【正文】 內(nèi)部環(huán)境 經(jīng)營狀況 發(fā)展對策 外部環(huán)境 ?宏觀經(jīng)濟 ?市場狀況 ?客戶狀況 ?經(jīng)濟環(huán)境對保險業(yè)的影響 ?當(dāng)?shù)厥袌鲈u估 ?組織結(jié)構(gòu)和崗位 ?業(yè)務(wù)隊伍 ?內(nèi)部管理 ?市場拓展銷售支持 ?經(jīng)驗和存在的問題 ?經(jīng)營情況： 進度 /直銷業(yè)務(wù) /年金期限結(jié)構(gòu) /交叉銷售 /市場份額 /意外險業(yè)務(wù) ?財務(wù)費用分析 ?業(yè)務(wù)特色 ?建議發(fā)展方向 ?下轄機構(gòu) SWOT分析 ?團險發(fā)展對策：市場目標(biāo) /內(nèi)部管理 /市場拓展 ?督導(dǎo)工作重點 模塊四環(huán)節(jié) 25 為下轄機構(gòu)（本部）建立督導(dǎo)檔案，并定期更新完善可以動態(tài)地掌握各地的市場、經(jīng)營基礎(chǔ)等情況，為制定適宜的發(fā)展策略提供有效的依據(jù)。 根據(jù)各項指標(biāo)的對比分析， A公司的團險經(jīng)營管理目前情況相對良好，但 B公司的團險目前運行狀態(tài)很差，處于嚴(yán)重虧損狀態(tài)。 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 企業(yè) 企業(yè) 企業(yè)企業(yè) 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 財務(wù)分析：團險系列成本核算基礎(chǔ) 總經(jīng)理室 團體業(yè)務(wù)部門 人力資源 團體業(yè)管部 辦公室 計劃財務(wù) 信息技術(shù) 稽核監(jiān)察部 三線部門 一線部門 二線部門 核保核賠部 契 約部 健康險部 客戶服務(wù)部 模塊四環(huán)節(jié) 24 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 團體直銷渠道利潤表 收入 一級科目 二級科目 團險業(yè)務(wù)費用 團體年金費用產(chǎn)生金額 產(chǎn)生金額 短期意外險費用產(chǎn)生金額 短期健康險費用產(chǎn)生金額 其他團體壽險費用產(chǎn)生金額 支出 一級科目 二級科目 變動成本 業(yè)務(wù)員提成 手續(xù)費 業(yè)務(wù)拓展費 監(jiān)管費 一線固定 人力成本 成本 固定資產(chǎn)支出 管理費用 其他相關(guān)支出 二線固定 人力成本 成本 固定資產(chǎn)分?jǐn)? 管理費用 其他相關(guān)支出 三線固定 人力成本分?jǐn)? 成本 固定資產(chǎn)分?jǐn)? 管理費用分?jǐn)? 其他相關(guān)支出分?jǐn)? 計算說明： 或折舊，以及水電費、物業(yè)管理等費用進行分?jǐn)偅? 2. 二線部門中，團險市場部（團險管理部）按照實際占用面積對所發(fā)生的租金或折舊，以及水電費、物業(yè)管理等費用進行分?jǐn)?，其他公共部門按照人均分?jǐn)偲渌诓块T實際占用面積所發(fā)生的租金或折舊、水電、物業(yè)管理費； 三線部門成本按照團險所占用工作量的大致比例進行分?jǐn)偅? 4. 機器設(shè)備折舊按照各部門實際使用的數(shù)量，或按照團險所使用的工作量大致比例進行分?jǐn)偂? ?分公司業(yè)務(wù)部門應(yīng)該設(shè)置兼業(yè)代理人單證專管員崗位， 單證管理要點 模塊四環(huán)節(jié) 23 ?發(fā)票規(guī)定： 明確可以報銷的發(fā)票種類、金額等。 ?單證管理： 必須進行核銷管理。 策略性 必須通過明確有效的制度安排，如兩核委員會會議制度、理賠人員工作規(guī)程等來保證團險理賠的時效性。 高效順暢的業(yè)務(wù)處理流程是提高客戶滿意度、業(yè)務(wù)人員滿意度的重要環(huán)節(jié)之一，必須予以經(jīng)常性地關(guān)注，隨著崗位人員素質(zhì)的提高和技術(shù)手段的應(yīng)用而不斷更新完善。 時效性 必須通過明確有效的制度安排，如兩核委員會會議制度、核保人員工作規(guī)程等來保證團險核保的時效性。 根據(jù)銷售部門和后援支持部門各崗位的人員需求，編制人員招聘計劃，策劃招聘會并配合各部門主管做好人員招聘工作 基本法 激勵活動 招聘增員 模塊四環(huán)節(jié) 18 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 培訓(xùn)體系：建立和完善培訓(xùn)體系 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理培訓(xùn)班 團險部經(jīng)理培訓(xùn)班 省公司團體業(yè)務(wù)部 培訓(xùn)處組織 （高級） 初級以上業(yè)務(wù)經(jīng)理、支公司團險部經(jīng)理培訓(xùn)班 督導(dǎo)區(qū)分公司 （省公司組織、分公司協(xié)辦）（中級） 見習(xí)業(yè)務(wù)員培訓(xùn)班 正式業(yè)務(wù)員培訓(xùn)班 地市分公司本級、 有條件的支公司（初級） 初、中、高級講師培訓(xùn)班 模塊四環(huán)節(jié) 19 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 培訓(xùn)體系：知識技能體系 正式業(yè) 務(wù)員 見習(xí)業(yè)務(wù)員 二級業(yè)務(wù)經(jīng)理 一級業(yè)務(wù)經(jīng)理 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 EBP教材和培訓(xùn) ?您的職業(yè)生涯規(guī)劃 ?公司簡介 ?保險及壽險的基本原理（一） ?國外團險市場發(fā)展及中國團險市場前景 ?團險產(chǎn)品體系介紹 ?團險業(yè)務(wù)管理基本知識（一） ?團險銷售禮儀 ?團險業(yè)務(wù)基本銷售流程 ?計劃書制作及案例分析（一） ?團險業(yè)務(wù)員活動量管理 ?保險及壽險的基本原理（二） ?團險產(chǎn)品研究分析 ?團險業(yè)務(wù)管理基本知識（二） ?社保政策與團險 ?財稅政策與團險 ?計劃書制作及案例分析（二） ?銷售技能提升 ?人力資源與員工福利保障規(guī)劃 ?保險資金運用簡介 正式業(yè)務(wù)員教程 見習(xí)業(yè)務(wù)員教程 模塊四環(huán)節(jié) 19 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 培訓(xùn)體系： EBP（員工福利保障規(guī)劃師）教程 金融基礎(chǔ)理論 投資類 財務(wù)類 稅務(wù)類 團體養(yǎng)老金 貨幣時間價值、金融市場、金融產(chǎn)品定價、投資組合、數(shù)量分析 會計報表分析、養(yǎng)老金會計處理、企業(yè)投融資決策等 稅務(wù)基礎(chǔ)、增值稅、個人 /企業(yè)所得稅、稅收行政法制 養(yǎng)老金需求分析、養(yǎng)老金計劃種類、規(guī)則、條款、條款、投資等 保險實務(wù)知識 保險知識 保險實務(wù) 保險知識、保險法、團體業(yè)務(wù)產(chǎn)品、計劃書制作和說明、社保與團險 太保與中國保險市場 展業(yè)禮儀、市場調(diào)研、業(yè)務(wù)基本流程、大項目展業(yè)、投資理財與太保資金運作、活動量管理工具 模塊四環(huán)節(jié) 19 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 二級業(yè)務(wù)經(jīng)理 一級業(yè)務(wù)經(jīng)理 EBP金融基礎(chǔ)初級 財務(wù) 、 稅務(wù) 養(yǎng)老金 、 投資理財 高級業(yè)務(wù)經(jīng)理 EBP保險理論初級 壽險基本原理 （ 一 ） 、 精算基本原理（ 一 ） 、 壽險法律知識 、 企業(yè)年金及我司產(chǎn)品體系 、 健康險市場及我司產(chǎn)品體系 、 意外險 、 定期壽險市場及我司產(chǎn)品體系 、 保險資金運作 EBP實務(wù)技能初級 銷售技能 、 PPT制作 、 大項目計劃書制作 、 案例分析 （ 一 ） 、保險公司財務(wù)分析 、 活動量管理 （ 一 ） EBP金融基礎(chǔ)中級 財務(wù) 、 稅務(wù) 養(yǎng)老金 、 投資理財 EBP保險理論中級 壽險基本原理 （ 二 ） 、 精算基本原理 （ 二 ） 、 團險基本原理（ 一 ） 、 團險經(jīng)營管理模式 EBP實務(wù)技能中級 談判技巧 、 案例分析 （ 二 ） 、 項目管理 （ 一 ） 、 大項目招投標(biāo) （ 一 ） 、 管理基礎(chǔ)知識 、 團隊建設(shè) （ 一 ） 、 活動量管理 （ 二 ） EBP金融基礎(chǔ)高級 財務(wù) 、 稅務(wù) 養(yǎng)老金 、 投資理財 EBP保險理論高級 壽險基本原理 （ 三 ） 、 精算基本原理 （ 三 ） 、 團險基本原理（ 二 ） 、 團險經(jīng)營管理之盈利模式 EBP實務(wù)技能高級 演講技能 、 案例分析 （ 三 ） 、項目管理 （ 二 ） 、 大項目招投標(biāo) （ 二 ） 、 團隊建設(shè) （ 二 ） 、時間管理 培訓(xùn)體系： EBP教材和培訓(xùn)體系 模塊四環(huán)節(jié) 19 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 核保管理 模塊四環(huán)節(jié) 20 由于核保對象是團體，用于識別和評估風(fēng)險的核保要素相比之下具有更大的復(fù)雜性和不確定性。 本部業(yè)務(wù)部經(jīng)理 支公司分管領(lǐng)導(dǎo) ?各級機構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)是團險直銷渠道的第一責(zé)任人； ?負(fù)責(zé)總、分公司各項業(yè)務(wù)推動措施的落實、執(zhí)行和跟蹤，確保業(yè)務(wù)預(yù)算目標(biāo)的達成； ?負(fù)責(zé)團險直銷渠道的經(jīng)營基礎(chǔ)建設(shè)； ?負(fù)責(zé)團險直銷渠道的風(fēng)險防范、業(yè)務(wù)流程管理。 業(yè)務(wù)受理和售后 服務(wù) ?為中介機構(gòu)業(yè)務(wù)建立專門的受理程序。及早認(rèn)識到這一點并切實開展相應(yīng)工作有利于在未來的競爭中爭取主動 。 費用在各環(huán)節(jié)合理分解 ?在直接銷售人員、交叉銷售專員、個險管理部門、團險管理部門間進行適當(dāng)?shù)馁M用分配。 制作收集整理，未經(jīng)授權(quán) 請勿轉(zhuǎn) 載轉(zhuǎn)發(fā) ，違者 必究 中國最大的保險資料下載網(wǎng) 特點和優(yōu)勢 適用產(chǎn)品 團體業(yè)務(wù)員有豐富的單位客戶積累 具備豐富的銷售經(jīng)驗 團體年金、意外險、個人傳統(tǒng)壽險 有利于形成全