【正文】 資的常見手段有哪些？ 承諾高額回報。不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。非法集資嚴(yán)重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極易引發(fā)社會風(fēng)險。債權(quán)債務(wù)清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。 第四章 打擊非法集資篇一、社會公眾如何識別和防范非法集資活動？ 要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識別能力，自覺抵制各種誘惑。 要增強理性投資意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。一個企業(yè)正常的年利潤一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久，其中必有非法詐騙行為。 通過查詢工商登記資料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。 如果實在無法判斷是否是非法集資，除上面談到的應(yīng)當(dāng)提高警惕，盡量避免上當(dāng)受騙外，社會公眾可以向有關(guān)部門進行咨詢，待了解詳情后再作決定。第一百九十九條規(guī)定：犯本節(jié)第一百九十二條、第一百九十四條、第一百九十五條規(guī)定之罪，數(shù)額特別巨大并且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產(chǎn)。 非法經(jīng)營罪。 擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。《中華人民共和國刑法》第二百二十四條之一：“組織、領(lǐng)導(dǎo)以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。（3）《中華人民共和國證券法》第一百九十七條規(guī)定：未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自設(shè)立證券公司或者非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的，由證券監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締，沒收違法所得，并處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以下的罰款。（5）《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》第二十二條規(guī)定：設(shè)立非法金融機構(gòu)或者從事非法金融業(yè)務(wù)活動，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。有本條例第七條規(guī)定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責(zé)令停止違法行為，可以處2000元以下的罰款。2004年4月，趙鵬運伙同趙代虹等人先后成立了億霖集團、北京億霖林業(yè)服務(wù)有限公司等，以合作托管造林為名，從事林地傳銷，向投資者收取了3億余元的“林地管護費”，而這筆費用卻被用于給各級銷售人員發(fā)放提成和揮霍。吳英于2005年5月至2007年2月間，以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相，以高額利息為誘餌等手段，其非法集資的對象除11名直接被害人，還包括向林衛(wèi)平等人提供資金的100多名“下線”。2002年9月至2007年8月期間，陳相貴、劉艷英等人在內(nèi)蒙古等12個省、自治區(qū)、直轄市積極組織、建立、發(fā)展傳銷網(wǎng)絡(luò)和傳銷團隊，通過媒體廣告、散發(fā)傳單、集會宣傳等方式大肆進行虛假宣傳，以傳銷方式銷售林地43萬多畝，涉及全國3萬余名購林客戶。安徽省高級人民法院作出終審判決，維持對首犯吳尚澧判處死刑的一審判決。附件：1關(guān)于設(shè)立**區(qū)人民法院民間借貸風(fēng)險防范司法服務(wù)中心的實施意見為妥善化解數(shù)量劇增的民間借貸糾紛，有效防范民間融資風(fēng)險，按照依法、規(guī)范、減少風(fēng)險的原則，促進民間借貸在相關(guān)法律規(guī)定的框架下健康發(fā)展，充分發(fā)揮審判職能和聯(lián)動效能，促進社會管理創(chuàng)新，結(jié)合我區(qū)民間借貸市場的實際情況，經(jīng)三方會商制定本實施意見。促使民間借貸審執(zhí)防線前移，有效應(yīng)對民間借貸案件短期內(nèi)大量增加的現(xiàn)狀，防止民間借貸糾紛成為社會不穩(wěn)定因素。民間借貸備案登記。備案登記內(nèi)容包括借貸雙方主體信息、借款人和保證人提供擔(dān)保的資產(chǎn)清冊等。公證民間借貸協(xié)議。對不損害國家利益、公共利益和第三人合法利益的民間借貸糾紛，經(jīng)人民調(diào)解員調(diào)解達(dá)成的還款協(xié)議，經(jīng)雙方當(dāng)事人申請，區(qū)法院可以進行司法確認(rèn)，出具決定書。一旦發(fā)現(xiàn)資金鏈斷裂風(fēng)險，及時與黨委政府溝通協(xié)調(diào)，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備，并發(fā)出風(fēng)險預(yù)警提示。三、組織保障民間借貸風(fēng)險防范司法服務(wù)中心由**區(qū)人民法院牽頭開展工作，風(fēng)險防范服務(wù)中心設(shè)在區(qū)法院立案大廳，由區(qū)法院訴訟服務(wù)中心派專人負(fù)責(zé)日常工作。四、加強聯(lián)動協(xié)調(diào)以法院與街道辦事處已建立的聯(lián)系、聯(lián)絡(luò)、聯(lián)動、聯(lián)調(diào)“四聯(lián)”基地為依托，完善風(fēng)險防范中心業(yè)務(wù)協(xié)作機制。本實施意見未盡事宜，由三方再行會商，以推動防范民間借貸風(fēng)險工作取得實效。風(fēng)險防范服務(wù)中心開展工作應(yīng)遵循以下原則。努力為借貸雙方最大限度地提供全面、優(yōu)質(zhì)的免費服務(wù)。同時，要依法依規(guī)、完善流程，避免服務(wù)中心自身工作風(fēng)險。三、明確服務(wù)范圍和內(nèi)容本著先易后難、逐步完善的原則，逐步擴大服務(wù)范圍。明確告知合法的民間借貸和非法集資行為如何區(qū)分，存在哪些風(fēng)險因素以及如何規(guī)避風(fēng)險；提供相關(guān)國家政策以及民法、經(jīng)濟法等法律法規(guī)咨詢。儲備信息，提供平臺，為借貸雙方免費牽線搭橋。引導(dǎo)和支持借貸雙方在形成借貸意向后，在風(fēng)險防范服務(wù)中心或各聯(lián)系點辦理登記備案手續(xù)。風(fēng)險防范服務(wù)中心提供公證服務(wù)，經(jīng)備案登記的借貸雙方可向服務(wù)中心申請辦理公證手續(xù)，在借款人提供有效擔(dān)保的情況下，由公證處出具賦有強制執(zhí)行效力的公證債權(quán)文書。加強訴前引導(dǎo)，幫助爭議各方通過非訴途徑解決糾紛，力爭糾紛不擴大。四、加大宣傳力度由區(qū)司法局牽頭，區(qū)法院、區(qū)公證處、區(qū)金融辦配合，編排宣傳材料和宣傳展板，采取現(xiàn)場集中宣傳和街道社區(qū)分別宣傳形式，告知民間借貸風(fēng)險防范注意事項，提升社會群眾的風(fēng)險防范意識。二〇一二年八月一日 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49。五、建立聯(lián)動工作機制區(qū)法院、區(qū)司法局、區(qū)公證處等成員單位和風(fēng)險防范服務(wù)中心人員要定期召開聯(lián)席會議，通報各方掌握的民間借貸糾紛情況，總結(jié)交流工作經(jīng)驗，分析工作中出現(xiàn)的新情況、新問題，實現(xiàn)信息共享，研究對策，落實措施。（八）建立民間借貸訴訟和執(zhí)行快速通道。排查群體性糾紛隱患，一旦發(fā)現(xiàn)借款人資金鏈斷裂風(fēng)險現(xiàn)象，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警提示，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。建議5萬元以上的大額借款提供有效擔(dān)保，保證資金安全，預(yù)防民間借貸融資風(fēng)險。利用法院綜合信息系統(tǒng)和公證處信息系統(tǒng)，提供出借人和借款人遵紀(jì)守法和社會信用基本信息，重點梳理出涉訴頻率高的出借人和借款人員名單檔案，便于借貸雙方更全面、準(zhǔn)確地掌握對方信用情況，有效預(yù)防各種借貸糾紛。（二）開展借貸雙方信息自愿登記。建立信息資料庫，將有關(guān)法規(guī)、工作及辦事流程、誠信信息逐步完善與豐富。風(fēng)險防范服務(wù)中心設(shè)在區(qū)法院立案大廳，由區(qū)法院安排2人、公證處安排1人開展日常工作，對外公布辦公電話和辦公地點。三是扎實工作，防范風(fēng)險。加大宣傳力度，加強對民間借貸活動的引導(dǎo)，鼓勵民間借貸辦理備案登記，建立借貸資料檔案，及時發(fā)現(xiàn)安全隱患，有效預(yù)防民間融資風(fēng)險。為進一步加快推進風(fēng)險防范服務(wù)中心的建設(shè)和發(fā)展，結(jié)合實際情況，特提出以下意見：一、明確工作職能和工作原則風(fēng)險防范服務(wù)中心的基本職能：通過開展借貸信息查詢、民間借貸風(fēng)險防范提示、規(guī)范民間借貸備案登記等措施，為民間融資提供陽光化平臺，促進民間借貸規(guī)范有序，避免到期債務(wù)不能及時清償、債務(wù)人出逃、企業(yè)破產(chǎn)等不穩(wěn)定因素，有效防范民間借貸風(fēng)險。五、信息通報和宣傳通過防范服務(wù)中心這一平臺，實現(xiàn)信息互通，通報各方掌握的民間借貸糾紛情況，由辦公室收集，對本轄區(qū)內(nèi)涉及的群體性民間借貸糾紛及時將有關(guān)情況向區(qū)委、區(qū)政府和區(qū)公安局通報，及時對相關(guān)信息進行報送和宣傳。區(qū)公證處和區(qū)各街道司法所設(shè)立風(fēng)險防范服務(wù)中心聯(lián)系點，區(qū)法庭立案庭、民一庭、民二庭、執(zhí)行局全體法官，各司法所人民調(diào)解員和公證處全體公證員具體開展風(fēng)險防范服務(wù)中心的各項工作。定期向本轄區(qū)的中小企業(yè)通報民間借貸糾紛審理中出現(xiàn)的新情況、新問題，建議中小企業(yè)考慮本企業(yè)的還款能力和盈利狀況，合理使用民間資本。案件回訪、風(fēng)險預(yù)警。在債務(wù)人不履行義務(wù)時，債權(quán)人可直接申請法院強制執(zhí)行。借貸信息查詢。倡導(dǎo)5萬元以上大額借款提供擔(dān)保，保障資金安全。風(fēng)險防范服務(wù)中心應(yīng)加強對民間借貸糾紛訴前的引導(dǎo)，積極引導(dǎo)爭議各方通過非訴途徑解決糾紛，確保糾紛不擴大。密切關(guān)注當(dāng)前中小企業(yè)融資難的新情況、新問題，把促進經(jīng)濟發(fā)展與維護區(qū)域穩(wěn)定結(jié)合起來，為確保我區(qū)經(jīng)濟平衡健康發(fā)展提供有力的司法保障。2004年6月至2007年3月，唐亞南伙同他人以高額回報為誘餌，夸大、虛假宣傳萬物春公司養(yǎng)殖梅花鹿的經(jīng)營狀況，先后在安徽、河南等7省110多個縣、并造成3億多元集資款無法返還。安徽興邦科技集資案。經(jīng)最高人民法院核準(zhǔn)以集資詐騙罪判處被告人吳英死緩，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)。最終，法院依法以非法經(jīng)營罪，分別判處趙鵬運等28人有期徒刑一年至十五年；6人被判緩刑，并處罰金人民幣20萬元至三億元不等。 四、近年來非法集資典型案例有哪些？一些犯罪分子利用人們急于在短期內(nèi)致富的心理，采取非法集資的方式騙取錢財，不僅給人民群眾的財產(chǎn)造成重大損失，也嚴(yán)重擾亂了金融秩序，影響社會和諧穩(wěn)定。（6）《禁止傳銷條例》第二十四條規(guī)定：有本條例第七條規(guī)定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒收非法財物，沒收違法所得，處50萬元以上200萬元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（4）《中華人民共和國證券投資基金法》第八十五條規(guī)定：未經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)，擅自募集基金的，責(zé)令停止，返還所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。（1）《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十四條規(guī)定：擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。 合同詐騙罪?！吨腥A人民共和國刑法》第一百七十六條規(guī)定：非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 三、從事非法集資活動會受到怎樣的法律處罰？ 集資詐騙罪。 一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。如果不具備發(fā)行、銷售股票、出售金融產(chǎn)品以及開展存貸款業(yè)務(wù)的主體資格，就涉嫌非法集資。 二、無法判斷是否是非法集資時，應(yīng)當(dāng)注意什么？ 對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。因此，一定要增強理性投資意識，依法保護自身權(quán)益。 要正確識別非法集資活動。在取締非法集資活動的過程中，地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作。非法集資往往集資規(guī)模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發(fā)大量社會治安問題，嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定。 五、非法集資活動對社會有什么危害？ 非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。 以虛假宣傳造勢。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。三、非法集資活動有哪些常見種類和形式？ 非法集資活動涉及內(nèi)容廣，表現(xiàn)形式多樣。而非法集資行為是向社會公眾借款，無論認(rèn)識與否，借款范圍非常廣。而非法集資行為一般是非法集資人決定籌資后，通過一定的方式放出消息，例如通過散