【正文】 定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過 （ B） 。 2根據(jù)《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定， 客戶通過 在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ A）報(bào)告。 3 根據(jù)《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定， 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ C）報(bào)告。 3根據(jù)反洗錢法規(guī)定，政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一 次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（ ）以上或者外幣等值（ ）美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。 3 自然人客戶的?身份基本信息?包括客戶的姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的 (C)。 3有違反《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng)，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購?fù)鈪R等非法套匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額 ( )以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處非法套匯金額（ ）以上等值以下的罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 3金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) 的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得（ C）以上的，沒收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款； A、 20 萬元， B、 30萬元， C、 50萬元， D、 100萬元。 A、 15 天， B、 30 天， C、 45 天， D、 60 天。所匯回的外匯資金如屬人民幣購匯的，可持原購匯憑證，到外匯指定銀行辦理結(jié)匯。 4 在辦理個(gè)人結(jié)匯業(yè)務(wù)時(shí)，對于累計(jì)或單筆超過等值 (C)美元，且在個(gè)人結(jié)售匯管理系統(tǒng)?資金屬性?欄選擇?其他服務(wù)?或?其他投資?的，應(yīng)在?備注?欄中簡要注明結(jié)匯資金來源或用途，以及聯(lián)社（合行）經(jīng)辦人員的聯(lián)系電話。 4出口信用保險(xiǎn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，賒帳（付款）期限一般不超過 ()天（含）；但經(jīng)過保險(xiǎn)公司書面同意，可擴(kuò)展至 ()天；（ C） A、 1 180， B、 90、 180， C、 180、 240， D、 180， 360. 4出口信用保 險(xiǎn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，相關(guān)部門核定信保融資總額度， 34 并按照不超過保險(xiǎn)公司批復(fù)的每一買方有效信用限額乘以相應(yīng)賠償比例的 (B),確定出口企業(yè)在出口信用保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)項(xiàng)下每一買方的融資額度。 5融資 類保函不包括： (D) A 延期付款保函 B、借款保函 C、有價(jià)證券保付保函 D、付款保函。 A、 1 萬 B、 2 萬 C、 3 萬 D、 5 萬 5 對外支付出口貿(mào)易項(xiàng)下傭金，對出口項(xiàng)下單筆不超過合同總金額（ ）或者雖超過上述比例但未超過等值（ ）萬美元的傭金售付匯，可憑相關(guān)單證直接到外匯指定銀行辦理，外匯指定銀行進(jìn)行真實(shí)性審核后辦理售付匯手續(xù)。 D、農(nóng)村合作銀行應(yīng)按外匯交易業(yè)務(wù)的種類，建立健全各項(xiàng)內(nèi)控制度，明確規(guī)定交易權(quán)限及敞口數(shù)額等。 A、 3 B、 4 C、 5 37 D、 10 60、外匯指定銀行自身貿(mào)易項(xiàng)下進(jìn)口，應(yīng)當(dāng)按照國家有關(guān)代理進(jìn)口的管理規(guī)定，委托（ C）辦理。 39 C、中國境內(nèi)通過境內(nèi)交易所（交易中心）進(jìn)行涉外期貨、期權(quán)等交易的 ,由境外交易商或境外投資者填寫期貨、期權(quán)交易申報(bào)表，并按照規(guī)定直接向外匯局申報(bào)其交易以及相應(yīng)的收支情況。 C、給予警告，并處 5 萬元以上 30 萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接負(fù)責(zé)人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予調(diào)離該崗位的紀(jì)律處分； 40 D、給予警告，并處 8 萬元以上 50 萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接負(fù)責(zé)人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予調(diào)離該崗位的紀(jì)律處分； 6 下列違反《國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》細(xì)則的，哪項(xiàng)不屬于由外匯局視情節(jié)輕重對其單 處或并處以警告、罰款處罰的行為（ D A 逾期未履行申報(bào)或申報(bào)信息傳送義務(wù)的； B C D 對國際收支申報(bào)信息進(jìn)行檢查、審核的。 A、匯款人或收款人； B、銀行借記帳戶行； C、貸記帳戶行； D、由匯出行承擔(dān)； 44 7 SWIFT 是 （ B） 。 A、出口商 ； B、進(jìn)口商 ； C、代理行 ； D、寄單行 ； 8發(fā)出拒絕付款或拒絕承兌通知后多長時(shí)間，提示行將不在承擔(dān)進(jìn)一步的責(zé)任。 A、寄單行 ； B、代收行 ； C、提示行 ； D、 A 和 B； 8托收業(yè)務(wù)中有關(guān)當(dāng)事人受 （ B） 約束。 A、立刻 ； B、在 6 個(gè)月內(nèi) ； C、第二天 ； D、當(dāng)天 ； 9 SWIFT 是一個(gè)總部設(shè)在 （ A） 國際組織。 A、付款責(zé)任 ； B、第一性的付款責(zé)任 ； C、有限付款責(zé)任 ； D、開證申請人破產(chǎn)后可以不付款的責(zé)任 ； 9信用證業(yè)務(wù)，從本質(zhì)上講是： （ D） A、國家信用 ； B、商業(yè)信用 ； C、企業(yè)信用 ； D、銀行信用 ； 100、以下四種作用， （ A） 是信用證業(yè)務(wù)的作用之一。 A、商業(yè) ,銀行 ； B、商業(yè) ,商業(yè) ； C、銀行 ,銀行 ； D、銀行 ,商業(yè) ； 11必須經(jīng)過背書才能進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的提單是： （ C） A、記名提單 ； B、不記名提單 ； C、指示提單 ； D、以上答案都不對 ； 11允許單據(jù)表面上不注有承運(yùn)人名字的運(yùn)輸單據(jù)有： （ C） A、航空運(yùn)單 ； B、租船提單與運(yùn)輸行提單 ； C、陸運(yùn)提單與租船提單 ；D、以上答案都不對 ； 11 UCP600 規(guī)定，對運(yùn)輸單據(jù)允許轉(zhuǎn)運(yùn)，但轉(zhuǎn)運(yùn)的運(yùn)輸工具可以不同的是： （ C） A、多式聯(lián)運(yùn)提單與運(yùn)輸行提單 ； B、多式聯(lián)運(yùn)提單與租船提單 ； C、多式聯(lián)運(yùn)提單與陸運(yùn)提單 ； D、以上答案都不對 ； 11簽發(fā)租船合約時(shí)，應(yīng)以 （ B） 的身份簽發(fā)。 A、第二季度 ； B、第一季度 ； C、 4 月底 ； D、 6 月底 ； 12銀行應(yīng)當(dāng)于每月初 （ A） 內(nèi)將上月辦理區(qū)內(nèi)企業(yè)購匯情況包括企業(yè)名稱、人民幣資金來源、購匯金額、用途等上報(bào)區(qū)內(nèi)企業(yè)所在地外匯局。 （ B） 。 A、 15 個(gè)工作日內(nèi) ； B、 5 個(gè)工作日內(nèi) ； C、 10 個(gè)工作日內(nèi) ； D、 30 個(gè)工作日內(nèi) ； 50 12一張見票后 90 天付款的遠(yuǎn)期匯票，受票人在 6 月 30 日承兌了該匯票，請問到期日應(yīng)是哪一天。 A、 45 天內(nèi) ； B、 60 天內(nèi) ； C、 90天內(nèi) ； D、 30天內(nèi) ； 12保稅區(qū)區(qū)內(nèi)企業(yè)遺失《登記證》，應(yīng)當(dāng)在 登報(bào)聲明后 （ A） 內(nèi)向外匯局報(bào)告，外匯局憑遺失聲明給予補(bǔ)發(fā)。 A、申請人與開證行 ； B、受益人與申請人 ； C、開證行與議付行 ； D、開證行與受益人 ； 10信用證是進(jìn)口商向銀行開立的，第一付款人應(yīng)該 是： （ B） A、進(jìn)口商 ； B、開證行 ； C、議付行 ； D、通知行 ； 10保兌信用證的保兌行，其付款責(zé)任是： （ C） 47 A、申請人不履行付款義務(wù)時(shí)履行付款義務(wù) ； B、開證行不履行付款義務(wù)時(shí)履行付款義務(wù) ； C、承擔(dān)第一性的付款責(zé)任 ； D、以上說法都不對 ； 10根據(jù) URR525 規(guī)定，償付行： （ B） A、應(yīng)仔細(xì)審單，如單證不符，則不償付 ； B、不受單、不審單，只憑開證行的授權(quán)書負(fù)責(zé)償付 ； C、應(yīng)要求索償行聲明?單證相符? ； D、以上說法都不對 ； 10根據(jù) UCP600，信用證未規(guī)定可否撤銷，即為 （ ） ；未規(guī)定可否轉(zhuǎn)讓，即為 （ B） 。 A、進(jìn)口商 ； B、出口商 ； C、匯出行 ； D、匯入行 ； 46 9托收項(xiàng)下的承兌交單，實(shí)質(zhì)上是 （ D） 給進(jìn)口商的資金融通。 A、提示行 ； B、付款人 ； C、寄單 行 ； D、出口商 ； 9可撤銷信用證，在 （ A） 情況下不能被修改或撤銷。 （ B） A、貨物到港 ； B、匯票被承兌 ； C、匯票被付款 ； D、買方已清關(guān) ； 8發(fā)給代收行的指示出現(xiàn)在： （ B） A、托收委托書上 ； B、托收面函上 ； C、單據(jù)中 ； D、 A 和 B； 45 8如果托收面函未出現(xiàn)何種付款方式，則單據(jù)只能憑 （ A） 交出。 A、 TT； B、 SWIFT； C、 MT； D、 A 或 B； 7對出口商來講，最快最安全的結(jié)算方式是： （ B） A、信用證； B、預(yù)付貨款； C、托收； D、銀行匯票； 80、對進(jìn)口商來講，最快最安全的結(jié)算方式是： （ C） A、托收； B、信用證； C、貨到付款； D、銀行匯票； 8開立信用證前，開證行應(yīng)首先： （ D） A、審查進(jìn)出口合同； B、填寫開證申請書； C、與客戶簽協(xié)議 ； D、調(diào)查客戶資信 ； 8在信用證交易中，貨物和單據(jù)以 （ A） 給進(jìn)口商。它是監(jiān)督明細(xì)核算和扎平當(dāng)日賬務(wù)的重要工具。 6 經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國際收支申報(bào)的，按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的 規(guī)定正確的處罰辦法是：（ B ） A、給予警告，并處 8 萬元以上 50 萬元以下的罰款；對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接負(fù)責(zé)人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，對該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分。 A、其他商業(yè)銀行 B、外管局 C、有外貿(mào)代理經(jīng)營權(quán)的外貿(mào)公司 D、中國銀行 6居民個(gè)人憑身份證或有效證件直接到金融機(jī)構(gòu) 提取現(xiàn)鈔 ,每人每天最高可以提取等值（ 1 萬美元）的外幣現(xiàn)鈔 :（ C ） A. 3 萬 B. 2 萬 C. 1 萬 D. 5 萬 6開戶金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶基本信息 o 表時(shí)，一般情況下，核準(zhǔn)件編號統(tǒng)一填寫為 ( N ):（ B ） A. M B. N C. H D. Z 6銀行辦理哪項(xiàng)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)需要通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)：（ A ） A、居民個(gè)人持證明材料到外匯指定銀行辦理購匯業(yè)務(wù) B、 外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯 38 C、 境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔 D、 境內(nèi)卡境外使用購匯還款 6下 列哪一項(xiàng)是出口押匯的業(yè)務(wù)性質(zhì)代號：（ B ） A、 SB B、 SF C、 BF D 、 GF 6下列哪一項(xiàng)是進(jìn)口開證的業(yè)務(wù)性質(zhì)代號：（ B ） A、 LP B、 LC C、 LA D、 LG 6涉外期貨、期權(quán)等交易，以下哪項(xiàng)是按照正確規(guī)定進(jìn)行申報(bào)的：（ B ） A、通過中國境內(nèi)證券交易所進(jìn)行涉外證券交易，由境內(nèi)證券登記機(jī)構(gòu)或證券交易所填寫證券投資統(tǒng)計(jì)申報(bào)表，并按照規(guī)定向外匯局申報(bào)該交易以及相應(yīng)的收支和分紅派息情況。 A、 1 年 B、 2 年 C、 3 年 D、 5 年 5外匯交易 中心會(huì)員可以和有授信關(guān)系的非做市商會(huì)員進(jìn)行詢價(jià)交易，會(huì)員可以同時(shí)向不多于（ B）個(gè)的對手方詢價(jià)。 B、結(jié)售匯項(xiàng)下的外匯敞口應(yīng)控制在各行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)的實(shí)際情況核定 36 的結(jié)售匯項(xiàng)下外匯頭寸限額內(nèi)。 A、 當(dāng)日 B、 下一營業(yè)日 C、 三日內(nèi) D、 七日內(nèi) 5外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)遵照結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸限額管理規(guī)定，對超限額的結(jié)售匯頭寸應(yīng)及時(shí)通過 ( B )進(jìn)行平補(bǔ)。 A、 30， B、 60， C、 90， D、原期限。 4境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水 單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起 24個(gè)月；對于當(dāng)日累計(jì)兌換不超過等值 ( )美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計(jì)不超過等值 ( )美元（含）的兌換，可憑本人有效身份證件辦理。 4 各聯(lián)社（合行）應(yīng)在個(gè)人結(jié)售匯信息系統(tǒng)真實(shí)、準(zhǔn)確錄入相關(guān)信息，并將辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（ B）備查。 A、 10%， B、 15%， C、 20%， D、 30%。（ C） A、自有外匯資金， B、符合規(guī)定的國內(nèi)外匯貸款， C、 D、境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資所得利潤。 3違反《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》攜帶外匯出入境的，由外匯管理機(jī)關(guān)給予警告，可以處違法金額（ A）以下的罰款。 A、種類、號碼和發(fā)證機(jī)關(guān)， B、種類、號碼和有效期限， C、種類、發(fā)證機(jī)關(guān)和有效期限 D、號碼、發(fā)證機(jī)關(guān)和有效期限 3有違反《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》將境內(nèi)