合規(guī)經(jīng)營(yíng)（精選）(文件)
【正文】 說(shuō)明，盡管每一個(gè)案件形成原因和造成結(jié)果不同，卻都有一個(gè)共同的特征：違規(guī)操作，有章不循。（五）激勵(lì)考核不到位。二、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的重要意義（一）合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善農(nóng)發(fā)行制度體系建設(shè)的需要。從農(nóng)發(fā)行內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的的問(wèn)題來(lái)看，問(wèn)題種類較多，形成的原因也不盡相同。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護(hù)航的，是為了促進(jìn)業(yè)務(wù)更好地發(fā)展服務(wù)的。三、基層行實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的建議（一）強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。二是增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。四是加強(qiáng)溝通。合規(guī)從行領(lǐng)導(dǎo)做起，從一把手做起，行為要時(shí)刻體現(xiàn)出合規(guī)，給員工做出的表率，只有行領(lǐng)導(dǎo)高度重視了，才能保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)工作落實(shí)到位，合規(guī)經(jīng)營(yíng)才能在基層行經(jīng)營(yíng)管理中發(fā)揮作用。四是按章辦事。一是根據(jù)農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管需要不斷完善優(yōu)化制度和各項(xiàng)操作規(guī)程，將合規(guī)性要求覆蓋到業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)環(huán)節(jié)，形成處處都有明確合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)、時(shí)時(shí)都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營(yíng)紀(jì)律約束，使基層行員工充分理解制度規(guī)范的要求，避免違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。（四）加大對(duì)違規(guī)行為的監(jiān)督追究力度。二是實(shí)行嚴(yán)格的問(wèn)責(zé)。第五篇：合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書為了規(guī)范市場(chǎng)管理，創(chuàng)建良好的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，響應(yīng)銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場(chǎng)報(bào)價(jià)事宜，我公司做出如下鄭重承諾：一、規(guī)范業(yè)務(wù)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售的通知；，不向自有分公司以外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù)；，確保商戶主體及業(yè)務(wù)真實(shí)合法，監(jiān)督商戶按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務(wù)并履行義務(wù)。二、風(fēng)控與服務(wù)，配合移付寶按時(shí)完成對(duì)簽購(gòu)單調(diào)閱、商戶巡防和商戶違約處理工作；，做好機(jī)具日常維護(hù)服務(wù)等工作。遵守中國(guó)銀聯(lián)和各金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章、辦法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)示。三是是充分利用CM200風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、審計(jì)輔助軟件等業(yè)務(wù)系統(tǒng)的作用，使每筆業(yè)務(wù)的辦理更標(biāo)準(zhǔn)、更規(guī)范。一是合規(guī)經(jīng)營(yíng)檢查必須實(shí)現(xiàn)對(duì)業(yè)務(wù)辦理流程、操作環(huán)節(jié)、崗位、人員的全部覆蓋，不能形成空白點(diǎn)。為什么基層行會(huì)存在問(wèn)題屢查屢犯，關(guān)鍵就在于沒(méi)有把導(dǎo)致發(fā)生問(wèn)題的業(yè)務(wù)辦理流程、環(huán)節(jié)等一一記錄在案，收集并歸納整理。（三）堅(jiān)持業(yè)務(wù)辦理的流程化管理。三是基層行“兩部一室”要加強(qiáng)協(xié)作，相互監(jiān)督。（二）提高制度執(zhí)行力。三是體現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的重要性，將合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況納入業(yè)務(wù)考核指標(biāo)體系，并作為衡量基層行工作績(jī)效的指標(biāo)之一，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績(jī)、員工收入掛鉤。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識(shí)。（四）合規(guī)經(jīng)營(yíng)是落實(shí)監(jiān)管部門和上級(jí)行有關(guān)要求的需要。這就需要我們認(rèn)真總結(jié)反思，讓基層行員工知道什么是對(duì)，什么是錯(cuò)，應(yīng)該如何去做。所以農(nóng)發(fā)行的發(fā)展一定要以依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。二是罰多獎(jiǎng)少。員工并不是不知道辦理業(yè)務(wù)要防范風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)操作，但往往沒(méi)有放在心里，也沒(méi)有習(xí)以為常，工作圖方便，以對(duì)客戶的盲目信任和自身不良習(xí)慣代替各項(xiàng)規(guī)章制度。（三）合規(guī)經(jīng)營(yíng)思想認(rèn)識(shí)存在偏差。（二）合規(guī)的要求未得到有效執(zhí)行和遵循。然而，基層行在經(jīng)營(yíng)理念、管理理念、執(zhí)行制度等方面存在很多不足，員工的合規(guī)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管理理念有待進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的重要性認(rèn)識(shí)不足。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。可以說(shuō)，這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的
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