河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁學習心得(存儲版)
【正文】 財，誘導、誤導、超授權(quán)銷售理財產(chǎn)品。十九、嚴禁在會計結(jié)算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。二十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個人利益。五、嚴禁以個人或單位名義違規(guī)提供擔保、承諾或出具保函。十三、嚴禁違規(guī)查詢個人征信或企業(yè)征信。二十一、嚴禁指使、授意、強迫他人違規(guī)辦理業(yè)務。二十九、嚴禁套取銀行信貸資金流入資本市場或從事高利轉(zhuǎn)貸。二十七、嚴禁利用職務之便以收取中介或合作機構(gòu)返傭等方式違規(guī)謀取個人利益。十九、嚴禁在會計結(jié)算、授信審批、費用管理等方面化整為零，規(guī)避授權(quán)控制。十一、嚴禁違規(guī)代客理財，誘導、誤導、超授權(quán)銷售理財產(chǎn)品。三、嚴禁為關(guān)系人或協(xié)助他人違規(guī)獲取銀行信用。二十五、嚴禁在存款、貸款、結(jié)算業(yè)務中逆程序、缺程序違規(guī)操作造成案件（風險）。十七、嚴禁違規(guī)使用印章、密押，私刻、盜用銀行或客戶印章，私自留存銀行廢止印章。九、嚴禁未按規(guī)定查驗客戶身份，違反客戶意愿辦理業(yè)務。第四篇：三十個嚴禁河南銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員三十個嚴禁一、嚴禁自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、擔保公司等融資機構(gòu)，充當資金掮客，參與或變相參與非法集資。辦理授信、資信調(diào)查、融資等業(yè)務的從業(yè)人員，在涉及親屬關(guān)系或利害關(guān)系人時，應主動提出回避。熟練掌握業(yè)務技能，取得任職崗位應具備的資格。簽訂案防責任狀，明確負責人為案防第一責任人，履行教育職責、管理職責、監(jiān)督職責、檢查職責、獎懲職責，經(jīng)濟上風險抵押、管理上一票否決。二是強化規(guī)章制度。與此同時，要通過典型案例剖析，分析和評價犯罪成本，運用反面的教訓警醒人，不斷提高金融從業(yè)人員按照法律法規(guī)約束自己的自覺性。對法律法規(guī)的學習不是一蹴而蹴，一時半會兒就可學成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵是要靠長期的學習和積累，養(yǎng)成長期學習的習慣，還要有刻苦鉆研的精神和不怕吃苦的毅力，只有從思想上認識到學習的重要性，才能真正在實踐中去學習，并自覺做一名遵紀守法，遵章守紀的合格員工。通過學習教育，使我深刻地認識到，如果不學習法律法規(guī)有關(guān)條文，不熟悉規(guī)章制度對各環(huán)節(jié)的具體要求，就根本不可能做到很好地遵守規(guī)章制度，更不用說成為一名合格的員工。一蹴而就的學習可能會導致對制度規(guī)章的一知半解，并沒有理解和掌握其中的內(nèi)涵和深意，那么對于指導我們的日常工作和操作也會失去其應有的意義。我國銀行業(yè)在發(fā)展的過程中歷經(jīng)體制變革、機制的建立完善及復雜多變的經(jīng)濟環(huán)境，由此客觀因素滋生的金融犯罪隨之而來，不容忽視。日常堅持學習各類風險案件，通過典型案例剖析犯罪案件的真實成因，分析和評價涉案人的違規(guī)行為，運用反面教訓警醒自身，不斷提高利用法律法規(guī)約束自己日常行為的自覺性。作為從事合規(guī)、稽核監(jiān)督的人員，如果不學習相關(guān)的法律法規(guī)、不熟悉內(nèi)部的各項規(guī)章制度、不了解業(yè)務操作流程，就有可能在實際工作中產(chǎn)生稽核風險，當不好裁判員
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