【正文】 現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應(yīng)用是到帳通知的一種重要的實現(xiàn)方式。 ? 資金上存：下級企業(yè)將資金上存到上級企業(yè)帳戶。集團資金劃撥基于后臺資金歸集關(guān)系的建立。 可以 通過現(xiàn)金管理系統(tǒng)的企業(yè)端應(yīng)用 發(fā)起申購支票交易，銀行收到指令后做 “落地 ”處CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ９ 理，即柜員憑打印出的 “落地業(yè)務(wù)憑證 ”做企業(yè)購買支票交易，然后企業(yè)通過自取或銀行送達(dá)的方式來領(lǐng)取支票。企業(yè)人員將已辦好的匯票申請書（本票申請書）和銀行人員交換銀行匯票（銀行本票）。 三 .現(xiàn)金管理系統(tǒng)（企業(yè)端）功能描述 志鴻英華的 CMSP 系統(tǒng)分為銀行端現(xiàn)金管 理應(yīng)用和企業(yè)端現(xiàn)金管理應(yīng)用（客戶端應(yīng)用）兩部分，在本白皮書中重點描述企業(yè)端的現(xiàn)金管理應(yīng)用。 其中，企業(yè)端的現(xiàn)金管理應(yīng)用是企業(yè)客戶接入銀行現(xiàn)金管理系統(tǒng)系統(tǒng)的窗口，主要負(fù)責(zé)客戶管理、客戶聯(lián)機交易接入、客戶批量交易的發(fā)起和接收等功能。 現(xiàn)金管理系統(tǒng)平臺 目前，許多商業(yè)銀行推出了企業(yè)銀行系統(tǒng)，企業(yè)用戶在其辦公室或其它地點，使用電子設(shè)備（如 PC、終端），通過公用網(wǎng)絡(luò)（如電話網(wǎng)、 Inter 等），連入商業(yè)銀行的企業(yè)銀行系統(tǒng)后，就可以辦理帳務(wù)數(shù)據(jù)查詢、資金轉(zhuǎn)帳、委托代理等各項金融業(yè)務(wù)，或者獲取各類金融信息服務(wù)。 但是，無論是傳統(tǒng)的財務(wù)系統(tǒng)，還是現(xiàn)代的網(wǎng)絡(luò)化的集團財務(wù)管理系統(tǒng)，甚至包括一個功能完備的 ERP 系統(tǒng)中的財 務(wù)子系統(tǒng)，就現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)而言，其功能優(yōu)勢可以在于及時匯總企業(yè)內(nèi)不同下屬企業(yè)的經(jīng)營管理、現(xiàn)金流動信息，卻無法根據(jù)匯總的信息，實時調(diào)整不同分支機構(gòu)的現(xiàn)金頭寸，減少現(xiàn)金冗余，提高資金利用效率。 ERP(企業(yè)資源規(guī)劃系統(tǒng) )系統(tǒng)由 MRP、 MRPII 等系統(tǒng)發(fā)展而來，近年來在以生產(chǎn)制造行業(yè)為主的各個行業(yè)中得到越來越多的重視和應(yīng)用，其宗旨是將企業(yè)的各方面資源 (人力、CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ５ 資金、信息、物料、設(shè)備、時間、技術(shù)等方面 )充分調(diào)配、平衡和優(yōu)化 ,為企業(yè)提高資金運營水平、建立高效率供銷鏈、減少庫存、提高生產(chǎn)效率、降低成本、提高客戶服務(wù)水平提供強有力的工具。對于大中型集團企業(yè)來說，抓住這一契機，提升自己的現(xiàn)金管理水平、提高資金利用效率、降低資金風(fēng)險，也是進一步改善自己經(jīng)營管理狀況、強化競爭優(yōu)勢的重要課題。 具體來講，集團企業(yè)實施現(xiàn)金管理系統(tǒng)以后， 可以： ? 提高資金使用效率，通過快速的收款，減少資金在途時間，將應(yīng)收款迅速轉(zhuǎn)化為賬內(nèi)營運資金； ? 減少現(xiàn)金冗余，保持最佳資金頭寸，降低資金使用成本； ? 將現(xiàn)金用于合理投資，提高資金收益； ? 集中控制收付款，提高財務(wù)管理水平； ? 促進資金流、信息流和物流的緊密結(jié)合，優(yōu)化業(yè)務(wù)流程。 ? 提供現(xiàn)金運動過程的信息增值服務(wù)，以配合客戶施實有效的業(yè)務(wù)控制。具體來講，銀行所提供的現(xiàn)金管理服務(wù)包括以下內(nèi)容： ? 在現(xiàn)金流入環(huán)節(jié)提供收款服務(wù)，協(xié)助 企業(yè) 客戶快速集中資金。在中國，規(guī)模越來越龐大的集團型企業(yè)資金的統(tǒng)一管理是一道著名的難題：他們不可能像銀行一樣投巨資建立遍布全國的資金網(wǎng)絡(luò)，因此，這些集團企業(yè)的現(xiàn)金管理方法，一般是遍布全國的各個分支機構(gòu)分別開立賬戶；總公司要了解分支機構(gòu)的資金狀況，需要分支機構(gòu)逐級上報財務(wù)報表，基本無法及時掌握分支機構(gòu)的資金狀況和快速調(diào)度各分支機構(gòu)的資金。 現(xiàn)金管理系統(tǒng)平臺 （ CMSP） 企業(yè)端應(yīng)用技術(shù)白皮書 北京科技有限公司 Excelsoft Technology Solutions Limited 目錄 一 .概述 ....................................................................................................................... ３ CMSP 系統(tǒng)企業(yè)端應(yīng)用白皮書 北京志鴻英 華科技有限公司 ２ 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)分析 ............................................................................................. ３ 現(xiàn)金管理系統(tǒng)和企業(yè) ERP 系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)的關(guān)系 ............................................... ４ 現(xiàn)金管理系統(tǒng)平臺 ............................................................................................. ５ 二 .現(xiàn)金管理系統(tǒng)（企業(yè)端）應(yīng)用架構(gòu) ......................................................................... ７ 三 .現(xiàn)金管理系統(tǒng)（企業(yè)端）功能描述 ......................................................................... ７ 交易結(jié)算 ........................................................................................................... ８ ............................................................................................................ ８ (本票 ) ...........................................................