【正文】 數(shù)的 25%。 （ 4）證券公司因包銷購入售后剩余股票而持有 5%以上股份的，賣出該股票不受 6個月的時間限制。在報告期限內(nèi)和作出報告、公告后 2日內(nèi)，不得再行買賣該上市公司的股票。在報告期限內(nèi)和作出報 告、公告后 2日內(nèi)，不得再行買賣該發(fā)行人的可轉(zhuǎn)換公司債券，也不得買賣該發(fā)行人的股票。 （ 9）證券業(yè)從業(yè)人員 證券交易所、證券公司和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員以及法律、行政法規(guī)禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定限期內(nèi)，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。 。 （ P256） （ P257） 首先包括重大事件，在這個基礎(chǔ)上再加上幾條。 ：是指在上市公司的收購及相關(guān)股份權(quán)益變動活動中有一致行動情形的投資者（ P262）。 第七章票據(jù)法律制度【字體：大中小】【打印】 1.《票據(jù)法》對不同的票據(jù)的簽章作了明確規(guī)定。背書人在票據(jù)上的簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但是不 影響票據(jù)上其他簽章的效力。 失票人應(yīng)當(dāng)向 “票據(jù)支付地 ”的基層人民法院提出公示催告。 （ P289） 對物抗辯（可以對 “任何 ”持票人提出） 對人抗辯（只對 “特定 ”債權(quán)人提出） 對物抗辯：票據(jù)行為不成立而為的抗辯 【總結(jié)】票據(jù)行為不成立的情形 （ 1）票據(jù)的簽章：出票人的簽章不符合規(guī)定，票據(jù)是無效的。 （ 5）相對記載事項如果不記載，票據(jù)本身還是有效的，應(yīng)該根據(jù)法律規(guī)定進(jìn)行 推定。 （ 2）票據(jù)債務(wù)人不得以自己與持票人的前手之間的抗辯事由（如票據(jù)債務(wù)人與持票人的前手存在抵銷關(guān)系）對抗持票人。 票據(jù)的偽造行為是一種擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序、損害他人利益的行為，在法律上不具有任何票據(jù)行為的效力。 【舉例】 A 出票給 B 一張銀行承兌匯票， B 背書轉(zhuǎn)讓給 C， C拿到票據(jù)后被乙偷走。 C 向 D 的背書中， C 不是真正的簽章人， C 是被害者，所以 C 不需要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任的。 （ P294） 絕對應(yīng)記載事項 相對應(yīng)記載 事項 任意記載事項 不發(fā)生票據(jù)法上的效力的記載事項 出票人在匯票上記載 “不得轉(zhuǎn)讓 ”字樣，其后手再背書轉(zhuǎn)讓的，該轉(zhuǎn)讓不發(fā)生票據(jù)法上的效力，而只具有普通債權(quán)讓與的效力，出票人對受讓人不承擔(dān) “票據(jù)責(zé)任 ”。 【舉例】 A 向 B 出票，并記載 “不得轉(zhuǎn)讓 ”字樣，但是 B 背書轉(zhuǎn)讓給 C，此時的背書行為僅僅具有普通債權(quán)讓與的效力，并不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力，當(dāng) C 提示付款被拒絕時，不能向 A 行使追索權(quán)。 只有在其將已承兌的匯票退回持票時才產(chǎn)生承兌的效力。 。 如果 E在 7月 13 日提示付款，此時 A 在銀行的款項只有 80 萬元，根據(jù)規(guī)定銀行不可以以出票人 A 存入賬戶的資金不足為由拒絕付款，因為承兌人不得以其與出票人之間的資金關(guān)系來對抗持票人拒絕支付匯票金額。 （ 2）匯票中的金額不可以收取補(bǔ)記，如果沒有記載金額的話，那么票據(jù)就是無效的。 （ 4）票據(jù)保證要符合法定的形式。本票上未記載出票地的，出票人的營業(yè)場所為出票地。 【舉例】 A 向 B 簽發(fā)一張 100 萬元的支票，出票日是 4月 1日，A 背書給 B， B 背書給 C。 （ 4） C 在 4 月 3 日向甲提示付款，但是甲以票據(jù)上 記載的 “4月 5日到期 ”為由拒絕付款，這是不可以的，因為另行記載付款日期的，記載是無效的。 （ 8） C 被拒絕付款的時候， C 可以向 B 追索，此時的期限是自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月； B 對 A 的權(quán)利是自出票日起六個月。格式條款與非格式條 款不一致的，應(yīng)當(dāng)采用非格式條款。 （ 2）要約在發(fā)出后、生效前，要約人可以撤回要約。 （ 2）合同當(dāng)事人約定采用合同書形式訂立合同，在簽字或者蓋章之前，當(dāng)事人一方已經(jīng)履行主要義務(wù)并且對方接受的，該合同成立。 （ 2）可撤銷合同在未被撤銷前是有效的合同，但被撤銷后，自“合同成立之日起 ”無效。 （ P33 339） （ P341） 中止履行合同后，如果對方在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，中止履行合同的一方可以解除合同。 （ P343） 因債務(wù)人放棄到期債權(quán)、無償轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者以明顯不合理的低價轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)（受讓人知道該情形的），對債權(quán)人造成損害的，債權(quán)人可以請求人民法院撤銷債務(wù)人的行為。 當(dāng)事人對保 證擔(dān)保的范圍沒有約定或者約定不明確的，保證人應(yīng)當(dāng)對全部債務(wù)（主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金和實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用）承擔(dān)責(zé)任。但是，保證人仍應(yīng)當(dāng)對 未轉(zhuǎn)讓部分的債務(wù)承擔(dān)保證責(zé)任。 一般保證和連帶責(zé)任保證中，主債務(wù)訴訟時效中止的，保證債務(wù)的訴訟時效同時中止。但是，其他共有人知道或者應(yīng)當(dāng)知道而未提出異議的，視為同意，抵押有效。 、支票、本票、債券、存款單、倉單、提單出質(zhì)的，質(zhì)押合同自權(quán)利憑 證交付之日起生效。 、生效定金、解除定金 ：因不可抗力、意外事件致使主合同不能履 行的，不適用定金罰則。 。 （ 2）在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)。 ，自提存之日起 5年內(nèi)不行使而消滅。 （ P366） 當(dāng)事人約定檢驗期間的，買受人應(yīng)當(dāng)在檢驗期間內(nèi)將標(biāo)的物的數(shù)量或者質(zhì)量不符合約定的情形通知出賣人。 （ P369） 贈與人的撤銷權(quán)，自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起 1 年內(nèi)行使； 贈與人的繼承人或者法定代理人的撤銷權(quán)，應(yīng)當(dāng)自知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷原因之日起 6個月內(nèi)行使。租賃合同的期限超過 20 年的，超過部分無效。 ，不影響租賃合同的效力。 “隨時解除 ”承攬合同，但定作人因此造成承攬人損失的，應(yīng)當(dāng)賠償損失。第三人就其完成的工作成果與總承包人向發(fā)包人承擔(dān) “連帶責(zé)任 ”。貨物在運(yùn)輸過程中因不可抗力滅失，未收取運(yùn)費(fèi)的，承運(yùn)人不得要求支付運(yùn)費(fèi)；已經(jīng)收取運(yùn)費(fèi)的，托運(yùn)人可以要求返還。假設(shè) A C 簽訂運(yùn)輸合同， C 把貨物運(yùn)至 B 處，途中因不可抗力造成貨物毀損，從而不能夠按期交付貨物，此時 C 不用向 A 承擔(dān)賠償責(zé)任，不過也不能向 A要求支付運(yùn)費(fèi)。 47. 委托合同中的損害賠償?shù)膯栴}。 （ 2）無權(quán)代理中合同的效力問題。 （ 6） A 向 B 發(fā)貨了，債務(wù)人發(fā)生分立的時候，由分立后的債務(wù)人承擔(dān)連帶責(zé)任。 違約金和定金適用的問題。 （ 1）邀請招標(biāo)的適用范圍 ① 具有特殊性，只能從有限范圍的供應(yīng)商處采購的； ② 采用公開招標(biāo)方式的費(fèi)用占政府采購項目總價值的比例過大的。 單一來源： 符合下列情形之一的貨物或者服務(wù)，可以采用單一來源方式采購： （ 1）只能從唯一供應(yīng)商處采購的； （ 2）發(fā)生了不可預(yù)見的緊急情況不能從其他供應(yīng)商處采購的； （ 3）必須保證原有采購項目一致性或者服務(wù)配套的要求 ，需要繼續(xù)從原供應(yīng)商處添購，且添購資金總額不超過原合同采購金額 10%的（注意單選題）。 ，供應(yīng)商可以依法采取分包方式履行合同。 事業(yè)單位有下列情形之一的，可以不進(jìn)行資產(chǎn)評估： （ 1）經(jīng)批準(zhǔn)事業(yè)單位整體或者部分資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)； （ 2）行政、事業(yè)單位下屬的事業(yè)單位之間的合并、資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、置換和轉(zhuǎn)讓； （ 3）發(fā)生其他不影響國有資產(chǎn)權(quán)益的特殊產(chǎn)權(quán)變動行為，報經(jīng)同級財政部門確認(rèn)可以不進(jìn)行資產(chǎn)評估的。 。 （ P420） 情形（重點(diǎn)）（ P422） 單位和個人違反財務(wù)管理的規(guī)定，私存私放財政資金或者其他公款的法律責(zé)任： （ 1）責(zé)令改正，調(diào)整有關(guān)會計賬目， 追回私存私放的資金， 沒收違法所得； （ 2）對單位處 3000 元以上 5萬元以下的罰款； （ 3）對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處 20xx 元以上 2 萬元以下的罰款。 、出售、置換、報損、報廢。 。資格預(yù)審公告的期限不得少于 7個工作日（注意單選題）。 算金額 1000 萬元以下的政府采購項目。 （ 8）保證的問題。 （ 4）交付的問題： 所有權(quán)是否轉(zhuǎn)移；風(fēng) 險的承擔(dān)問題；交付之前的處理問題：一方當(dāng)事人延遲履行，一立當(dāng)事人可以解除合同。 本章總結(jié)： 【舉例】 A 和 B 簽訂了 100 萬的合同， （ 1）問合同是否成立的時候，一般考查的是實際履行原則，一般情形下這個合同是成立的。假設(shè) A 向 B 交了 10萬元的定金，發(fā)生了不可抗力導(dǎo)致主合同不能履行，此時不能適用定金罰則。 假設(shè) A 向 B 交付 10 萬元的定金，因為 C 的原因?qū)е潞贤哪康牟荒軐崿F(xiàn)，此時也是可以適用定金罰則的。 、滅失承擔(dān)損害賠償責(zé)任；但承運(yùn)人證明貨物的毀損、滅失是因不可抗力、托運(yùn)人的過錯造成的，不承擔(dān)損害賠償責(zé)任。不定期租賃合同中，雙方可以隨時解除合同； 客運(yùn)合同中，旅客可以隨時解除合同。 ，租賃物不屬于破產(chǎn)財產(chǎn)。承租人與出租人的租賃合同繼續(xù)有效，第三人對租賃物造成損失的，承租人應(yīng)當(dāng)賠償損失。 （ P371） 租賃合同的租賃 期限在 6個月以上的，合同必須采用書面形式，當(dāng)事人未采用書面形式的，視為不定期租賃。當(dāng)事人沒有約定檢驗期間的，買受人在合理期限內(nèi)未通知或者自標(biāo)的物收到之日起 2 年內(nèi)未通知出賣人的，視為標(biāo)的物的數(shù)量或者質(zhì)量符合約定。 ，不論是自己的原因，還是第三人的原因，都應(yīng)當(dāng)向?qū)Ψ匠袚?dān)違約責(zé)任 。 （ 4）當(dāng)事人一方延遲履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實現(xiàn)合同目的。 ：當(dāng)法律規(guī)定的合同解除的事由出現(xiàn)之后，一方當(dāng)事人就可以主張解除合同。 ，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，保證債權(quán)同時轉(zhuǎn)讓，保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)對受讓人承擔(dān)保證責(zé)任。 ，因滅失所得的賠償金，應(yīng)當(dāng)作為出質(zhì)財產(chǎn)。同一財產(chǎn)抵押權(quán)與留置權(quán)并存時，留置權(quán)人優(yōu)先于抵押權(quán)人受償。 ，抵押有效。 ，主債務(wù)訴訟時效中斷，保證債務(wù)訴訟時效中斷。 14.（ 1）在保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，保證債權(quán)同時轉(zhuǎn)讓，保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)對受讓人承擔(dān)保證責(zé)任，但是保證人與債權(quán)人事先約定僅對特定的債權(quán)人承擔(dān)保證責(zé)任或者禁止債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，保證人不再承擔(dān)保證責(zé)任。 。 （ 2）在代位權(quán)訴訟中，債權(quán)人勝訴的，訴訟費(fèi)用由次債務(wù)人負(fù)擔(dān)，從實現(xiàn)的債權(quán)中優(yōu)先支付。 定合同（ P336） （ 1）限制行為能力人訂立的合同； （ 2）無權(quán)代理下訂立的合同； （ 3）無處分權(quán)的人處分他人財產(chǎn)訂立的合同。雙方惡意串通，不管損害國家利益，還 是集體或者第三人利益，均屬于無效合同。但某些特殊情形要約不得撤銷。 【解釋 1】（ 1）收件人指定特定系統(tǒng)接收數(shù)據(jù)電文的，數(shù)據(jù)電文進(jìn)入該特定系統(tǒng)的時間，視為到達(dá)時間；（ 2）未指定特定系統(tǒng)的，數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時間，視為到達(dá)時間。 （ 10）支票丟失以后，可以通過掛失止付、公示催告和普通訴訟進(jìn)行補(bǔ)救的。 （ 6） A 出票的時候沒有使用預(yù)留銀行的財務(wù)專用章，而是加蓋的公章，此時出票人還是需要承擔(dān)票據(jù)責(zé)任的。 （ 2） B 未補(bǔ)記收款人名稱之前不可以提示付款或是背書轉(zhuǎn)讓。 持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起 10 日內(nèi)提示付款，超過提示付款期限的，付款人可以不予付款；但持票人并不喪失對出票人的票據(jù)權(quán)利。 （ 1）本票的出票人就是付款人，基本當(dāng)事人就是出票人和收款人。匯票上未記載付款地的，付款人的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。 根據(jù)規(guī)定， E對 D 的追索權(quán)行使期限是自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起六個月； D 對 C 或是 B，已經(jīng) C 對 B 的再追索權(quán)期限是自清償日或者被提起訴訟之日起三個月； B 對 A 再追索權(quán)的期限是自票據(jù)到期日起二年。 ：對誰行使追索權(quán)。 承兌人不得以其與出票人之間資金關(guān)系對抗持票人，拒絕支付匯票金額。 質(zhì)押的問題（ P298）。 【舉例】 A 向 B 簽發(fā)一張票據(jù)，并記載 “不得轉(zhuǎn)讓 ”字樣，但是B 背書轉(zhuǎn)讓給 C，此時的背書行為僅僅具有普通債權(quán)讓與的效力，并不產(chǎn)生票據(jù)法上的效力，當(dāng) C 提示付款被拒 絕時，不能向 A