【正文】 政費(fèi) 第 20 頁 共 26 頁 用占比，降低三項(xiàng)費(fèi)用占收入比值，保持我行可控成本收入比全省最低水平。通過財務(wù)檢查，嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律，真實(shí)反映采取各級支行利潤情況，主要以現(xiàn)場檢查為主，非現(xiàn)場檢查為輔，對各級行內(nèi)部財務(wù)制度健全和執(zhí)行情況、會計(jì)基礎(chǔ)工作情 況進(jìn)行檢查，主要關(guān)注物資采購、資產(chǎn)管理、營銷宣傳等方面。完成公司 上線，將公司結(jié)算業(yè)務(wù)由分散處理模式轉(zhuǎn)為集中處理模式。減少了資金匯劃處理環(huán)節(jié)，減輕了基層會計(jì)人員工作負(fù)荷，提高了資金匯劃質(zhì)量和效率。 （ 4）推進(jìn)同城跨行支付清算系統(tǒng)建設(shè)。全行公司網(wǎng)點(diǎn)、縣機(jī)構(gòu)現(xiàn)金統(tǒng)一繳撥，進(jìn)一步將柜面本外幣儲蓄現(xiàn)金收付、尾箱軋賬等納入現(xiàn)金 第 22 頁 共 26 頁 與憑證業(yè)務(wù) 系統(tǒng)統(tǒng)一管理，實(shí)現(xiàn)柜員尾箱統(tǒng)一軋賬、網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金統(tǒng)一調(diào)配 。 （八）建立有效服務(wù)管理制度，加強(qiáng)檢查及通報，開展各類服務(wù)活動，促進(jìn)服務(wù)質(zhì)量的提高。在總行 組織的大堂經(jīng)理知識考試中，我行員工通過率和高分人數(shù)在全省名列第一，選送的大堂經(jīng)理吳艷婷成功入圍郵儲銀行全國五強(qiáng) . 第 23 頁 共 26 頁 （九）協(xié)助工程建設(shè)及項(xiàng)目開發(fā)方面上線，完成網(wǎng)絡(luò)扁平化管理改造。一方面為各業(yè)務(wù)條線合 理安排各項(xiàng)培訓(xùn)計(jì)劃，固定培訓(xùn)制度和專項(xiàng)能力提升規(guī)劃，如年初制定了營業(yè)主管，理財經(jīng)理，柜員，大堂助理（保安）四支團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)計(jì)劃；針對能力不同的信貸客戶經(jīng)理開展分層次、分類別的培訓(xùn)。二是暢通員工良好的內(nèi)部晉升通道，分行不定時組織內(nèi)部招聘工作， 2024 年涉及內(nèi)部招聘的崗位有信貸客戶經(jīng)理、后備營業(yè)主管、支行長助理、網(wǎng)點(diǎn)審計(jì)、稽核督導(dǎo)、信用卡部副總及業(yè) 第 24 頁 共 26 頁 務(wù)管理等。 （十二）扎實(shí)開展黨的群眾路線活動。按規(guī)定要求完成了學(xué)習(xí)教育、撰寫心得、調(diào)查研究、征集意見、民主測評、排查問題、班子談心、問題剖析、材料撰寫等一系列工作。二是 第 25 頁 共 26 頁 拓展民主管理渠道，提升職工參與企業(yè)管理的能力。組織全體職工進(jìn)行了身體健康檢查，全年安排了 388 名職工進(jìn)行了休假旅游。目前全區(qū)建有興趣小組、俱樂部等各種形式文化活動小組 16 個，舉辦文體類活動 15 次，包括登山踏青活 動、自行車騎行活動、紅酒品鑒會、保齡球比賽、全區(qū)文娛匯演等活動。 在新的一年里，我行必須重視和解決這些問題，并且持續(xù)改進(jìn)。 二是營銷隊(duì)伍有待加強(qiáng)，客戶經(jīng)理議價能力有待進(jìn)一步提高。四是豐富職工業(yè)余文化生活。三是做好維護(hù)保障工作，開展 ? 職工小家 ? 建設(shè)。一是大力開展勞動競賽、崗位練兵活動、合理化建議活動，充分激發(fā)全體職工的勞動熱情，發(fā)動職工為企業(yè)發(fā)展獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。詳細(xì)制定了活動計(jì)劃，提出了 ? 圍繞中心，突出重點(diǎn)，落實(shí)責(zé)任，抓好 ‘ 兩手 ’ ，邊整邊改，抓出成效 ? 六點(diǎn)要求。四是進(jìn)一步加強(qiáng)干部隊(duì)伍人才梯隊(duì)建設(shè)，加快對優(yōu)秀年輕人才培養(yǎng)選拔的步伐，制定了《郵儲銀行 XX 市分行助理崗位管理辦法（暫行）》，并根據(jù)辦法每季度對部門助理、二級支行行長助理開展考評。 （十一）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)、加快人才培養(yǎng)。在完成市分行網(wǎng)絡(luò)扁平化改造的基礎(chǔ)上，完成五個縣支行網(wǎng)絡(luò)扁平化管理改造；解決多起網(wǎng)絡(luò)中斷事件。在 2024年 3季度我行服務(wù)質(zhì)量神秘人檢查取得歷史性突破，獲得全省第三名；在下半年總行神秘人檢查中，我行在 XX 省獲得第一名，在全省進(jìn)入全國前 100 名的 12 個支行中，我行占 7個；評價分超過第二名 分。做好現(xiàn)金備付額度測算，及時調(diào)整市縣支行、金庫庫存限額，實(shí)時預(yù)警庫存超限情況，按季通報各行現(xiàn)金備付管理結(jié)果。配合人民銀行資金清算與核算體系改革工作，嘗試與國稅庫銀 tips 上線連接。強(qiáng)化會計(jì)稽核嚴(yán)肅性，通過不斷的統(tǒng)計(jì)、分析、培訓(xùn)、指導(dǎo)、檢查，重點(diǎn)涵蓋稽核時限、差錯核實(shí)、檔案保管等內(nèi)容，通過系統(tǒng)數(shù)據(jù)與實(shí)物檢查相結(jié)合的辦法，具體對補(bǔ)錄校驗(yàn) 、會計(jì)稽核與機(jī)構(gòu)日結(jié)及時性，網(wǎng)點(diǎn)、市縣、稽核中心的差錯處理效率與質(zhì)量，憑證寄遞、塑封、入庫的及時性與準(zhǔn)確性等方面進(jìn)行督導(dǎo)，促進(jìn)會計(jì)稽核工作的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。 （ 2）優(yōu)化資金匯劃流 程。 （七）調(diào)整會計(jì)核算模式和營運(yùn)流程，加大對業(yè)務(wù)條線的支撐力度。完善分行大額物資采購制度， 制定全區(qū)集中采購及貨比三家辦法，降低控制采購風(fēng)險，提高采購質(zhì)量；制定市分行財務(wù)應(yīng)收款管理辦法，進(jìn)一步加強(qiáng)借款、備用金、訴訟費(fèi)管理，加強(qiáng)財務(wù)資金管控，確保財務(wù)資金安全；加強(qiáng)工程費(fèi)用管理，有效控制項(xiàng)目費(fèi)用支出，提高分行投資效益和建設(shè)資金使用效率；加強(qiáng)固定資產(chǎn)日常管理規(guī)范，明確責(zé)任部門及職責(zé)，提高分行設(shè)備正常使用壽命。圍繞效益為中心的轉(zhuǎn)型目標(biāo)，為調(diào)動支行生產(chǎn)積極性，分行嘗試下達(dá)二級支行利潤目標(biāo)，進(jìn)一步完善支行科學(xué)考評體系；結(jié)合全區(qū)各二級支行個性差異，開展水電費(fèi)、辦公用品等定額費(fèi)用和收入捆綁變動成本進(jìn)行橫向比較，逐步推進(jìn)我行成本標(biāo)桿建設(shè)；規(guī)范我行直接成本費(fèi)用分?jǐn)倷C(jī)制，統(tǒng)一費(fèi) 用分?jǐn)倶?biāo)準(zhǔn)和對象，實(shí)現(xiàn)相對科學(xué)、有效的核算機(jī)制，鼓勵二級支行加快業(yè)務(wù)發(fā)展。同時根據(jù)集團(tuán)公司、上級行、相關(guān)監(jiān)管部門通知要求組織開展各類專項(xiàng)安?；顒印Ｈ粘９芾聿扇〕Ｒ?guī)性檢查與突擊性抽查、 現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查、以及各類專項(xiàng)整治活動相結(jié)合的辦法，時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài)，整改隱患，堵塞漏洞，防患于未然。二是利用多系統(tǒng)開展審計(jì)分析。將 atm 管理、操作合規(guī)性、權(quán)限管理等八個業(yè)務(wù)單元作為復(fù)查內(nèi)容，跟進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)整改質(zhì)量，確保審計(jì)成果固化。 （ 4）開展 ? 回頭看 ? ，保證審計(jì)工作的效果。 （ 3）綜合評價，促進(jìn)機(jī)構(gòu)內(nèi)控建設(shè)。在審計(jì)內(nèi)容 上，在關(guān)注內(nèi)控管理的基礎(chǔ)上，逐步向業(yè)務(wù)經(jīng)營效能進(jìn)行延伸審計(jì)，發(fā)揮審計(jì)的參謀職能。跟進(jìn)新業(yè)務(wù)發(fā)展，實(shí)施? 供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù) ? 、 ? 擔(dān)保公司合作小企業(yè)貸款 ? 、 ? 保理業(yè)務(wù) ? 、 ? 異地抵押和接力 貸 ? 等審計(jì)調(diào)查。我行對全區(qū) 54 個郵政網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)行專題培訓(xùn)，從案情通報、典型 a 類違規(guī)行為分析、支 局長案防和風(fēng)險控制要點(diǎn)等方面進(jìn)行詳細(xì)地講解，并與郵政局聯(lián)合召開全區(qū) a 類問題及典型案例分析培訓(xùn)活動，詳細(xì)分析今年上半年我區(qū)各類主觀 a 類問題，剖析成因、表現(xiàn)形式或違規(guī)手段，以及可能存在的案件風(fēng)險隱患等，有效鞏固了 a 類問題專項(xiàng)治理的效果。我行法律與合規(guī)部按月牽頭召開郵銀資金聯(lián)席制度，就管理中的難點(diǎn)問題、較大風(fēng)險問題提出建設(shè)性建議提交資金安全領(lǐng)導(dǎo)小組討論。 （ 4）開展專項(xiàng)風(fēng)險排查，努力揭示風(fēng)險隱患。 （ 2）啟動案防運(yùn)行調(diào)查，推動長效機(jī)制構(gòu)筑。同時為適應(yīng)我行的產(chǎn)品快速推出的步伐，更好地 第 14 頁 共 26 頁 滿足監(jiān)督管理需要，我行整合了多方面因素考慮，建立新業(yè)務(wù)跟蹤臺賬，臺賬內(nèi)容包含新業(yè)務(wù)的批復(fù)時間、首筆放款時間、制度辦法、當(dāng)期業(yè)務(wù)發(fā)展情況（放款筆數(shù)和金額）、當(dāng)期業(yè)務(wù)風(fēng)險概況（逾期筆數(shù)、逾期金額和逾期率）、新進(jìn)業(yè)務(wù)管理措施以及相關(guān)的新業(yè)務(wù)調(diào)查報告等資料，使新業(yè)務(wù)調(diào)查工作有了量化基礎(chǔ)。通過合理工作安排和現(xiàn)場指導(dǎo)，并與縣支行現(xiàn)形成良好的互動，分三次申報，最終核銷小額貸款呆賬貸款金額 1276 萬元。 2024 年全年，以 ? 降存量、控增量 ? 為目標(biāo)，加強(qiáng)與支行之間的上下聯(lián)動，確保