中信銀行供應鏈金融業(yè)務的風險識別與防范(文件)
【正文】 在提貨后庫存質物價值即低于控制價值時依然允許出質人提貨 ?未按照要求頻率進行實物盤點，利或用出質人工作人員給出的數(shù)據(jù)作為盤點數(shù)據(jù) ?每日上報的質物信息不真實、不準確、不清晰 ?不能及時出具 《 質物清單 》 （銀行質權有效的唯一憑證） ?合同簽訂時印章使用混亂 ?僅收到了傳真發(fā)來的解除質押通知書，并不進行電話確認 ?提貨人并非解除質押通知書的中的列明提貨人，但依然給予提貨 ?質物清單的簽發(fā)不符合要求，無法特定化質物（如貨物品種過粗，比如螺紋鋼） ?單據(jù)的簽發(fā)僅依賴監(jiān)管員，無獨立審核 三、物流金融業(yè)務的風險識別與防范 18/52 部門集成階段 分行供應鏈金融業(yè)務主管部門 后臺 （專業(yè)協(xié)審、集中操作） 中臺 （業(yè)務管理、營銷支持） 產(chǎn)品支持 價格指導 業(yè)務推動 監(jiān)管監(jiān)督 贖放貨操作 授信協(xié)審 抵質押物操作 應收賬款管理 前臺 （支行營銷、貸后管理） 建立中信供應鏈金融業(yè)務集中操作平臺 三、物流金融業(yè)務的風險識別與防范 19/52 四、供應鏈金融業(yè)務的電子化 （一）電子化為什么必要 物流金融業(yè)務是否真的是低風險、高收益的業(yè)務？符合金融邏輯嗎？ 物流金融的信用風險相對較低、但管理范圍更大。 供應鏈金融 釋義 概念 ? 供應鏈金融的含義比供應鏈融資寬泛，除融資服務外，還涵蓋其他金融服務。等同于供應鏈金融。 產(chǎn)業(yè)鏈金融 產(chǎn)業(yè)是具有某種同一屬性的企業(yè)或組織的集合，產(chǎn)業(yè)金融指商業(yè)銀行為這一企業(yè)或組織提供的資金融通服務，包括供應鏈金融。 （一）幾個概念的澄清 3/52 一、中信供應鏈金融業(yè)務開展情況 （一）幾個概念的澄清（續(xù)） ?產(chǎn)業(yè)金融 、 產(chǎn)業(yè)鏈金融 、 物流金融、金融物流 和 供應鏈金融 的區(qū)分： 產(chǎn)業(yè)金融 供應鏈金融 物流金融 涉及物流監(jiān)管 4/52 一、中信供應鏈金融業(yè)務開展情況 ?2023年左右，我行開始探索開展基于貨押的供應鏈金融業(yè)務 ?成立了整體業(yè)務管理部門“產(chǎn)業(yè)金融部”和特色業(yè)務管理部門“汽車金融中心” ?2023年，我行正式推出 “中信供應鏈金融” 品牌，提出了“三大平臺、四大增值鏈、五大特色網(wǎng)絡”的品牌內涵 ?“ 物流合作平臺 ”是“三大平臺”之首，即如何同物流公司的服務進行有效整合以提供更為高效的供應鏈金融服務 ?截至 2023年 6月末，與我行合作的物流企業(yè)（主要開展物流監(jiān)管業(yè)務合作）共計 97家 ，其中總行級物流監(jiān)管企業(yè) 9家，分行審批準入的分級物流監(jiān)管企業(yè) 88家 5/52 （二）總體業(yè)務開展情況 一、中信供應鏈金融業(yè)務開展情況 2023年度，我行供應鏈金融業(yè)務有效客戶數(shù)達到 7862戶，年度累計融資量 6814億元 。 物流金融的操作風險高且、管理難度較大。 ?實現(xiàn)七個
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