我行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精彩紛呈(文件)
【正文】 進行登記，管理好會計憑證、會計賬簿，確保會計憑證的真實、完整、有效。認(rèn)真履行職責(zé)，踏踏實實做好本職工作，認(rèn)真遵守各項規(guī)章制度，作為一名基層的柜員，我深感自己肩上擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能造成資金風(fēng)險。自查人：廖雙紅 2011年6月29日第五篇：合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報告合規(guī)文化建設(shè)自查報告學(xué)習(xí)了聯(lián)社“合規(guī)文化建設(shè)年活動實施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：自參加工作以來，我認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，積極主動的履行工作職責(zé)，較好的完成了各項工作任務(wù)，2006年10月，銀監(jiān)會制定了《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》、《農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。通過自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：有時候怕麻煩，工作不仔細(xì)。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作。無論是在信貸崗位還是柜員崗位，本人在思想上始終堅持豎立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度和操作流程，不斷充實自己并學(xué)以致用，堅持合規(guī)合法經(jīng)營努力爭做一名優(yōu)秀的信合人員。因此，我不斷提醒自己，不斷的增強責(zé)任心，在今后工作中，我將努力全心全意為人民服務(wù)的意識，遵紀(jì)守法、忠于職守、事實求是、遵守職業(yè)道德和社會公德，同時，我也將繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強合規(guī)操作和案件防范的意識。對理論知識學(xué)習(xí)的積極性不高。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶貸款的發(fā)放和清 1收工作，堅持“三查制度”，盡量簡便貸款手續(xù)，并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進行溝通，與農(nóng)戶之間的距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。首先，我要在思想上嚴(yán)格要求自己，不做違法亂紀(jì)之事，不參加任何邪教組織，不參加賭博等非法行為，認(rèn)真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。但通過這次自查，我已改正這些問題。這些指導(dǎo)性文件對我們從業(yè)人員明確提出了良好的內(nèi)控制度的重要性、必要性。借鑒他行經(jīng)驗，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測模型和指標(biāo)，收集、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險；同時，通過現(xiàn)場審核或非場審核對各項制度和流程的合規(guī)性進行測試，對存在的缺陷，及時予以糾正。（二）完善合規(guī)管理機制，搭建垂直獨立的合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)。二是合規(guī)風(fēng)險管理工作是近幾年才倡導(dǎo)的一項新的管理工作，合規(guī)風(fēng)險管理人員都是從其他崗位轉(zhuǎn)崗而來，缺乏針對性知識培訓(xùn)，自身掌握風(fēng)險管理知識尚不能滿足風(fēng)險管理的要求。（二）合規(guī)風(fēng)險管理機制需進一步完善雖然在各部門和經(jīng)營網(wǎng)點均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險管理員崗位，但在對合規(guī)風(fēng)險管理員管理上沒有建立正向激勵機制，導(dǎo)致有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻未行合規(guī)管理之實”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé)，缺乏責(zé)任心；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構(gòu)業(yè)務(wù)部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識，影響了合規(guī)風(fēng)險管理工作的客觀性和真實性。三是、定期或不定期下發(fā)合規(guī)風(fēng)險提示。今年以來，我行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行分析，并從合規(guī)管理入手，重點在營業(yè)網(wǎng)點、前臺經(jīng)營、后臺監(jiān)督等三個環(huán)節(jié)強化內(nèi)部控制力度，歸納出了會計、信貸
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