【正文】 當(dāng)期全行與上年同期 比較項(xiàng)目 本期余額 增量變動(dòng)量變化差異增量變動(dòng)量變化差異增量變化差異 差異增量變化差異 差異一、實(shí)收資本國(guó)家資本金法人資本金個(gè)人資本金其他資本金二、資本公積 財(cái)產(chǎn)重估增值 資本溢價(jià)接受捐贈(zèng)三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配盈余公積補(bǔ)虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤(rùn)未分配利潤(rùn)合計(jì). 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析分析角度： 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：19 / 39? 統(tǒng)計(jì)各項(xiàng)權(quán)益規(guī)模占權(quán)益總額的比例情況，并畫(huà)出圓餅圖。報(bào)表格式： 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析表年 月比上期增減 比上年同期增減 與當(dāng)期全行比較項(xiàng)目 占比實(shí)績(jī) 增減量 實(shí)績(jī) 增減量 實(shí)績(jī) 差異一、實(shí)收資本國(guó)家資本金法人資本金個(gè)人資本金其他資本金二、資本公積 財(cái)產(chǎn)重估增值 資本溢價(jià)接受捐贈(zèng)三、盈余公積法定盈余公積任意盈余公積公益金四、本年利潤(rùn)五、利潤(rùn)分配盈余公積補(bǔ)虧提取盈余公積公益金應(yīng)付利潤(rùn)未分配利潤(rùn)合計(jì)圖形格式：根據(jù)每月的占比情況畫(huà)出相應(yīng)的折線(xiàn)圖。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增長(zhǎng)幅度的差異。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支增量變動(dòng)情況分析表 年 月 單位：萬(wàn)元比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較比上年同期增減當(dāng)期全行與上年同期比較科目帳戶(hù)名稱(chēng) 收入 增量變化量變化差異增量變化差異 差異科目帳戶(hù)名稱(chēng) 付出增量變化量變化差異增量變化差異 差異科目帳戶(hù)名稱(chēng) 付出增量變化量變化差異增量變化差異 差異一、營(yíng)業(yè)收入 二、營(yíng)業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息收入 活期存款利息支出 短期保證貸款利息收入 定期存款利息支出 短期抵押質(zhì)押貸款利息收入 活期儲(chǔ)蓄存款利息支出 中長(zhǎng)期信用貸款利息收入 定期儲(chǔ)蓄利息利息支出 中長(zhǎng)期保證貸款利息收入 通知存款利息支出 中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入 其他利息支出 貼現(xiàn)利息收入 押匯利息收入 522金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出 上繳管理費(fèi)個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入 中央銀行借款利息支出墊款利息收入 再貼現(xiàn)利息支出 530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)1其他利息收入 同業(yè)存放利息支出同業(yè)拆入利息支出 531提取準(zhǔn)備502金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入 境外同業(yè)往來(lái)利息支出 提取呆帳準(zhǔn)備存放中央銀行款項(xiàng)利息收入 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出 提取壞帳準(zhǔn)備存放同業(yè)利息收入 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出 提取長(zhǎng)期投資減值準(zhǔn)備拆放同業(yè)利息收入 其他利息支出 提取其他準(zhǔn)備系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入境外同業(yè)往來(lái)利息收入 523發(fā)行債券利息支出 534其他營(yíng)業(yè)支出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入 證券買(mǎi)賣(mài)支出其他利息收入 527手續(xù)費(fèi)支出 其他營(yíng)業(yè)支出代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入 結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出 三、533營(yíng)業(yè)稅金及附加結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入 其他手續(xù)費(fèi)支出 營(yíng)業(yè)稅委托業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 附加代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 529營(yíng)業(yè)費(fèi)用證券買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi) 支出小計(jì)銀行卡手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)招待費(fèi)其他手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用 四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 加514投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入 國(guó)債利息收入外幣兌換收入 其他債券利息收入經(jīng)營(yíng)套匯收入 其他投資收益結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入 其他外匯業(yè)務(wù)收入 加515營(yíng)業(yè)外收入 罰沒(méi)款收入513其他營(yíng)業(yè)收入 固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入證券買(mǎi)賣(mài)收入 出納長(zhǎng)款收入22 / 39其他營(yíng)業(yè)收入 其他營(yíng)業(yè)收入 減536營(yíng)業(yè)外支出 固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失 出納短款損失 其他營(yíng)業(yè)外支出 加560以前年度損益調(diào) 五、利潤(rùn)總額 減550所得稅 本年純益 收入小計(jì) 本年純損. 當(dāng)期（本月、本季度或半年度）收支情況分析分析角度： 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)量和增長(zhǎng)幅度。? 與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。報(bào)表格式：財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析表年 月 單位：萬(wàn)元科目帳戶(hù)名稱(chēng) 本年計(jì)劃本期實(shí)績(jī)完成比例科目帳戶(hù)名稱(chēng) 本年計(jì)劃本期實(shí)績(jī)完成比例科目帳戶(hù)名稱(chēng) 本年計(jì)劃本期實(shí)績(jī)完成比例一、營(yíng)業(yè)收入 二、營(yíng)業(yè)支出 501利息收入 521利息支出 短期信用貸款利息收入 活期存款利息支出 短期保證貸款利息收入 定期存款利息支出 短期抵押質(zhì)押貸款利息收入 活期儲(chǔ)蓄存款利息支出 中長(zhǎng)期信用貸款利息收入 定期儲(chǔ)蓄利息利息支出 中長(zhǎng)期保證貸款利息收入 通知存款利息支出 中長(zhǎng)期抵押質(zhì)押貸款利息收入 其他利息支出 貼現(xiàn)利息收入 押匯利息收入 522金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息支出 上繳管理費(fèi)個(gè)人消費(fèi)貸款利息收入 中央銀行借款利息支出墊款利息收入 再貼現(xiàn)利息支出 530固定資產(chǎn)折舊費(fèi)1其他利息收入 同業(yè)存放利息支出同業(yè)拆入利息支出 531提取準(zhǔn)備502金融機(jī)構(gòu)往來(lái)利息收入 境外同業(yè)往來(lái)利息支出 提取呆帳準(zhǔn)備存放中央銀行款項(xiàng)利息收入 系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息支出 提取壞帳準(zhǔn)備存放同業(yè)利息收入 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息支出 提取長(zhǎng)期投資減值準(zhǔn)備拆放同業(yè)利息收入 其他利息支出 提取其他準(zhǔn)備系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)利息收入境外同業(yè)往來(lái)利息收入 523發(fā)行債券利息支出 534其他營(yíng)業(yè)支出轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利息收入 證券買(mǎi)賣(mài)支出其他利息收入 527手續(xù)費(fèi)支出 其他營(yíng)業(yè)支出代理手續(xù)費(fèi)支出511手續(xù)費(fèi)收入 結(jié)算手續(xù)費(fèi)支出 三、533營(yíng)業(yè)稅金及附加結(jié)算手續(xù)費(fèi)收入 其他手續(xù)費(fèi)支出 營(yíng)業(yè)稅委托業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 附加代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入 529營(yíng)業(yè)費(fèi)用證券買(mǎi)賣(mài)手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)宣傳費(fèi) 支出小計(jì)銀行卡手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)招待費(fèi)其他手續(xù)費(fèi)收入 業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用 四、營(yíng)業(yè)利潤(rùn) 加514投資收益512外匯業(yè)務(wù)收入 國(guó)債利息收入外幣兌換收入 其他債券利息收入經(jīng)營(yíng)套匯收入 其他投資收益結(jié)售匯業(yè)務(wù)收入 其他外匯業(yè)務(wù)收入 加515營(yíng)業(yè)外收入25 / 39 罰沒(méi)款收入513其他營(yíng)業(yè)收入 固定資產(chǎn)盤(pán)盈及清理收入證券買(mǎi)賣(mài)收入 出納長(zhǎng)款收入其他營(yíng)業(yè)收入 其他營(yíng)業(yè)收入 減536營(yíng)業(yè)外支出 固定資產(chǎn)盤(pán)虧及清理?yè)p失 出納短款損失 其他營(yíng)業(yè)外支出 加560以前年度損益調(diào) 五、利潤(rùn)總額 減550所得稅 本年純益 收入小計(jì) 本年純損說(shuō)明： 各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支的數(shù)據(jù)均按月末余額進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。3. 資金計(jì)劃分析需求根據(jù)資金計(jì)劃工作的要求和需要，資金計(jì)劃軟件業(yè)務(wù)需求，包括資金頭寸統(tǒng)計(jì)、資產(chǎn)負(fù)債管理指標(biāo)、現(xiàn)金管理統(tǒng)計(jì)、票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)等四個(gè)方面. 資金頭寸統(tǒng)計(jì)項(xiàng)目說(shuō)明和計(jì)算公式：存款總額=科目（201+202+205+211+215+217+221+243）同業(yè)存放=科目（234+235+236）拆入資金、債券正回購(gòu)=科目（241+242+255）開(kāi)出匯款=科目 244應(yīng)付利息=科目 260所有者權(quán)益=科目（301+302+303+311+312）本年度利潤(rùn)=科目（501+502+511+512+513+514+515521522523527529530531533534535536550560）其他應(yīng)付款=科目 262其他資金來(lái)源=科目（223+231+232+233+251+252+261+263+264+265+266+267+268+272+277+280）貸款總額=科目（122+123+124+125+126+127+128+129+130）1拆出資金、債券逆回購(gòu)=科目（120+121+140）1存款準(zhǔn)備金=科目 1101短、長(zhǎng)期投資=科目（141+142+145）1固定、無(wú)形資產(chǎn)及待攤費(fèi)用=科目（151152+161+162）1在建工程=科目 1541其他應(yīng)收款=科目 1391其他資金運(yùn)用=科目（103+132+133+135+136+137+138+149+153+163+190131134143）+資產(chǎn)負(fù)債共同類(lèi)（4 開(kāi)頭的科目）的借貸方軋差數(shù)1備付金總額=101 科目+人行營(yíng)業(yè)部+結(jié)算資金+承兌保證金+稅款1人行營(yíng)業(yè)部=科目（111+113）路橋農(nóng)行、工行等帳戶(hù)按當(dāng)日實(shí)際帳戶(hù)余額統(tǒng)計(jì)28 / 392其他通匯社=科目（114+115+116）承兌保證金稅款結(jié)算資金中除通匯行社外的全部帳戶(hù)。（二）、占用率是指庫(kù)存余額除以存款總額。 投放或回籠是指現(xiàn)金收入和付出的軋差數(shù)，現(xiàn)金收入量大于付出量為回籠，反之則為投放。報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)分利率余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日 單位：萬(wàn)元部門(mén)名稱(chēng) 利率 1 利率 2 利率 3 合計(jì)35 / 39合計(jì). 按到期日統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門(mén)（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）分析指標(biāo)：? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。 （包括票據(jù)號(hào)碼、余額、利率等）報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)到期余額統(tǒng)計(jì)表 金額范圍： 單位：萬(wàn)元部門(mén)名稱(chēng) 號(hào)碼 金額 簽發(fā)日 到期日 出票人。 （包括票據(jù)號(hào)碼、金額、簽發(fā)日、到期日、出票人、貼現(xiàn)日、承兌銀行等）報(bào)表格式：票據(jù)貼現(xiàn)到期余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 日到年 月 日 單位：萬(wàn)元部門(mén)名稱(chēng) 號(hào)碼 金額 簽發(fā)日 到期日 出票人 貼現(xiàn)日 貼現(xiàn)利率率簽發(fā)行合計(jì). 按金額大小查詢(xún)統(tǒng)計(jì)分析角度： 部門(mén)（分總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）分析指標(biāo)：? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。? 按即時(shí)余額統(tǒng)計(jì)。? 與上年同期比較，計(jì)算增長(zhǎng)額和增長(zhǎng)幅度。報(bào)表格式：資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)分析表 年 月 單位：萬(wàn)元分析數(shù)據(jù) 期末余額 比上年末增減 數(shù) 比上月末增減 數(shù) 分析比例 本期實(shí)際（%） 比上年末增減百 分點(diǎn) 比上月末增減百 分點(diǎn)資本總額 資本充足率（1） 其中：核心資本 資本充足率（2）調(diào)整后資產(chǎn) 存貸款比例各項(xiàng)存款 中長(zhǎng)期貸款比例各項(xiàng)貸款 資產(chǎn)流動(dòng)性比例投向比例要求的貸款 備付金比例現(xiàn)金 單戶(hù)貸款比例中長(zhǎng)期貸款 單戶(hù)貸款比例逾期貸款 貸款投向比例 其中：催收貸款 逾期貸款比例購(gòu)置固定資產(chǎn) 其中：催收貸款比例銀行機(jī)構(gòu)拆放 拆入資金比例1金融性公司拆放 經(jīng)營(yíng)收益率（1）1存放中央銀行 經(jīng)營(yíng)收益率（2）31 / 391存放銀行機(jī)構(gòu) 1購(gòu)置自用固定資產(chǎn)比例1存放金融性公司 1利率浮動(dòng)情況1各項(xiàng)流動(dòng)性資產(chǎn) 備注：1各項(xiàng)流動(dòng)性負(fù)債 分析數(shù)據(jù)均為月末余額1資產(chǎn)總額 資本充足率（1）為資本總額與調(diào)整后資產(chǎn)之比，資本充足率（2）為核心資本1利潤(rùn)總額 與調(diào)整后資產(chǎn)之比1投資 單戶(hù)貸款比例（1）指最大一戶(hù)企業(yè)的貸款比例，單戶(hù)貸款比例（2）指最大一 其中：股本投資 戶(hù)個(gè)體戶(hù)貸款比例；最大一戶(hù)企業(yè)貸款 經(jīng)營(yíng)收益率（1）為利潤(rùn)總額與資產(chǎn)總額之比，經(jīng)營(yíng)收益率（2）為利潤(rùn)總額與2最大一戶(hù)個(gè)體戶(hù)貸款 資本總額之比；2委托存款 利率浮動(dòng)情況填利率上浮大于30%小于50%的筆數(shù)和金額。. 財(cái)務(wù)比率分析分析角度： 部門(mén)（按總行、分行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)分開(kāi)統(tǒng)計(jì)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 綜合費(fèi)用率 =費(fèi)用總額/營(yíng)業(yè)收入? 經(jīng)營(yíng)成本率 =總成本/營(yíng)業(yè)收入? 收入利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)收入? 成本利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/營(yíng)業(yè)成本? 盈利資產(chǎn)利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/盈利資產(chǎn)日均余額? 信貸資產(chǎn)利潤(rùn)率 =利潤(rùn)總額/信貸資產(chǎn)日均余額? 資產(chǎn)成本率 =總成本/資產(chǎn)總額? 負(fù)債成本率 =總成本/負(fù)債總額? 總資產(chǎn)盈利率 =收入總額/資產(chǎn)總額日均余額? 盈利資產(chǎn)盈利率 =收入總額/盈利資產(chǎn)日均余額? 盈利資產(chǎn)成本率 =成本總額/盈利資產(chǎn)日均余額? 存款付息率