【正文】 客戶類指標(biāo)舉例內(nèi)部流程指標(biāo)舉例降低內(nèi)部管理成本元（包括人工成本、質(zhì)量成本和辦公費(fèi)用等等）部門預(yù)算執(zhí)行差異在 5%以內(nèi)將新業(yè)務(wù)推出周期縮減到 1個(gè)月參與新業(yè)務(wù)合作的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量達(dá) 3家低成本結(jié)構(gòu) 持續(xù)降低單位成本并提高預(yù)算控制水平推出新產(chǎn)品 以比競爭對手更低的費(fèi)用和更快的速度開發(fā)新市場和新產(chǎn)品業(yè)績目標(biāo) (KPI指標(biāo) )戰(zhàn)略目標(biāo)學(xué)習(xí)和成長指標(biāo)舉例人均培訓(xùn)小時(shí)數(shù)（全年 20小時(shí)以上）雇員的勞動(dòng)生產(chǎn)率信息系統(tǒng)的覆蓋率雇員建議被采納數(shù)量雇員的流失率個(gè)人素質(zhì)目標(biāo)（ KPI指標(biāo)）專業(yè)化團(tuán)隊(duì)團(tuán)隊(duì)效率獨(dú)有的業(yè)務(wù)管理信息系統(tǒng)雇員長久的積極性和創(chuàng)造力戰(zhàn)略目標(biāo)指標(biāo)選擇平衡記分卡制定步驟步驟一步驟二步驟三 數(shù)據(jù)收集 /設(shè)定指標(biāo)值權(quán)重設(shè)定工作目標(biāo) (短期 /長期 )部門工作職責(zé) 流程工作計(jì)劃 商業(yè)環(huán)境步驟一、指標(biāo)選擇考核指標(biāo)的確定是以工作目標(biāo)為依據(jù)的，工作目標(biāo)的設(shè)定有四個(gè)來源省行下達(dá)指標(biāo)省行下達(dá)指標(biāo)部部 門門個(gè)個(gè) 人人長遠(yuǎn)計(jì)劃煙臺(tái) x年度目標(biāo)計(jì)財(cái)部目標(biāo)個(gè)人目標(biāo)行動(dòng)計(jì)劃關(guān)鍵績效指標(biāo)最高低目標(biāo)分解?依據(jù)職責(zé)，將目標(biāo)分解給每個(gè)職位?行動(dòng)計(jì)劃/實(shí)施…… 個(gè)金部目標(biāo)個(gè)人目標(biāo) 個(gè)人目標(biāo)行動(dòng)計(jì)劃 行動(dòng)計(jì)劃來源一：工作計(jì)劃是考核指標(biāo)的重要來源，它會(huì)被層層分解，最終將轉(zhuǎn)化為行動(dòng)計(jì)劃，關(guān)鍵績效指標(biāo)就是對這些行動(dòng)計(jì)劃的考核來源二：部門工作職責(zé)反應(yīng)了部門在組織內(nèi)存在的價(jià)值，同時(shí)也界定了部門的日常工作，部門的重點(diǎn)工作形成了部門的關(guān)鍵績效指標(biāo)x煙臺(tái)分行機(jī)構(gòu)改革實(shí)施方案x煙臺(tái)分行內(nèi)部管理制度 /業(yè)務(wù)管理辦法部門的行動(dòng)計(jì)劃 部門工作行為部門重點(diǎn)工作 /關(guān)鍵績效指標(biāo)各部門職責(zé)要求 各部門工作質(zhì)量要求工作流程工作程序來源三：組織的盈利目標(biāo)是靠各部門的協(xié)作完成的，從工作流程中可以明確各部門應(yīng)承擔(dān)的工作 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色 部門 /角色信貸工作流程 發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求發(fā)現(xiàn)顧客貸款需求拜訪客戶拜訪客戶比較我行現(xiàn)有比較我行現(xiàn)有貸款產(chǎn)品貸款產(chǎn)品招聘和培訓(xùn)雇員招聘和培訓(xùn)雇員達(dá)成意向達(dá)成意向 填寫上報(bào)材料填寫上報(bào)材料報(bào)信貸報(bào)信貸部門部門審批審批客戶客戶接受接受信貸信貸產(chǎn)品產(chǎn)品營銷營銷貸后管理貸后管理支行 /營業(yè)部信貸部公司等業(yè)務(wù)管理部門下面是一個(gè)有關(guān)項(xiàng)目信貸的粗線條流程初審初審報(bào)省行報(bào)省行審批審批部門 職責(zé) KPI指標(biāo)（舉例）支行 尋找目標(biāo)客戶，提供潛在客戶資料客戶拜訪次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實(shí)）信貸部 審查目標(biāo)客戶的相關(guān)指標(biāo)（信用等級(jí)、財(cái)務(wù)報(bào)表等）審核答復(fù)的效率（兩個(gè)工作日）公司業(yè)務(wù)部營銷支持、大客戶促銷廣告投放次數(shù)審批材料的數(shù)量和質(zhì)量（材料齊全、真實(shí)）通過對上述流程的分析，我們可以對支行、信貸部、公司業(yè)務(wù)部的職責(zé)做出界定，并設(shè)立 KPI指標(biāo)? 外部因素– 煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)總體發(fā)展水平– 煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)政策政策（開發(fā)區(qū)、吸引外資、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整）– 煙臺(tái)地區(qū)收入水平– 客戶 /其他金融機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司、證券公司等…………? 內(nèi)部因素– 財(cái)務(wù)管理– 現(xiàn)有資源– 品牌– 設(shè)備– 知識(shí)產(chǎn)權(quán)– 激勵(lì)機(jī)制…………來源四：組織的運(yùn)營都是在一定的環(huán)境下進(jìn)行的，內(nèi)外部的因素都會(huì)影響組織的最終運(yùn)營效果煙臺(tái)x x經(jīng)營內(nèi)部環(huán)境其他行的網(wǎng)點(diǎn)、產(chǎn)品煙臺(tái)地區(qū)經(jīng)濟(jì)總量煙臺(tái)地區(qū)外資企業(yè)數(shù)量煙臺(tái)地區(qū)消費(fèi)偏好…………我行的產(chǎn)品結(jié)構(gòu)我行的服務(wù)硬件我行的基礎(chǔ)規(guī)模我行目前的資源分配…………完成任務(wù)的難易程度指標(biāo)的權(quán)重設(shè)定經(jīng) 營 環(huán) 境步驟二、權(quán)重設(shè)定通過對我行目前經(jīng)營環(huán)境的分析可以界定各部室 /支行的工作性質(zhì)和難度，以便確定關(guān)鍵績效指標(biāo)的權(quán)重 x經(jīng)營外部環(huán)境部門業(yè)務(wù)重點(diǎn)目標(biāo)崗位職責(zé)業(yè)務(wù)流程的目標(biāo)………績效目標(biāo)： 結(jié)果目標(biāo) 行為目標(biāo)SMART原則SMTABC原則5W2H 原則SUMMIT原則績效目標(biāo)來源 績效目標(biāo)種類 績效指標(biāo)設(shè)定原則管理者 /員工 /部門共同參與做好績效目標(biāo)意味著績效管理成功了 50% ，績效目標(biāo)的選擇過程是一個(gè)管理者與被考核者共同參與的過程步驟三、數(shù)據(jù)的收集關(guān)鍵性的幾個(gè)目標(biāo)的衡量指標(biāo)數(shù)據(jù)收集方式 抽樣技術(shù) 頻率 負(fù)責(zé)人客戶服務(wù)問卷得分與計(jì)劃的差距表揚(yáng)信的數(shù)量調(diào)查報(bào)告報(bào)告日志檢查隨機(jī)抽樣 10%持續(xù)的流程持續(xù)的流程每月每月每月人力資源部計(jì)劃財(cái)務(wù)部人力資源部《銀證通、銀證轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)復(fù)核》、《業(yè)務(wù)結(jié)算程序》、 業(yè)務(wù)人員能準(zhǔn)確翔實(shí)地告知我行所有電子銀行業(yè)務(wù)安排部門員工培訓(xùn)不少于 20小時(shí) /人 .年20%分?jǐn)?shù)信息來源滿意度調(diào)查上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)內(nèi)部營運(yùn)方面 黨內(nèi)相關(guān)制度的制定與監(jiān)督執(zhí)行“三會(huì)一課制度 ”、 “談心制度 ”、“黨費(fèi)繳納制度 ”等 20% 黨務(wù)工作部書記的考核指標(biāo)設(shè)計(jì)考核指標(biāo) 定義 權(quán)重 分?jǐn)?shù) 考核者費(fèi)用預(yù)算目標(biāo)達(dá)成率（實(shí)際支出的費(fèi)用 /計(jì)劃費(fèi)用）*100%20% 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)財(cái) 度內(nèi)部流程角度學(xué)習(xí)與 上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)信息科技部主任的考核指標(biāo)設(shè)計(jì)個(gè)人金融部經(jīng)理的考核指標(biāo)一個(gè)優(yōu)秀的績效評估體系一般需要經(jīng)過三年的時(shí)間才能順利執(zhí)行：試驗(yàn)、優(yōu)化、順暢 績效考核流程Briefing 試驗(yàn)（第一年）指標(biāo)制定、宣傳選擇考核部門（試點(diǎn)）比較新舊考核體系的異同點(diǎn)…………分析考核結(jié)果的差異性調(diào)整考核指標(biāo)推廣試點(diǎn)…………全行范圍推廣小范圍修改、調(diào)整定期總結(jié)Briefing 優(yōu)化（第二年）Briefing 順暢（第三年）平衡記分卡的實(shí)施步驟考核團(tuán)隊(duì)組建步驟一步驟二步驟三步驟四績效面談考核結(jié)果評價(jià)考核激勵(lì)步驟五 改進(jìn)流程由于考核的實(shí)施過程是一個(gè)跨部門的行為，需要多個(gè)部門合作才能完成，因此，組建一個(gè)考核委員會(huì)實(shí)有必要的績效考核委員會(huì) 分管副行長人力資源部相關(guān)被考核部門人力資源部支行 /營業(yè)部其他相關(guān)部門計(jì)財(cái)部門被考核部門人力資源部 參加人員溝通協(xié)調(diào)人員信息來源虛線框表示跨部門的虛擬工作小組。?績效考核不是用目標(biāo)來控制下級(jí)，而是用它們來激勵(lì)下級(jí)。分為如下 5個(gè)等級(jí)：FA （ 111120分）超額完成：該目標(biāo)超額完成，一般應(yīng)完成目標(biāo)的 130%以上。FE （ 070分）完成情況不好：只完成該目標(biāo)的 70%以下。送至人力資源部核算薪資由人力資源部發(fā)出通知 /成立評估委員會(huì)發(fā)出客戶滿意度調(diào)查表 /通知相關(guān)部門提供數(shù)據(jù)人力資源部填寫考評表主管副行長準(zhǔn)備與部署討論工作績效部屬與主管副行長考績面談主管副行長整理考績文件部屬受邀在考績文件上簽字績效評估委員會(huì)審核認(rèn)可被考核人收到一份新的薪資表與中層干部安排考績?nèi)掌诳冃Э己说膶?shí)施流程人力資源部歸檔績效考核體系改進(jìn)流程（部門職責(zé)改變）調(diào)整后的部門職責(zé)明確變更部分針對變更部分調(diào)整績效指標(biāo)調(diào)整指標(biāo)權(quán)重匯總成初步方案績效評估系統(tǒng)的改進(jìn)方案 討論更新后的績效評估體系YN由部門完成由績效評估委員會(huì)完成考核方案的改進(jìn)美世因素法部門排序?qū)嵤┓桨钙胶庥浄挚ㄖ袑涌荚u實(shí)施方案業(yè)務(wù)費(fèi)用分配及考核實(shí)施方案零基預(yù)算法編制部門預(yù)算表業(yè)務(wù)費(fèi)用分配與考核實(shí)施步驟步驟一步驟二步驟三步驟四預(yù)算調(diào)整與費(fèi)用分配費(fèi)用控制費(fèi)用考核與獎(jiǎng)罰預(yù)算編制：根據(jù)實(shí)際費(fèi)用項(xiàng)目與費(fèi)用金額編制部門預(yù)算表? 中層部門有常規(guī)性工作和項(xiàng)目性工作，我們將預(yù)算表分為常規(guī)性支出和項(xiàng)目性支出兩類。年終預(yù)算達(dá)成率的獎(jiǎng)懲辦法 ：年終考核時(shí)，凡是預(yù)算控制得當(dāng)，沒有超支的部門，將得到一筆節(jié)約獎(jiǎng)金，并且節(jié)約費(fèi)用滾動(dòng)到下年預(yù)算中 獎(jiǎng)金總額＝（預(yù)算總額－實(shí)際費(fèi)用支出） 10％對于超支的部門，則采取考核扣分的辦法財(cái)務(wù)指標(biāo)得分＝達(dá)標(biāo)分－ （超支費(fèi)用總額 247。24,PM? 1以我獨(dú)沈久，愧君相見頻。24,2023? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。下午 21:14:03一月 21? 1比不了得就不比，得不到的就不要。下午 一月 2121:14January21:14:0321:14:0324下午 9:1