步完善（ ）管理信息系統(tǒng)。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，（ ）應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員報(bào)告。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定有效的程序，定期監(jiān)測并報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和（ ）情況。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。下列（ ）不是商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的方法。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定適用于（ ）的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。商業(yè)銀行的內(nèi)審部門應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況，并向（ ）報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況 。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。商業(yè)銀行的 ( )應(yīng)定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 013039。 A．董事會(huì) B．監(jiān)事會(huì) C．高級(jí)管理層 D．相關(guān)部門 39。N39。 012839。 A．高級(jí)管理層 B. 董事長 C．監(jiān)事會(huì) D．職能部門 39。N39。 012639。 A．監(jiān)事會(huì) B．高級(jí)管理層 C．理事會(huì) D．董事長 39。N39。 012439。 A. 高級(jí)管理層 B. 經(jīng)營管理層 C. 董事會(huì) D. 監(jiān)事會(huì) 39。Y39。 012239。 A. 可行性 B. 有效性 C. 真實(shí)性 D. 安全性 39。N39。 012039。 A. 中國人民銀行 B. 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) C. 商業(yè)銀行董事會(huì) D. 商業(yè)銀行高級(jí)管理層 39。A39。 011839。 A. 外商獨(dú)資銀行 B. 財(cái)務(wù)公司 C. 貨幣經(jīng)紀(jì)公司 D. 保險(xiǎn)公司 39。N39。 011639。 39。)。公司可以向其他企業(yè)投資，可以成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。公司以其主要辦事機(jī)構(gòu)所在地為住所。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。依照《中華人民共和國公司法》規(guī)定，關(guān)于違反本法規(guī)定，虛報(bào)注冊(cè)資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得公司登記的說法正確的是（）。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。 A、因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年 B、擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、 企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年 C、擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年 D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。ABCD39。 0107 39。 A、按照抵押物登記的先后順序清償 B、抵押物登記順序相同的，按照債權(quán)比例清償 C、按照抵押合同簽訂時(shí)間的先后順序清償 D、抵押合同簽訂時(shí)間順序相同的，按照債權(quán)比例清償 39。ABD39。 C、質(zhì)權(quán)人不能妥善保管質(zhì)物可能致使其滅失或者毀損的，出質(zhì)人可以要求質(zhì)權(quán)人將質(zhì)物提存，或者要求返還質(zhì)物。 0105 39。 A、單獨(dú)訂立的書面合同 B、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的信函 C、當(dāng)事人之間的具有擔(dān)保性質(zhì)的傳真 D、主合同 中的擔(dān)保條款 39。ABD39。 0103 39。（ ） 39。N39。 0101 39。（ ） 39。Y39。 0099 39。（ ） 39。Y39。 0097 39。（ ） 39。N39。 0095 39。（ ） 39。Y39。 0093 39。（ ） 39。Y39。 0091 39。（ ） 39。ACD39。 0089 39。 A、經(jīng)營目標(biāo) B、資本實(shí)力 C、管理能力 D、衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征 39。C39。)。 0086商業(yè)銀行資本充足率信息披露時(shí)間為每個(gè)會(huì)計(jì)年度終了后的（）個(gè)月內(nèi)。 A、 三類 B、 一類 C、 五類 D、 二類 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 0082《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》第十一條：“商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式 : 資本充足率 =（資本 — 扣除項(xiàng)） /（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) +（））。 A、 附屬資本 B、 經(jīng)濟(jì)資本 C、 會(huì)計(jì)資本 D、 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 0078統(tǒng)計(jì)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（）人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。 A、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 B、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 C、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總行法定代表人或主要負(fù)責(zé)人 D、 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)部門主要負(fù)責(zé)人 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。 0075 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)制度。 A、 中國統(tǒng)計(jì)局 B、 銀監(jiān)會(huì) C、 工商總局 D、 人民銀行 39。 0074 銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計(jì)實(shí)行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、分級(jí)負(fù)責(zé)的管理體制。 A、 準(zhǔn)確及時(shí) B、 重要性C、 實(shí)質(zhì)大于形式 D、 客觀全面 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。 0070下列有可能成為商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易法人的是（）。 A、 仲裁機(jī)關(guān) B、 中國人民銀行 C、 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D、 注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì) 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。 0067（）可以根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易的風(fēng)險(xiǎn)狀況，縮減商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)或全部關(guān)聯(lián)方授信余額占其資本凈額的比例。 A、 按季 B、 按月 C、 按年 D、 按半年 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 0063商業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團(tuán)客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。 A、 10%B、 50%C、 5%D、 15%39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 0059 商業(yè)銀行不得向關(guān)聯(lián)方發(fā)放（）。 A、 5%B、 10%C、 8%D、 12%39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 0055《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行（）以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。 A、 父母 B、 配偶 C、 兄弟姐妹及其配偶 D、 父母的父母及其配偶 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 0051商業(yè)銀行應(yīng)在全面評(píng)估并購貸款風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，綜合判斷借款人的還款資金來源是否充足，還款來源與還款計(jì)劃是否匹配，借款人是否能夠按 照合同約定支付貸款利息和本金等，并提出并購貸款質(zhì)量下滑時(shí)可采取的應(yīng)對(duì)措施或退出策略 ,形成（）。 A、 匯率風(fēng)險(xiǎn) B、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) C、 安全性 D、 收益性 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。C39。)。 0047 商業(yè)銀行應(yīng)按照（）其他貸款種類的頻率和標(biāo)準(zhǔn)對(duì)并購貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類和計(jì)提撥備。 A、 十年 B、 五年 C、 三年 D、 八年 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 0043 特別監(jiān)管的解除以（）為條件，具體解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時(shí)予以設(shè)定。 A、高于 100% B、低于 1/3C、低于 50% D、高于 50%39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 0039 銀行業(yè)從業(yè)人員在銷售所在機(jī)構(gòu)代理的產(chǎn)品時(shí)，不宜（ ）進(jìn)行披露。 A、 特別監(jiān)管 B、 屬地監(jiān)管 C、 重點(diǎn)監(jiān)管 D、 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。C39。C39。)。 0033 商業(yè)銀行并購貸款涉及跨境交易的，除一般風(fēng)險(xiǎn)外，還應(yīng)分析與國外交易應(yīng)有的國別風(fēng)險(xiǎn)、（）和資金過境風(fēng)險(xiǎn)等。 A、 并購貸款 B、 搭橋貸款 C、 銀團(tuán)貸款 D、 重組貸款 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 A、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供 應(yīng)量減少 B、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多 C、商業(yè)銀行可用資金減少，貸款下降，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量減少 D、商業(yè)銀行可用資金增多，貸款上升，導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量增多。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 0026 商業(yè)銀行對(duì)同一借款人的并購貸款余額占同期本 行核心資本凈額的比例不應(yīng)超過（）。 A、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題得到整改 B、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題被處罰 C、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題很少再發(fā)生 D、 特別監(jiān)管時(shí)認(rèn)定的問題相關(guān)責(zé)任人被撤職 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。B39。)。 0022（）是指山東銀監(jiān) 局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局（以下分別簡稱“省局”、“分局”），對(duì)所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營狀況、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)程度及依法合規(guī)經(jīng)營情況等方面出現(xiàn)重大問題或風(fēng)險(xiǎn)的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱。 A、張某本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說 B、張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn) C、如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴本某 D、張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪 39。D39。)。 0019風(fēng)險(xiǎn)管理的最基本要求是（ ）。 A、高級(jí)管理層 B、董事會(huì) C、監(jiān)事會(huì) D、股東大會(huì) 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。A39。)。 A、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由中國人民銀行制定 B、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)完全商業(yè)銀行自行決定 C、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)制定 D、可以收取手續(xù)費(fèi)，收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀行會(huì)、中國人民銀行根據(jù)職責(zé)分工分別會(huì)同國務(wù)院價(jià)格主管部門制定。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。)。 0013（ ）既可通過影響社會(huì)經(jīng)濟(jì)主體對(duì)商業(yè)銀行服務(wù)的需求直接影響商業(yè)銀行經(jīng)營，也可通過影響一國國民經(jīng)濟(jì)的增長速度、增長質(zhì)量和可持續(xù)性間接影響商業(yè)銀行。 A、政府 B、個(gè)人 C、企業(yè) D、國際 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。D39。)。)。)。)。)。)。)。)。 0002通貨膨脹率是衡量（ ）的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)。（ 2021年金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試題庫最新版為 4175 道題目，分為單選題、多選題、判斷題三種類型，先上傳部分題目，有需要的請(qǐng)聯(lián)系： 263858422， EMAIL:） 0001商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)嚴(yán)重依賴于（ C．第三產(chǎn)業(yè) D.傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè) 39。)。C39。B39。A39。D39。C39。B39。B39。B39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、全部資產(chǎn) B、已出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或即將出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的資產(chǎn) C、核心資產(chǎn) D、固定資產(chǎn) 39。 0012社會(huì)保險(xiǎn)是一種（ ）行為，具有繳費(fèi)低、保障面廣的優(yōu)點(diǎn)，但被保險(xiǎn) 人只能得到一種最基本的保障。)。D39。A、流動(dòng)資產(chǎn) B、固定資產(chǎn) C、資本 D、聲譽(yù) 39。 0015關(guān)于商業(yè)銀行辦 理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)收取手續(xù)費(fèi)，正確的做法是（ ）。D39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、 50 B、 100 C、 200 D、 30039。 0018在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中，銀行（ ）的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況。)。C39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。在這種情況下，（ ）。)。A39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、 省局負(fù)責(zé)人 B、 分局負(fù)責(zé)人 C、 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人 D、 重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人 39。 0025 特別監(jiān)管的解除以（）為條件，具體解除條件應(yīng)在做出特別監(jiān)管決定時(shí)予以設(shè)定。)。A39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、 十年 B、 五年 C、 三年 D、 八年 39。 0029中央銀行提高法定存款準(zhǔn)備金率時(shí)，市場的反應(yīng)通常是（ ）。C39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、 每月 B、 每季 C、 每年 D、 半年 39。 0032（）是指商業(yè)銀行向并購方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購交易價(jià)款的貸款。)。A39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、銀行信貸資金 B、銀行存款 C、信貸人員自有資金 D、銀行工作人員 39。 0038（）是指山東銀監(jiān)局及其轄內(nèi)銀監(jiān)分局（以下分別簡稱“省局”、“分局”），對(duì)所監(jiān)管的銀行機(jī)構(gòu)在經(jīng)營狀況、管理水平、風(fēng)險(xiǎn)程度及依法合規(guī)經(jīng)營情況等方面出現(xiàn)重大問題或風(fēng)險(xiǎn)的情況下，按照一定標(biāo)準(zhǔn)所采取特別監(jiān)管措施的統(tǒng)稱。)。B39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、 省局負(fù)責(zé)人 B、 分局負(fù)責(zé)人 C、 銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)人 D、 重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)人 39。 0042按照我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行的核心資本不得（ ）銀行資本的的（ ）。)。A39。, 標(biāo)準(zhǔn)答案 39。 A、 50% B、 15