【正文】 出資人，應(yīng)當符合以下條件：（一）依法設(shè)立，具有法人資格；（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息；（四）具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；（五）具有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；（六）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；（七）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的30%；（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。財務(wù)公司由于所屬企業(yè)集團被收購或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、消費金融公司由于實際控制人變更引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。第一百二十三條 非銀行金融機構(gòu)以公開募集和上市交易股份方式，以及已上市的非銀行金融機構(gòu)以配股或募集新股份的方式變更注冊資本的，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會規(guī)定的條件。第一百二十五條 非銀行金融機構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》、《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》、《消費金融公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。金融資產(chǎn)管理公司分立，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。非銀行金融機構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過行政許可。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。其他非銀行金融機構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第一百二十九條 金融資產(chǎn)管理公司變更組織形式，應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》、《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》以及其他法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。第一百三十二條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構(gòu)變更名稱、注冊資本、股權(quán)，分立或合并，或進行重大投資，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。第一百三十四條 金融租賃公司專業(yè)子公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)符合第八十二條規(guī)定的條件。金融租賃公司專業(yè)子公司變更注冊資本的許可程序適用第一百三十三條的規(guī)定，如變更注冊資本同時涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用第一百三十四條的規(guī)定。第一百三十七條 財務(wù)公司境外子公司變更名稱或注冊資本，由財務(wù)公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。第一百三十九條 境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。第一百四十一條 金融資產(chǎn)管理公司解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。第一百四十二條 非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當向銀監(jiān)會申請并獲得批準：（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當申請破產(chǎn)的。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向?qū)I(yè)子公司所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。財務(wù)公司境外子公司解散或擬破產(chǎn)，由財務(wù)公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第一百四十八條 非銀行金融機構(gòu)分公司或代表處終止營業(yè)或關(guān)閉，由其法人機構(gòu)向分公司或代表處銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種第一節(jié) 財務(wù)公司經(jīng)批準發(fā)行債券等五項業(yè)務(wù)資格第一百五十條 財務(wù)公司申請經(jīng)批準發(fā)行債券業(yè)務(wù)資格、承銷成員單位的企業(yè)債券、有價證券投資、對金融機構(gòu)的股權(quán)投資，以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：（一）財務(wù)公司開業(yè)1年以上，且經(jīng)營狀況良好；（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；（三）符合審慎監(jiān)管指標要求；（四）有比較完善的業(yè)務(wù)決策機制、風(fēng)險控制制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)程；（五）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（六）有相應(yīng)的合格專業(yè)人員；（七）監(jiān)管評級良好；（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百五十四條 財務(wù)公司申請以上五項業(yè)務(wù)資格，向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。第一百五十六條 財務(wù)公司申請發(fā)行金融債券的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。第一百六十條 金融租賃公司在境內(nèi)保稅地區(qū)設(shè)立項目公司開展融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。第一百六十六條 非銀行金融機構(gòu)申請基礎(chǔ)類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：（一）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；（二）具有接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上、從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究或風(fēng)險分析人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員均需專崗專人，相互不得兼任，且無不良記錄；（三）有適當?shù)慕灰讏鏊驮O(shè)備；（四）有處理法律事務(wù)和負責內(nèi)控合規(guī)檢查的專業(yè)部門及相關(guān)專業(yè)人員；（五）符合審慎監(jiān)管指標要求；（六）監(jiān)管評級良好；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第七節(jié) 非銀行金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易資格第一百六十五條 非銀行金融機構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格分為基礎(chǔ)類資格和普通類資格。第六節(jié) 非銀行金融機構(gòu)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格第一百六十三條 非銀行金融機構(gòu)申請資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：（一）具有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，最近3年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為；（二）具有良好的公司治理、風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制；（三）對開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有合理的目標定位和明確的戰(zhàn)略規(guī)劃，并且符合其總體經(jīng)營目標和發(fā)展戰(zhàn)略；（四）具有開辦資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；（五）監(jiān)管評級良好；（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。對于資質(zhì)良好但成立未滿3年的金融租賃公司，可由具有擔保能力的擔保人提供擔保。第一百五十八條 財務(wù)公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百五十四條的規(guī)定。第二節(jié) 財務(wù)公司發(fā)行金融債券第一百五十五條 財務(wù)公司申請發(fā)行金融債券，應(yīng)具備以下條件：（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制體系；（二）具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員；（三）符合審慎監(jiān)管指標要求；（四）注冊資本不低于5億元人民幣 ；（五）最近1年不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準備撥備充足；（六）無到期不能支付債務(wù)；（七）最近1年凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平；（八）經(jīng)營狀況良好，最近3年連續(xù)盈利，3年平均可分配利潤足以支付所發(fā)行金融債券1年的利息，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期；（九）已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過公司凈資產(chǎn)總額的100%；（十）最近3年無重大違法違規(guī)記錄；（十一）監(jiān)管評級良好；（十二）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百五十二條 財務(wù)公司申請開辦對金融機構(gòu)的股權(quán)投資業(yè)務(wù)，除符合第一百五十條規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件之一：（一）最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在50%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于50億元；（二）最近1年資金集中度達到且持續(xù)保持在30%以上，且最近1年月均存放同業(yè)余額不低于80億元。第一百四十九條 境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第三節(jié) 分公司和代表處終止第一百四十六條 非銀行金融機構(gòu)分公司、代表處，以及境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處終止營業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當提出終止營業(yè)或關(guān)閉申請。金融租賃公司境外專業(yè)子公司解散或擬破產(chǎn)，由金融租賃公司向其所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第一百四十五條 金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融機構(gòu)解散或擬破產(chǎn)，由金融資產(chǎn)管理公司向銀監(jiān)會提交申請，銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。其他非銀行金融機構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。第四章 機構(gòu)終止第一節(jié) 法人機構(gòu)終止第一百四十條 非銀行金融機構(gòu)法人機構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；（二）股東會議決定解散；（三）因公司合并或者分立需要解散；（四）其他法定事由。第三節(jié) 分公司和代表處變更第一百三十八條 非銀行金融機構(gòu)分公司和代表處變更名稱，由其法人機構(gòu)向分公司或代表處所在地銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，由銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司申請修改公司章程的許可程序適用第一百一十一條的規(guī)定。銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。第一百三十三條 金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司變更名稱，由專業(yè)子公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，金融租賃公司境外專業(yè)子公司變更名稱，由金融租賃公司向銀監(jiān)分局或所在地銀監(jiān)局提出申請，銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。金融資產(chǎn)管理公司新設(shè)合并，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。第一百二十八條 非銀行金融機構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。其他非銀行金融機構(gòu)分立，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。非銀行金融機構(gòu)因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊資本、住所或營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等前置審批事項而引起公司章程內(nèi)容變更的，不需申請修改章程，應(yīng)將修改后的章程向監(jiān)管機構(gòu)報備。第一百二十四條 非銀行金融機構(gòu)變更住所，應(yīng)當有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。第一百二十一條 非銀行金融機構(gòu)申請變更注冊資本，應(yīng)當具備以下條件：（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對該類機構(gòu)最低注冊資本和資本充足性的要求；（二）增加注冊資本引入新出資人或引起實際控制人變更的，新出資人或新取得實際控制人地位的出資人應(yīng)相應(yīng)符合第一百一十三條至第一百一十九條規(guī)定的條件；（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百二十條 金融資產(chǎn)管理公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。第一百一十六條 境外金融機構(gòu)作為金融資產(chǎn)管理公司的戰(zhàn)略投資者，應(yīng)當具備以下條件：（一）最近１個會計年度末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元；（二）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近２年對其長期信用評級為良好；（三）最近２個會計年度連續(xù)盈利；（四）%；非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)總額的10%；（五）內(nèi)部控制健全有效；（六）注冊地金融機構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟狀況良好；（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融資產(chǎn)管理公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）；（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百一十二條 所有擬投資入股非銀行金融機構(gòu)的出資人的資格以及非銀行金融機構(gòu)變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但成員單位之間轉(zhuǎn)讓財務(wù)公司股權(quán)單次不超過財務(wù)公司注冊資本5%的，以及關(guān)聯(lián)方共同持有上市的非銀行金融機構(gòu)流通股份未達到公司總股份5%的除外。第一百一十一條 金融資產(chǎn)管理公司變更名稱，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。第十三節(jié) 境外非銀行金融機構(gòu)駐華代表處設(shè)立第一百零八條 境外非銀行金融機構(gòu)申請設(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局批準設(shè)立的金融機構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；（三）具有從事國際金融活動的經(jīng)驗；（四）經(jīng)營狀況良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)記錄；（五）具有有效的反洗錢措施；（六）有符合任職資格條件的首席代表；（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第一百零七條 貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務(wù)開展需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。貨幣經(jīng)紀公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。法人機構(gòu)所在地銀監(jiān)局作出決定之前應(yīng)征求擬設(shè)分公司所在地銀監(jiān)局的意見。第一百零一條 貨幣經(jīng)紀公司設(shè)立的分公司應(yīng)當具備以下條件：（一）營運資金到位；（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機構(gòu)和規(guī)章制度；（四）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；（六