【正文】 關(guān)部門發(fā)布的規(guī)章或監(jiān)管文件。合規(guī)負(fù)責(zé)人為證券公司高級管理人員，由董事會決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可。一、合規(guī)管理相關(guān)法律法規(guī)合規(guī)管理相關(guān)法律法規(guī)。因此，證券公司要想得到長久的發(fā)展，合規(guī)管理是其必然選擇，合規(guī)經(jīng)營是券商的生命線。在常規(guī)監(jiān)管階段，健全有效的合規(guī)管理制度將成為對證券公司新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品、新設(shè)營業(yè)網(wǎng)點（包括經(jīng)紀(jì)人制度申報）進(jìn)行審批的重要前提。其次，隨著業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的創(chuàng)新，風(fēng)險也不斷增大，如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，可能會加劇企業(yè)內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使企業(yè)的內(nèi)部控制機(jī)制失效，從而產(chǎn)生合規(guī)風(fēng)險。首先，由于不合規(guī)將遭受監(jiān)管處罰、法律制裁，將遭受重大財務(wù)或聲譽(yù)損失，血的教訓(xùn)充分說明合規(guī)關(guān)乎證券公司的生死存亡。證券監(jiān)管部門從2006年開始醞釀解決路徑，并確定以建立健全以設(shè)立合規(guī)總監(jiān)為標(biāo)志的合規(guī)管理制度為突破口，進(jìn)而完善證券公司內(nèi)部約束機(jī)制。目前，國際性的大金融機(jī)構(gòu)基本上都設(shè)置了合規(guī)部門，建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度。英國、日本、法國、澳大利亞等世界各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)也都要求金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況建立內(nèi)部的合規(guī)管理制度。也就是說，如果企業(yè)建立了有效的合規(guī)機(jī)制，法官就可以酌情減輕對機(jī)構(gòu)的處罰此后，2001年，在美國發(fā)生了安然事件等一系列財務(wù)丑聞，投資者對美國資本市場失去了信心，導(dǎo)致美國股市暴跌。全球合規(guī)管理制度發(fā)展的背景合規(guī)管理是金融業(yè)在市場經(jīng)濟(jì)下發(fā)展的必然，它隨著監(jiān)管和金融業(yè)的發(fā)展而發(fā)展。合規(guī)管理是證券公司全面風(fēng)險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。其次，這個概念明確了合規(guī)管理的主要目標(biāo)，就是防范合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險是證券公司面臨的主要風(fēng)險之一，它與法律風(fēng)險、操作風(fēng)險既存在區(qū)別，又存在交叉重疊。對于營業(yè)部而言，合規(guī)應(yīng)當(dāng)包括兩個層次的含義：首先，營業(yè)部的各項制度流程應(yīng)當(dāng)與外部的法律、法規(guī)和公司制度相一致；其次，營業(yè)部的各項具體活動應(yīng)當(dāng)符合外部的法律、法規(guī)和公司各項相關(guān)規(guī)章制度?！昂弦?guī)，先要有一個合格的規(guī)”。如公司合規(guī)管理制度、合規(guī)績效考核辦法等。法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件統(tǒng)稱為法律法規(guī)，包括我們熟知的證券法、證券公司監(jiān)督管理條例、關(guān)于加強(qiáng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定等等。“規(guī)”作為調(diào)整與約束人們行為的規(guī)范和準(zhǔn)則，其作用在保證在一個組織內(nèi)部或者在一個社會內(nèi)部建立穩(wěn)定、協(xié)調(diào)的關(guān)系，以促進(jìn)其得以持續(xù)的發(fā)展。第一部分 什么是合規(guī)一、合規(guī)的字面含義中文“合規(guī)”的“合”字是我們通常理解的指“符合與遵守”。案例點評。，排除違規(guī)交易現(xiàn)象，未發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為存在。由總部技術(shù)部為核心，營業(yè)部分析師為輔助，開展了幾輪市場分析視頻研討會，對幾個重點品種例如：糖、棉、橡膠加大研判分析。對客戶賬戶進(jìn)行核對，審查客戶姓名或名稱、身份的真實性，確?？蛻糸_戶資料真實、準(zhǔn)確、完整，資產(chǎn)權(quán)屬關(guān)系清晰，資金賬戶與期貨賬戶對應(yīng)關(guān)系明確。（三）對重點風(fēng)險客戶賬戶加強(qiáng)監(jiān)管：我營業(yè)部通過適當(dāng)可行的方法了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行分類管理。勸阻和制止客戶在交易中可能出現(xiàn)的異常交易行為，引導(dǎo)客戶理性、合規(guī)參與期貨交易。特此報告五通橋區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部二0一一年六月十一日期貨公司合規(guī)崗位職責(zé) 期貨公司合規(guī)風(fēng)險管理篇三金友期貨青島營業(yè)部落實《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范投資者交易行為的通知》自查報告青島證監(jiān)局：為響應(yīng)上級號召，控制市場風(fēng)險，保護(hù)客戶的正當(dāng)權(quán)益并防止過度投機(jī)，我營業(yè)部精心組織一系列活動，督促公司員工學(xué)習(xí)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)期貨公司合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范投資者交易行為的通知》文件精神，認(rèn)真落實各項要求，排查風(fēng)險隱患。確保員工更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。（四）其它方面：如紀(jì)律性還不是很強(qiáng)，開會時存在員工手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動，環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高，但依然存在打掃不徹底等。經(jīng)查我營業(yè)部能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。3．對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。二． 認(rèn)真自查，堵塞漏洞堅持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對sc6000操作流程與貸款“三項治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。在員工自查的基礎(chǔ)上，王勇主任于5月30日對營業(yè)部的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查。在這項長期工程中，仍有許多方面需要不斷的改進(jìn)和完善，在這個過這個過程中相關(guān)部門應(yīng)該多聽聽老百姓的呼聲，多為老百姓著想，才能保障吉利區(qū)全民醫(yī)保目標(biāo)有效實行?！奔哟蟊O(jiān)督力度?！币晃恍胀醯臋C(jī)關(guān)人員寫到：“社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心多設(shè)立一些，設(shè)備健全一些，方便居民看病問題，對藥價多多監(jiān)督。二是不能只有住院才能報銷，如一些慢性病和特殊疾病，需要經(jīng)常治療維持，住院才能治療加大了參保人員的負(fù)擔(dān)，建議每月規(guī)定報銷限額，使全民醫(yī)保制度起到應(yīng)有的作用，讓老百姓真正得到實惠。一位姓呂的商業(yè)人員寫到：“加大宣傳力度和透明度，讓老百姓了解具體內(nèi)容。目前社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心還存在一系列的問題，不能滿足廣大居民看病的需要，因而要加大社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)機(jī)構(gòu)的建設(shè)和發(fā)展，使之處于強(qiáng)勢地位，解決城鎮(zhèn)居民看病難的問題。在“您認(rèn)為現(xiàn)行的社區(qū)衛(wèi)生服務(wù)中心能滿足您平時的看病需要嗎?”這項調(diào)查內(nèi)容中，有30%的居民選擇能，70%的居民選擇不能。盡管區(qū)政府在居民醫(yī)保交費上已充分考慮了不同收入階層居民的負(fù)擔(dān)能力，但調(diào)查中“您認(rèn)為現(xiàn)行的城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度的交費水平如何?”仍有50%的居民認(rèn)為較高，有40%的居民認(rèn)為適當(dāng)，10%的居民認(rèn)為較低。吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險規(guī)定18周歲以上的城鎮(zhèn)居民每人每年籌資額為180元，其中個人繳納120元，財政補(bǔ)助60元。14人選擇有所幫助，占70%。有10%的居民不清楚，看周圍的人參加了而參加。二、城鎮(zhèn)居民參保狀況及認(rèn)知情況。吉利區(qū)自城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施以來，充分發(fā)揮各新聞媒體和社區(qū)資源的優(yōu)勢，采取靈活多樣的方法，宣傳城鎮(zhèn)居民醫(yī)保制度的相關(guān)內(nèi)容，使居民對醫(yī)保制度有了一定了解，基本形成了人人談醫(yī)保，人人入醫(yī)保的氛圍。這次調(diào)查的內(nèi)容分為城鎮(zhèn)居民個人基本情況、城鎮(zhèn)居民對醫(yī)療保險的了解和參與情況、城鎮(zhèn)居民對現(xiàn)有醫(yī)療保險制度的要求和建議三部分，共20個問題。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營的同時，不僅能得到實惠，自身價值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感。一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1 致，做到合理安排時間，認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記，使各項規(guī)章制度熟記心中。同時還積極參加聯(lián)社組織的各種活動，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。通過這次合規(guī)文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿，為努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗xx年 10月31日根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、基本情況本人自參加工作以來，一直在***從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏。但通過這次自查，我已改正這些問題。支行： xx年7 9日 月 確保會計憑證的真實、完整、有效；對于大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解。在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚(yáng)老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權(quán)吃、拿、卡、要的行為，沒有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個合格的銀行職工。自查人：二〇一四年七月九日 時在工作中實際情況下，對合規(guī)制度的理論學(xué)習(xí)，職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識、監(jiān)督防范意識及個人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認(rèn)識：首先，我行的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，推進(jìn)合規(guī)文 化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機(jī)制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為為可能。（二）安全保衛(wèi)方面多年來，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識，值班守庫期間能夠嚴(yán)格按照 “三防一保 ”的要求，認(rèn)真落實各項防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。在擔(dān)任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。每個人都曾試圖在平淡的學(xué)習(xí)、工作和生活中寫一篇文章。期貨公司合規(guī)崗位職責(zé) 期貨公司合規(guī)風(fēng)險管理篇一合規(guī)風(fēng)險個人自查報告根據(jù)銀監(jiān)會、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：一、基本情況我叫xx，中專學(xué)歷、有會計從業(yè)資格證書，從事會計工作時間22年。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關(guān)規(guī)定。嚴(yán)格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。在今后工作中要堅持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。作為一名客戶經(jīng)理，我在平時的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。通過這次合規(guī)文化教育活動，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹立了新的標(biāo)桿，為努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的銀行員工而努力奮斗。有時不注意，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)等。其次，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性?！比魏芜`規(guī)違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負(fù)責(zé)，拿自己的人生和未來做有輸無贏的賭博。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自學(xué)接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開展自我批評。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高水平。二是思想認(rèn)識上有待加強(qiáng)。切實加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險控制，對于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。繼續(xù)加強(qiáng)對現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動業(yè)務(wù)發(fā)展的同時強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。為了解吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況，近日，吉利區(qū)社會經(jīng)濟(jì)調(diào)查隊在城區(qū)內(nèi)，隨機(jī)抽取20戶城鎮(zhèn)居民家庭，進(jìn)行了“吉利區(qū)城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險實施狀況”問卷調(diào)查。一、宣傳比較到位，但力度仍需加大。為了使城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險制度全面開展，有關(guān)部門不僅要讓百姓知道有這項制度，更要讓百姓知道這項制度是怎樣具體實施的，只有這樣老百姓才能進(jìn)一步認(rèn)識到參保的重要性，才能真正實現(xiàn)全民醫(yī)保。有10%的居民因為社區(qū)宣傳、動員而參加?！澳J(rèn)為城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險能否解決因病造成的家庭困難?”這項調(diào)查內(nèi)容中，有4人選擇能，占20%。三、城鎮(zhèn)居民醫(yī)保交費水平。已參加城鄉(xiāng)困難群眾醫(yī)療救助保險的低保對象和重度殘疾的