【正文】 是】，則保存此單據(jù)，繼續(xù)下一張；若選【否】，則不保存此單據(jù)，重新錄入下一張。否付款業(yè)務(wù)單據(jù)保存時不即時生成憑證在不選擇業(yè)務(wù)單據(jù)保存時不即時生成憑證選項的情況下，選擇付款業(yè)務(wù)單據(jù)保存時不即時生成憑證，則在新增或修改付款單時不立即生成憑證，如不選該選項，則在新增或修改付款單時立即生成憑證。如果此處為空，則上述單據(jù)的“開戶行”顯示為“結(jié)算中心”。否利息單成批保存時不顯示憑證指系統(tǒng)進行批量利息計算時，對于每筆業(yè)務(wù)計算得到的臨時利息數(shù)據(jù)，保存時，若生成多張憑證，是否逐張顯示。保存時，將所有利息資料匯總生成一張憑證，而不是多張憑證。貸款展期生成的憑證隨著貸款展期單據(jù)的增加、修改、刪除、審核進行相應(yīng)的增加、修改、刪除、審核，通過貸款展期單據(jù)可以連查憑證，也可以在憑證查詢模塊中查詢有關(guān)貸款展期單據(jù)。否貸款應(yīng)收利息逾期*天以上記表外為控制信貸風險，規(guī)定自貸款到期日到計息日，凡超過180天（現(xiàn)金融會計制度規(guī)定為90天）的應(yīng)收未收利息不再計入本年損益而直接記入表外科目。否定期存款最大解活次數(shù)定期存款業(yè)務(wù)根據(jù)用戶的管理需要，可設(shè)定“定期存款最大解活次數(shù)”的功能，每次解活，系統(tǒng)都會自動記錄解活次數(shù)，如超過最大解活次數(shù)，則定期存款解活單無法保存。b如果網(wǎng)上結(jié)算啟用的是多級審批（在網(wǎng)上結(jié)算系統(tǒng)設(shè)置中控制），則存在多個審批人的情況下，一個審批流程未完成，不能傳送到結(jié)算中心，只要整個審批流程全部完成，才能將結(jié)算通知單傳遞到結(jié)算中心。否資金結(jié)算單的賬號按賬號科目選擇選擇該選項，則在輸入資金結(jié)算單（付款單、收款單、內(nèi)部結(jié)算單）時，按F7調(diào)出的是賬號管理界面供選擇，否則調(diào)出的是科目管理界面。否五、 利息參數(shù)數(shù)據(jù)項說是長期資金貸款還款付息A、還款不付息：長期資金貸款還款時，系統(tǒng)不計算利息。B、每筆解活都付息：定期存款每次解活時，系統(tǒng)自動計算利息。否長期資金貸款允許中途成批計息若選擇此項，則長期資金貸款業(yè)務(wù)可以在未還本時計付利息并生成利息憑證。否貸款、定期存款計息時僅考慮業(yè)務(wù)單據(jù)若選擇此項，則系統(tǒng)在計算貸款、定期利息時，以實際發(fā)生的業(yè)務(wù)單據(jù)來計算，而不是根據(jù)已過賬的貸款、定期憑證來計算。否利息稅稅率系統(tǒng)提供默認的利息稅稅率為20%，也可在此設(shè)置其他的利息稅率，則系統(tǒng)統(tǒng)一以該稅率計算利息稅。否13/13。B、貼現(xiàn)利息科目：應(yīng)貸記的貼現(xiàn)利息科目。否代扣利息稅科目系統(tǒng)提供對活期存款征收利息稅的功能，可在此處選擇利息稅科目，則生成的利息憑證統(tǒng)一使用該科目。否定期解活、續(xù)存計息時按整年整月若計息區(qū)間有整有零，系統(tǒng)只按實際天數(shù)計算。是預提活期、定期、貸款利息為適應(yīng)用戶管理的需要，設(shè)置了按權(quán)責發(fā)生制原則預提活期、定期、貸款利息的功能，如果選擇了“預提活期利息”、“預提定期利息”、“預提貸款利息”，則在利息計算時將區(qū)分預提利息和支付利息，分別處理。C、全部還清才付息：長期資金貸款每次還款時，系統(tǒng)不計算利息，直到全部還清時，系統(tǒng)才計算利息。B、每筆還款都付息：流動資金貸款每次還款時，系統(tǒng)自動計算利息。否賬號科目發(fā)生額預算選擇了該選項，將會對賬號科目進行發(fā)生額預算控制。否付款單銀行處理成功后生成憑證選擇該參數(shù)，則付款單必須在銀行反饋已付款成功后才能生成憑證，前提條件是用戶先要選中“業(yè)務(wù)單據(jù)保存時不即時生成憑證”或“付款業(yè)務(wù)單據(jù)保存時不即時生成憑證”參數(shù)，否則系統(tǒng)將在保存付款單時即時生成憑證。否資金結(jié)算付款通知單需要審批選擇該項，e－網(wǎng)上結(jié)算的付款通知單需審批后，才能傳遞到結(jié)算中心。（要實現(xiàn)該系統(tǒng)參數(shù)，首先應(yīng)在貸款賬號中選擇“結(jié)算科目余額不足時記掛賬科目”，如果貸款到期日到本次計息日超過*天的應(yīng)收利息還未收回，在計算利息時，系統(tǒng)自動將利息計入表外科目）否外幣利息單生成時用現(xiàn)行匯率外幣貸款利息計算時，計息匯率有二種選擇：a、默認幣別資料中設(shè)置的匯率，b、貸款憑單錄入的匯率。否禁止輸入歷史資料若選擇此項，則在錄入存、貸款資料時，系統(tǒng)不允許在保存為歷史資料。否資金結(jié)算單匯總生成一張一借多貸（多借一貸）的憑證若選擇，結(jié)算中心賬號相同的多張資金結(jié)算單可匯總生成一張一借多貸（多借一貸）的憑證否托收保存時自動審核憑證若選擇此項，鼠標單擊【保存】，托收資料在保存生成憑證的同時將自動審核憑證；若不選擇此項，鼠標單擊【保存】，托收資料在保存時僅生成憑證，不加以審核。否利息單保存時自動審核利息單、憑證指系統(tǒng)計算利息時，對生成的利息單據(jù)和憑證自動以操作員的上機代碼做審核標記，而不需操作員一一進行審核。否進行日結(jié)控制滿足日清月結(jié)的需要，若選擇，錄入單時只能錄入當日或日后的業(yè)務(wù)，不能錄入日前的需要。否結(jié)算中心名稱用戶自定義錄入。由于利息計算一般都是由財務(wù)部門進行的，所以利息單不提供單據(jù)與會計憑證的分開保存。是賬號有逾期貸款時貸款錄入繼續(xù)：選擇此項，錄入貸款單時，系統(tǒng)不提示單位有無逾期情況。在系統(tǒng)參數(shù)中有六個標簽頁，分別是“系統(tǒng)”、“總賬”、“會計期間”、“業(yè)務(wù)”、“利息”、“企業(yè)銀行”，顯示建立賬套時設(shè)置的系統(tǒng)參數(shù)、會計期間以及進行業(yè)務(wù)操作和利息計算時的相關(guān)選項等，下面對主要對“業(yè)務(wù)”、“利息”、“企業(yè)銀行”等內(nèi)容作具體說明。四、 歷史單據(jù)對比貸款、定期存款業(yè)務(wù)歷史單據(jù)不必在系統(tǒng)初始化時錄入，可以在系統(tǒng)啟用后以錄入貸款單、定期存款單的方式，保存為歷史資料即可，但貸款、定期存款業(yè)務(wù)歷史數(shù)據(jù)必須與這些資料的初始賬務(wù)數(shù)據(jù)一致。關(guān)于這些資料的賬務(wù)數(shù)據(jù)要在賬務(wù)初始數(shù)據(jù)中錄入。試算不平衡是不能啟用賬套的。試算平衡表中會顯示出所有一級科目的年初借方、年初貸方、累計借方、累計貸方、期初借方、期初貸方各項數(shù)值。在“初始數(shù)據(jù)錄入”界面中，左上角的下拉列表框中選擇不同的貨幣幣種進行錄入。因此，在輸入本年累計損益實際發(fā)生額項目時一定要輸入它的實際發(fā)生額數(shù)據(jù)，否則將來在輸出損益表及其他有關(guān)損益類科目的報表時，所取數(shù)據(jù)可能會不正確。因此這里就需要用戶將損益類科目的本年累計實際發(fā)生額在初始化時錄入系統(tǒng)，這樣系統(tǒng)才能對損益類科目的實際發(fā)生額進行處理，才能保證有關(guān)業(yè)務(wù)資料數(shù)據(jù)的準確。216。216。