合規(guī)經(jīng)營(文件)
【正文】 一個剛?cè)胄胁痪玫膯T工，一些規(guī)章制度和行為準則還沒有在思想上根深蒂固，而“無規(guī)矩不成方圓”，所以也就不能畫出更好的“圓”了。而所有這些的前提，還是建立在一個有規(guī)章、有制度的基礎(chǔ)之上。韋曉銀淺談“發(fā)展”與“內(nèi)控”每到那個時候自己心里就很困惑：是要發(fā)展業(yè)務呢還是為了避免風險而不去染那些可能對自己和集體會帶來違規(guī)處分的鬧心事？作為一個經(jīng)營者，目的很明確：那就是獲取最大利潤！如果有一筆業(yè)務預測會帶來豐厚的利潤，但同時也隱藏著一些風險，我們會怎么辦？結(jié)果不外乎三種：第一、為了不違規(guī)，不去做；第二、為了得到這筆業(yè)務，無視規(guī)章制度，大膽去做，反正自己是清白的！第三、分析該筆業(yè)務的利潤和風險點，對照此類業(yè)務的規(guī)章制度，用制度和對方商談，必定銀行的制度是以客戶為中心，維護客戶利益的，無論客戶是個人還是單位，明白了自己的利益受到保護的道理，那這筆業(yè)務就水到渠成了。通過學習規(guī)范柜面業(yè)務操作風險管理，使我深刻地體會到：要做一個職業(yè)的銀行員工，養(yǎng)成職業(yè)的風險防范習慣、首先必須在心中樹立起一種良好的職業(yè)心態(tài)。層層分解齊抓共管杜絕風險隱患通過近階段的學習，我認為組織學習貫徹落實這兩個文件的精神，及時必要。今年以來，同業(yè)案件頻發(fā)，銀行的資金安全及企業(yè)信譽遭到了不小的沖擊，“前車之轍，后車之鑒”，為了防患于未然，確保各項業(yè)務的發(fā)展免受負面影響，保證我行的資產(chǎn)和信譽不受影響，及時組織大家學習這兩個文件，清楚地認識到我們工作中的薄弱環(huán)節(jié)，只要我們及時采取措施，嚴密防范、齊抓共管，一定能夠?qū)L險隱患隨時隨地杜絕在萌芽狀態(tài)，為我行業(yè)務的順利開展鋪平道路，排除障礙。結(jié)合我行的實際情況，我認為應該從以下幾個層面進行分解，分層負責，以更好的杜絕工作中的風險隱患：一、領(lǐng)導層面，抓大放小，保證自己能夠做到絕不濫用職權(quán)在資源分配中為個別人或小集團謀取不合理的收益，不利用庫存現(xiàn)金和人行存款購買股票、基金、理財產(chǎn)品等投資，按規(guī)定定期檢查本行所有柜員的庫存現(xiàn)金及重要空白憑證，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞。四、安全保衛(wèi)層面。眼下，一些人思想上對違規(guī)認識有偏差，小的、習慣性違規(guī)屢見不鮮、屢糾屢犯，有的員工認為你為之、大家為之、我也可為之，認為小的違規(guī)是“合理的”“不值一提的”。每個人、每一次違規(guī)不一定造成惡果，這是小的習慣性違規(guī)在人們頭腦中引不起警覺的一個重要因素。究其思想根源，主要是對習慣性違規(guī)的危害性認識不足，不能從自我保護和資金風險的角度去認識和糾正習慣性違規(guī)的重要性和堅定性。省行剛剛通報的案件中由于柜員離柜未退屏被現(xiàn)金柜員鉆了空子，代客辦理業(yè)務未引起警覺為員工參與非法集資提供了機會。就讓我們從“小”做起，防微杜漸，防患于未然。解決好屢查屢犯問題是保證我行穩(wěn)健運行的關(guān)鍵近年來，基層網(wǎng)點人員普遍感到各種檢查越來越多，但查出來的大部分都是老問題，即操作層面不同程度存在屢查屢犯，屢改屢犯的現(xiàn)象。不斷提高業(yè)務技能和服務水平，針對業(yè)務運行過程中碰到的難點、疑點等問題及時和相關(guān)人員進行經(jīng)驗交流、學習座談。加強管理，合規(guī)操作，防范風險，柜員必須按操作程序進行，讓自己知道應該做什么，不應該做什么。針對不同的員工，進行不同方式的培訓，讓員工及時了解新業(yè)務新產(chǎn)品，對日常操作當中存在的習慣性違規(guī)行為進行及時糾正，對違規(guī)操作會產(chǎn)生的風險隱患給予警示，有效消除風險隱患，杜絕差錯的發(fā)生?；菰霰究傊ㄟ^這次合規(guī)教育活動，使我增強了辦理各項業(yè)務的風險意識，使自身業(yè)務素質(zhì)不斷提高，全面理解和執(zhí)行建行各項規(guī)章制度的自覺性也有了明顯提高，更好的為建行的發(fā)展增磚添瓦，促進我行業(yè)務的全面健康發(fā)展。三、建立科學的培訓體系。二、嚴格執(zhí)行網(wǎng)點工作程序。為了糾正屢查屢犯，屢糾不改，分行及時出臺了《中國建設(shè)銀行渭南分行工作人員屢糾屢犯違規(guī)行為處理辦法》，《建設(shè)銀行渭南分行工作人員四十不準
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