某銀行公司業(yè)務現(xiàn)金管理(文件)
【正文】 申請，審核開戶文件、開戶申請書及帳戶授權書（如需）； ? 辦理開戶：經(jīng)我行有權簽字人簽署同意，編發(fā)帳號，登記開銷戶登記簿，發(fā)出已開立帳號通知書，給予帳號。 離岸業(yè)務 ? 業(yè)務的集中受理與網(wǎng)絡延伸； ? 客戶通過離岸業(yè)務中心辦理各類銀行業(yè)務 ,可以直接享受到面對面的專業(yè)服務； ? 客戶也可通過交通銀行的網(wǎng)絡優(yōu)勢 ,在當?shù)胤中邢硎艿诫x岸銀行業(yè)務的延伸服務 。 離岸業(yè)務 ? 我行離岸銀行業(yè)務經(jīng)營的幣種限于可自由兌換的貨幣，目前暫定為美元、日元、港元和歐元四種貨幣。 ? （ 二 ） “ 非居民 ” 是指在境外 (含港 、 澳 、 臺地區(qū) )的自然人 、 法人 (含在境外注冊的中國境外投資企業(yè) )、政府機構 、 國際組織及其他經(jīng)濟組織 ， 包括中資金融機構的海外分支機構 ， 但不包括境內(nèi)機構的境外代表機構和辦事機構 。 代理通 ? 根據(jù)我行與國家開發(fā)銀行簽訂的委托代理協(xié)議，我行為國開行項目貸款提供代理貸款發(fā)放、監(jiān)督管理和配套銀行服務。 理財通 ?全天候交易 ? 24小時在線 ?優(yōu)越的交易平臺 ?專業(yè)的外匯交易員 理財通 代理通 代理通 代理同業(yè)產(chǎn)品 代理保險業(yè)務（銀保通）、代理資金信托計劃資金收付業(yè)務、基金代銷、銀證通 代理政策性銀行貸款 代理進出口銀行貸款、代理開發(fā)銀行貸款 委托資產(chǎn)業(yè)務 證券投資基金托管、 QFII境內(nèi)證券投資托管、企業(yè)年金托管 代理企業(yè)服務 代發(fā)工資、代理收付 ? 根據(jù)我行與中國進出口銀行簽訂的委托代理協(xié)議，我行為中國進出口銀行出口賣方信貸業(yè)務提供代理貸款發(fā)放、監(jiān)督管理和其他配套銀行服務 。根據(jù)客戶的資金使用規(guī)律，對客戶所持太平洋借記卡，在預設活期賬戶留存金額（最低 5千元）的前提下，將多余資金（最低 5萬元）自動轉(zhuǎn)入通知存款賬戶。它是一種信用授信方式，出口商一般無需提供擔保即可獲得融資。 融資通 ? （ 一 ） 企業(yè)須具有法人資格和進出口經(jīng)營權 ，在我行開立本幣或外幣帳戶 ， 與我行保持穩(wěn)定的進出口結算業(yè)務往來一年以上 ， 信譽良好 ，收付匯記錄正常； ? （ 二 ） 融資申請具有真實的貿(mào)易背景； ? （三）出口信用證為遠期議付信用證或承兌信用證，且其項下匯票須經(jīng)開證行承兌。 融資通 ? （ 一 ） 客戶在貨物裝運后即可得到出口貨款 ，且銀行對客戶無追索權； ? （ 二 ） 縮短客戶資金回籠周期 ， 改善企業(yè)財務狀況； ? （ 三 ） 不占用客戶的綜合授信額度； ? （四）提前取得出口退稅的權利。 融資通 ? （一）保理銀行提供資信調(diào)查服務，便于賣方企業(yè)了解買方企業(yè)資信情況； ? （二）保理銀行代賣方企業(yè)向買方企業(yè)收款并負責催收，幫助賣方企業(yè)加強應收賬款管理，提高資金使用效率； ? （三）保理項下，買方企業(yè)可憑借優(yōu)惠的遠期付款條件，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)； 融資通 ? （四）無追索權保理項下，保理銀行承擔買方企業(yè)信用風險，提高賣方企業(yè)銷售貨物后資金回籠的安全性和及時性； ? （五）無追索權保理項下，降低賣方企業(yè)應收賬款，優(yōu)化企業(yè)財務報表。 ? 期限： 貨到付款項下融資期限不超過 60天，賒銷項下融資期限不超過 180天。 結算通 第一篇 “報關一點通”項目介紹 ?項目背景 ?業(yè)務流程圖 ?業(yè)務簡介 結算通 一、“報關一點通”項目背景 ? 海關總署牽頭，國家 12個部委聯(lián)手開發(fā)“中國電子口岸”業(yè)務系統(tǒng) ? 交通銀行與海關總署于 2023年 8月 19日簽署了合作協(xié)議，確立了雙方在聯(lián)網(wǎng)業(yè)務方面的長期合作關系 ? 交通銀行與中國電子口岸數(shù)據(jù)中心聯(lián)合開發(fā)的“報關一點通”是中國電子口岸網(wǎng)上支付系統(tǒng)的重要組成部分 結算通 海關 公共數(shù)據(jù)中心 電子申報 國庫 企業(yè) 發(fā)布稅 費通知 查詢稅 費通知 發(fā)布支付 指令 預扣款 通知 預扣成 功回執(zhí) 預扣成 功回執(zhí) 辦理驗 放手續(xù) 取稅費繳 款憑證 貨物放行后 實扣通知 關稅 劃轉(zhuǎn)國庫 二、“報關一點通”業(yè)務流程 稅費入賬 （庫）回執(zhí) 稅單核注 打印紙質(zhì)憑證 主機會計系統(tǒng) 主機交通銀行 實扣成 功回執(zhí) 實扣通知 關費 劃轉(zhuǎn)海關 預扣成 功查詢 實扣成 功查詢 稅費繳款憑 證送達企業(yè) 三、業(yè)務簡介 ? 企業(yè)登錄中國電子口岸網(wǎng)頁，向交行申請企業(yè)基本信息、銀行賬戶、操作員備案 ? 交行審批通過企業(yè)的備案申請 ? 企業(yè)登錄中國電子口岸網(wǎng)頁，向海關申請企業(yè)權限備案、 IC卡備案和 IC卡權限備案 ? 海關審批通過企業(yè)的備案申請 ? 企業(yè)登錄中國電子口岸網(wǎng)頁，查詢海關發(fā)出的“稅費通知”，在網(wǎng)上指定繳款單位 ? 繳款單位在網(wǎng)上指定付款銀行及付款賬號，向交行發(fā)送“稅費支付指令” ? 交行根據(jù)“稅費支付指令”進行稅費扣款，向中國電子口岸數(shù)據(jù)中心發(fā)送“支付成功”回執(zhí) ? 數(shù)據(jù)中心收到交行發(fā)送的回執(zhí)后，將稅費單狀態(tài)修改為“支付成功”，供企業(yè)查詢 ? 企業(yè)準備紙質(zhì)報關單等單證到海關現(xiàn)場辦理貨物驗放手續(xù) 結算通 第二篇 “報關一點通”特點 ? 安全的資金支付 ? 快捷的通關手段 ? 高效的財務管理 ? 高速的異地報關 ? 付稅的透支便利 ? 無新增入網(wǎng)成本 ? 友好的操作界面 ? 完善的應急處理 結算通 安全的資金支付 ? 操作員無須輸入收款賬號、付款金額，納稅資金定向定額支付，且操作員只能繳納海關稅費，不能支付其他款項，有效避免了操作員的道德風險 ? 一筆支付可實現(xiàn)多級授權，每一級授權又可根據(jù)稅費金額的大小設定不同的權限 ? 電子口岸 IC卡屬于國際上最先進的 CPU型 IC卡，卡內(nèi)載有高強度對稱加密算法，同時網(wǎng)上支付系統(tǒng)配有國家密碼管理委員會、總參三部和郵電科學院共同研制的身份認證和安全保密子系統(tǒng) ? 業(yè)務系統(tǒng)置于 17999專網(wǎng)，
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