【正文】 取等值（ 1 萬美元）的外幣現(xiàn)鈔 :（ C ） A. 3 萬 B. 2 萬 C. 1 萬 D. 5 萬 6開戶金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送經(jīng)常項(xiàng)目外匯賬戶基本信息 o 表時(shí)，一般情況下，核準(zhǔn)件編號(hào)統(tǒng)一填寫為 ( N ):（ B ） A. M B. N C. H D. Z 6銀行辦理哪項(xiàng)個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)需要通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)：（ A ） A、居民個(gè)人持證明材料到外匯指定銀行辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù) B、 外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯 38 C、 境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔 D、 境內(nèi)卡境外使用購(gòu)匯還款 6下 列哪一項(xiàng)是出口押匯的業(yè)務(wù)性質(zhì)代號(hào)：（ B ） A、 SB B、 SF C、 BF D 、 GF 6下列哪一項(xiàng)是進(jìn)口開證的業(yè)務(wù)性質(zhì)代號(hào)：（ B ） A、 LP B、 LC C、 LA D、 LG 6涉外期貨、期權(quán)等交易，以下哪項(xiàng)是按照正確規(guī)定進(jìn)行申報(bào)的：（ B ） A、通過中國(guó)境內(nèi)證券交易所進(jìn)行涉外證券交易，由境內(nèi)證券登記機(jī)構(gòu)或證券交易所填寫證券投資統(tǒng)計(jì)申報(bào)表，并按照規(guī)定向外匯局申報(bào)該交易以及相應(yīng)的收支和分紅派息情況。它是監(jiān)督明細(xì)核算和扎平當(dāng)日賬務(wù)的重要工具。 （ B） A、貨物到港 ； B、匯票被承兌 ； C、匯票被付款 ； D、買方已清關(guān) ； 8發(fā)給代收行的指示出現(xiàn)在： （ B） A、托收委托書上 ； B、托收面函上 ； C、單據(jù)中 ； D、 A 和 B； 45 8如果托收面函未出現(xiàn)何種付款方式，則單據(jù)只能憑 （ A） 交出。 A、進(jìn)口商 ； B、出口商 ； C、匯出行 ； D、匯入行 ； 46 9托收項(xiàng)下的承兌交單，實(shí)質(zhì)上是 （ D） 給進(jìn)口商的資金融通。 A、 45 天內(nèi) ； B、 60 天內(nèi) ； C、 90天內(nèi) ； D、 30天內(nèi) ； 12保稅區(qū)區(qū)內(nèi)企業(yè)遺失《登記證》，應(yīng)當(dāng)在 登報(bào)聲明后 （ A） 內(nèi)向外匯局報(bào)告，外匯局憑遺失聲明給予補(bǔ)發(fā)。 （ B） 。 A、商業(yè) ,銀行 ； B、商業(yè) ,商業(yè) ； C、銀行 ,銀行 ； D、銀行 ,商業(yè) ； 11必須經(jīng)過背書才能進(jìn)行轉(zhuǎn)讓的提單是： （ C） A、記名提單 ； B、不記名提單 ； C、指示提單 ； D、以上答案都不對(duì) ； 11允許單據(jù)表面上不注有承運(yùn)人名字的運(yùn)輸單據(jù)有： （ C） A、航空運(yùn)單 ； B、租船提單與運(yùn)輸行提單 ； C、陸運(yùn)提單與租船提單 ；D、以上答案都不對(duì) ； 11 UCP600 規(guī)定，對(duì)運(yùn)輸單據(jù)允許轉(zhuǎn)運(yùn)，但轉(zhuǎn)運(yùn)的運(yùn)輸工具可以不同的是： （ C） A、多式聯(lián)運(yùn)提單與運(yùn)輸行提單 ； B、多式聯(lián)運(yùn)提單與租船提單 ； C、多式聯(lián)運(yùn)提單與陸運(yùn)提單 ； D、以上答案都不對(duì) ； 11簽發(fā)租船合約時(shí)，應(yīng)以 （ B） 的身份簽發(fā)。 A、立刻 ； B、在 6 個(gè)月內(nèi) ； C、第二天 ； D、當(dāng)天 ； 9 SWIFT 是一個(gè)總部設(shè)在 （ A） 國(guó)際組織。 A、出口商 ； B、進(jìn)口商 ； C、代理行 ； D、寄單行 ； 8發(fā)出拒絕付款或拒絕承兌通知后多長(zhǎng)時(shí)間，提示行將不在承擔(dān)進(jìn)一步的責(zé)任。 C、給予警告，并處 5 萬元以上 30 萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接負(fù)責(zé)人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予調(diào)離該崗位的紀(jì)律處分； 40 D、給予警告，并處 8 萬元以上 50 萬元以下的罰款；對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接負(fù)責(zé)人員，給予記過直至開除的紀(jì)律處分；情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予調(diào)離該崗位的紀(jì)律處分； 6 下列違反《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》細(xì)則的，哪項(xiàng)不屬于由外匯局視情節(jié)輕重對(duì)其單 處或并處以警告、罰款處罰的行為（ D A 逾期未履行申報(bào)或申報(bào)信息傳送義務(wù)的； B C D 對(duì)國(guó)際收支申報(bào)信息進(jìn)行檢查、審核的。 A、 3 B、 4 C、 5 37 D、 10 60、外匯指定銀行自身貿(mào)易項(xiàng)下進(jìn)口，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)代理進(jìn)口的管理規(guī)定，委托（ C）辦理。 A、 1 萬 B、 2 萬 C、 3 萬 D、 5 萬 5 對(duì)外支付出口貿(mào)易項(xiàng)下傭金，對(duì)出口項(xiàng)下單筆不超過合同總金額（ ）或者雖超過上述比例但未超過等值（ ）萬美元的傭金售付匯，可憑相關(guān)單證直接到外匯指定銀行辦理，外匯指定銀行進(jìn)行真實(shí)性審核后辦理售付匯手續(xù)。 4出口信用保險(xiǎn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，賒帳（付款）期限一般不超過 ()天（含）；但經(jīng)過保險(xiǎn)公司書面同意，可擴(kuò)展至 ()天；（ C） A、 1 180， B、 90、 180， C、 180、 240， D、 180， 360. 4出口信用保 險(xiǎn)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)中，相關(guān)部門核定信保融資總額度， 34 并按照不超過保險(xiǎn)公司批復(fù)的每一買方有效信用限額乘以相應(yīng)賠償比例的 (B),確定出口企業(yè)在出口信用保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)項(xiàng)下每一買方的融資額度。所匯回的外匯資金如屬人民幣購(gòu)匯的，可持原購(gòu)匯憑證，到外匯指定銀行辦理結(jié)匯。 3金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù) 的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得（ C）以上的，沒收違法所得，并處違法所得 1 倍以上 5 倍以下的罰款； A、 20 萬元， B、 30萬元， C、 50萬元， D、 100萬元。 3 自然人客戶的?身份基本信息?包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的 (C)。 3 根據(jù)《 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定， 客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（ C）報(bào)告。 2根據(jù)《反洗錢法》有關(guān)規(guī) 定，客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過 （ B） 。 A、 3； B、 5； C、 7； D、 1 2 A 客戶 2020 年 9 月下旬需進(jìn)口木材 252500 美元，按照合同規(guī)定8 月 29日需 15%的預(yù)付款，按最高費(fèi)率收取手續(xù)費(fèi)，匯率 600/100，該客戶共需支付手續(xù)費(fèi)：（ A） A、 元人民幣， B、 1515 元人民幣， C、 1000 元人民幣 ， D、2020 元人民幣。（ A） A、一次； B、二次； C、三次； D、四次； 1辦理出口保險(xiǎn)項(xiàng)下出口托收押匯，押匯金額不得超過保單賠付金額的（ ）。（ B） A、 3 B、 5 C、 7 D、 10 自 2020 年 7 月 14 日起，企業(yè)新簽約出口合同中含預(yù)收貨款條款和合同中未約定而實(shí)際發(fā)生預(yù)收貨款的，應(yīng)在合同簽約之日起或?qū)嶋H收到預(yù)收貨款之日起 個(gè)工作日內(nèi)，辦理預(yù)收貨款合同登記手續(xù)，企業(yè)合同中未約定而實(shí)際收到預(yù)收貨款的同時(shí)辦理 10 預(yù)收貨款提款 26 登記手續(xù)。 二、單選題 核銷單發(fā)生全額退關(guān)、填錯(cuò)等情況的，出口單位應(yīng)當(dāng)在（） 到外匯局辦理核銷單注銷手續(xù)。 19倘若申請(qǐng)人有證據(jù)確定受益人是有欺詐騙款行為，應(yīng)依據(jù)法律提起訴訟，要求法院向開證行發(fā)出 止付令 。 190、所有信用證都必須清楚地表明該證是否適用議付、 即期付款 、延期付款 、 承兌 。 18已裝船提單是指定交來的提單上有 已裝船字樣 或 標(biāo)有已裝船批注 。 17國(guó)際收支項(xiàng)目有經(jīng)常項(xiàng)目、 資本項(xiàng)目 、 平衡項(xiàng)目 。 16攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的《攜帶證》有效期為自簽發(fā)之日起 30 日內(nèi)有效。 15保稅區(qū)，是指經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的、 _海關(guān) _實(shí)行封閉監(jiān)管的特定區(qū)域。 18 14可轉(zhuǎn)讓信用證的原來受益人是第一受益人 ,轉(zhuǎn)讓后的 受讓人是第二 受益人。 14一般情況下商業(yè)單據(jù)的交出分兩種情況 D/P， D/A。 13匯款業(yè)務(wù)中的頭寸是指 _匯款資金 的調(diào)撥與 償付 。 12 對(duì)外付匯，進(jìn)口單位同意付匯，要在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)口代收通知上注明?同意付款?字樣，并加蓋 單位財(cái)務(wù)印鑒 和 法人名章 ，同時(shí)要落實(shí)頭寸后向單位交單，需購(gòu)匯付匯的，應(yīng)通知單位提前備足人民幣購(gòu)匯。 11銀行間外匯市場(chǎng)竟價(jià)交易采用 集中 清算方式，詢價(jià)交易采用 雙邊 清算方式。 10除另有規(guī)定外，外匯指定銀行外匯凈收益應(yīng)當(dāng)在財(cái)務(wù)年度終了后 3 個(gè)月內(nèi) ，或在董事會(huì)批準(zhǔn)當(dāng)年分配方案后 10 個(gè)工作日內(nèi)，通過銀行間外匯市場(chǎng)賣出，并在事前報(bào)外匯局備案。 9從事個(gè)人外幣與人民幣之間兌換業(yè)務(wù)的外幣兌換點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)取得外 13 匯指定銀行的授權(quán)，其每日辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的發(fā)生額應(yīng)由其授權(quán)銀行納入相應(yīng)的結(jié)匯、售匯統(tǒng)計(jì)，超過周轉(zhuǎn)金限額的部分應(yīng)由授權(quán)銀行進(jìn)入銀行間外匯市場(chǎng)進(jìn)行 平盤 。 8外商投資企業(yè)向銀行申請(qǐng)資本金結(jié)匯，事先應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所辦理 資本金驗(yàn) 資。 8個(gè)人結(jié)售匯按照交易性質(zhì)區(qū)分 經(jīng)常項(xiàng)目 和 資本項(xiàng)目 個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。 7每筆出口商業(yè)發(fā)票融資業(yè)務(wù) 的融資金額一般不超過發(fā)票面值的 70% 。 6創(chuàng)投企業(yè)應(yīng)當(dāng)在名稱中加注 創(chuàng)業(yè)投資 字樣。 5為便于對(duì)銀行自身資本與金融項(xiàng)目結(jié)售匯的監(jiān)管，各銀行應(yīng)按季向外匯局報(bào) 送境內(nèi)本外幣合并及境內(nèi)外幣資產(chǎn)負(fù)債表 和 損益表 每季度報(bào)送上一季度報(bào)表。 4 根據(jù)《 國(guó)家外匯管理局關(guān)于實(shí)施國(guó)內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革的通知》的有關(guān)規(guī)定， 債權(quán) 人與債務(wù)人的購(gòu)、付匯銀行不是同一家機(jī)構(gòu)的，債權(quán)人應(yīng)在向債務(wù)人出具的還本付息通知單上加注：? 已按照國(guó)家外匯管理局國(guó)內(nèi)外匯貸款外匯管理有關(guān)規(guī)定進(jìn)行了真實(shí)性、合規(guī)性審核，請(qǐng) XXX 銀行 XX 分（支）行協(xié)助辦理有關(guān)售、付匯手續(xù) ?，并簽字、加蓋業(yè)務(wù)公章。 4 根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)的資本金 、 利潤(rùn) 以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進(jìn)行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。 3根據(jù)《 金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循 ?了解你的客戶? 的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。 2 打包貸款金額一般不超過信用證金額的 80%，放款期限最長(zhǎng)不超過信用證有效期后 21 天。 美元現(xiàn)匯掛牌匯價(jià)實(shí)行最大買賣價(jià)差不超過中間價(jià)的 1%，美元現(xiàn)鈔掛牌匯價(jià)實(shí)行最大買賣價(jià)差不超過中間價(jià)的 4%的非對(duì)稱管理。出口押匯利率比照同 3 期 外匯流動(dòng)貸款利率標(biāo)準(zhǔn) 執(zhí)行。 外匯會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)實(shí)行 權(quán)責(zé)發(fā)生制 ，會(huì)計(jì)記賬方法按復(fù)式記賬原理，采用 借貸記賬 法。 外匯局 對(duì)出口單位出口收匯核銷管理實(shí)行分類管 理，分別采取 自動(dòng)核銷 、 批次核銷 和 逐筆核銷 的管理方式。 出口收匯核銷實(shí)行 屬地 管理原則，即出口單位辦理備案登記、申領(lǐng)出口收匯核銷單和辦理出口收匯核銷手續(xù)，均應(yīng)當(dāng)在其注冊(cè)所在地外匯局辦理。 根據(jù)中國(guó)人民銀行的規(guī)定，目前中資外匯指定銀行對(duì)企業(yè)發(fā)放的外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款，發(fā)放對(duì)象僅限于 外商投資企業(yè) ，且只能由境外金融機(jī)構(gòu)或境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)提供信用保證或用外商投資企業(yè)自有外匯（含資本金、外債、經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng) 下收入）進(jìn)行質(zhì)押。押匯期限自 辦理押匯之日 起到預(yù)計(jì)收回押匯款止。掛牌匯價(jià)中間價(jià)隨市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)實(shí)時(shí)更新。 2經(jīng)辦行只辦理由本行開立的信用證項(xiàng)下進(jìn)口商品的提貨擔(dān)保，運(yùn)輸方式限于 海運(yùn) ，目的港限于 中國(guó)港口 。并和其他國(guó)家或者地區(qū)的反洗錢機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢監(jiān)督管理 。 4根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，國(guó)家對(duì)外債實(shí)行 規(guī)模管理 ，借用外債應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理，并到外匯管理機(jī)關(guān)辦理 外債登記 。 4 根據(jù)《 國(guó)家外匯管理局關(guān)于實(shí)施國(guó)內(nèi)外匯貸款外匯管理方式改革的通知》的有關(guān)規(guī)定， 債務(wù)人辦理以償還貸款本息為目的的購(gòu)、付匯手續(xù)時(shí)，債權(quán)人為銀行的，只能在 債權(quán)銀行或其注冊(cè)地銀行 辦理；債權(quán)人為非銀行金融機(jī)構(gòu)的，債務(wù)人只能在貸款資金的劃出行或其注冊(cè)地銀行辦理。 5銀行因經(jīng)營(yíng)貸款、同業(yè)拆借、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開立信用證等外匯業(yè)務(wù)形成的外匯債權(quán)，應(yīng)當(dāng)由債務(wù)人以 自有外匯 、或以 人民幣購(gòu)匯 償還。 6非法人制創(chuàng)投企業(yè)投資者認(rèn)繳出資總額的最低限額為 1000 萬 美元；公司制創(chuàng)投企業(yè)投資者認(rèn)繳資本總額的最低限額為 500 萬 美元。 7國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)遵照信貸業(yè)務(wù)程序辦理，在具體操作上應(yīng)分工明確：基層聯(lián)社 /合行負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)調(diào)查、單證傳遞和貿(mào)易融資后的管理，信貸等相關(guān)部門負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)審查，國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé) 技術(shù)條款的把關(guān) 、 外匯政策執(zhí)行落實(shí) 及國(guó)外銀行風(fēng)險(xiǎn)的審查。 80、個(gè)人結(jié)售匯按交易主體分為 境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯 和 境外個(gè)人結(jié)售匯 。 8會(huì)計(jì)主管每 旬 對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)的柜員外幣現(xiàn)金庫(kù)進(jìn)行查庫(kù)，會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員每 季度 對(duì)柜員外幣現(xiàn)金庫(kù)進(jìn)行查庫(kù)，并留有記錄。 9尚未經(jīng)外