某銀行公司業(yè)務(wù)現(xiàn)金管理(文件)
【正文】 申請(qǐng)，審核開戶文件、開戶申請(qǐng)書及帳戶授權(quán)書（如需）； ? 辦理開戶：經(jīng)我行有權(quán)簽字人簽署同意，編發(fā)帳號(hào)，登記開銷戶登記簿，發(fā)出已開立帳號(hào)通知書，給予帳號(hào)。 離岸業(yè)務(wù) ? 業(yè)務(wù)的集中受理與網(wǎng)絡(luò)延伸； ? 客戶通過離岸業(yè)務(wù)中心辦理各類銀行業(yè)務(wù) ,可以直接享受到面對(duì)面的專業(yè)服務(wù)； ? 客戶也可通過交通銀行的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì) ,在當(dāng)?shù)胤中邢硎艿诫x岸銀行業(yè)務(wù)的延伸服務(wù) 。 離岸業(yè)務(wù) ? 我行離岸銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的幣種限于可自由兌換的貨幣，目前暫定為美元、日元、港元和歐元四種貨幣。 ? （ 二 ） “ 非居民 ” 是指在境外 (含港 、 澳 、 臺(tái)地區(qū) )的自然人 、 法人 (含在境外注冊(cè)的中國境外投資企業(yè) )、政府機(jī)構(gòu) 、 國際組織及其他經(jīng)濟(jì)組織 ， 包括中資金融機(jī)構(gòu)的海外分支機(jī)構(gòu) ， 但不包括境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境外代表機(jī)構(gòu)和辦事機(jī)構(gòu) 。 代理通 ? 根據(jù)我行與國家開發(fā)銀行簽訂的委托代理協(xié)議，我行為國開行項(xiàng)目貸款提供代理貸款發(fā)放、監(jiān)督管理和配套銀行服務(wù)。 理財(cái)通 ?全天候交易 ? 24小時(shí)在線 ?優(yōu)越的交易平臺(tái) ?專業(yè)的外匯交易員 理財(cái)通 代理通 代理通 代理同業(yè)產(chǎn)品 代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)（銀保通）、代理資金信托計(jì)劃資金收付業(yè)務(wù)、基金代銷、銀證通 代理政策性銀行貸款 代理進(jìn)出口銀行貸款、代理開發(fā)銀行貸款 委托資產(chǎn)業(yè)務(wù) 證券投資基金托管、 QFII境內(nèi)證券投資托管、企業(yè)年金托管 代理企業(yè)服務(wù) 代發(fā)工資、代理收付 ? 根據(jù)我行與中國進(jìn)出口銀行簽訂的委托代理協(xié)議，我行為中國進(jìn)出口銀行出口賣方信貸業(yè)務(wù)提供代理貸款發(fā)放、監(jiān)督管理和其他配套銀行服務(wù) 。根據(jù)客戶的資金使用規(guī)律，對(duì)客戶所持太平洋借記卡，在預(yù)設(shè)活期賬戶留存金額（最低 5千元）的前提下，將多余資金（最低 5萬元）自動(dòng)轉(zhuǎn)入通知存款賬戶。它是一種信用授信方式，出口商一般無需提供擔(dān)保即可獲得融資。 融資通 ? （ 一 ） 企業(yè)須具有法人資格和進(jìn)出口經(jīng)營權(quán) ，在我行開立本幣或外幣帳戶 ， 與我行保持穩(wěn)定的進(jìn)出口結(jié)算業(yè)務(wù)往來一年以上 ， 信譽(yù)良好 ，收付匯記錄正常； ? （ 二 ） 融資申請(qǐng)具有真實(shí)的貿(mào)易背景； ? （三）出口信用證為遠(yuǎn)期議付信用證或承兌信用證，且其項(xiàng)下匯票須經(jīng)開證行承兌。 融資通 ? （ 一 ） 客戶在貨物裝運(yùn)后即可得到出口貨款 ，且銀行對(duì)客戶無追索權(quán)； ? （ 二 ） 縮短客戶資金回籠周期 ， 改善企業(yè)財(cái)務(wù)狀況； ? （ 三 ） 不占用客戶的綜合授信額度； ? （四）提前取得出口退稅的權(quán)利。 融資通 ? （一）保理銀行提供資信調(diào)查服務(wù)，便于賣方企業(yè)了解買方企業(yè)資信情況； ? （二）保理銀行代賣方企業(yè)向買方企業(yè)收款并負(fù)責(zé)催收，幫助賣方企業(yè)加強(qiáng)應(yīng)收賬款管理，提高資金使用效率； ? （三）保理項(xiàng)下，買方企業(yè)可憑借優(yōu)惠的遠(yuǎn)期付款條件，加速企業(yè)資金周轉(zhuǎn)； 融資通 ? （四）無追索權(quán)保理項(xiàng)下，保理銀行承擔(dān)買方企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)，提高賣方企業(yè)銷售貨物后資金回籠的安全性和及時(shí)性； ? （五）無追索權(quán)保理項(xiàng)下，降低賣方企業(yè)應(yīng)收賬款，優(yōu)化企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表。 ? 期限： 貨到付款項(xiàng)下融資期限不超過 60天，賒銷項(xiàng)下融資期限不超過 180天。 結(jié)算通 第一篇 “報(bào)關(guān)一點(diǎn)通”項(xiàng)目介紹 ?項(xiàng)目背景 ?業(yè)務(wù)流程圖 ?業(yè)務(wù)簡介 結(jié)算通 一、“報(bào)關(guān)一點(diǎn)通”項(xiàng)目背景 ? 海關(guān)總署牽頭，國家 12個(gè)部委聯(lián)手開發(fā)“中國電子口岸”業(yè)務(wù)系統(tǒng) ? 交通銀行與海關(guān)總署于 2023年 8月 19日簽署了合作協(xié)議，確立了雙方在聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)方面的長期合作關(guān)系 ? 交通銀行與中國電子口岸數(shù)據(jù)中心聯(lián)合開發(fā)的“報(bào)關(guān)一點(diǎn)通”是中國電子口岸網(wǎng)上支付系統(tǒng)的重要組成部分 結(jié)算通 海關(guān) 公共數(shù)據(jù)中心 電子申報(bào) 國庫 企業(yè) 發(fā)布稅 費(fèi)通知 查詢稅 費(fèi)通知 發(fā)布支付 指令 預(yù)扣款 通知 預(yù)扣成 功回執(zhí) 預(yù)扣成 功回執(zhí) 辦理驗(yàn) 放手續(xù) 取稅費(fèi)繳 款憑證 貨物放行后 實(shí)扣通知 關(guān)稅 劃轉(zhuǎn)國庫 二、“報(bào)關(guān)一點(diǎn)通”業(yè)務(wù)流程 稅費(fèi)入賬 （庫）回執(zhí) 稅單核注 打印紙質(zhì)憑證 主機(jī)會(huì)計(jì)系統(tǒng) 主機(jī)交通銀行 實(shí)扣成 功回執(zhí) 實(shí)扣通知 關(guān)費(fèi) 劃轉(zhuǎn)海關(guān) 預(yù)扣成 功查詢 實(shí)扣成 功查詢 稅費(fèi)繳款憑 證送達(dá)企業(yè) 三、業(yè)務(wù)簡介 ? 企業(yè)登錄中國電子口岸網(wǎng)頁，向交行申請(qǐng)企業(yè)基本信息、銀行賬戶、操作員備案 ? 交行審批通過企業(yè)的備案申請(qǐng) ? 企業(yè)登錄中國電子口岸網(wǎng)頁，向海關(guān)申請(qǐng)企業(yè)權(quán)限備案、 IC卡備案和 IC卡權(quán)限備案 ? 海關(guān)審批通過企業(yè)的備案申請(qǐng) ? 企業(yè)登錄中國電子口岸網(wǎng)頁，查詢海關(guān)發(fā)出的“稅費(fèi)通知”，在網(wǎng)上指定繳款單位 ? 繳款單位在網(wǎng)上指定付款銀行及付款賬號(hào)，向交行發(fā)送“稅費(fèi)支付指令” ? 交行根據(jù)“稅費(fèi)支付指令”進(jìn)行稅費(fèi)扣款，向中國電子口岸數(shù)據(jù)中心發(fā)送“支付成功”回執(zhí) ? 數(shù)據(jù)中心收到交行發(fā)送的回執(zhí)后，將稅費(fèi)單狀態(tài)修改為“支付成功”，供企業(yè)查詢 ? 企業(yè)準(zhǔn)備紙質(zhì)報(bào)關(guān)單等單證到海關(guān)現(xiàn)場(chǎng)辦理貨物驗(yàn)放手續(xù) 結(jié)算通 第二篇 “報(bào)關(guān)一點(diǎn)通”特點(diǎn) ? 安全的資金支付 ? 快捷的通關(guān)手段 ? 高效的財(cái)務(wù)管理 ? 高速的異地報(bào)關(guān) ? 付稅的透支便利 ? 無新增入網(wǎng)成本 ? 友好的操作界面 ? 完善的應(yīng)急處理 結(jié)算通 安全的資金支付 ? 操作員無須輸入收款賬號(hào)、付款金額，納稅資金定向定額支付，且操作員只能繳納海關(guān)稅費(fèi)，不能支付其他款項(xiàng)，有效避免了操作員的道德風(fēng)險(xiǎn) ? 一筆支付可實(shí)現(xiàn)多級(jí)授權(quán)，每一級(jí)授權(quán)又可根據(jù)稅費(fèi)金額的大小設(shè)定不同的權(quán)限 ? 電子口岸 IC卡屬于國際上最先進(jìn)的 CPU型 IC卡，卡內(nèi)載有高強(qiáng)度對(duì)稱加密算法，同時(shí)網(wǎng)上支付系統(tǒng)配有國家密碼管理委員會(huì)、總參三部和郵電科學(xué)院共同研制的身份認(rèn)證和安全保密子系統(tǒng) ? 業(yè)務(wù)系統(tǒng)置于 17999專網(wǎng)，
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