信托營(yíng)銷(xiāo)案例(文件)
【正文】 信息、信托合同金額、委托人認(rèn)購(gòu)的信托計(jì)劃編號(hào)（ 2位阿拉伯?dāng)?shù)字），并簽章；若是機(jī)構(gòu)客戶，還須機(jī)構(gòu)的法定代表人或授權(quán)委托人簽字； ? 指導(dǎo)填寫(xiě)《風(fēng)險(xiǎn)申明書(shū)》：客戶簽章；若是機(jī)構(gòu)客戶，還須機(jī)構(gòu)的法定代表人或授權(quán)委托人簽字； ? 檢查核對(duì)：待投資人填寫(xiě)完畢，銀行工作人員收回 2冊(cè)材料，核對(duì)客戶填寫(xiě)內(nèi)容是否一致，重點(diǎn)核對(duì)客戶所認(rèn)購(gòu)的計(jì)劃編號(hào)是否正確； ? 確定并代為填寫(xiě)合同編號(hào)，并在審查后確定客戶已繳納信托資金后將 1冊(cè)合同交給客戶， 1冊(cè)銀行暫管； ? 推介結(jié)束后，網(wǎng)點(diǎn)按照總行通知上交有關(guān)機(jī)構(gòu)。 虛擬案例 26 產(chǎn)品操作的具體程序 ? 信息傳遞 審核客戶文件 簽訂信托協(xié)議 信息與單證傳遞 代理資金收付 ? 單證傳遞 ? 代理網(wǎng)點(diǎn)于“ T+1”日上午將“ T”日已上劃的資金所對(duì)應(yīng)的合同信息上報(bào)總行指定機(jī)構(gòu)，以便完成統(tǒng)計(jì)工作。 虛擬發(fā)售過(guò)程 29 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃：組織體系 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后虛擬案例 30 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃：組織體系（續(xù)） 項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組 ? 組長(zhǎng)： ? 副組長(zhǎng)： ? 組員： 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后后 后 后 后后 后后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后 后 后后 后 后 后? 成立領(lǐng)導(dǎo)小組體現(xiàn)事事有人負(fù)責(zé)的要求，以避免工作中責(zé)任推諉和職責(zé)不清。 在目標(biāo)公司或機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)，向員工演示介紹本次理財(cái)產(chǎn)品的情況216。 在產(chǎn)品正式發(fā)售之前營(yíng)銷(xiāo)期間，盡早地確定目標(biāo)公司和機(jī)構(gòu)內(nèi)預(yù)約認(rèn)購(gòu)本次發(fā)售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的員工名單和預(yù)約認(rèn)購(gòu)金額216。 妥善編制理財(cái)產(chǎn)品宣傳資料，并注意派發(fā)范圍（注重合規(guī)性）216。 亦可考慮在靠近高收入人群密集的商行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)辦類(lèi)似的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢點(diǎn)216。 在咨詢點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)，向目標(biāo)客戶演示介紹本次理財(cái)產(chǎn)品的情況216。 在產(chǎn)品發(fā)售期間，誰(shuí)發(fā)展的客戶，由誰(shuí)負(fù)責(zé)服務(wù)跟蹤，采取“人盯人”方式，提高客戶簽約率；對(duì)于認(rèn)購(gòu)超過(guò)一定金額的大戶，可采取預(yù)約上門(mén)服務(wù)的方式營(yíng)銷(xiāo)渠道營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷(xiāo)手段服務(wù)方式虛擬案例 39 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象（續(xù)） 216。 借理財(cái)產(chǎn)品促銷(xiāo)契機(jī)，盡可能擴(kuò)大商行借記卡和個(gè)人結(jié)算帳戶開(kāi)戶量216。 在營(yíng)銷(xiāo)期間，各支行在開(kāi)辦此類(lèi)臨時(shí)理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢點(diǎn)之前，必須把計(jì)劃上報(bào)總行，并注明開(kāi)辦的地點(diǎn)、持續(xù)時(shí)間和主辦人員名單，并在得到總行的批準(zhǔn)之后，再進(jìn)行相關(guān)計(jì)劃的推進(jìn)成果目標(biāo)注意事項(xiàng)虛擬案例 40 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象 ?昆明地區(qū)的中高收入行業(yè)內(nèi)公司或機(jī)構(gòu)的員工 ?昆明地區(qū)具有明顯高收入特征的人群 ?大型機(jī)構(gòu)客戶 41 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃：重點(diǎn)定向營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象（續(xù)） ? 對(duì)于商行的大客戶以及特殊群體客戶，可以考慮定制產(chǎn)品，例如為商行的郵政儲(chǔ)蓄客戶定制產(chǎn)品。 ? 相關(guān)法規(guī)禁止承諾保底收益，但是客戶經(jīng)理可以通過(guò)介紹產(chǎn)品本身的投資方向（如產(chǎn)品屬于貨幣市場(chǎng)信托產(chǎn)品，主要投資于 2年期以內(nèi)的債券類(lèi)產(chǎn)品，類(lèi)似貨幣市場(chǎng)基金，投資者的本金安全有可靠保障）、產(chǎn)品的運(yùn)用方式以及信托公司的信譽(yù)和實(shí)力背景、銀行在銀行間債券市場(chǎng)的實(shí)力和影響力等角度為投資人客觀解釋本產(chǎn)品的優(yōu)點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)低、收益高、比較穩(wěn)健的特點(diǎn)（參考產(chǎn)品介紹部分內(nèi)容） 虛擬案例 43 目錄 ?發(fā)展零售業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略意義 ?產(chǎn)品方案 ?營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃 ?績(jī)效激勵(lì)方案 44 績(jī)效激勵(lì)方案 ? “以項(xiàng)目為考核單位，通過(guò)有效的績(jī)效獎(jiǎng)懲方案，充分發(fā)揮各層級(jí)項(xiàng)目參與者的積極性，績(jī)效考核到責(zé)任部門(mén)和責(zé)任個(gè)人，根據(jù)實(shí)際業(yè)績(jī)兌現(xiàn)各項(xiàng)激勵(lì)承諾” ? 獎(jiǎng)勵(lì)的資金來(lái)源： （ 1）代理發(fā)售的手續(xù)費(fèi)；（ 2）總行按照發(fā)售總額 X ‰ 撥付的營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用 ? 對(duì)支行或部門(mén)的考核： 當(dāng)期信托計(jì)劃發(fā)行完畢總行向各支行或部門(mén)按實(shí)際代理發(fā)售金額的 X ‰ 劃撥手續(xù)費(fèi)和營(yíng)銷(xiāo)費(fèi)用。 , March 23, 2023 ? 雨中黃葉樹(shù)，燈下白頭人。 :29:5713:29:57March 23, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 2023年 3月 23日星期四 1時(shí) 29分 57秒 13:29:5723 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 :29:5713:29Mar2323Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 。 , March 23, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 2023年 3月 23日星期四 1時(shí) 29分 57秒 13:29:5723 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。 2023年 3月 23日星期四 下午 1時(shí) 29分 57秒 13:29: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過(guò)于提升自我。 :29:5713:29Mar2323Mar23 ? 1越是無(wú)能的人，越喜歡挑剔別人的錯(cuò)兒。 2023年 3月 23日星期四 1時(shí) 29分 57秒 13:29:5723 March 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來(lái)秋。 :29:5713:29:57March 23, 2023 ? 1意志堅(jiān)強(qiáng)的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 , March 23, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒(méi)有。 。 :29:5713:29Mar2323Mar23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 信托計(jì)劃成功發(fā)售完畢，總行按照發(fā)售總額的 ‰ ，向項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)小組及在產(chǎn)品研發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中起重要作用的相關(guān)職能部門(mén)頒發(fā)獎(jiǎng)金。以此類(lèi)推，只要特殊群體客戶有足夠的市場(chǎng)容量，就可以為其度身定制理財(cái)產(chǎn)品。 妥善編制理財(cái)產(chǎn)品宣傳
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