【正文】 臺(tái)輸送，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶；2。加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社、移動(dòng)短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；4。能將所學(xué)知識(shí)轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個(gè)年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗(yàn)和磨礪。xx年集團(tuán)公司推出財(cái)務(wù)合同管理月，財(cái)務(wù)部被推向了陣地最前沿。1‘建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄，使成本費(fèi)用核算、預(yù)算合同管理，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù)。設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理、提高經(jīng)營績效、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金，鋪下了良好的基礎(chǔ)。針對(duì)“財(cái)務(wù)、合同管理月活動(dòng)”進(jìn)行了工作布置。目前進(jìn)入貫徹實(shí)施階段。針對(duì)外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司，財(cái)務(wù)又獨(dú)立設(shè)立核算機(jī)構(gòu)，為加強(qiáng)集團(tuán)公司對(duì)外地公司的管理，保證核算的統(tǒng)一性、信息反饋的及時(shí)性，提出了與駐外地公司財(cái)務(wù)工作聯(lián)系要求。為了使會(huì)計(jì)核算工作規(guī)范化，重新提出《財(cái)務(wù)工作要求》，要求從基礎(chǔ)工作、會(huì)計(jì)核算、日常管理三方面提出，目的是打好基礎(chǔ)。三是如何看報(bào)表，這是會(huì)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)的重點(diǎn)。這樣對(duì)一個(gè)公司的財(cái)務(wù)狀況能較全面地反映。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期，但是，我們卻無法改變什么。我們需要思考得問題多了起來…xx兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu)、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行。許多人在很長的時(shí)間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券，而今，一切都沒了。因此，作為一名理財(cái)師，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé)。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對(duì)自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。這時(shí)，可能有人要問了，我們?cè)诋a(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地，如何改善？我的方法是：及時(shí)交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦（如前期新股增殖客戶）等。那債券基金為什么也沒有客戶？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡？”。其次，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。當(dāng)客戶問：我可以買了嗎？“我可以買了嗎？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通，減少客戶對(duì)自己的決策依賴。理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)1520xx年6月10日，我們參加XX銀行20xx年投資者日活動(dòng)，XX銀行分管零售銀行業(yè)務(wù)的丁偉副行長和零售金融總部劉建軍副總裁對(duì)于招行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和未來發(fā)展方向進(jìn)行了重點(diǎn)介紹，此外我們還參觀了XX銀行私人銀行業(yè)務(wù)和遠(yuǎn)程銀行業(yè)務(wù)中心。體系化的優(yōu)勢(shì)，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財(cái)富管理、私人銀行、個(gè)人信貸、信用卡、渠道管理和運(yùn)營作業(yè)體系，目標(biāo)是打造強(qiáng)大的客戶綜合服務(wù)能力。從低成本的運(yùn)營能力看，XX銀行將通過降低人工成本、柜面流程優(yōu)化、個(gè)貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合，提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營成本，從持續(xù)提升客戶價(jià)值的挖掘能力看，XX銀行將通過先進(jìn)的技術(shù)支持客戶識(shí)別和需求分析，同時(shí)進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù)，并且對(duì)于客戶經(jīng)理有效的激勵(lì)機(jī)制，從不斷提高的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力看，XX銀行首先將準(zhǔn)確識(shí)別和測(cè)量客戶風(fēng)險(xiǎn)合理評(píng)估貢獻(xiàn)度及潛在價(jià)值，精確計(jì)量和分?jǐn)傔\(yùn)運(yùn)營成本，最終通過IT系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)快速精確的自動(dòng)定價(jià)，從新客戶的獲取能力看，XX銀行將通過客戶介紹、信用卡、營業(yè)廳、E理財(cái)、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力，XX銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長速度。便捷的融資渠道，高額的消費(fèi)易發(fā)放消費(fèi)貸款，最高信用額度達(dá)到150萬元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資，全球聯(lián)線的理財(cái)服務(wù)。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠?yàn)殂y行開辟新的收入來源和利潤來源之外，在利率市場(chǎng)化作為長期趨勢(shì)的大背景下，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來的盈利能力受到的沖擊就越小，從而能夠保持銀行利潤的穩(wěn)健增長和盈利能力的穩(wěn)定。貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利?，F(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：一、干好一份工作，先要熱愛這份工作“干好一份工作，先要熱愛這份工作”從事理財(cái)經(jīng)理這個(gè)工作需要在工作中對(duì)客戶的提出的各種理財(cái)問題進(jìn)行詳盡而耐心的回答。以此不斷提升自己，為客戶提供專業(yè)化、個(gè)性化的服務(wù)。從點(diǎn)滴做起，從小事做起，不斷提高自身的服務(wù)水平。另外一方面，要明白客戶需求什么，只有明白了客戶的需求，才能做到對(duì)癥下藥。精心為客戶制定專業(yè)的，個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。努力提升自身業(yè)績，實(shí)現(xiàn)公司和個(gè)人的雙發(fā)展。其次總結(jié)自己的失敗教訓(xùn)，不斷完善自己，提升自己。這就需要我們?cè)诟蛻舻慕涣髦?，不斷發(fā)掘客戶的愛好，需求，興趣，特長。三、積極營銷，進(jìn)一步提升自身的貢獻(xiàn)率作為理財(cái)經(jīng)理，一方面要對(duì)自身的產(chǎn)品有較為深入的了解。所以在日常工作中，我時(shí)刻以更高的要求來規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅(jiān)持微笑服務(wù)。只有熱愛這份工作，牢記了每一個(gè)規(guī)范用語，熟練掌握流程。擴(kuò)展資料：理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)理財(cái)經(jīng)理工作20XX年總結(jié)從入職理財(cái)部到寫工作總結(jié)的今天，我在理財(cái)經(jīng)理的崗位上，經(jīng)歷了一開始對(duì)業(yè)務(wù)的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的膽怯到現(xiàn)在對(duì)業(yè)務(wù)知識(shí)的熟練掌握，能夠按照部門領(lǐng)導(dǎo)的要求按時(shí)按質(zhì)完成任務(wù)。在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇基礎(chǔ)尚且不穩(wěn)固的基礎(chǔ)上沒有輕易的釋放貸款撥備來平滑利潤波動(dòng)。高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗(yàn)。XX銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財(cái)富管理為核心的綜合金融服務(wù)，目前中國的私人財(cái)富市場(chǎng)較大而且發(fā)展較快，據(jù)招行統(tǒng)計(jì)，目前中國3%的客戶擁有70%的財(cái)富，%的客戶擁有45%的財(cái)富，而且在金融危機(jī)期間，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是相對(duì)穩(wěn)定，具有良好收益的業(yè)務(wù)?？蛻羧撼砷L性良好，40歲以下的客戶超過了7成，2540歲的客戶超過了52%，這些客戶正處于事業(yè)上升通道中，成長空間大，完善的產(chǎn)品體系，高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系，%，%，較強(qiáng)的專業(yè)能力和較強(qiáng)的銷售能力，20xx年和20xx年連續(xù)兩年XX銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次于工行和建行)，%，%，而同期很多銀行同業(yè)基金銷售額和基金銷售收入同比都出現(xiàn)了下降，特別是在銀保業(yè)務(wù)上，由于20xx年保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了銀保銷售新規(guī)，禁止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)代理銷售保險(xiǎn)，因此整體20xx14月，同業(yè)的銀保銷售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右，但是XX的銀保業(yè)務(wù)增幅達(dá)到了28%，先進(jìn)的管理技術(shù)、獨(dú)具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度。高端客戶的交叉銷售率達(dá)到了45(國際上的指標(biāo)為57)，未來還有較大的提升空間，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%，%迅速提高到21%，20xx年5月底已經(jīng)達(dá)到了31%。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。比如：如果客戶想買外匯，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。答了，怕市場(chǎng)變幻判斷錯(cuò)誤。這一點(diǎn)對(duì)于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。面對(duì)著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們?cè)撛趺崔k呢？首先，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時(shí)了解近況，潛意識(shí)的影響客戶調(diào)整預(yù)期。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)！因此，我們必須積極面對(duì)并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中，總有破有立、有滅有生。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù)。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇。對(duì)于個(gè)人的投資，我的處理方式是很消極的。理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)14未到XX時(shí)我們無數(shù)次的憧憬XX的美好，可是，當(dāng)XX轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時(shí)候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，銷售收入與結(jié)算利潤有一個(gè)時(shí)間上的差異，這樣“損益明細(xì)及異動(dòng)情況表”就無法全面反映出損益情況，需要增添一個(gè)表補(bǔ)充。會(huì)計(jì)知識(shí)的培訓(xùn)，我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容，一是《會(huì)計(jì)法》，要了解會(huì)計(jì)知識(shí)，首先要了解這方面的法律知識(shí)。對(duì)各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計(jì)，目的，是對(duì)各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解，為今后財(cái)務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作。二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求。二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財(cái)務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容。為了使財(cái)務(wù)人員能充分地認(rèn)識(shí)“財(cái)務(wù)、合同管理月活動(dòng)”的重要性，財(cái)務(wù)總監(jiān)姚總親自給財(cái)務(wù)部員工作動(dòng)員，會(huì)上針對(duì)財(cái)務(wù)人員安于現(xiàn)狀、缺乏競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)感，看問題、做事情缺少前瞻性，進(jìn)行了一一剖析，同時(shí)提出財(cái)務(wù)部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的，管理上不去，核算的再細(xì)也沒用，核算是基礎(chǔ)，管理是目的，所以，做好基礎(chǔ)工作的同時(shí)要提高管理意識(shí)，要求財(cái)務(wù)人員在思想上要高度重視財(cái)務(wù)管理。使會(huì)計(jì)報(bào)表更趨于管理的需要。公司內(nèi)部，要求管理水平的不斷地提升，外部，稅務(wù)機(jī)關(guān)對(duì)房地產(chǎn)企業(yè)的重點(diǎn)檢查、稅收政策調(diào)整、國家金融政策的宏觀調(diào)控，在這不平凡的一年里全體財(cái)務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項(xiàng)工作都扛下來了，下面總結(jié)一下一年來的工作。客旅分公司人員分流，財(cái)務(wù)工作又并入財(cái)務(wù)部。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。但是，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng)，加大營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。那時(shí)我的營銷狀態(tài)還不是最好。久日，或許又是瓶頸了。作為過來人。待寫今年時(shí)，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?每年的一月都有一個(gè)‘開門紅’的營銷任務(wù)，以期將新一年的勝利之門打開。未及一年過半，卻是全新的開始。年終總結(jié)，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆。若干年來，我總不知覺。營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。3）耐心解答客戶問題經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張，完成張，完成率206%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬，完成率226%。理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)11每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。四、以后工作打算在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場(chǎng)，應(yīng)對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù)。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn)，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品。自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息、在了解客戶基本信息對(duì)客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題?；仡欁哌^的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。過去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。對(duì)新同事做好傳、幫、帶。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢(shì)的需要。只注重短期效應(yīng)，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況。通過對(duì)學(xué)習(xí)和對(duì)市場(chǎng)行情的準(zhǔn)確把握，為客戶提供合理建議。更談不上客戶的開發(fā)。四、如果這次能夠競(jìng)聘成功，我將從以下幾個(gè)方面來加強(qiáng)。三、有在一線網(wǎng)點(diǎn)工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí)，樹立交行個(gè)人理