85-建議的風險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案(文件)
【正文】 過與市場及信貸風險主管保持緊密聯(lián)系，了解確保風險管理政策及程序得以遵守的具體運作過程和相關(guān)文件，以便設(shè)計適當?shù)膶徲嫴襟E和執(zhí)行方法 ? 與風險管理總監(jiān)信貨風險主管，市場風險主管及營運風險主管討論分析不遵守風險政策的事件及其產(chǎn)生的風險影響，必要的糾正措施等 采取風險管理的有益嘗試之方法及途徑 “四步走”方法 當前的評估 未來目標構(gòu)架 實施戰(zhàn)略 制定方案 目標 ? 了解銀行的風險管理結(jié)構(gòu) ? 識別行業(yè)標準和良好的實踐來找出不足和尚需改進的方面 ? 發(fā)展良好的風險管理結(jié)構(gòu)和具體的解決方案 ? 找出關(guān)鍵的成功因素和限制實施的因素 ? 取得銀行高級管理層的正式認可 ? 開發(fā)具體的實施戰(zhàn)略和項目計劃 ? 確定實地測試的范圍和方法 ? 評價實地測試結(jié)果 ? 修正目標風險管理結(jié)構(gòu)和實施戰(zhàn)略 ? 通過銀行制定出目標結(jié)構(gòu) ? 開發(fā)長遠計劃和遷移策略 時間 46 周 68 周 1012 周 當前的評估 當前的評估 未來目標框架 實施戰(zhàn)略 制定方案 主要任務(wù) : ? 了解 CCB的業(yè)務(wù)目標和戰(zhàn)略 ? 了解高層管理的風險原理和銀行的固有風險 ? 了解風險管理經(jīng)驗和關(guān)鍵管理人員的競爭 ? 回顧 CCB的風險管理結(jié)構(gòu) ? 根據(jù)國際銀行業(yè)的行業(yè)標準和統(tǒng)一要求 ,確認現(xiàn)存風險管理結(jié)構(gòu)的關(guān)鍵結(jié)構(gòu)要素中的不足 當前的評估 (承前頁 ) 當前的評估 未來的目標框架 實施戰(zhàn)略 制定方案 工作內(nèi)容 : 一個診斷性回顧報告將會產(chǎn)生 ,它將探討旨在采用風險管理結(jié)構(gòu)的有益嘗試的有待提高的方面 . 關(guān)于以下關(guān)鍵要素的高層建議將會產(chǎn)生 : ? 風險管理的分工和職責 ,董事會 ,首席執(zhí)行官和專門委員會的組成 (董事會層委員會及經(jīng)理層委員會 ) ? 風險管理的分工和職責 , 核心的風險管理部門 ,業(yè)務(wù)部門 ,和支持部門的結(jié)構(gòu) ? 以上部門的責任性質(zhì)和范圍及他們之間的報告關(guān)系 ? 以上部門的責任性質(zhì)和范圍及總部與地方分支機構(gòu)的報告關(guān)系 未來的目標框架 當前的評估 未來的目標框架 實施策略 制定方案 主要任務(wù) : ? 基于第一步的高層介紹 , 發(fā)展總部級的目標風險管理結(jié)構(gòu) , 包括總部和地方分支機構(gòu)的會計和報告關(guān)系 ? 定義關(guān)鍵的成功因素以實施目標風險管理框架 ? 考慮到銀行現(xiàn)存的風險原理 ,特性和人員競爭 , 確定 CCB向目標風險管理結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型所受的局限 ? 為第一步制定初步風險管理結(jié)構(gòu) ,并依據(jù)成功的關(guān)鍵因素和局限制定長遠方案 ? 獲得 CCB高級管理層對目標框架的正式認可 未來目標框架 (承前頁 ) 工作內(nèi)容 : 將會制定如下具體方案 : ? 初步的和長遠的風險管理結(jié)構(gòu) ? 具體章程及董事會和董事會層委員會的組成 ,如 :風險管理委員會 ,審計委員會 ,指定委員會 ,酬金管
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