【正文】 書上的收支項(xiàng)目是否必輸是/否是此參數(shù)對(duì)結(jié)算中心類公司的委托付款書填寫保存校驗(yàn)起作用。FTS0115單據(jù)驅(qū)動(dòng)生成的結(jié)算憑證保存同時(shí)是否自動(dòng)審核是/否是該參數(shù)決定資金業(yè)務(wù)單據(jù)生成的結(jié)算憑證保存成功是否自動(dòng)被審核。7 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金計(jì)劃流程 資金計(jì)劃描述欲加強(qiáng)對(duì)下屬企業(yè)的資金監(jiān)督控制，需建立起對(duì)系統(tǒng)內(nèi)各企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)過程的事前預(yù)測(cè)、事中控制、事后分析考核機(jī)制，從而促進(jìn)實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)效益最大化。 資金計(jì)劃業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1定義收支項(xiàng)目集團(tuán)統(tǒng)一定義收支項(xiàng)目,并分配至各單位2定義資金計(jì)劃類型結(jié)算中心定義資金計(jì)劃類型,設(shè)定控制方式,計(jì)劃周期等等要素3定義資金計(jì)劃周期結(jié)算中心設(shè)定資金計(jì)劃周期,可以分為月,旬,周等4定義結(jié)算單位結(jié)算中心定義需納入計(jì)劃體系的結(jié)算單位5下發(fā)資金計(jì)劃結(jié)算中心將定義完畢的資金計(jì)劃樣表下發(fā)至各結(jié)算單位6填寫資金計(jì)劃各結(jié)算單位將上級(jí)結(jié)算中心下發(fā)的資金計(jì)劃按周期填寫7提交資金計(jì)劃各結(jié)算單位將填寫完畢的資金計(jì)劃提交至上級(jí)結(jié)算中心8審批資金計(jì)劃結(jié)算中心對(duì)下級(jí)提交的資金計(jì)劃進(jìn)行審核生效9追加資金計(jì)劃各結(jié)算單位根據(jù)業(yè)務(wù)需要追加資金計(jì)劃,流程同填寫資金計(jì)劃10資金計(jì)劃執(zhí)行分析結(jié)算中心根據(jù)資金計(jì)劃和遠(yuǎn)程結(jié)算的接口完成資金計(jì)劃執(zhí)行分析8 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—資金結(jié)算流程 資金結(jié)算描述資金結(jié)算系統(tǒng)是通過成員單位在資金管理組織開設(shè)內(nèi)部賬戶，通過委托收款業(yè)務(wù)、委托付款業(yè)務(wù)、柜臺(tái)業(yè)務(wù)、回單業(yè)務(wù)，記錄內(nèi)部賬戶的資金變化，解決資金組織與成員單位之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的系統(tǒng)。資金調(diào)度：集團(tuán)本部、上下級(jí)之間的銀行存款資金相互調(diào)度的工作。 外部收款業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1客戶付款供應(yīng)商根據(jù)業(yè)務(wù)往來內(nèi)容，對(duì)所產(chǎn)生的交易進(jìn)行付款。以下為本單位收款流程，注意所使用單據(jù)類型。8記賬 對(duì)外付款業(yè)務(wù)對(duì)外付款業(yè)務(wù)指企業(yè)對(duì)外往來產(chǎn)生的向供應(yīng)商進(jìn)行付款的結(jié)算業(yè)務(wù)需求。3辦理轉(zhuǎn)賬提交銀企直聯(lián)平臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬。 內(nèi)部收款業(yè)務(wù)內(nèi)部收款業(yè)務(wù)主要是企業(yè)單位對(duì)內(nèi)往來，產(chǎn)生的應(yīng)收款項(xiàng)結(jié)算需求。以下為結(jié)算中心流程4確認(rèn)承付委托收款書需承付時(shí)，付款方結(jié)算單位登陸結(jié)算中心做承付確認(rèn)。7生成會(huì)計(jì)憑證系統(tǒng)自動(dòng)生成會(huì)計(jì)憑證，后續(xù)完成會(huì)計(jì)憑證的審核、記賬處理工作。17審批單據(jù)審批確認(rèn)后的付款結(jié)算單。24修改單據(jù)收款失敗后，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，付款方單位對(duì)收款結(jié)算單可做修改處理。 內(nèi)部付款業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1填制付款結(jié)算單付款方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬時(shí)填寫付款結(jié)算單。以下為結(jié)算中心流程5核查結(jié)算中心審核委托付款書。以下為付款方流程，注意生成憑證要等“支付成功”11生成會(huì)計(jì)憑證以上業(yè)務(wù)審核確認(rèn)無誤后生成正式的會(huì)計(jì)憑證。通過會(huì)計(jì)平臺(tái)配置17審核會(huì)計(jì)憑證18記賬19作廢單據(jù)結(jié)算中心接收到付款方提交的委托付款書根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)要素，可做作廢處理。22修改單據(jù)付款失敗后，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，付款方單位對(duì)付款結(jié)算單可做修改處理。下面將結(jié)合產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的需要將調(diào)度業(yè)務(wù)進(jìn)行分類，調(diào)度業(yè)務(wù)分類如下： 結(jié)算中心對(duì)管轄的結(jié)算單位資金進(jìn)行上收； 結(jié)算中心向管轄的結(jié)算單位賬戶下?lián)苜Y金； 結(jié)算中心對(duì)自身的銀行賬戶之間的頭寸調(diào)撥； 資金上收這里的資金上收工作指結(jié)算中心對(duì)其管轄分公司類的結(jié)算單位進(jìn)行資金歸集的業(yè)務(wù)。手工上收一般在自動(dòng)上收不成功或者臨時(shí)性業(yè)務(wù)（例如：急需資金調(diào)度）使用的一種方式。此步驟由系統(tǒng)自動(dòng)完成。系統(tǒng)將自動(dòng)生成的上收單，提交銀行執(zhí)行劃轉(zhuǎn)。8.提交銀行將審批后的資金上收單提交外部商業(yè)銀行辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。審核時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)13.報(bào)賬中心結(jié)算憑證審核后，成員單位通過到賬通知生成收款單據(jù)，并進(jìn)行確認(rèn)和審核。 資金下?lián)軜I(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1.引入資金計(jì)劃生成下?lián)軉谓Y(jié)算中心引入審批后的資金計(jì)劃，生成下?lián)軉巍?.手工填制下?lián)軉稳绻聯(lián)軉我褕?zhí)行，需手工填制下?lián)軉巍Ｍㄟ^會(huì)計(jì)平臺(tái)（中心結(jié)算類單據(jù)）相應(yīng)配置 10.總賬憑證結(jié)算憑證審核后生成結(jié)算中心的總賬憑證。 資金調(diào)撥業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1.查詢余額頭寸以下為結(jié)算中心調(diào)撥流程2.填制調(diào)撥單結(jié)算中心出納填制資金調(diào)撥單，從結(jié)算中心的A銀行頭寸戶撥至B銀行頭寸戶3.審核調(diào)撥單結(jié)算中心會(huì)計(jì)人員審批調(diào)撥單4.支付調(diào)撥單結(jié)算中心人員對(duì)審核的調(diào)撥單進(jìn)行支付5.辦理轉(zhuǎn)賬銀行接收指令辦理轉(zhuǎn)賬6.銀行回單銀行受理狀態(tài)返回成功后，提供銀行回單給結(jié)算中心7.生成結(jié)算憑證銀行受理成功后，結(jié)算中心填制相應(yīng)的結(jié)算憑證。10.生成總賬憑證通過會(huì)計(jì)平臺(tái)配置，將單據(jù)生成總賬憑證。結(jié)算中心根據(jù)與銀行的授信協(xié)議，匯總銀行給予的授信額度，根據(jù)貸款種類對(duì)總額和已使用額度進(jìn)行管理，檢查結(jié)算單位已使用授信情況，對(duì)借貸金額進(jìn)行控制和預(yù)警。 銀行借款業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注7. 1銀行借款申請(qǐng)結(jié)算單位本集團(tuán)以外的金融機(jī)構(gòu)借入款項(xiàng)，需向集團(tuán)資金管理部門提出的借款申請(qǐng)。3.內(nèi)部借款合同結(jié)算單位將與上級(jí)結(jié)算中心簽訂的內(nèi)部借款合同錄入到系統(tǒng)中。7.登記內(nèi)部賬戶結(jié)算中心出納登記內(nèi)部賬戶。11.合同計(jì)息結(jié)算中心定期對(duì)結(jié)算單位借款合同進(jìn)行利息處理。15.合同放款單根據(jù)結(jié)算中心的內(nèi)部收款單，結(jié)算單位生成合同放款單，完成支付利息。19.收本金結(jié)算中心對(duì)結(jié)算單位借款進(jìn)行收本金處理。24.記賬結(jié)算單位完后后續(xù)核算處理。注意：擔(dān)保合同的計(jì)息處理只是提供（或有負(fù)債的）參考資料，不進(jìn)行其他處理。當(dāng)系統(tǒng)外審批流程完成后，進(jìn)入系統(tǒng)錄入合同，審核后生效。內(nèi)部存款計(jì)息：下屬單位在上級(jí)結(jié)算中心的內(nèi)部存款的計(jì)息實(shí)現(xiàn)。 票據(jù)收款業(yè)務(wù)流程 票據(jù)收款流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1.業(yè)務(wù)收票業(yè)務(wù)部門收到票據(jù)2.交財(cái)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門將票據(jù)繳財(cái)務(wù)處3.非法票據(jù)確認(rèn)財(cái)務(wù)部門收到票據(jù)，根據(jù)系統(tǒng)登記的非法票據(jù)進(jìn)行核查票據(jù)的真?zhèn)?.收票登記財(cái)務(wù)部門對(duì)核查為真票的票據(jù)進(jìn)行收票登記工作5.填寫收款單財(cái)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供信息填寫收款憑證6.審核收款單結(jié)算單位對(duì)收款憑證進(jìn)行審核工作7. 票據(jù)付款企業(yè)對(duì)外往來，作為一種結(jié)算手段，可以采用票據(jù)付款的方式?；蛘呓Y(jié)算單位根據(jù)自身需要將票據(jù)到外部銀行進(jìn)行貼現(xiàn)處理。系統(tǒng)提供申請(qǐng)功能。7.下載對(duì)賬單根據(jù)網(wǎng)銀下載相關(guān)銀行賬戶的對(duì)賬單。 資金監(jiān)控業(yè)務(wù)規(guī)劃216。216。此處的監(jiān)控報(bào)表格式需根據(jù)后期實(shí)施過程長(zhǎng)航集團(tuán)提供的格式進(jìn)行調(diào)整。“銀企直聯(lián)”的應(yīng)用特點(diǎn)是連接手段不限，公網(wǎng)、專線均可； 一點(diǎn)介入、集團(tuán)所有成員單位都可使用；有完善的安全解決方案。 銀企直聯(lián)業(yè)務(wù)詳細(xì)設(shè)計(jì)l 單賬戶、多賬戶批量余額查詢：系統(tǒng)支持在線查詢和離線查詢兩種方式，界面如下：l 當(dāng)日明細(xì)查詢(含到賬數(shù)據(jù))；l 歷史明細(xì)查詢(含到賬數(shù)據(jù))；l 轉(zhuǎn)賬支付（逐筆/批量）；l 支付結(jié)果查詢：網(wǎng)銀付款。之后集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)自動(dòng)將需要商業(yè)銀行服務(wù)的業(yè)務(wù)通過數(shù)據(jù)接口發(fā)送給商業(yè)銀行，借助商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)的各種產(chǎn)品功能得以實(shí)現(xiàn)。 合同、票據(jù)到期預(yù)警 合同還本付息預(yù)警13 業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)—銀企直連體系 銀企直聯(lián)描述 銀企直聯(lián)概述所謂“銀企直聯(lián)”，就是集團(tuán)企業(yè)在集團(tuán)內(nèi)部建立自己的資金管理系統(tǒng)，并與商業(yè)銀行共同開發(fā)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)接口，通過數(shù)據(jù)接口將內(nèi)部資金管理系統(tǒng)與商業(yè)銀行網(wǎng)銀系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)接。 資金監(jiān)控業(yè)務(wù)詳細(xì)設(shè)計(jì) 銀行賬戶監(jiān)控銀行系統(tǒng)數(shù)據(jù)的集中，和銀企直聯(lián)的實(shí)施，使企業(yè)通過業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)銀行賬號(hào)進(jìn)行跨地區(qū)和跨會(huì)計(jì)實(shí)體的監(jiān)控成為了可能。216。9.記賬財(cái)務(wù)部門進(jìn)行記賬處理。5.處理托收、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)商業(yè)銀行根據(jù)企業(yè)的相關(guān)資料、票據(jù)辦理托收、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。通常提前10天左右通知2.票據(jù)托收財(cái)務(wù)部門辦理票據(jù)托收申請(qǐng)。 票據(jù)付款業(yè)務(wù)流程 票據(jù)付款流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1.業(yè)務(wù)付款財(cái)務(wù)部門接收到業(yè)務(wù)部門的付款申請(qǐng)2.填寫委托付款書結(jié)算單位采用票據(jù)付款時(shí)，填制委托付款書3.財(cái)務(wù)審批確認(rèn)單據(jù)內(nèi)容無誤后進(jìn)行審核。內(nèi)部貸款計(jì)息：結(jié)算中心對(duì)下屬單位進(jìn)行貸款的計(jì)息實(shí)現(xiàn)。物權(quán)擔(dān)保管理系統(tǒng)中的擔(dān)保物權(quán)分為抵押物權(quán)、質(zhì)押物權(quán)和反擔(dān)保物權(quán)。具體操作點(diǎn)在【客戶化】－【基本檔案】－【客商信息】－【客商管理檔案】。 擔(dān)保業(yè)務(wù)流程對(duì)外擔(dān)保合同：指用戶為某單位貸款進(jìn)行擔(dān)保而簽訂的合同。21.登記銀行賬結(jié)算中心出納登記銀行賬22.合同放款單根據(jù)結(jié)算中心的內(nèi)部收款單，結(jié)算單位生成合同放款單，完成支付本金。17.記賬結(jié)算中心完后后續(xù)核算處理。13.登記內(nèi)部賬戶結(jié)算中心出納登記內(nèi)部賬戶。9.記賬結(jié)算單位完后后續(xù)核算處理。5. 3內(nèi)部付款單上級(jí)結(jié)算中心劃撥本金與結(jié)算單位。 內(nèi)部借款業(yè)務(wù)流程結(jié)算單位向上級(jí)結(jié)算中心以貸款形式申請(qǐng)資金，上級(jí)結(jié)算中心根據(jù)結(jié)算單位的內(nèi)部授信額度，與結(jié)算單位協(xié)定利率和時(shí)限，結(jié)算單位同意后與結(jié)算中心簽訂內(nèi)部貸款合同，結(jié)算中心向結(jié)算單位下?lián)苜Y金，沖抵結(jié)算單位信用額度。 銀行授信業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1. 1協(xié)助單位授信申請(qǐng)結(jié)算中心協(xié)助成員單位進(jìn)行銀行授信額度的申請(qǐng)2. 2銀行授信協(xié)議簽訂集團(tuán)和企業(yè)與銀行的授信協(xié)議的簽訂3.企業(yè)授信協(xié)議錄入對(duì)銀行綜合授信協(xié)議進(jìn)行管理。同時(shí)，擔(dān)保合同、抵質(zhì)押物的管理也在本模塊。審核時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)觸發(fā)9.填制審核付款單，并進(jìn)行網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬成員單位通過在報(bào)賬中心填制付款單，實(shí)現(xiàn)本單位不同銀行賬號(hào)之間資金劃轉(zhuǎn)。以下為結(jié)算單位流程12.總賬憑證通過會(huì)計(jì)平臺(tái)配置，將單據(jù)生成總賬憑證。7.辦理轉(zhuǎn)賬銀行接收轉(zhuǎn)賬申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)賬。3.審批追加計(jì)劃數(shù)結(jié)算中心審批企業(yè)提交的追加計(jì)劃。通過會(huì)計(jì)平臺(tái)配置 資金下?lián)苜Y金下?lián)苁侵附Y(jié)算中心對(duì)其管轄分公司類的結(jié)算單位下?lián)苜Y金的業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)需根據(jù)資金調(diào)度計(jì)劃執(zhí)行。10.銀行回單銀行對(duì)處理完成的業(yè)務(wù)提供回單這里反饋的結(jié)果僅代表上收業(yè)務(wù)銀行成功受理，上收是否成功需下載指令狀態(tài)確認(rèn)11. 、生成結(jié)算憑證外部商業(yè)銀行受理成功后，相應(yīng)單據(jù)可以生成結(jié)算憑證。6.填寫資金上收單根據(jù)查詢上收金額的結(jié)果，填寫資金上收單。4. 5系統(tǒng)提交銀行。以下為結(jié)算中心流程2. 2預(yù)警平臺(tái)設(shè)置資金上收的執(zhí)行時(shí)間。一級(jí)結(jié)算中心對(duì)二級(jí)結(jié)算中心通常不作資金歸集。23刪除單據(jù)收款失敗后，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際情況，付款方單位對(duì)收款結(jié)算單可做刪除處理。20維護(hù)單據(jù)“支付失敗”委托付款書作廢后，回寫付款方單據(jù)的狀態(tài)為“支付失敗”。15審批單據(jù)審批收款結(jié)算單。7生成會(huì)計(jì)憑證以上業(yè)務(wù)審核確認(rèn)無誤后生成正式的會(huì)計(jì)憑證。3生成委托付款單付款結(jié)算單推式生成結(jié)算中心的委托付款書。 內(nèi)部付款業(yè)務(wù)內(nèi)部付款業(yè)務(wù)指企業(yè)對(duì)內(nèi)往來產(chǎn)生的向內(nèi)部供應(yīng)商進(jìn)行付款的結(jié)算業(yè)務(wù)需求。22維護(hù)單據(jù)“收款失敗”委托收款書作廢后，回寫收款方單據(jù)的狀態(tài)為“收款失敗”。以下為收款方流程，注意生成憑證要等“收款成功”11審批單據(jù)收款方審批確認(rèn)單據(jù)12生成會(huì)計(jì)憑證通過會(huì)計(jì)平臺(tái)配置13審核會(huì)計(jì)憑證14記賬15到賬通知生成付款結(jié)算單結(jié)算中心的結(jié)算憑證填制后，系統(tǒng)自動(dòng)推送到付款方（下屬單位），付款方通過到賬通知生成自己的付款結(jié)算單以下為付款方流程，注意所使用單據(jù)類型。5核查當(dāng)委托收款書制定強(qiáng)制承付或付款方結(jié)算單位全額承付時(shí)，結(jié)算中心做核查處理。 內(nèi)部收款業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1填制收款結(jié)算單收款方發(fā)起內(nèi)部轉(zhuǎn)賬時(shí)填寫收款結(jié)算單，對(duì)單據(jù)作暫存以下為收款方流程，注意所使用單據(jù)類型2生成委托收款單收款結(jié)算單推式生成結(jié)算中心的委托收款書。確認(rèn)付款成功5生成會(huì)計(jì)憑證以上業(yè)務(wù)審核確認(rèn)無誤后生成正式的會(huì)計(jì)憑證。 外部付款業(yè)務(wù)流程 流程說明編碼業(yè)務(wù)內(nèi)容業(yè)務(wù)詳細(xì)說明備注1填制付款單付款單位依據(jù)業(yè)務(wù)需要，填制付款類單據(jù)。6生成會(huì)計(jì)憑證以上業(yè)務(wù)審核確認(rèn)無誤后生成正式的會(huì)計(jì)憑證。3下載對(duì)賬單企業(yè)單位通過銀企直連，下載銀行對(duì)賬單。