【正文】 生成 ......................................................... 18 客戶資產(chǎn)生成 /收集 ........................................................ 19 業(yè)務(wù)統(tǒng)計分析 ..................................................................................... 19 客戶資產(chǎn)（余額、理財?shù)葮I(yè)務(wù)）分析 .................................... 19 理財產(chǎn)品銷售業(yè)績匯總 ......................................................... 19 營銷業(yè)績查詢 ....................................................................... 20 網(wǎng)點 /班組（南區(qū)）金融模塊 ............................................................... 20 業(yè)績目標(biāo)維護(hù) ....................................................................... 20 每日網(wǎng)點余額維護(hù) ................................................................ 21 每日銀信通業(yè)務(wù)維護(hù) ............................................................ 21 每日保險保費維護(hù) ................................................................ 22 各專 項數(shù)據(jù)匯總 ................................................................... 22 4 大客戶管理系統(tǒng)調(diào)整 ............................................................................................... 23 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)調(diào)整 ............................................................................................ 23 功能模塊修改 ............................................................................................ 23 客戶資料維護(hù) ..................................................................................... 23 大客戶管理接口 ................................................................................. 24 5 客戶調(diào)查 /回訪 ......................................................................................................... 24 調(diào)查 /回訪要素定義 .................................................................................... 24 調(diào)查批次定義 ..................................................................................... 24 調(diào)查問題定義 ..................................................................................... 24 調(diào)查 /回訪單生成 ....................................................................................... 25 調(diào)查 /回訪單處理 ....................................................................................... 25 調(diào)查 /回訪統(tǒng)計分析 .................................................................................... 25 銀行 vip 服務(wù)節(jié)調(diào)查 .................................................................................. 26 服務(wù)節(jié)調(diào)查單個別錄入 ....................................................................... 26 服務(wù)節(jié)調(diào)查單批量生成 ....................................................................... 26 第 5 頁 1 引言 編寫目的 對 銀行 優(yōu)質(zhì)客戶管理 系統(tǒng) 進(jìn)行整合、調(diào)整（將 vip 等客戶資料整合到大客戶管理；對系統(tǒng)進(jìn)行框架調(diào)整），本文對涉及的 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)及功能設(shè)計、業(yè)務(wù)流程設(shè)計進(jìn)行闡述，以指導(dǎo)系統(tǒng)開發(fā)人員進(jìn)行開發(fā)編碼工作，本文也可作為與用戶交流的材料。為此，市局代理部 7 月初就 CRM 系統(tǒng)的應(yīng)用情況進(jìn) 行了摸查，并與信息技術(shù)局開發(fā)人員一起對在使用 CRM系統(tǒng)過程中問題比較多的網(wǎng)點進(jìn)行了實地走訪。 系統(tǒng)目標(biāo) （ 1） 調(diào)整大客戶管理系統(tǒng)功能結(jié)構(gòu)，使其滿足各專業(yè)、各業(yè)務(wù)種類大客戶統(tǒng)一管理的需要 。 銀行 客戶管理 包括客戶申請、查詢、審批、分配客戶經(jīng)理等功能。將客戶相關(guān)資料回顯到相應(yīng)欄目中，減少多余的輸入，提高效率。 客戶審批 （制卡） 參與者：市局管理員 處理邏輯： 按條件查詢 YC_CUST_APPROVAL 表 待審批記錄 ，批量 /個別選擇審批 通過審核的客戶 ， 更新 YC_CUST_APPROVA 表 審批記錄 狀態(tài)； 調(diào)用 生成會員號過程生成會員號；更新客戶狀態(tài)為正常狀態(tài)、寫入會員業(yè)務(wù)種類關(guān)系表、會員表（會員號、入會時間等） 。 客戶鏈接到客戶資產(chǎn)情況 涉及表 ： YC_ACCOUNT_MANAGER 客戶經(jīng)理移交 參與者：網(wǎng)點負(fù)責(zé)人 處理邏輯： 選擇移出的客戶經(jīng)理及該經(jīng)理綁定的客戶賬號 選擇移入的客戶經(jīng)理及該經(jīng)理綁定的客戶賬號 將需要移出的客戶賬號拖放到移入的客戶經(jīng)理范圍內(nèi) 保存移出、移入客戶經(jīng)理 客戶賬號綁定關(guān)系 審核進(jìn)度查詢 參與者：營銷經(jīng)理 處理邏輯： 客戶經(jīng)理可以隨時查看提交上去的 VIP 客戶審核信息 （錄入人為當(dāng)前客戶經(jīng)理登陸工號） ，對于審核不通 過被退回的客戶，可以選擇再次申請還是廢棄申請結(jié)束審批流程； 在審批記錄表增加記錄。 選擇導(dǎo)出類型： 選擇條件：入會生效月份；待審核 /已審批 已審核的查詢會員表、客戶資料表；待審核的查詢審核表、客戶資料表 將查詢結(jié)果到 處 excel 表格（ 網(wǎng)點機(jī)構(gòu)號 網(wǎng)點名稱 姓名 身份證 VIP 卡號 發(fā)卡日期 有效期 ） 涉及表 ： 客戶資料關(guān)系表、會員表 ；審批表 導(dǎo)出 VIP賬戶 角色權(quán)限：市局管理員 功能說明： 查詢客戶資料表、會員表、賬戶表， 導(dǎo)出已經(jīng)成為 VIP 的客戶的所有賬戶 （ txt 第 12 頁 文本；字段：賬戶） ，由市局管理員制作對應(yīng) VIP 賬戶余額數(shù)據(jù)。即字段為空，則更新，字段不為空，則跳過（以本地數(shù)據(jù)庫已有的資料為標(biāo)準(zhǔn)） ； b)以客戶 id+賬戶為主鍵，新 增 /更新入賬戶表（ YC_CUSACCOUNTDETAILS） 更新邏輯說明： 如果在客戶資料表已經(jīng)有此身份證客戶，但是 YC_CUSACCOUNTDETAILS客戶賬戶明細(xì)表中沒有此【賬戶】，則代表新增賬戶信息，在新增賬戶信息過程中，要先判斷此客戶在該網(wǎng)點開立的其他賬戶是否已經(jīng)有所屬的客戶經(jīng)理，如 果 有 ， 則 新 增 加 的 賬 戶 自 動 歸 類 為 該 客 戶 經(jīng) 理 所 有 第 13 頁 （ YC_MANAGER_CUSTOMER 表） 余額導(dǎo)入 參與者：市局管理員 導(dǎo)入說明： 選擇 vip 或萬元戶類型，對應(yīng)不同的文件格式 選擇余額的時點日期（月份）。 ? 導(dǎo)入過程中，提取客戶資料，寫入客戶資料關(guān)系表 ? 若賬戶非空，寫入賬戶表 銀信通導(dǎo)入 參與者：市局管理員 導(dǎo)入說明 ： 1， 導(dǎo)入文件為 TXT 文本類型； 第 14 頁