【正文】 申請轉保留賬戶的必須是條款有約定的保險合同； 轉保留賬戶的，該被保險人個人賬戶的個人交費部分及單位交費部分已歸屬部分需達到 XX 幣 5000元以上； 轉保留賬戶的，原保險合同歸屬該被保險人的賬戶余額記入新保險合同個人賬戶個人交費部分，未歸屬部分轉 本 資料來自 入原保險合同公共賬戶； 同時，應將原分單收回蓋作廢章； 原保險合同的投保、變更、續(xù)期、理賠、減保等基本信息帶入新保險合同； 在轉為保留賬戶后，被保險人所交納的保險費在扣除一定的管理費后記入保留賬戶；保留賬戶的管理費收取比例由被保險人和本公司在個人賬戶轉保留賬戶時約定，可以不同于原個人賬戶的管理費收取比例； 轉保留賬戶不能申請更換投保人； 生效時間：公司收到 申請書次日零時 。 （二）操作規(guī)則： 本 資料來自 申請人 :投保人； 受理時間：保險合同有效 期內，被保險人年金領取前； 只受理投保人和被保險人不定期不定額交納保險費的險種； 追加保險費手續(xù)須由投 保險合同 單 位統(tǒng)一申請辦理。如團體投保人名稱變更，應同時提供與新的單位名稱相符的公章樣式； 生效時間：公司收到申請書次日零時。 受理時間： 保險合同 效力終止前； 申請書填寫必須認真填寫受益人與被保險人的關系，受益性質及所有申請書上注明以受益人有關的所有資料； 生效時間：公司收到申請書次日零時 第五十 四 條 聯(lián)系地址、住址的變更 （一）應備文件： 保險合同； 保險合 同內容變更申請書； （二）操作規(guī)則： 本 資料來自 申請人：投保人； 受理時間： 保險合同 效力終止前； 通訊地址變更、年齡性別變更、受益人（信息）變更； 生效時間：公司收到申請書次日零時 第五十 五 條 保險合同掛失 提供投 保險合同 單 位證明，其他同個人保全一般規(guī)則。 處理權限：生存給付業(yè)務后臺處理均由 保險合同 所屬機構客戶服務部保全室專人負責。 生存給付銀行轉賬作業(yè) ： 本 資料來自 （ 1）每日對已有銀行轉賬授權且有應領記錄的 保險合同進行給付轉賬數(shù)據(jù)抽檔； （ 2）生成轉賬送盤數(shù)據(jù)； （ 3）生成銀行轉賬文件； （ 4）通知財務部進行轉賬處理； （ 5）在系統(tǒng)中進行轉賬回盤數(shù)據(jù)上載，記錄上載結果（合計金額、合計件數(shù)），并進行核對； （ 6）上載過程中如出現(xiàn)問題件，應及時進行調查處理，更正數(shù)據(jù)后，重新上載； （ 7）在系統(tǒng)中進行轉賬回盤數(shù)據(jù)檢查，并記錄數(shù)據(jù)檢查結果； （ 8）數(shù)據(jù)檢查如出現(xiàn)問 題件，應及時進行調查處理，更正數(shù)據(jù)后，重新進行數(shù)據(jù)上載和數(shù)據(jù)檢查； （ 9）在系統(tǒng)中進行給付轉賬數(shù)據(jù)回銷，并記錄數(shù)據(jù)回銷結果； （ 10）因客戶原因造成的轉賬不成功件，通知客戶持應備文件到公司領取現(xiàn)金，或重新授權后由進行二次轉賬； 生存給付統(tǒng)計報表處理： （ 1）每月初進行上月生存給付統(tǒng)計； （ 2）統(tǒng)計內容包括：上月應領件數(shù)與金額、上月實領件數(shù)與金額、轉賬件數(shù)與金額、人工領取件數(shù)與金額； （ 3）根據(jù)業(yè)務數(shù)據(jù)與財務數(shù)據(jù)進行對賬。 第六十條 險種 特殊保全規(guī)則 指根據(jù)條款中的特殊事項制定的保全業(yè)務的特別要求和規(guī)則。 第六十三條 增額交清 是分紅保險合同的一種紅利分配方式 。 第六十五條 合同效力 終止 因保險合同約定事由發(fā)生導致保險合同的效力終結，合同終止時雙方當事人的權利義務關系即行結束。所墊交的保險費視同借款， 按照保單貸款利率計算利息。 第七十 條 團險減少被保險人 簡稱為“減人”，指投保人申請減少被保險人，經(jīng)保險人同意后解除相應被保險人的保險合同，并按條款規(guī)定支付相應的退保金。 第七十 四 條 團險減保選擇權 指根據(jù)團體年金保險條款規(guī)定，投保人于 合同成立后至 本 資料來自 被保險人約定的年金領取起始日前，投保人可要求減少公共賬戶的賬戶余額，但減少的金額不得超過當時公共賬戶 賬戶余額的 15%，保險人將公共賬戶的賬戶余額減少部分的金額退還投保人；被保險人于合同成立后至被保險人約定的年金領取起始日前，可部分提取個人賬戶個人交費部分的賬戶余額，但提取的金額不得超過當時個人賬戶的賬戶余額的 15%，保險人將其個人交費部分的賬戶余額減少部分的金額（或按照條款規(guī)定處理）退還該被保險人。 。 第七十 六 條 本規(guī)則由總公司客戶服務部負責解釋 。 第七十 二 條 年金給付 指在被保險人到達約定領取日期后根據(jù)年金保險合同的約定按月、年或一次性給付保險金。當現(xiàn)金價值余額為零時，保險合同效力即行中止。 第六十七條 手續(xù)費 指每張保險單平均承擔的本公司營業(yè)費用、傭金以及本公司對該保險單承擔的保險責任所收取的費用三項之和。 第六十四條 合同效力中止 簡 稱 中止 或停效 ，指合同未還貸款本金及其利息加上其他各項欠款之和達到本合同現(xiàn)金價值時，或在分期交付保險費的情況下，因投保人超過寬限期仍未交費且無保費墊交的約定，導致保險合同暫時失去效力。 第六十一條 身份證件 身份證件主要是指有效期內的身份證 、 戶口簿、軍人身份證件（包括 軍官證、士兵證、文職軍官證） 、武裝警察身份證件、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證、外國公民護照、中華 XX 共和國護照以及由公安機關戶籍管理部門出具的其他證明文件； 對于無照片的戶口簿，因無法核實相關人員身份，一般不能單獨作為身份證明使用 。 本 資料來自 （二）紅利分配報告 每月續(xù)期抽擋前進行應分紅利批次抽檔； 應分紅利批次抽檔后次日進行紅利通知書打印，月底前打印完畢； 每月月底前寄發(fā)紅利通知書。 應領未領生存給付件管理 ： （ 1）每月對前一月及本年度生存給付應領未領件進行數(shù)據(jù)抽取并進行統(tǒng)計分析； （ 2）生存給付率 =實際生存金領取金額 /應領生存金金額； （ 3）對未領客戶進行回訪，及時掌 握未領客戶的信息。 （二）需要進行日處理的項目 保險合同 周年日處理； 滿期日處理； 保險合同 失效日 處理； 保險合同 貸款日處理； 紅利給付處理； 對到期生效核保決定的處理； 保險合同 自動墊交日處理。 （二）操作規(guī)則： 申請人：投保人； 受理時間： 保險合同 效力終止前； 更正內容：包括和被保險人有關 的基本資料的變更 生效時間：申請日次日零時 第五十 三 條 身故受益人變更 （一）應備文件： 保險合同； 保險合同內容變更申請書； 受益人身份證復印件； 被保險人身份證件。 第五十 一 條 投保人信息變更 （一）應備文件： 保險合同原件； 保險合同變更申請書。 （二）操作規(guī)則： 申請人：投保人； 受理時間： 保險合同 效力終止前； 只有一年期主險可以更換被保險人； 更換被保險人引起保險費變動的，本公司將根據(jù)實際情況補收費或退費； 可以更換的累計人數(shù)不能超過總單人數(shù)的 10%； 生效時間：公司收到申請書次日零時。 （二）操作規(guī)則： 申請人：投保人； 受理時間：年金領取日前； 由投保人指定轉出和轉入的賬戶、轉移比例或金額； 生效時間：公司收到申請書次日零時。 （二） 操作規(guī)則： 申請人 :投保人； 受理時間：年金領取日開始前； 領取年齡和領取方式變更時，在保費不變的基礎上按原費率重新計算領取標準； 生效時間：公司收到申請書次日零 時。 （二） 操作規(guī)則 : 申請人：投保人； 受理時間： 保險合同 效力終止前； 只受理一年期的險種新增； 附加險增加保額時，應保證主附險比例符合公司規(guī)定； 短期險種增加保額可以是主單增加保額也可以是分單增加保額； 生效時間：公司收到申請書次日零時 。 （二） 操作規(guī)則： 申請人：投保人； 本 資料來自 受理時間： 保險合同 效力終止前； 增加被保險人涉及以下 二類情況： 新加入投 保險合同 單 位的員工參加保險； 以前沒有參加保險而在團體 保險合同 生效一段時間后又要求參加保險的員工； 增加被保險人的保險金額應與原保險計劃同一保障層級人員保持一致；保險責任終止日期與原 保險合同 保持一致； 保險費的計算根據(jù)實際保障期間計算應收保險費； 對期交的長期險保險合同，保險責任生效時間為公司同意客戶申請的下一個 保險合同 周年日零時；在寬限期內增加被保險人的，生效時間追溯到保險合同當年保費應交日零時； 如果投保人申請增加被保險人時原條款已經(jīng)停止使用或費率已經(jīng)發(fā)生變化，則不能 受理本次保全； 生效時間：公司收到申請書次日零時。 第 四十 條 被保險人職業(yè)變更 （一）應備文 件： 保險合同； 保險合同內容變更申請書。 第四章 團體保險業(yè)務 保全基本作業(yè)規(guī)則 第三十 八 條 退保 (一 )應備文件： 保險合 同； 保險合同終止申請書； 經(jīng)辦人相關證件； (二 )操作規(guī)則： 申請人：投保人； 受理時間： 保險合同 效力終止前； 總保險合同和分保險合同均可辦理退保； 總保險合同辦理退保手續(xù)后，應將保險合同原件蓋作廢章并收回歸檔； 保險合同 遺失的，退保由投 保險合同 單 位經(jīng)辦人親自辦理并在退保申請上注明“ 保險合同 遺失”； 本 資料來自 主險退保的，附加險必須退保； 生效時間：公司收到申請書之日零時。 第三十 六 條 保險合同 補發(fā) (一 )應備文件： 保險合同內容變更申請書； 投保人身份證件。 （二）操作規(guī)則： 申請人：投保人、 被保險人 、受益人 ； 受理時間： 保險合同 效力 終止前； 簽名只能使用藍