對(duì)公保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展工作匯報(bào)(文件)
【正文】 好培訓(xùn)關(guān)、考試關(guān)、代理資格 關(guān)，做到持證上崗，促進(jìn)操作人員充分了解代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)章。建立詳細(xì)的信貸客戶貸款情況、入保情況臺(tái)賬，列明貸款金額、期限、保險(xiǎn)標(biāo)的、投保費(fèi)率、保險(xiǎn)金額等內(nèi)容，做到了底數(shù)清晰，為 “ 一網(wǎng)打盡 ” 公司信貸客戶財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)奠定基礎(chǔ)。 （七）設(shè)立專(zhuān)門(mén)柜臺(tái)提供全面服務(wù) 在保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)量大的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，可以考慮設(shè)立專(zhuān)門(mén)柜臺(tái)，提供銀保業(yè)務(wù)咨詢、查詢、保險(xiǎn)產(chǎn)品推介及辦理保險(xiǎn)手續(xù)等一覽子服務(wù)，既有利于促進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的正常增長(zhǎng)，又可以減輕保險(xiǎn)業(yè)務(wù)耗時(shí)較長(zhǎng)造成的排隊(duì)壓力。實(shí)際上，這種保險(xiǎn)既沒(méi)有保障功能，分紅也達(dá)不到客戶的預(yù)期。 。隨著保險(xiǎn)公司的增多，競(jìng)爭(zhēng)的加劇，銀行代理渠道成為稀缺資源，代理手續(xù)費(fèi)越來(lái)越高，保險(xiǎn)公司只好限制業(yè)務(wù)規(guī)模，從而使得業(yè)務(wù)萎縮。其原因一是銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品保障功能不強(qiáng)。 （五）正確宣傳、推介保險(xiǎn)產(chǎn)品 銀保產(chǎn)品宣傳資料必須符合保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳規(guī)定，除正規(guī)宣傳資料外，要嚴(yán)禁操作人員個(gè)人私印、發(fā)放宣傳材料；對(duì)于客戶的咨詢，要詳細(xì)講明保險(xiǎn)產(chǎn)品與存款的差別，客觀介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的初始、退保費(fèi)用及收益情況，確?？蛻糇灾鳌⒆栽高M(jìn)行投資決策，防止誤導(dǎo)客戶造成客戶與銀行產(chǎn)生糾紛。 （三）落實(shí)責(zé)任，健全機(jī)制 明確分管行長(zhǎng)為代理對(duì)公財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 的 “ 第一責(zé)任人 ” 。隨著代理對(duì)公壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，也將為向企業(yè)客戶提供 “ 一站式 ” 金融服務(wù)提供又一種既實(shí)用又快捷的特色服務(wù)項(xiàng)目。為進(jìn)一步激發(fā)廣大員工的學(xué)習(xí)動(dòng)力，使他們?cè)谒枷胍庾R(shí)深處真正認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)理論知識(shí)、掌握業(yè)務(wù)本領(lǐng)的重要性 ，工行在原來(lái)學(xué)習(xí)制度的基礎(chǔ)上進(jìn)行了重新修訂、補(bǔ)充
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