【正文】 業(yè)務(wù)操作、制度落實、人員管理等各個環(huán)節(jié)著手，排查柜臺風(fēng)險點，對重點崗位、重點業(yè)務(wù)進行重點檢查。 x 年 x 月 x 日分行在總行、省行治理商業(yè)賄賂專項工作電視電話會議后馬上進行了工作部署：一是堅決按照總、省行黨委的要求，迅速行動，責(zé)任到位， 第 16 頁 共 21 頁 認(rèn)真開展治理商業(yè)賄賂專項工作；二是明確重點、把握政策做好治理商業(yè)賄賂專項工作的三項任務(wù)、抓好五個關(guān)鍵環(huán)節(jié)，強化三項內(nèi)容的學(xué)習(xí)；三是按照省行的要求正確處理好三個關(guān)系，通過專項治理，使全行作風(fēng)有了一個明顯的轉(zhuǎn)變， “ 打好兩個基礎(chǔ) ” 、“ 樹立一個形象 ” ，扎實有效地開展治理商業(yè)賄賂專項工作，切實防范各類案件，確保我行人力資源綜合改革和業(yè)務(wù)發(fā)展順利推進。同時分行紀(jì)委也馬上召開了會議，對貫徹落實意見及制定實施方案和具體措施進行了認(rèn)真的討論，并強調(diào)要迅速行動，責(zé)任到位，要按照 “ 法人負(fù)責(zé)、分級自查、雙線問責(zé) ” 的原則，強化監(jiān)督檢查和問責(zé)制 ，一級抓一級，層層抓落實，結(jié)合本行實際確定治理工作措施和重點。 （四）明確重點，各部門認(rèn)真開展自查自糾工作。一是黨委高度重視，切實加強對合規(guī)文化教育活動的組織領(lǐng)導(dǎo)。分行黨委中心組于 x 年 x 月 x 日組織了學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容有《 x 銀行領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險防范指引》、《 XX 省十一五建設(shè)計劃》、《牢固樹立社會主義榮辱觀》和中央精神文明建設(shè)指導(dǎo)委員會關(guān)于深入學(xué)習(xí)實踐社會主義榮辱觀大力加強思想道德建設(shè)的意見等，會議要求廣大領(lǐng)導(dǎo)干部要以十六屆五中全會為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變思想觀念，充分發(fā)揮排頭兵作用，積極謀求我行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營的穩(wěn)步、有效發(fā)展。 x年 x月 x日分行紀(jì)委召開相關(guān)職能部門參加的抓好以學(xué)習(xí) “ 三個指引 ” 為主要內(nèi)容的合規(guī)文化教育活動，強調(diào)各相關(guān)職能部門要相互配合，抓好正反典型教育，并針對本行實際，提出近期重點抓好作風(fēng)教育和責(zé)任教育，加強對領(lǐng)導(dǎo)干部的思想作風(fēng)、工作作 第 19 頁 共 21 頁 風(fēng)和生活作風(fēng)教育，促使領(lǐng)導(dǎo)干部牢記 “ 兩個務(wù)必 ” ， 做到中紀(jì)委提出的 “ 八個堅持、八個反對 ” 和總行黨委提出的 “ 七條禁令 ” ，培育和樹立勤儉辦行、求真務(wù)實、雷厲風(fēng)行的作風(fēng)；加強對領(lǐng)導(dǎo)干部盡職盡責(zé)和 “ 責(zé)任重于泰山 ” 教育，使之做到恪盡職守，忠實而嚴(yán)格的履行職責(zé)。由此暴露出一些領(lǐng)導(dǎo)干部執(zhí)行廉潔自律和合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)規(guī)定還不嚴(yán)格，在處理了一些違紀(jì)干部后，領(lǐng)導(dǎo)干部自我保護意識整體增強，但也存在被動地強調(diào)風(fēng)險防范，個別甚至有消極情緒。業(yè)務(wù)部門和職能部門自律監(jiān)管能力和監(jiān)督制約能力還有待加強，與基層存在大量操作風(fēng)險相比，監(jiān)督、制約力量及內(nèi)控制度的檢查、評價明顯不足，檢查頻度和力度不夠。 一是明確各級領(lǐng)導(dǎo)案防工作的職責(zé)，嚴(yán)格實施問責(zé)制，建立健全齊抓共管的查防機制。五是完善權(quán)力制約機制，加強對管理層和重要崗位人員的監(jiān)督約束，強化權(quán)力約束。 。七是在做好本行案防工作的同時，加強同其他金融機構(gòu)之間的溝通合作，信息共享，互相配合；同時要與公安、司法等有關(guān)部門密切配合，建立銀行案件治理的協(xié)作聯(lián)動機制，共筑風(fēng)險防線。三是落實部門自律監(jiān)管責(zé)任，紀(jì)檢監(jiān)察部門要加強再監(jiān) 督檢查力度。這些問題都有待在今后的工作中，采取有力措施，加以改進和落實。一些基層經(jīng)營單位內(nèi)控監(jiān)督還不夠有力，對規(guī)章制度執(zhí)行不夠堅決，對員工思想行為的排查不夠到位，操作風(fēng)險引發(fā)案件的 隱患仍得不到有效控制。 三、不足與教訓(xùn) 在看到成績的同時，也要看到我行當(dāng)前存在的問題與金融改革發(fā)展的 要求，與系統(tǒng)內(nèi)整體形勢和群眾的期望還有相當(dāng)?shù)木嚯x。機關(guān)員工由部門組織學(xué)習(xí)，機關(guān)員工集中學(xué)習(xí)時間不少于一周；一線 員工的集中學(xué)習(xí)則根據(jù)工作需要作出適當(dāng)安排，由各營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人按要求抓好學(xué)習(xí)教育活動，充分利用班前班后時間組織員工開展 “ 案件防范工作指引 ” 和 “ 四個一律 ” 規(guī)定的學(xué)習(xí)，進一步增強風(fēng)險防范意識，防止操作風(fēng)險的發(fā)生。二是豐富教育內(nèi)容，創(chuàng)新教育形式，增強教育效果。從各支行、各部門的自查情況來看，現(xiàn)階段我行未發(fā)現(xiàn)重大的商業(yè)賄賂案件線索，下一步我行將嚴(yán)格按照銀監(jiān)會、上級行治理商業(yè)賄賂專項工作的有關(guān)規(guī)定，區(qū)分不同情況，對各支行、各部門上報的自查自糾情況進行嚴(yán)格的審核。為提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，分行黨委、紀(jì)委于 x 年 x 月 x 日召開了我行治理商業(yè)賄賂專項工作會議，轄屬各支行行長、紀(jì)委書記、紀(jì)檢監(jiān)察部門負(fù)責(zé) 第 17 頁 共 21 頁 人、分行機關(guān)副科以上干部、市區(qū)營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人參加會議，強調(diào)從思想教育、權(quán)力運行、監(jiān)督制約、行為懲處四個方面扎實抓好本行治理商業(yè)賄賂工作。治理商業(yè)賄賂專項工作電視電話會議結(jié)束后，當(dāng)天下午我行黨委立即召開了黨委會，研究貫徹落實上級行電視電話會議精神，部署全轄開展治理商業(yè)賄賂專項工作。 （ 3）認(rèn)真部署開展治理商業(yè)賄賂 根據(jù)省行《關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂專項工作實施方案》的文件精神和工作要求，我行黨委、紀(jì)委高度重視，立即部署開展治理商業(yè)賄賂專項工作。 （ 2）扎實有效地開展操作風(fēng)險大檢查，遏制各類案件的發(fā)生。 開展案件綜合治理回頭看、操作風(fēng)險專項大檢查、治理商業(yè)賄賂專項工作、 合規(guī)文化教育活動，深化案防，提升案防。二是關(guān)注新風(fēng)險點的防范，把總行 “ 三個指引 ” 列出的風(fēng)險點作為監(jiān)督的重點，關(guān)注新業(yè)務(wù)、新品種的風(fēng)險點，重點關(guān)注票據(jù)詐騙風(fēng)險、集團客戶與關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險、存款及柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險、不良資產(chǎn)過程中的違法違規(guī)及道德風(fēng)險等。健全權(quán)力運行機制，進一步加大對干部選拔任用的監(jiān)督管理，強化信貸和財會監(jiān)管，完善行務(wù)公開，抓好信訪舉報工作，繼續(xù)抓好反腐敗抓源頭工作。 圍繞案防抓落實 （ 1）抓領(lǐng)導(dǎo)干部道德風(fēng)險防范落實。我行充分發(fā)揮這些系統(tǒng)在內(nèi)控管理中的作用，