金融與保險(xiǎn)論文保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃(文件)
【正文】 (1)＝13399元。寶寶：意外醫(yī)療險(xiǎn)1萬(wàn)元，住院醫(yī)療險(xiǎn)1萬(wàn)元，重疾險(xiǎn)暫定為5萬(wàn)元。妻子重疾險(xiǎn)和人身壽險(xiǎn)選擇10萬(wàn)元終身保障型。二、350卡促銷(xiāo)總額度10萬(wàn)貌似很高，但因?yàn)閷?shí)行梯度式報(bào)銷(xiāo)，實(shí)則并無(wú)長(zhǎng)期險(xiǎn)種報(bào)銷(xiāo)額度高。三、350卡為消費(fèi)型，為純消耗品，長(zhǎng)期險(xiǎn)種有一定現(xiàn)金價(jià)值，相當(dāng)于保值了。第五篇：保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師中央財(cái)經(jīng)大學(xué)是隸屬于教育部的全國(guó)重點(diǎn)大學(xué)。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院國(guó)際資格認(rèn)證與金融職業(yè)培訓(xùn)中心，下設(shè)十個(gè)專(zhuān)家組：債券理財(cái)、外匯理財(cái)、證券理財(cái)、基金理財(cái)、職業(yè)生涯、房產(chǎn)經(jīng)濟(jì)、養(yǎng)老與年金、稅務(wù)與遺產(chǎn)、產(chǎn)品研發(fā)、個(gè)人理財(cái)專(zhuān)家組。保險(xiǎn)規(guī)劃作為一種針對(duì)個(gè)人的金融服務(wù)，個(gè)人理財(cái)在海外較為普遍和流行。也是保險(xiǎn)市場(chǎng)存在的主要問(wèn)題之一。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證與培訓(xùn)是目前國(guó)內(nèi)唯一面向全國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)，所推出的第一個(gè)專(zhuān)業(yè)水平理財(cái)規(guī)劃資格認(rèn)證證書(shū)。課程設(shè)置：IFP課程101——理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)IFP課程102——金融資產(chǎn)規(guī)劃（投資規(guī)劃）IFP課程103——風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)策劃IFP課程104——稅務(wù)策劃與財(cái)產(chǎn)（遺產(chǎn)）管理IFP課程105——員工福利與退休計(jì)劃IFP課程106——高級(jí)理財(cái)規(guī)劃程序IFP考試——IFP保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格考試、理財(cái)報(bào)告與答辯授課師資：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)資深專(zhuān)家、教授等授課。專(zhuān)業(yè)內(nèi)訓(xùn)課程定制：專(zhuān)業(yè)服務(wù)于各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資格認(rèn)證與培訓(xùn)需求，進(jìn)行量身定制。北京上課地點(diǎn)：中央財(cái)經(jīng)大學(xué)(北京市海淀區(qū)學(xué)院南路39號(hào))。針對(duì)目前保險(xiǎn)市場(chǎng)狀況，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)系制訂并推出了符合中國(guó)國(guó)情的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)計(jì)劃，借鑒國(guó)際CFP專(zhuān)業(yè)授課標(biāo)準(zhǔn)，并得到國(guó)際理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證協(xié)會(huì)專(zhuān)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證。據(jù)了解，目前在我國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)上，以傭金為主要收入來(lái)源的保險(xiǎn)代理人推銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品是保險(xiǎn)行銷(xiāo)的主要方式。保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師資格認(rèn)證（IFP）環(huán)境與背景保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師（Insurance Financial Planner）：即用新的理財(cái)顧問(wèn)式行銷(xiāo)方式，通過(guò)個(gè)人理財(cái)工具，從資產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面為保險(xiǎn)客戶提供全面的財(cái)務(wù)分析和理財(cái)建議。保險(xiǎn)系是國(guó)內(nèi)設(shè)立最早的，該系在保證教學(xué)質(zhì)量的前提下，積極開(kāi)展國(guó)際交流與合作，與美國(guó)、日本、英國(guó)、澳大利亞、韓國(guó)、俄羅斯等國(guó)以及香港、澳門(mén)、臺(tái)灣地區(qū)的多所大學(xué)和其他組織建立了廣泛的聯(lián)系。保險(xiǎn)畢竟是在保障家庭正常生活的情況下做出的一種規(guī)劃，本質(zhì)上是防范風(fēng)險(xiǎn)，而不能帶來(lái)交費(fèi)壓力過(guò)大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。而按長(zhǎng)期險(xiǎn)種無(wú)免賠，按80%報(bào)銷(xiāo)，結(jié)果為3000*80%＝2400元。一、350卡為一年短險(xiǎn)，今年有明年不一定有。重疾險(xiǎn)考慮病種要全面。綜上，暫定額度為丈夫人身壽險(xiǎn)40萬(wàn)元；重疾險(xiǎn)10萬(wàn)元；意外險(xiǎn)100萬(wàn)元；意外醫(yī)療25000元/年。3)意外險(xiǎn)保障額度：暫為10萬(wàn)，等就業(yè)后設(shè)計(jì)。3)意外險(xiǎn)保障額度：本人年收入(60000元)*期望保障年限(20年)=1200000元。不需要發(fā)票，也與有無(wú)其它醫(yī)?；蛏瘫o(wú)關(guān)，絕大部分只要確診證明書(shū)就可以報(bào)銷(xiāo)。太太可以適當(dāng)考慮。根據(jù)家庭收入水平，結(jié)合經(jīng)驗(yàn)，保費(fèi)支出控制在1020%為好，即600012000元。三、投保原則：投保順序建議：先生，太太，孩子。保險(xiǎn)是什么？就是一種保障。4)雙方有，無(wú)。2)保障方面：丈夫收入目前占比100%，為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)保障對(duì)象，更是家庭投保的重中之重。二、需求分析：1)溫馨三口之家，處于家庭成長(zhǎng)期。萬(wàn)事都很難您好，我的郵箱地址：banqiaoshuang_2008。學(xué)車(chē)容易嘛女士您好我是中國(guó)平安的鉆石會(huì)員，很高興能夠?yàn)槟峁椭?！具體計(jì)劃以及我需要的信息會(huì)以郵件的形式給您，郵箱聯(lián)系！LZ好厲害板橋霜社區(qū)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家q：525093551提供頂貼機(jī)q：525093551頂帖機(jī)在中國(guó)隊(duì)面前，穿黃色球衣的泰國(guó)隊(duì)恍惚間也有了巴西隊(duì)的風(fēng)范。機(jī)會(huì)可是靠自己把握的。理財(cái)：股票：15萬(wàn)定存：3萬(wàn)每月基金定投：5001000元有房無(wú)貸年收入：10萬(wàn)麻煩從事保險(xiǎn)的達(dá)人，幫忙制定個(gè)適合我的保險(xiǎn)理財(cái)方案。第三篇：尋求保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案女，33，暫未婚，可能今年底或明年邁入婚姻，尋求保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案。因此，在經(jīng)濟(jì)支付能力有限的情況下，應(yīng)先考慮為家庭的主要經(jīng)濟(jì)支柱投保，投保次序應(yīng)該是 “先大人后小孩”。定期壽險(xiǎn)又稱 “定期死亡保險(xiǎn)”，在合同約定的期限內(nèi)被保險(xiǎn)人若身故，保險(xiǎn)公司將按合同規(guī)定給付保險(xiǎn)金；如果被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)期屆滿時(shí)仍然健康，保險(xiǎn)合同則終止。殊不知，更是因?yàn)槿绱耍ば郊彝ゲ攀亲钚枰ｋU(xiǎn)保障的。保險(xiǎn)行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有自身的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，這在金融危機(jī)中得到了充分體現(xiàn)。Ol dMutual南非公司也談到，公司一百多年來(lái)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，
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