《河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁》學(xué)習(xí)心得(文件)
【正文】 融資機(jī)構(gòu)，充當(dāng)資金掮客，參與或變相參與非法集資。五、嚴(yán)禁以個(gè)人或單位名義違規(guī)提供擔(dān)保、承諾或出具保函。九、嚴(yán)禁未按規(guī)定查驗(yàn)客戶身份，違反客戶意愿辦理業(yè)務(wù)。十三、嚴(yán)禁違規(guī)查詢個(gè)人征信或企業(yè)征信。十七、嚴(yán)禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。二十一、嚴(yán)禁指使、授意、強(qiáng)迫他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。二十五、嚴(yán)禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風(fēng)險(xiǎn)）。二十九、嚴(yán)禁套取銀行信貸資金流入資本市場(chǎng)或從事高利轉(zhuǎn)貸。三、嚴(yán)禁為關(guān)系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。七、嚴(yán)禁獨(dú)自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。十一、嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)，誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、超授權(quán)銷售理財(cái)產(chǎn)品。十五、嚴(yán)禁復(fù)制、盜用、超權(quán)限持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，共用業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶。十九、嚴(yán)禁在會(huì)計(jì)結(jié)算、授信審批、費(fèi)用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。二十三、嚴(yán)禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費(fèi)者合法權(quán)益。二十七、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便以收取中介或合作機(jī)構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個(gè)人利益。二十九、嚴(yán)禁套取銀行信貸資金流入資本市場(chǎng)或從事高利轉(zhuǎn)貸。二十五、嚴(yán)禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務(wù)中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風(fēng)險(xiǎn)）。二十一、嚴(yán)禁指使、授意、強(qiáng)迫他人違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。十七、嚴(yán)禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。十三、嚴(yán)禁違規(guī)查詢個(gè)人征信或企業(yè)征信。九、嚴(yán)禁未按規(guī)定查驗(yàn)客戶身份，違反客戶意愿辦理業(yè)務(wù)。五、嚴(yán)禁以個(gè)人或單位名義違規(guī)提供擔(dān)保、承諾或出具保函。上述“三十個(gè)嚴(yán)禁”適用范圍為河南省轄區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所有從業(yè)人員，對(duì)違反禁令的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員由所在機(jī)構(gòu)依法依規(guī)予以追責(zé)或辭退，擔(dān)任高管職務(wù)的依法依規(guī)予以撤職或辭退，構(gòu)成犯罪的移送司法機(jī)關(guān)，造成嚴(yán)重后果的上追兩級(jí)問(wèn)責(zé)第五篇：三十個(gè)嚴(yán)禁河南銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員三十個(gè)嚴(yán)禁一、嚴(yán)禁自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等融資機(jī)構(gòu)，充當(dāng)資金掮客，參與或變相參與非法集資。二十七、嚴(yán)禁利用職務(wù)之便以收取中介或合作機(jī)構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個(gè)人利益。二十三、嚴(yán)禁違規(guī)操作、行為失范，損害銀行業(yè)形象及消費(fèi)者合法權(quán)益。十九、嚴(yán)禁在會(huì)計(jì)結(jié)算、授信審批、費(fèi)用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。十五、嚴(yán)禁復(fù)制、盜用、超權(quán)限持有柜員卡、授權(quán)卡、密碼，共用業(yè)務(wù)系統(tǒng)用戶。十一、嚴(yán)禁違規(guī)代客理財(cái)，誘導(dǎo)、誤導(dǎo)、超授權(quán)銷售理財(cái)產(chǎn)品。七、嚴(yán)禁獨(dú)自或伙同他人挪用、盜取銀行或客戶資金。三、嚴(yán)禁為關(guān)系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕消息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕消息以明示或暗示的形式告知他人。從業(yè)人員投資股票應(yīng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定。從業(yè)人員應(yīng)熱心公益，奉獻(xiàn)愛心，公私
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