中信銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范(文件)
【正文】 在提貨后庫存質(zhì)物價(jià)值即低于控制價(jià)值時(shí)依然允許出質(zhì)人提貨 ?未按照要求頻率進(jìn)行實(shí)物盤點(diǎn)，利或用出質(zhì)人工作人員給出的數(shù)據(jù)作為盤點(diǎn)數(shù)據(jù) ?每日上報(bào)的質(zhì)物信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不清晰 ?不能及時(shí)出具 《 質(zhì)物清單 》 （銀行質(zhì)權(quán)有效的唯一憑證） ?合同簽訂時(shí)印章使用混亂 ?僅收到了傳真發(fā)來的解除質(zhì)押通知書，并不進(jìn)行電話確認(rèn) ?提貨人并非解除質(zhì)押通知書的中的列明提貨人，但依然給予提貨 ?質(zhì)物清單的簽發(fā)不符合要求，無法特定化質(zhì)物（如貨物品種過粗，比如螺紋鋼） ?單據(jù)的簽發(fā)僅依賴監(jiān)管員，無獨(dú)立審核 三、物流金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范 18/52 部門集成階段 分行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)主管部門 后臺(tái) （專業(yè)協(xié)審、集中操作） 中臺(tái) （業(yè)務(wù)管理、營銷支持） 產(chǎn)品支持 價(jià)格指導(dǎo) 業(yè)務(wù)推動(dòng) 監(jiān)管監(jiān)督 贖放貨操作 授信協(xié)審 抵質(zhì)押物操作 應(yīng)收賬款管理 前臺(tái) （支行營銷、貸后管理） 建立中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)集中操作平臺(tái) 三、物流金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范 19/52 四、供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的電子化 （一）電子化為什么必要 物流金融業(yè)務(wù)是否真的是低風(fēng)險(xiǎn)、高收益的業(yè)務(wù)？符合金融邏輯嗎？ 物流金融的信用風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低、但管理范圍更大。 供應(yīng)鏈金融 釋義 概念 ? 供應(yīng)鏈金融的含義比供應(yīng)鏈融資寬泛，除融資服務(wù)外，還涵蓋其他金融服務(wù)。等同于供應(yīng)鏈金融。 產(chǎn)業(yè)鏈金融 產(chǎn)業(yè)是具有某種同一屬性的企業(yè)或組織的集合，產(chǎn)業(yè)金融指商業(yè)銀行為這一企業(yè)或組織提供的資金融通服務(wù)，包括供應(yīng)鏈金融。 （一）幾個(gè)概念的澄清 3/52 一、中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開展情況 （一）幾個(gè)概念的澄清（續(xù)） ?產(chǎn)業(yè)金融 、 產(chǎn)業(yè)鏈金融 、 物流金融、金融物流 和 供應(yīng)鏈金融 的區(qū)分： 產(chǎn)業(yè)金融 供應(yīng)鏈金融 物流金融 涉及物流監(jiān)管 4/52 一、中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開展情況 ?2023年左右，我行開始探索開展基于貨押的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù) ?成立了整體業(yè)務(wù)管理部門“產(chǎn)業(yè)金融部”和特色業(yè)務(wù)管理部門“汽車金融中心” ?2023年，我行正式推出 “中信供應(yīng)鏈金融” 品牌，提出了“三大平臺(tái)、四大增值鏈、五大特色網(wǎng)絡(luò)”的品牌內(nèi)涵 ?“ 物流合作平臺(tái) ”是“三大平臺(tái)”之首，即如何同物流公司的服務(wù)進(jìn)行有效整合以提供更為高效的供應(yīng)鏈金融服務(wù) ?截至 2023年 6月末，與我行合作的物流企業(yè)（主要開展物流監(jiān)管業(yè)務(wù)合作）共計(jì) 97家 ，其中總行級(jí)物流監(jiān)管企業(yè) 9家，分行審批準(zhǔn)入的分級(jí)物流監(jiān)管企業(yè) 88家 5/52 （二）總體業(yè)務(wù)開展情況 一、中信供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)開展情況 2023年度，我行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)有效客戶數(shù)達(dá)到 7862戶，年度累計(jì)融資量 6814億元 。 物流金融的操作風(fēng)險(xiǎn)高且、管理難度較大。 ?實(shí)現(xiàn)七個(gè)
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