【正文】 –CHIPS –CLS CLS (Continuous Link Settlement)n 為降低外匯結(jié)算風(fēng)險而設(shè)計–CLS控股集團–CLS國際銀行公司–CLS服務(wù)公司n CLS銀行作為所有參加行共同的清算中介n 清算實時進行改變的驅(qū)動因素n 法規(guī)控制n 業(yè)務(wù)導(dǎo)向 /業(yè)務(wù)拓展n 成本與效率n 環(huán)境的復(fù)雜性n 財資主管的管理水平 財資管理網(wǎng)上資源TREASURYMANAGEMENTINTERNATIONAL第二部分財資管理集中化與全球資金管理Applied Cash Management Course Brian Young CCF Cash Management Training全球資金管理的定義“ 在全球或地區(qū)性 范圍內(nèi)控制資金的流動和風(fēng)險，對資金和相關(guān)的資源進行有效的計劃，管理和監(jiān)控，以達到最大程度降低成本，增加回報的目的。它建立在原有電子銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎(chǔ)上，并進銀行的一些廣受歡迎的功能的基礎(chǔ)上，并進一步拓展了資金管理的產(chǎn)品和服務(wù)。國公司。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 雨中黃葉 樹 ，燈下白 頭 人。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1他 鄉(xiāng) 生白 發(fā) ，舊國 見 青山。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1做前，能 夠環(huán)視 四周；做 時 ，你只能或者最好沿著以腳 為 起點的射 線 向前。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1世 間 成事，不求其 絕對圓滿 ，留一份不足，可得無限完美。 。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 閱讀 一切好 書 如同和 過 去最杰出的人 談話 。 勝 人者有力，自 勝 者 強 。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1一個人即使已登上 頂 峰，也仍要自 強 不息。 25 一月 202310:33:25 下午 22:33:25一月 21n 1最具挑 戰(zhàn) 性的挑 戰(zhàn) 莫 過 于提升自我。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1越是無能的人，越喜 歡 挑剔 別 人的 錯 兒。 2023/1/25 22:33:2522:33:2525 January 2023n 1空山新雨后，天氣晚來秋。 一月 21一月 2122:33:2522:33:25January 25, 2023n 1意志 堅 強 的人能把世界放在手中像泥 塊 一 樣 任意揉捏。 一月 21一月 21Monday, January 25, 2023n 很多事情努力了未必有 結(jié) 果，但是不努力卻什么改 變 也沒有。 。 一月 2122:33:2522:33Jan2125Jan21n 1故人江海 別 ，幾度隔山川。帳戶信息的大型跨國企業(yè)。此套系統(tǒng)為客戶通過 ERP系統(tǒng)直接傳送付款指令至美國銀行和接收帳戶信息提供了單一的連接。– 人事（工資，文件記錄，培訓(xùn)，福利 / 報銷 )– 財務(wù) / 會計（應(yīng)收 /應(yīng)付，月結(jié)帳）– 信息技術(shù) (咨詢熱線 )– 將集團內(nèi)部不同的商業(yè)個體作為客戶n 服務(wù)質(zhì)量協(xié)議n 服務(wù)質(zhì)量回顧與審定建立財資管理集中化體制公司總部及操作單位服務(wù)共享中心人力資源及工資管理服務(wù)共享中心應(yīng)付帳款管理服務(wù)共享中心銷售及信用管理專門服務(wù)共享中心服務(wù)服務(wù) 共共 享中心的種類和架構(gòu)享中心的種類和架構(gòu)全球性日本中國英國 服務(wù)共享中心美國 香港服務(wù)共享中心歐洲服務(wù)共享中心亞太區(qū)服務(wù)共享中心北美公司總部地區(qū)性服務(wù)共享中心的益處n 節(jié)約成本n 操作步驟的標準化n 數(shù)據(jù)信息的一致性和準確性– 如與一套功能強大的 ERP系統(tǒng)相匹配，能夠即時得到最新，最有價值的信息n 專門人才的集中和培訓(xùn)n 使業(yè)務(wù)部門集中精力發(fā)展業(yè)務(wù)，提高效率n 發(fā)票處理中心 (Reinvoicing Center)– 集團內(nèi)部的一家可管理操作所有集團內(nèi)外貿(mào)易往來的獨立子公司– 首先是家可控制流動資金和短期資本需求的貿(mào)易公司– 集中風(fēng)險管理n 信用 , 匯率 , 利率及由此產(chǎn)生的其它風(fēng)險建立財資管理集中化體制建立財資管理集中化體制子公司 A(新加坡 )子公司 B(澳大利亞 )第三方公司(香港 )開據(jù)發(fā)票 交易貨物銀行匯兌交易 發(fā)票處理中心發(fā)票處理中心開據(jù)發(fā)票 交易貨物 新幣付款匯兌交易 銀行新幣付款子公司 A(新加坡 )子公司 B(澳大利亞 )第三方公司(香港 )發(fā)票處理中心港幣付款開據(jù)發(fā)票 供 貨澳幣付款銀行匯兌交易 發(fā)票處理中心開據(jù)發(fā)票 開據(jù)發(fā)票 供 貨新幣付款n 主要的優(yōu)點 :– 可集中管理集團內(nèi)外貿(mào)易往來的匯兌交易– 通過擔保遠期交易的匯率，預(yù)知固定的本幣成本– 可控制集團內(nèi)外的資金流程，包括付款的先后n 主要的弱點 : – 設(shè)立的成本高– 設(shè)立難度大發(fā)票處理中心第三部分財資管理部門與資金管理技術(shù)Applied Cash Management Course Brian Young CCF Cash Management Training 技術(shù)架構(gòu) 業(yè)務(wù)公司銀行市場信息企業(yè)財資管理部EBERPTMSAcc.互聯(lián)網(wǎng)n 與銀行系統(tǒng)連接n 交易與余額報告n 交易指令輸入n 能夠集合交易與信息并使其自動化n 向 “主機對接 ”模式發(fā)展 技術(shù) 電子銀行 n 借方 /貸方帳目n 財務(wù)報告n 簿記n 需要手工輸入數(shù)據(jù)或與其他系統(tǒng)進行連接技術(shù) 會計 n 交易錄入n 投資形勢與投資組合管理n 定價，貿(mào)易n 績效衡量n 額度 /信貸管理n 市場信息n 托管 技術(shù) TMS n TREMA Finance Kitn Wall Street Systemn Sunguard Quantum 技術(shù) TMS – 實例n 企業(yè)資源管理n 包含的模塊有：– 人力資源– 生產(chǎn)– 融資 /會計 /財資管理– 配送– 其他 ... 技術(shù) ERP n SAPn Peoplesoftn Baann Oraclen JD Edwards 技術(shù) ERP – 實例實例 Oracle ERP CM第二章資金管理產(chǎn)品，服務(wù)與交付渠道Applied Cash Management Course