20xx年關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見(文件)
【正文】 另行約定，按照優(yōu)先與劣后份額安排進(jìn)行收益分配的產(chǎn)品。
(二)金融機(jī)構(gòu)可以委托具有專業(yè)投資能力和資質(zhì)的其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行對(duì)外投資，但被委托機(jī)構(gòu)不得再投資其他資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
第二十一條【禁止的關(guān)聯(lián)交易】金融機(jī)構(gòu)不得以資產(chǎn)管理產(chǎn)品的資金與關(guān)聯(lián)方進(jìn)行不正當(dāng)交易、利益輸送、內(nèi)幕交易和操縱市場，包括但不限于投資于關(guān)聯(lián)方虛假項(xiàng)目、與關(guān)聯(lián)方共同收購上市公司、向本機(jī)構(gòu)注資等。全部資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資單只證券的市值或者證券投資基金的市值不得超過該證券市值或者證券投資基金市值的10%。
中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限公司、銀行間市場清算所股份有限公司、上海票據(jù)交易所股份有限公司、上海黃金交易所于每月10日前向人民銀行報(bào)送資產(chǎn)管理產(chǎn)品持有其登記托管的金融工具的信息。
第二十四條【監(jiān)管分工】人民銀行負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施宏觀審慎管理，會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、外匯局制定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)制。
(三)強(qiáng)化宏觀審慎管理，建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等影子銀行活動(dòng)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評(píng)估和調(diào)節(jié)。
第二十六條【違規(guī)行為處罰】金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反以下規(guī)定的，由相關(guān)部門依法實(shí)施處罰。
(四)通過產(chǎn)品嵌套突破投資范圍和杠桿限制。
(八)未及時(shí)、準(zhǔn)確、全面報(bào)送統(tǒng)計(jì)信息。
第二十七條【風(fēng)險(xiǎn)處置工作機(jī)制】資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)或者形成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，金融監(jiān)督管理部門為風(fēng)險(xiǎn)處置第一責(zé)任人，可能引發(fā)跨行業(yè)跨市場風(fēng)險(xiǎn)的、重大風(fēng)險(xiǎn)或者形成重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的，由金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席會(huì)議機(jī)制統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，采取應(yīng)對(duì)措施。嚴(yán)禁通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資。
13 。
非金融機(jī)構(gòu)獲得許可開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行本意見關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項(xiàng)規(guī)定。
第二十九條【對(duì)非金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求】非金融機(jī)構(gòu)未經(jīng)許可，不得自主發(fā)行銷售或者代銷資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
(十)違反本意見的其他規(guī)定。
(六)未充分披露信息、進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。
(二)違反投資者適當(dāng)性要求，向不具備風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。金融控股公司的監(jiān)管規(guī)則由人民銀行會(huì)同有關(guān)部門另行制定。
第二十五條【監(jiān)管原則】對(duì)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管遵循以下原則：
(一)機(jī)構(gòu)監(jiān)管與功能監(jiān)管相結(jié)合，按照產(chǎn)品類型而不是機(jī)構(gòu)類型實(shí)施功能監(jiān)管，同一類型的資產(chǎn)管理產(chǎn)品適用同一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，減少監(jiān)管真空和套利。銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)對(duì)本行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，于每月5日前，按照數(shù)據(jù)報(bào)送模板向人民銀行提供數(shù)據(jù)，及時(shí)溝通跨行業(yè)、跨市場的重大風(fēng)險(xiǎn)信息和事項(xiàng)。人民銀行和金融監(jiān)督管理部門加強(qiáng)資產(chǎn)管理產(chǎn)品的統(tǒng)計(jì)信息共享。
第二十二條【控制風(fēng)險(xiǎn)集中度】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)控制資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的風(fēng)險(xiǎn)集中度。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行投資管理責(zé)任，不因委托其他機(jī)構(gòu)投資而免除自身應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。
FOF是指不直接投資股票或者債券，而以基金組合為投資標(biāo)的，間接投資于股票或者
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