【正文】 萬元 主營業(yè)務(wù) 收入 主營業(yè)務(wù) 成本 營業(yè)稅 及附加 所得稅 凈利潤 年投資 回報(bào)率 首年度 7000 2910 385 926 2779 % 第二年度 11700 3210 1962 % 第三年度 25400 3510 1397 5123 15370 % 注： 主營業(yè)務(wù)收入 =手續(xù)費(fèi)收入 主營業(yè)務(wù)成本 =固定資產(chǎn)投入按年分?jǐn)偅?五年） +每年日常運(yùn)營成本（人員按每年增加 20 人計(jì)算） 營業(yè)稅及附加 =主營業(yè)務(wù)收入 *% 所得稅 =（主營業(yè)務(wù)收入 主營業(yè)務(wù)成本 營業(yè)稅及附加 增值稅及附加） *25% 凈利潤 =主營業(yè)務(wù)收入 主營業(yè)務(wù)成本 營業(yè)稅及附加 增值稅及附加 所得稅 年投資回報(bào)率 =凈利潤 /投資額（首期投資 5000 萬元） 四、管理團(tuán)隊(duì)及顧問團(tuán)隊(duì)的年終獎(jiǎng)勵(lì) 為激勵(lì)重慶兩江（商品）貿(mào)易場經(jīng)營團(tuán)隊(duì)與顧問團(tuán)隊(duì)為股東單位 32 創(chuàng)造更大的利潤回報(bào)，現(xiàn)實(shí)施績效考核激勵(lì)辦法。 20xx 年 11 月 14 日國務(wù)院發(fā)布了“國發(fā) [20xx]38號文件《關(guān)于清理整頓 各類交易場所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》” 等一系列文件，由證監(jiān)會(huì)牽頭，建立部級聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，全面清理整頓各類交易場所，對交易場所的設(shè)置和交易方式都進(jìn)行規(guī)范。 目前， 重慶兩江（商品）貿(mào)易場的設(shè)立 可能將面臨較大的政策阻力，但參考其他已經(jīng)通過審批的省份的經(jīng)驗(yàn)，只要有足夠的地方性政策支持，即取得重慶市政府的批準(zhǔn)，完全可以作為設(shè)立平臺(tái)的合理依據(jù)。 對于公司內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)，主要通過完善業(yè)務(wù)流程、權(quán)限管理、系統(tǒng)功能禁止、交叉復(fù)核、合規(guī)檢查、稽核審計(jì)等方式，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 為防范市場風(fēng)險(xiǎn)，對會(huì)員均實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度以控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。 重慶兩江（商品）貿(mào)易場籌備組 20xx 年 4月 35 目錄 第一部分 項(xiàng)目基本情況 ................................................................................................. 2 第二部分 國際黃金市場的宏觀環(huán)境分析 ....................................................................... 8 第三部分 組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的必要性分析 ............................................... 17 一、符合重慶發(fā)展成為國家五大中心城市規(guī)劃的需求 .............................................. 18 二、發(fā)展地方特色商業(yè)銀行，豐富中間業(yè)務(wù) ............................................................ 18 三、滿足大宗商品投資市場的旺盛需求 .................................................................... 18 四、推進(jìn)全民金融教育 ............................................................................................. 20 五、發(fā)展國內(nèi)黃金交易聯(lián)盟、形成世界黃金交易中心 .............................................. 20 第四部分 組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的基本條件已經(jīng)具備 .................................... 21 一、組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的外部條件 ......................................................... 21 二、組建重慶兩江（商品）貿(mào)易場的內(nèi)部業(yè)務(wù)準(zhǔn)備 ................................................. 21 第五部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場組建方案 .............................................................. 22 一、公司名稱、組織形式 .......................................................................................... 22 二、注冊資本及股權(quán)安排 .......................................................................................... 22 三、機(jī)構(gòu)設(shè)置 ............................................................................................................ 22 第六部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場運(yùn)營模式、經(jīng)營戰(zhàn)略及發(fā)展規(guī)劃 ......................... 23 一、運(yùn)營模式 ............................................................................................................ 24 二、經(jīng)營戰(zhàn)略 ............................................................................................................ 25 三、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃 ..................................................................................................... 25 第七部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場 盈利模式及效益分析 .......................................... 29 一、收入預(yù)算 ............................................................................................................ 29 二、投入與費(fèi)用預(yù)測 ................................................................................................. 30 三、利潤預(yù)測 ............................................................................................................ 31 四、管理團(tuán)隊(duì)及顧問團(tuán)隊(duì)的年終獎(jiǎng)勵(lì) ....................................................................... 31 第八部分 重慶兩江（商品）貿(mào)易場風(fēng)險(xiǎn)因素與控制措施 .......................................... 32 一、政策風(fēng)險(xiǎn)及防范 ............................................................................................. 32 二、市場風(fēng)險(xiǎn)及防范 ............................................................................................. 33 36 三、管理風(fēng)險(xiǎn)及控制 ............................................................................................. 33 第九部分 結(jié)論 .............................................................................................................. 34 。 第九部分 結(jié)論 設(shè)立重慶兩江（商品）貿(mào)易場，充分發(fā)揮重慶作為我們國家最重要的 5 個(gè)中心城市的核心地緣優(yōu)勢、資源優(yōu)勢、政策優(yōu) 勢。 公 司外部管理風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為會(huì)員機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的道德風(fēng)險(xiǎn)。 重慶兩江（商品）貿(mào)易場將通過采取以下措施防范化解風(fēng)險(xiǎn)：提高管理層對相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識和管理水平，研究設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制；啟動(dòng)新業(yè)務(wù)品種時(shí)，做好項(xiàng)目的可行性研究工作；引進(jìn)高水平的專業(yè)化人才，增強(qiáng)防范市場風(fēng)險(xiǎn)的能力。 根據(jù)國家整體發(fā)展布局對各個(gè)地區(qū)的發(fā)展規(guī)劃中明確發(fā)展金融業(yè)，建立區(qū)域金融中心的地區(qū)，國家有相應(yīng)的政策扶持，允許規(guī)劃 33 地區(qū)先行先試進(jìn)行創(chuàng)新。具體為：實(shí)際毛利率在 15%以下部分，提取毛利的 15%作為獎(jiǎng)勵(lì)資金；實(shí)際毛利率大于 15%而小于 25%的部分，提取毛利的 20%作為獎(jiǎng)勵(lì)資金；實(shí)際毛利率大于 25%的部分，提取毛利的 25%作為獎(jiǎng)勵(lì)資金。項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)構(gòu)成見下表： 項(xiàng)目投資估算表 類 別 項(xiàng) 目 備 注 總 價(jià) 固定資產(chǎn) 硬件設(shè)備 包括 機(jī)房建設(shè)、 路由器、交換機(jī)、防火墻及其他配套網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，服務(wù)器及存儲(chǔ)設(shè)備、 PC、辦公設(shè)備等 1600萬 軟件設(shè)備 實(shí)物金購銷 系統(tǒng) 、實(shí)物金按揭訂購 交易系統(tǒng) 。 未來三年業(yè)務(wù)收入預(yù)測 單位：萬元 時(shí)間 收入 首年度 第二年度 第三年度 手續(xù)費(fèi) 5000 8000 11000