國(guó)際貿(mào)易金融產(chǎn)品簡(jiǎn)介(文件)
【正文】 失在某種程度上得到補(bǔ)償 ?金額： 一般為合同總價(jià)的 510% ?效期： 初驗(yàn)或供貨完成 +質(zhì)保期 質(zhì)量保函 保函產(chǎn)品 付款保函 ?概念： 銀行為合同中買方的付款做擔(dān)保 ? 保證賣方在履行了合同項(xiàng)下規(guī)定的義務(wù)后得到合同價(jià)款。 ?參加亞洲開發(fā)銀行出資（不論出資比例大?。┑木惩庹袠?biāo)項(xiàng)目，國(guó)內(nèi)投標(biāo)公司（包括中外聯(lián)合投標(biāo)體）委托開立或轉(zhuǎn)開投標(biāo)、履約、預(yù)付款等各類保函，應(yīng)提供由中華人民共和國(guó)商務(wù)部簽發(fā)的 《 對(duì)外承包工程項(xiàng)目投（議）標(biāo)許可證 》 。 ?轉(zhuǎn)開 銀行或其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)客戶的要求，根據(jù)合同的有關(guān)規(guī)定、以及受益人所在國(guó)的慣常做法，以提供反擔(dān)保的形式來(lái)委托另一家銀行或金融機(jī)構(gòu)（通常為受益人所在地的銀行或金融機(jī)構(gòu)）代其出具保函，并由后者向受益人承擔(dān)付款責(zé)任的行為。 ?保函當(dāng)事人： 申請(qǐng)人、受益人、擔(dān)保銀行 ?基本要素： 受益人、申請(qǐng)人、擔(dān)保人、保函種類及擔(dān)保目的、對(duì)基礎(chǔ)關(guān)系的參照條款、擔(dān)保幣別和金額、保函效期、付款條件和承諾 ?目標(biāo)客戶： 在商品、勞務(wù)、技術(shù)貿(mào)易、工程項(xiàng)目承包、承建、物資進(jìn)出口報(bào)關(guān)、向金融機(jī)構(gòu)融資、大型成套設(shè)備租賃、訴訟保全、各種合同義務(wù)的履行等方面需要銀行擔(dān)保的各類對(duì)公客戶。 買方類貿(mào)易融資 進(jìn)口押匯 ?概念： 指進(jìn)口信用證或進(jìn)口跟單代收項(xiàng)下 ， 開證行或代收行應(yīng)開證申請(qǐng)人或代收項(xiàng)下付款人的要求向其提供的短期資金融通 ， 用以對(duì)外支付該單據(jù)項(xiàng)下款項(xiàng) 。 假遠(yuǎn)期信用證 ? 概念： 是指開證銀行開立付款期限為遠(yuǎn)期的承兌信用證，并在信用證中規(guī)定指定的承兌行可以在承兌匯票后對(duì)受益人即期付款，開證行在到期日再進(jìn)行承付，其中的承兌及貼現(xiàn)費(fèi)用均由開證申請(qǐng)人承擔(dān)。 ?融資比例： 融資金額應(yīng)不超過對(duì)應(yīng)出口業(yè)務(wù)的申報(bào)金額乘以保險(xiǎn)單規(guī)定的最高賠付比例和中信保公司批復(fù)的信用限額 （ 余額 ）乘以保險(xiǎn)單規(guī)定的最高賠付比例兩者中的低者 ， 且對(duì)出口商的融資余額始終不得超過保單規(guī)定的最高賠償限額 （ 余額 ） 。福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的市場(chǎng)運(yùn)作分為一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)。 ?風(fēng)險(xiǎn)控制： ?客戶向銀行提交貼現(xiàn)申請(qǐng)書 ， 承認(rèn)貼現(xiàn)行對(duì)貼現(xiàn)款項(xiàng)保留追索權(quán) 。 ?融資期限應(yīng)根據(jù)經(jīng)考核的即期合理收匯天數(shù)，加上遠(yuǎn)期付款天數(shù)（如有）制定。 起初這種貸款是供受益人支付包裝出口貨物費(fèi)用的，所以稱為“打包放款”。 ? 有審單義務(wù)的銀行 ： 按指定行事 的指定銀行、保兌行（如有）及開證行 ? 審單標(biāo)準(zhǔn)： 僅基于單據(jù)本身 確定其是否在表面上構(gòu)成相符交單 ? 審單時(shí)間： 從交單次日起至多 五個(gè)銀行工作日 信用證相關(guān) 當(dāng)事人 （ Applicant） (Issuing bank/Opening bank) (Advising bank) (Beneficiary) (Negotiating Bank) (Paying bank) (Confirming bank) (Reimbursing bank) 開證申請(qǐng)人 /進(jìn)口商 信用證受益人 /出口商 通知 /指定銀行 申請(qǐng)開證 通知 安排出運(yùn)發(fā)貨 交單 寄單開證行 單據(jù)交申請(qǐng)人 開證行 付款結(jié)算 開出信用證 信用證流程 信用證的性質(zhì)作用 ?信用證的性質(zhì)作用 /買方購(gòu)買貨物提供信用工具 利于資金周轉(zhuǎn) （ 視資信狀況可交少量保證金或全額使用授信額度開證 ， 無(wú)需事先支付全部貨款 ） ?可保障交易安全 （ 未提交代表貨物的 LC下相符交單前 ，賣方得不到付款 ） ?約束賣方履約行為 ?貨物質(zhì)量和數(shù)量 信用證的性質(zhì)作用 /賣方收取貨款提供的銀行保證 利于安全收款 （ 交單相符開證行即承擔(dān)付款責(zé)任 ） ?促進(jìn)了合同履行 （ L/C一旦開立 ， 未經(jīng)賣方在內(nèi)的當(dāng)事人同意 ， L/C不能取消也不可修改 ） ?增加營(yíng)業(yè)額 ?加強(qiáng)應(yīng)收帳款管理 ?消除拖欠 ， 分散支付風(fēng)險(xiǎn) /賣方融通資金提供便利 匯款 、 托收 、 信用證三大主要結(jié)算方式中 ， 信用證結(jié)算方式下提供的貿(mào)易融資品種最為豐富 ?進(jìn)口商 利用在銀行的授信額度，減少資金占用；借用銀行資金延遲付款（資金周轉(zhuǎn)緊張、規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn) ? ） ?出口商 獲得銀行融資（流動(dòng)資金緊張：裝船前、中、后；美化財(cái)務(wù)報(bào)表、及早獲得退稅：提早獲得無(wú)追索權(quán)的收款 ? ） 開證申請(qǐng)書填寫示例 B e n e f i c i a r y ( f u l l n a m e a n d a d d r e s s ) : A p p l i c a n t ( f u l l n a m e a n d a d d r e s s ) : I R R E V O C A B L E D O C U M E N T A R Y C R E D I T A P P L I C A T I O NA B C C O M PA N Y , 5 0 S T . N E W Y O R K , U S A X Y Z C O M PA N Y , S . Z H O N G S H A N R D . N O . 8 8 , N A N J I N G , C H I N APa r t i a l s h i p m e n t : T r a n s h i p m e n t : L a t e s t d a t e o f s h i p m e n t : J u l y 1 0 , 2 0 1 2 ( √ ) a l l o w e d ( √ ) a l l o w e d ( ) n o t a l l o w e d ( ) n o t a l l o w e d D a t e o f e x p i r y : D e c . 3 1 , 2 0 1 2T O : N a n j i n g , C h i n a Pr i c e t e r m : C I F N a n j i n g , C h i n aL o a d i n g o n b o a r d / d i s p a t c h / t a k i n g i n c h a r g e A m o u n t ( B o t h i n f i g u r e s a n d w o r d s ) : F r o m : N e w Y o r k , U S A U S D 1 0 0 , 0 0 0 . 0 0 ( S A Y U S D T E N T H O U S A N D O N L Y )開證申請(qǐng)書填寫示例 開證申請(qǐng)書填寫示例 SAMPLE LETTER OF CREDIT 700 1147 120702 BKCHSGSGXXX
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